Your SlideShare is downloading. ×
0
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
B b cke-2
Upcoming SlideShare
Loading in...5
×

Thanks for flagging this SlideShare!

Oops! An error has occurred.

×
Saving this for later? Get the SlideShare app to save on your phone or tablet. Read anywhere, anytime – even offline.
Text the download link to your phone
Standard text messaging rates apply

B b cke-2

710

Published on

benefitrust BASIC Course 2

benefitrust BASIC Course 2

Published in: Economy & Finance
0 Comments
2 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

No Downloads
Views
Total Views
710
On Slideshare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
1
Actions
Shares
0
Downloads
0
Comments
0
Likes
2
Embeds 0
No embeds

Report content
Flagged as inappropriate Flag as inappropriate
Flag as inappropriate

Select your reason for flagging this presentation as inappropriate.

Cancel
No notes for slide

Transcript

  • 1. BBC2(benefitrust basic course 2)
  • 2. 1PENGISIAN SPAJ
  • 3. PENGISIAN SPAJHal penting saat memulai wawancara/pengisian SPAJ :-Sampaikan kepada calon nasabah agar menjawab rangkaian pertanyaan2sejujur-jujurnya dan apa adanya.-Lakukan dengan serius tapi santai-Jika prospek tidak punya waktu, terburu-buru, misalnya dengan prospekmengatakan : saya sehat-sehat saja, tidak ada waktu, saya langsung tandatangan saja…katakan “maaf pak/bu boleh saya bacakan sebentar untukklarifikasi, agar dikemudian hari semuanya lancar.”-Pertanyaan pertama yang kita ajukan adalah mengenai riwayat kesehatan-Kemudian lanjut ke bagian depan (point tinggi dan berat badan), dst)- Cara isi SPAJ :Tinta hitam, huruf balok, sebaiknya pen gel ukuran 0,7
  • 4. PENGISIAN SPAJKETENTUAN PENULISAN SPAJ :1. DENGAN PULPEN WARNA HITAM2. PENULISAN DENGAN HURUF CETAK3. PENULISAN TIDAK KELUAR KOTAK4. SEBAIKNYA PAKAI PEN GEL 0,75. MEMBERIKAN TANDA √ PADA PILIHAN KOTAK6. JIKA SALAH TIDAK BOLEH DIHAPUS, CUKUP DICORET DAN DITANDATANGANI OLEH CALON PEMEGANG POLIS SESUAI DENGAN KARTU IDENTITAS DANDIKOREKSI DI FORM AMANDMENT DAN DITANDATANGANI OLEH CALON NASABAH7. ID YG DAPAT DITERIMA ADALAH KTP, SIM DAN PASPOR JIKA MENGAJUKAN UNTUK ANAK, DIPERLUKAN AKTE KELAHIRAN (SEBELUM BERUSIA 18
  • 5. 2 SERVICEEXCELLENT
  • 6. CUSTOMER SATISFACTION Customer Customer setia puasMemenuhi kebutuhan yang Customer tidak dinyatakan percaya MencegahMemenuhi kebutuhan dasar complaint
  • 7. Energi dan biaya yang dibutuhkan untuk mendapatkan nasabahNasabah yang ada Nasabah baru Nasabah yang tidak puas
  • 8. Menurut survey…Customer menutup (Surrender) dari Program Asuransi yang Telah Diambilnya karena:1% = Meninggal3% = Pindah Domisili5% = Membina Hubungan dengan Perusahaan Lain9% = Alasan Kompetisi14% = Tidak puas dengan Produk yang Ditawarkan68% = Pelayanan dan Tingkah Laku yang Tidak Menarik dari Agen
  • 9. SIKAP DASAR DALAM SERVICINGA. RAMAH : B. SOPAN : - Positive Thinking - Emphaty akan posisi - Suasana Hati nasabah - Senyum - Posisi Tubuh & - Nada Suara Wajah - Nada, Volume, - Tidak Diskriminatif Vokal - Kuasai Etiket - Beri Salam Terlebih Dahulu - Sebutkan Namanya
  • 10. SIKAP DASAR DALAM SERVICINGC. SIAGA DAN SIAP D. YAKIN DAN PERCAYA MEMBANTU : DIRI : - Menghayati Peran - Memiliki Product Knowledge dengan baik Sebagai Agen - Pahami Pengetahuan Praktis - Dahulukan misi hal-hal yang berkaitan dengan - Komitment melayani SOP jangka panjang - Penampilan
  • 11. SIKAP DASAR DALAM SERVICINGE. TELITI DAN HATI-HATI - Tenang dalam Menghadapi Pertanyaan / Masalah. - Bila belum yakin benar, kembali kepada SOP / tanyakan kepada leader - JujurF. INFORMATIF – Menjadi pendengar yang baik dan aktif – Pergunakan kata-kata yang mudah dimengeri nasabahG. MENGHARGAI WAKTU – Jangan menunda pekerjaan – Disiplin
  • 12. 3 POLICEDELIVERY
  • 13. 3.1. Persiapan Penyerahan Polis3.1.1. Sebelum menyerahkan Polis yang telahditerbitkan, maka agen harus melakukan pemeriksaanterlebih dahulu atas:1. Kebenaran isi Polis : apakah nama Pemegang Polis,nama Tertanggung, nama Ahli waris telah benarsesuai dengan SPAJ.2. Uang Pertanggungan, masa berlaku dan jenis ridersyang diambil, jangka waktu pertanggungan yang dipilihapakah sudah sesuai dengan quotation yang telahditanda-tangani.3. Halaman polis tidak ada yang kurang ataupunhilang.
  • 14. 3.1. Persiapan Penyerahan Polis3.1.2. Selain hal tersebut, juga lakukan pemeriksaanapakah semua lampiran telah dilengkapi, yaitu :1.Pernyataan Transaksi yang Pertama2.Keterangan Cara Membaca Pernyataan Transaksi3.Kartu Peserta Pru Hospital & Surgical(bila mengambilrider Pru H&S)4.Lembar Pemberitahuan Biaya Asuransi5.Ilustrasi Rekening Khusus (bila diperlukan)6.Copy quotation yang telah ditandatangani7.Customer Service Hotline8.Syarat-syarat Pengajuan Klaim9.Emergency Who Can be Contacted
  • 15. 2.1. Persiapan Penyerahan Polis10. Formulir Pru Flyer (untuk Program Referensi dengan point reward Perjalanan Wisata)11. Formulir yang sering kali dipergunakan seperti : – Top Up (untuk penambahan dana Top Up, Switching dan Premium Redirection) – Withdrawal (untuk penarikan dana dan surrender). – Pemulihan Polis – Pernyataan Kesehatan dan Perubahan Major (untuk jika ingin melakukan perubahan terhadap Plan yang telah diambil. – Perubahan Minor (untuk perubahan yang sifatnya adminstrasif). – Panduan cara penyetoran premi (Welcome Guide Book) – Formulir klaim Prumed, jika mengambil Riders Prumed.
  • 16. 3.1. Persiapan Penyerahan Polis3.1.3. Agen melakukan filing atas Ringkasan Polis,dan membuat janji untuk menyerahkan Polis tsbkepada Pemegang Polis. Waktu yang dibutuhkanuntuk bertemu menjelaskan penghantaran polisadalah minimal 30 menit.
  • 17. 3.2. Penyerahan PolisLangkah-langkah yang harus dilakukan pada waktumenyerahkan polis :1.Tunjukkan nama Pemegang Polis, Tertanggung danPenerima Manfaat adalah benar, sesuai dengan SPAJ2.Tunjukkan bahwa plan yang diambil: NilaiPertanggungan, Jenis Riders dan jangka waktupertanggungan tercantum pada halaman RingkasanPolis, adalah sama dengan quotation yang telahdisetujui dan ditanda tangani oleh Pemegang Polis.
  • 18. 3.2. Penyerahan Polis3. Membahas perihal : – Masa tunggu proteksi dimulai untuk setiap jenis riders : a. CC, CCB, MCC, CI, ESCC : 90 hari b. Prumed : 30 hari c. PruHS : 30 hari, dan perhatikan jenis penyakit dengan masa tunggu 12 bulan. d. Persyaratan untuk klaim Asuransi Dasar untuk manfaat Cacat Tetap dan Total adalah 6 bulan masih tetap cacat. – Pengecualian (exclusion) – Masa Tenggang Waktu Pembayaran Premi yaitu : 45 hari setelah tanggal jatuh tempo.
  • 19. 3.2. Penyerahan Polis4. Jelaskan kembali :• perihal : Biaya Akuisisi, Biaya Administrasi dan Biaya Asuransi (ingat BBC1)• Perihal Lapse : yaitu jika Polis belum berusia 2 tahun (jika saldo habis), tidak melakukan penyetoran premi dan sudah melebihi masa tenggang waktu yang telah ditentukan..Mengingat kondisi lapse adalah sangat tidak menguntungkan, maka pastikan nasabah mengerti pentingnya melakukan penyetoran setiap jatuh tempo secara teratur.
  • 20. Akibat polis lapse1. Masa tunggu diberlakukan sebagaimana polis baru.2. Tinjau ulang bagi nasabah yang substandard, yang pernah klaim atau yang mengalami perubahan kesehatan.3. Apabila dibutuhkan pemeriksaan kesehatan, maka biaya ditanggung nasabah.
  • 21. 3.2. Penyerahan Polis• Jelaskan cara membaca Pernyataan Transaksi• Kegunaan dari Customer Service Hotline• Jelaskan mengenai fungsi dan cara penggunakan lampiran-lampiran pendukung lainnya.
  • 22. BERKAS-BERKAS PENDUKUNG
  • 23. PERNYATAAN TRANSAKSI
  • 24. CARA MEMBACA PERNYATAAN TRANSAKSI
  • 25. FORMULIR KLAIM• Opsi 1 : Diberikan• Opsi 2 : Tidak diberikanPak, untuk form klaim, saya sengaja tidak masukkan di sini, dan saya selalu berharap untuk kesehatan dan keselamatan Bapak. Namun jika Bapak sampai masuk RS untuk rawat inap, Bapak silakan langsung telpon saya, jika kita di kota yang sama, insya Allah saya akan datang dalam 2 x 24 jam untuk membantu klaim Bapak...Atau bapak dapat menghubungi kantor di no. 021 29568522 atau customer Service Prudential . 021 500085.
  • 26. 3.3 MINTA REFERENSI(case Of emergency form)
  • 27. Mendapatkan Referensi• Untuk mendapatkan referensi, dapat digunakan 2 cara yakni :• Jelaskan kegunaan data Emergency Who Can Be Contacted yang terdapat pada form Private and Confidential• Program Pru Flyers.
  • 28. MINTA REFERENSI (case Of emergency form)STEP 1 : * Isi Form Case of Emergency. * Jelaskan Kegunaan “In Case Of Emergency Who Can Be Contacted” (dlm darurat, siapa yg dpt dihubungi) utk Nasabah sbb : - Jika Nasabah pindah alamat rumah / kantor & lupa memberitahukan. Kita bisa tanya keorang yg diberi kuasa utk cari tahu shg Nasabah tetap dpt diberikan pelayanan. - Jika Nasabah dalam keadaan Klaim, biasanya org terdekat sangat sibuk. Untuk mengurus dokumen Klaim yg diperlukan, kami dpt minta bantuan dari orang yg dikuasakan ini. Proses Klaim lebih cepat dikerjakan. - Jika Nasabah ada Klaim, biasanya orang inilah yg lebih cepat ingat utk memberitahukan kpd kami, shg Klaim dpt segera diproses.
  • 29. MINTA REFERENSI (case Of emergency form)STEP 2 : * Isi Form CASE OF EMERGENCY * Jelaskan siapa saja yg harus ditulis di “In Case Of Emergency Who Can Be Contacted” (dlm darurat, siapa yg dpt dihubungi) utk Nasabah sbb :Isilah nama saudara kandung / sepupu 2 orang & teman dekat anda spt teman kantor / yg suka pergi bersama. Yg penting tahu persis keadaan anda, jangan yg serumah dan bukan orang tua bila sudah berumur (karena bila terjadi satu hal orang tua kondisi panik , bisa tidak ingat kalau anda memiliki asuransi.Apakah mereka ini sdh berkeluarga ? Berapa anaknya? Hpnya ? Hubungan dgn anda? (cari data)Nanti orang-orang ini akan saya hubungi utk memberitahu apa saja yg akan saya perlukan nantinya. Tolong beritahukan kpd mereka bahwa anda buka rekening PAA & anda beri kuasa kpd mereka.Jangan katakan ttg Asuransi krn kalau anda bilang Asuransi, mereka tdk mau dikunjungi shg percuma anda berikan namanya tapi saya tdk dpt minta bantuan yg akan diperlukan.
  • 30. MINTA REFERENSI (case Of emergency form)STEP 3 : * Hubungi Orang-orang yg sdh ditulis di : “Case Of Emergency Who Can Be Contacted” (dlm darurat, siapa yg dpt dihubungi) spt ini : - Bapak / Ibu …….(1) Anda kenal dgn ……..(2) ....(2) baru buka rekening PAA & memberi kuasa kpd .....(1) Saya akan bertemu dgn .....(1) utk menjelaskan ttg kuasa yang diberikan. Bisa saya ketemu hari……. Jam…….. Atau hari……. Jam……..? * Saat datang katakan spt ini : - Sebelum saya jelaskan boleh saya bertanya hal-hal spt yg pernah saya tanyakan kepada kenalan .....(1) ? (Lakukan Presentasi lagi baru nanti jelaskan ttg kegunaan Private & Confidential Form)
  • 31. Pada saat kita datang berjumpa dengan orang tsb, maka katakan :Pak/ibu .....(2), sebelum saya menjelaskan perihalrekening PAA yang dimiliki oleh Bapak/Ibu .....(1)(nasabah), boleh ya saya bertanya terlebihdahulu mengenai bagaimana pendapatibu/bapak .....(2) tentang rekening ini, sepertidulu saya juga pernah tanyakan kepadaBapak/Ibu.....(1).
  • 32. Cara menelpon orang yang tertera sebagai Emergency Who Can Be Contacted :Selamat pagi Bapak / Ibu…. Apakah Andakenal dengan Bapak/Ibu… (nama nasabah).Begini pak, bu…., Bapak/Ibu… (nama nasabah)baru membuka sebuah rekening PAA diPrudential. Beliau memberikan kuasa kepadaAnda untuk mengetahui mengenai RekeningPAA Pribadi-nya. Bisa saya datang untukmenyerahkan dokumen dan menjelaskanperihal Rekening PAA tsb kepada Anda?
  • 33. Pru FlyerMerupakan sebuah Program PointReward bagi Nasabah yang memberikanreferensi atas pembukaan polis baru.
  • 34. PRU FLYER
  • 35. 2. Pru FlyerPoint dihitung dari premi tahun pertama yang sudahdisetor, untuk :• Premi proteksi per Rp. 1.000,- mendapatkan 1 point• Premi investasi/prusaver per Rp. 10.000,- mendapatkan 1 point.Konsekuensinya adalah : komisi agen tahun pertamayang dibayarkan adalah 20%, karena 10% adalah untukmemberikan hadiah reward perjalanan ini kepadapemberi refensi. Karenanya pastikan Andamemberikan Program Flyers ini kepada orang yangmemang bersedia memperkenalkan banyakrekan/kenalannya kepada Anda.
  • 36. PERHITUNGAN POIN PRUFLYERS Total Setoran Rp. 24 Juta / tahun Rp. 14 Juta Rp. 10 Juta 1,000 10,000 TOTAL POIN = 14,000 + 1,000 Terakumulasi dalam waktu setahun (BONUS 500 poin jika bayar tahunan)
  • 37. Pru FlyerUntuk ketentuan hadiah perjalanannya, dapat dilihatdi Operasional Update yang terbaru tentangketentuan Pruflyer.Untuk mendapatkan kenalan dari pemberi refensi,maka kita perlu meng-educate nasabah untuk berkata:•Saya baru membuka rekening PAA nich, bisa dapattrip gratis lho ke Eropa atau Negara lainnya. Mautahu gimana caranya? Saya akan kirim orangnya ya,namanya…. Kapan kamu ada waktu? Hari …. atau hari….? Pagi atau sore?
  • 38. TERIMA KASIH TELAH MEMILIH PRUDENTIALSEBAGAI PARTNER PERENCANAAN MASA DEPAN ANDA

×