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Das Bilanzrating-Gespräch; Möglichkeiten durch Leasing.
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Das Bilanzrating-Gespräch; Möglichkeiten durch Leasing.

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AK-Finanzierung: 02.06.2010 …

AK-Finanzierung: 02.06.2010
Autor: Alexander Krug, Lutz Kallmeter, Landesbank Berlin

Published in: Business, Economy & Finance

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  • 1. Praxisworkshop Bankenfinanzierung SIBB e.V.
  • 2. Agenda  Wer sind wir?  Finanzierungsinstrumente  Leasing  Tipps für das Bankgespräch  Ratingfaktoren  Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg Die Landesbank Berlin 03.06.2010 Seite 2
  • 3. Agenda  Wer sind wir?  Finanzierungsinstrumente  Leasing  Tipps für das Bankgespräch  Ratingfaktoren  Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg Die Landesbank Berlin 03.06.2010 Seite 3
  • 4. Die Landesbank Berlin: Wer wir sind Ihre Bank in Berlin  Die Landesbank Berlin AG ist die starke, regional verwurzelte Universalbank mit Sitz in der deutschen Hauptstadt  Die Berliner Sparkasse ist als teilrechtsfähige Anstalt des öffentlichen Rechts eine Zweigniederlassung der LBB  Wir stehen für Kundennähe, Fairness, Sicherheit und Modernität und sind der Marktführer am Bankplatz Berlin  Die Berliner Sparkasse wurde 1818 gegründet und ist damit eine der ältesten Sparkassen Deutschlands  Seit 1818 erfüllt die Berliner Sparkasse ihren öffentlichen Auftrag zur Förderung des Sparens und der Befriedigung des örtlichen Kreditbedarfs, speziell des Mittelstands Die Landesbank Berlin 03.06.2010 Seite 4
  • 5. Die Landesbank Berlin: unsere Vertriebswege Gewerbekunden Mittelständische Firmenkunden (Umsatz < EUR 2,5 Mio.) (Umsatz > EUR 2,5 Mio.) 12 Firmenkunden- 4 Direktionen BusinessLine Center Firmenkunden telefonische individuelle Betreuung Betreuung ca. 25.500 Kunden ca. 25.500 Kunden ca. 10.000 Kunden Die Landesbank Berlin 03.06.2010 Seite 5
  • 6. Agenda  Wer sind wir?  Finanzierungsinstrumente  Leasing  Tipps für das Bankgespräch  Ratingfaktoren  Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg Die Landesbank Berlin 03.06.2010 Seite 6
  • 7. Finanzierungsinstrumente Investitionsdarlehen Einbindung der IBB, ILB, KFW Betriebsmittellinien Geldmarktkredite Euribordarlehen Unter- Leasing LBB nehmen Mietkauf Avale Garantien Factoring Forfaitierung Schuldscheindarlehen Konsortialkredit Die Landesbank Berlin 03.06.2010 Seite 7
  • 8. Agenda  Wer sind wir?  Finanzierungsinstrumente  Leasing  Tipps für das Bankgespräch  Ratingfaktoren  Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg Die Landesbank Berlin 03.06.2010 Seite 8
  • 9. Leasing (I) Teilamortisation: Restwertvertrag insbesondere für KFZ und Maschinen Leasing Vollamortisation: insbesondere Informationstechnologie (kündbarer Vertrag) Mietkauf Geeignet für alle Objekte insbesondere bei der Einbindung von Fördermitteln Die Landesbank Berlin 03.06.2010 Seite 9
  • 10. Leasing (II)  geringe Liquiditätsbelastung  Gleichlauf der Kosten und Erträge der Investition  Leasing ist bilanzneutral  Ihre Eigenkapitalquote bleibt unverändert  Leasingraten sind voll als Betriebsaufwand auszuweisen  feste Kalkulationsgrundlage  Nutzung flexibler Vertragsgestaltungsmöglichkeiten Die Landesbank Berlin 02.06.2010 03.06.2010 Seite 10
  • 11. Leasing (III) Sale-and-lease-back  Die Entscheidung für Leasing fällt erst nach dem Kauf  Mobilien  Immobilien  Auflösung stiller Reserven  Schaffung von zusätzlicher Liquidität  Bilanzschonende Maßnahme  Verbesserung des Bankratings Die Landesbank Berlin 02.06.2010 03.06.2010 Seite 11
  • 12. Agenda  Wer sind wir?  Finanzierungsinstrumente  Leasing  Tipps für das Bankgespräch  Ratingfaktoren  Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg Die Landesbank Berlin 03.06.2010 Seite 12
  • 13. Tipps für das Bankgespräch  Offenes Gespräch mit der Bank (mind. 1x jährlich)  Gut vorbereitet in das Gespräch gehen  Probleme nicht verschleiern  Maßnahmen aufzeigen  Planzahlen einreichen  Ggf. Steuerberater mit einbeziehen Die Landesbank Berlin 03.06.2010 Seite 13
  • 14. Agenda  Wer sind wir?  Finanzierungsinstrumente  Leasing  Tipps für das Bankgespräch  Ratingfaktoren  Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg Die Landesbank Berlin 03.06.2010 Seite 14
  • 15. Ratingfaktoren  Bilanzkennzahlen zur Finanz- und Ertragslage u.a. Cash-Flow, Kreditorenlaufzeit, Eigenkapitalquote, Lagerdauer...  Weiche qualitative Faktoren u.a. Controlling, Informationspolitik, Planung...  Harte qualitative Faktoren u.a. Kontoverhalten, fristgerechte Einreichung des Jahresabschlusses...  Angebot Stärken-Potential-Profil mit Betriebswirtschaftlicher Analyse und Trendvorschau Die Landesbank Berlin 02.06.2010 03.06.2010 Seite 15
  • 16. Agenda  Wer sind wir?  Finanzierungsinstrumente  Leasing  Tipps für das Bankgespräch  Tipps zur Verbesserung Ihres Rating  Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg Die Landesbank Berlin 03.06.2010 Seite 16
  • 17. Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg  Ersatz bei fehlender Sicherstellung  Verbesserung der Finanzierungskonditionen  Bürgschaften auch für Leasingfinanzierungen und Mietkauf Die Landesbank Berlin 02.06.2010 03.06.2010 Seite 17
  • 18. Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit Lutz Kallmeter Berliner Sparkasse FirmenkundenCenter Telefon: 030/869 747490 Telefax: 030/869 747496 Email: lutz.kallmeter@berliner-sparkasse.de Breite Str. 21, 13597 Berlin Alexander Krug Landesbank Berlin AG KompetenzCenter Leasing & Factoring Telefon: 030/869 83468 Telefax: 030/869 6941176 Email: alexander.krug@lbb.de Badensche Str.23, 10715 Berlin Die Landesbank Berlin 02.06.2010 03.06.2010 Seite 18