Appendix 1

Informasi tambahan roadmap 
        usaha mikro
Usaha Besar/Konglomerat : 
 • Kekayaan Bersih/th  Lebih dari  10 M         Jumlah ± 4,37 ribu (0,01%)
 • Hasil Penjualan  ...
USAHA MIKRO DAN KECIL
                                                                     ATAP:
ADALAH PONDASI PEREKONOMI...
The Number of KUMKM in terms of
                   Sectors
            Total Jumlah Unit Usaha
            51,257,537     ...
UMKM Contribution in terms of 
                         Employment 
  Total Jumlah Tenaga Kerja Menurut Skala Usaha
  93.6...
UMKM Contribution as Percentage of GDP

   Total Kontribusi Usaha Terhadap PDB
   Rp. 4,696,481 Milyar

                  ...
1       Sebagai mayoritas jumlah pelaku usaha
                   (51,3 juta unit usaha atau 99,91%)

           2       Pe...
KOPERASI : JUMLAH 141.326 UNIT
                         ANGGOTA 27,7 JUTA DAN
                         TOTAL SIMPANAN ANGG...
F
     A       Simpanan                                     Saham
                                                  P   G ...
Unfortunately…
• Micro businesses, which make up over 95 percent of all Indonesian 
  business players have the least of t...
Therefore…
• The current structure of the Indonesian economy 
  must be adjusted to allow more space for micro 
  and smal...
Background Studies and Findings 
• Based on studies conducted by various parties about the 
  potential and the ways to de...
Background Studies and Findings 
• IFC study about Microfinance in Indonesia (2005) 
• Findings: 
  ‐ There are abundant s...
Background study and findings
    University of Cologne Study (2001) about the success of Bank Shinta Daya as a 
    Priva...
Finding Conclusions 
• Microfinance is proven effective in fighting 
  poverty naturally 
• Microfinance is proven effecti...
The Recommendations
• The ROADMAP must focus intensely on sustainable 
  provision of microcredit to microenterprises
• In...
Pusat Pengkajian Pendampingan dan
       Pengembangan Mikro Indonesia 
                   (P4‐MI)


      Business and    ...
The ROADMAP
               Capability  
             (Sector‐driven)
                                                     ...
Preparing (2010)
                          Microenterprises




                              P4‐IMI 
                    ...
Preparing (2010)
                         ACTION:
GOALS:                   1.    Data base of microenterprises 
          ...
Building (2011)
                         BUILDING (2011)



 Building a microcredit market               Building a microe...
Building (2011)
                                  BUILDING (2011)
        Pusat Pengkajian Pendampingan dan Pengembangan M...
Modernizing (2012)
GOAL1:                     GOAL2:
Increasing                 Increasing credibility 
competition among ...
Deepening (2013)
   From Microcredit…              …To Microfinance 


                                Actions: 
Actions: ...
Expanding and Repeating (2014)

  Increasing volume and widening outreach  of 
    Microfinance (NO LONGER MICROCREDIT) 

...
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

Informasi tambahan roadmap usaha mikro

1,378 views

Published on

0 Comments
1 Like
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

No Downloads
Views
Total views
1,378
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
1
Actions
Shares
0
Downloads
89
Comments
0
Likes
1
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Informasi tambahan roadmap usaha mikro

  1. 1. Appendix 1 Informasi tambahan roadmap  usaha mikro
  2. 2. Usaha Besar/Konglomerat :  • Kekayaan Bersih/th  Lebih dari  10 M Jumlah ± 4,37 ribu (0,01%) • Hasil Penjualan  Lebih dari  50 M Usaha Menengah: • Kekayaan Bersih/th > Rp 500 Jt s.d 10 M Jumlah 39,66 ribu (0,08%) • Hasil Penjualan  > Rp 2,5 M s.d 50 M Usaha Kecil : • Kekayaan Bersih/th  > Rp 50 Jt s.d 500 Jt Jumlah ± 520,22 Ribu (1,01%) • Hasil Penjualan  > Rp 300 Jt s.d 2,5 M Jumlah ± 50,70 juta Usaha Mikro : (98,90%) Kekayaan Bersih/th < Rp 50 Jt Hasil Penjualan < Rp 300Jt Kreteria sesuai UU No. 20/2008 ttg UMKM SUMBER : DIOLAH DARI  DATA UMKM TAHUN 2008, BPS 2009  2 Konsep Deputi Biidang Pembiayaan
  3. 3. USAHA MIKRO DAN KECIL ATAP: ADALAH PONDASI PEREKONOMIAN USAHA BESAR NASIONAL ± 4,37 ribu (0,01%) U U S S U A A U S U H H S A S U A A U A U H A S U U S A H M S A S H S A PILAR : M A A H A M E E H A A A H USAHA N A H M H A E N M E A A MENENGAH N E E M E E N N N M E N M ± 39,66 ribu G E M E M E N G E A N N E N E N (0,08%) G A N E H G H E N G N E A N N E A E N H A G G N H N G H A A G G A H H A A H H H PONDASI : USAHA MIKRO DAN KECIL ± 51,22 juta (99,91%) Konsep Deputi Biidang Pembiayaan 3
  4. 4. The Number of KUMKM in terms of Sectors Total Jumlah Unit Usaha 51,257,537 A. Pertanian,   Peternakan,   Kehutanan    dan Perikanan H. 997,511  I. 2,178,749  B. Pertambangan  dan Penggalian G. 3,205,025  C. Industri Pengolahan D. Listrik,  Gas dan  Air Bersih F. 14,789,950  A. 26,400,869  E. Bangunan  F. Perdagangan, Hotel dan  Restoran  D. 11,622  G. Pengangkutan  dan Komunikasi  E. 174,359  B. 261,341  H. Keuangan, Persewaan dan Jasa  Perusahaan  C. 3,238,111  I. Jasa‐Jasa  Sumber data : BPS (diolah) 4 Konsep Deputi Biidang Pembiayaan
  5. 5. UMKM Contribution in terms of  Employment  Total Jumlah Tenaga Kerja Menurut Skala Usaha 93.672.484 C. 3,256,188  D. 2,776,214  B. 3,992,371  A. USAHA MIKRO       89.30 % B. USAHA KECIL       4.26 % A.  83,647,711  C. USAHA MENENGAH     3.47 % D. USAHA BESAR       2.97 % Sumber data : BPS (diolah) 5 Konsep Deputi Biidang Pembiayaan
  6. 6. UMKM Contribution as Percentage of GDP Total Kontribusi Usaha Terhadap PDB Rp. 4,696,481 Milyar A. USAHA MIKRO       30.39 % A. 1,505,308  B. USAHA KECIL       9.55 % D. 2,087,121  C. USAHA MENENGAH        12.73 % B. 473,267  C. 630,785  D. USAHA BESAR       42.13 % Sumber data : BPS (diolah) 6 Konsep Deputi Biidang Pembiayaan
  7. 7. 1 Sebagai mayoritas jumlah pelaku usaha (51,3 juta unit usaha atau 99,91%) 2 Penyerap tenaga kerja terbanyak (90, 9 juta pekerja atau 97,1%) 3 Kontribusinya terhadap PDB (Rp 2.609,4 triliun atau 55,6% ) 4 Nilai investasi yang cukup signifikan (Rp 640,4 triliun atau 52,9%) 5 Penciptaan Devisa (Rp 183,8 triliun atau 20,2%) 7 Konsep Deputi Biidang Pembiayaan
  8. 8. KOPERASI : JUMLAH 141.326 UNIT ANGGOTA 27,7 JUTA DAN TOTAL SIMPANAN ANGGOTA RP 16,79 TRILIUN TOTAL ASSET RP 38 TRILIUN VOLUME USAHA RP 62,7 TRILIUN. Jumlah KSP/USP‐Koperasin dan KJKS /UJKS adalah 47.259 Koperasi yang terdiri dari 2.192 KSP/KJKS (4,64%) dan 45.067 USP‐Kop./UJKS (95,36%). KSP/USP  Total asset Rp 8,917 triliun dengan KOP dan  jumlah anggota 5,47 juta. KJKS Simpanan yang diterima 1.779 milyar, dengan volume usaha (total pinjaman yang diberikan) sebesar Rp 14.650 m. 8 Konsep Deputi Biidang Pembiayaan
  9. 9. F A Simpanan Saham P G P U B A M A C KOPERASI S H PERSEROAN K TERBATAS S D Barang/ A A I Barang/ E Jasa R Jasa R Anggota J Koperasi Pelayanan  & SHU Laba  SISTIM EKONOMI KERAKYATAN SISTIM EKONOMI LIBERAL Koperasi berorientasi pada  PT berorientasi pada  pelayanan kepada anggota  peningkatan laba untuk  untuk meningkatkan  memperbesar perusahaan kesejahteraanya 9 Konsep Deputi Biidang Pembiayaan
  10. 10. Unfortunately… • Micro businesses, which make up over 95 percent of all Indonesian  business players have the least of technical support and funding • The involvement of micro and small businesses in Indonesia’s  economic development has been marginalized from producers, to  suppliers, to vendors, and now buyers or even brokers with  declining value creation  • The government’s current policy encourage growth of big industry  and multinationals more than it supports majority of the economic  players • While the Indonesian business entities  are lagging behind global  standard in terms of capacity and quality, banking and finance has  grown more sophisticated in line with global standard, making the  gap between what banks can support and what the market can  meet continuously widerning • The principle is completely upside down: Government should  support majority of the economic players as much as it can, not as  much as it should  • Even cooperatives are only as weak as their members 
  11. 11. Therefore… • The current structure of the Indonesian economy  must be adjusted to allow more space for micro  and small businesses to strive  • Microcredit is the intervention needed to  promote more equal opportunity among large,  medium, small and micro players  • Microcredit, when successfully implemented, will  be the prerequisite for the creation of large and  sustainable micro finance industry • Strong and sustinable Microfinance industry  enables the Indonesian economy more in fighting  poverty and promote equality 
  12. 12. Background Studies and Findings  • Based on studies conducted by various parties about the  potential and the ways to develop Indonesia’s large and  diverse base of micro and small businesses, some important  insights have emerged and can be useful.  • These studies and findings, while outdated in terms of the  time they were conducted, still represent the existing situation  and challenges of the K‐UMKM industry. This shows how slow  the sector has progressed, mainly due to little policy and  regulatory intervention (lack of political will) • The Kadin K‐UMKM Roadmap (2010 – 2014) aims to address  these challenges and  accelerate the growth and development  of K‐UMKM industry by providing a logical and factual  framework, timeline, policy platform, programs, activities, and  evaluation parameters to guide the industry stakeholders
  13. 13. Background Studies and Findings  • IFC study about Microfinance in Indonesia (2005)  • Findings:  ‐ There are abundant supply of funding and technical capacity  available in Indonesia for microfinance development. But  there is not yet a shared framework that link different  stakeholders under a common goal  ‐ Misunderstandings: It is not the micro entities that lack the  capacity, it is the provider of micro credit that must be well  equipped before success rate can be improved.  ‐ Other challenges are related to structural barrier  including  investment climate, policy and regulatory environment, as  well competitive environment that inhabits creation of a  healthy micro industry
  14. 14. Background study and findings University of Cologne Study (2001) about the success of Bank Shinta Daya as a  Private MFI Findings: ‐ Bank Shinta Daya is the first privately owned and run MFI that has been  extremely successful ‐ Initial effort by BSD to distribute microcredit through a few NGOs was proven  unsuccessful even abortive. ‐ It then embarked on establishing its own MFI unit giving comprehensive  technical Microfinance training before pushing further ‐ BSD used both group and retail approach, starting with providing microcredit to  groups of microenterprise, followed by retail microcredit. It then deepened its  microcredit practice to generating micro deposits from both groups and retails  customers  ‐ BSD practice took hefty investment in its initial stage but later reaping the return  and sustainability conveniently ‐ when the Asian financial crisis took place in 1998,  BSD was proven adept and  strong, experiencing relatively lesser impact compared to other banks  ‐ BSD’s practice is unique as it is zero subsidized fully relying on human resource  capability, sound MF practice, and efficient operation  ‐ however, BSD never modernized to a wider scope and higher level banking  enterprise 
  15. 15. Finding Conclusions  • Microfinance is proven effective in fighting  poverty naturally  • Microfinance is proven effective when carried out  independently of government control • Microfinance success depends so much on  government’s policy support  • Microfinance success relies on both improving  capability, consolidating resources, and increasing  political will  • Microfinance begins with microcredit 
  16. 16. The Recommendations • The ROADMAP must focus intensely on sustainable  provision of microcredit to microenterprises • In order to assure sustainability, the microcredit market  must be prepared, built, modernized, deepened, and  expanded  using private funding, not government’s  subsidy • Government’s major role is mainly in promoting and  creating a conducive environment • The ROADMAP must be carried out by a private  institutions or quasi governmental organization that is  independent, professional, extensive, and authoritative • We propose for the institution to be called Pusat Pengkajian Pendampingan dan Pengembangan Mikro Indonesia (P4MI) 
  17. 17. Pusat Pengkajian Pendampingan dan Pengembangan Mikro Indonesia  (P4‐MI) Business and  Research and  Operation Development Training   Data basing Facilitating Policy study and  Monitoring Link and  Sector  Evaluating  Registering  match analysis and  report Resourcing  Communicate Best  Technical  practice partnering
  18. 18. The ROADMAP Capability   (Sector‐driven) Expanding (2014) Deepening  (2013) Modernizing (2012) Political will  (geographical,  Building  (2011) policy driven) Preparing  The starting point to begin developing a microcredit  (2010) market must be done throughout Indonesia based on  geography and sectors
  19. 19. Preparing (2010) Microenterprises P4‐IMI  &  Government Funding resources  Microcredit  environment Civic community  (MFI) At this stage, focus and invest in the preparation for establishing  a Microcredit institution and developing its market  
  20. 20. Preparing (2010) ACTION: GOALS: 1. Data base of microenterprises  throughout Indonesia 1. Formal Institution  2. Effective and efficient registration  2. Formal agreement  process for the unregistered  microenterprises   and commitment  3. Data base of micro technical  with Government  4. capability providers Developing data base of potential  3. Comprehensive  5. funding sources  Policy and regulatory  data base  recommendation to the government 6. Forming and registering P4MI 4. Microcredit  7. Training and certification for P4MI  taskforce and units 8. staffers  Developing cooperation and  5. Mapping and  collaboration mechanism with  modern financial institutions Grouping  9. “Grouping, linking and matching”  6. Communication  10. Invest in  the launching and  reputation building of P4MI 7. Quick wins  11. Research and development
  21. 21. Building (2011) BUILDING (2011) Building a microcredit market  Building a microenterprise  requires grouping of sectors ,  requires capacity, capital  geographies (needs) followed by  injection, and sales order or  matching them with  market expansion  opportunities and capacities  Overall, building microcredit market is about securing and  distributing funding to microenterprises 
  22. 22. Building (2011) BUILDING (2011) Pusat Pengkajian Pendampingan dan Pengembangan Mikro Indonesia  (P4‐MI) GOAL 1. GOAL 2. GOAL 4.  GOAL 3.  Securing funding  Channeling micro  Researching and  Accompanying and  commitments: credits  benchmarking: monitoring: Action:  Action:  Actions: Actions:  ‐ Developing  ‐Mapping registered  ‐Policy research  ‐ Partnering with  microcredit  and credit worthy  ‐ Benchmarking  microenterprises in  proposals microenterprises with other markets building their  ‐ Road show to  ‐ Begin channeling  ‐ Proposing policy  businesses  potential funding  micro credits  recommendation  ‐Assuring return on  sources  ‐ Increase  for government  investment rate  ‐ increasing  microcredit  ‐ Improving  ‐ Building technical  available funding  distribution  regulatory  capacity of the  reserve ‐ Assessing and  framework microcredit  ‐ Developing variety  monitoring success  ‐ Improving market  receivers  of funding  rate environment  for  ‐ Increasing  cooperation and  ‐ Partnering with  microenterprises  efficiency and  collaboration  cooperatives  ‐ Innovate effectiveness On the second year (2011), the focus is to channel microcredit, increase  funding commitment, and improve capacity at both P4MI and the market  sides  through continuous education and advocacy 
  23. 23. Modernizing (2012) GOAL1:  GOAL2: Increasing  Increasing credibility  competition among  of P4MI and its  micro credit receivers:  partners as micro  credit distributors Actions:  Actions:  1.  Continuously  1. Digitalizing and  improving the  automating  performance of   microcredit data  existing microcredit  bases and  receivers  processes 2. Continuously  2. Improving MIS  promoting success  capability  stories  3. Improving GCG  3. Increasing demand  4. Auditing and  and competition for  reporting microcredit  5.
  24. 24. Deepening (2013) From Microcredit…  …To Microfinance  Actions:  Actions:  1. Securing authority  1. Educating micro  and endorsement  debtors on the  from regulator  for  importance of  deposit solicitation microfinance  2. Launching micro  products deposit products  2. Promoting micro  3. Utilize cooperatives  deposits product as main deposit  3. Strengthening  generators relationship through  4. Use both group and  after sales  individual  4. Commercializing the  approaches relationship 5. Developing micro  5. Public campaign and  insurance and  advocacy  mutual fund s
  25. 25. Expanding and Repeating (2014) Increasing volume and widening outreach  of  Microfinance (NO LONGER MICROCREDIT)  Upgrading microfinance customers to become  banking customers  Repeating the MICROCREDIT cycle (2015 – 2020)

×