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  • 1. 信托与理财案例分析 胡小兵 208020204~~~ 张美丽 208020204005 张玲玲 208020204037
  • 2. 客户背景介绍(一)
    • 赵先生,今年 29 岁,是某商业银行的部门经理;赵太太,今年 27 岁,任职于某大型事业单位。赵先生每月税前收入 2 万元,赵太太每月税前收入 7000 元,均每月按照税前工资的 15% 缴纳“五险一金”。
    • 两人现在住的是赵太太单位的福利房, 2006 年 1 月购买时总价款为 35 万元,一次付清 25 万元,其余的 10 万元通过住房公积金贷款。贷款年限为5年,每月还款额为 1832 元。
  • 3.
    • 夫妇俩有5年定期存款 10 万元,还有半年到期,活期存款5万元,另外还拥有赵太太公司的股票 10 万元, 2006 年起3年内不能转让,年平均收益在 8 %左右。
    • 商业保险方面,由于夫妇俩对保险的了解较少,而且两人单位福利都较好(配合社会保险提供了较为完备的单纯寿险和意外保险),所以均未购买任何商业保险。
    • 他们日常生活开支约 6000 元/月,空闲时间经常会参加一些娱乐活动,每月花销在 1000 元左右。每年出去旅游一次,费用保持在1万元左右。
    客户背景介绍(二)
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