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    iFinance3ManualDE iFinance3ManualDE Document Transcript

    • iFinance Version 3.2 Handbuch
    • iFinance HandbuchInhaltWillkommen bei iFinance 3Über dieses Handbuch! 8Registrierung, Demo und UpdatesDie richtige Installation und De-Installation von iFinance! 10Demo Modus — iFinance ohne einen Lizenzschlüssel nutzen! 10Registrierung von iFinance! 11 Auffinden Ihres Lizenzschlüssels! 11 Der Registrierungsdialog! 12 Hat die Freischaltung funktioniert?! 12 Fehlersuche bei Problemen! 13Updates — Halten Sie iFinance auf dem neuesten Stand! 14 Automatische Benachrichtigung über Aktualisierungen! 14 Selbst nach Aktualisierungen suchen! 15Ein erster Einblick in iFinance 3Ein-Fenster-Benutzeroberfläche! 17Finden Sie sich in iFinance zurecht! 18 Titelleiste & Infoanzeige! 18 Organizer! 18 Viewer & kontextsensitive Werkzeugleiste! 19 Editor & Kontextsensitive Hilfe! 20 Die Fußleiste! 20Importieren Sie Ihre DatenDer Datenbankmanager! 23 Neue Datenbank anlegen! 23 Speicherort der Datenbank(en) ändern! 24 Daten aus iFinance 2 übernehmen! 25 A. Sie haben bereits begonnen, mit iFinance 3 zu arbeiten! 25 B. Sie benutzen iFinance zum ersten mal! 25 C. Sie möchten Ihre alten Daten getrennt halten! 25 Stellen Sie sicher dass Sie keine Überschneidungen/doppelten Buchungen haben! 25Importieren Sie Daten aus anderen Quellen! 26 2
    • iFinance Handbuch Inhalt CSV (”.csv”-Dateien)! 26 MT940 (”.sta”-Dateien)! 29 Quicken (”.qif-Dateien)! 30Arbeiten mit dem iPhoneSynchronisieren Sie Daten mit Ihrem iPhone! 33 Ein Mac, mehrere mobile Geräte! 33 Mehrere Macs und ein iPhone! 34 Importieren oder Synchronisieren! 34 A. Sie haben bereits Daten mit iFinance auf dem Mac erstellt! 36 B. Sie haben mit der Nutzung von iFinance Mobile begonnen! 36Speichern Ihrer iFinance 3 DatenbankSpeicherort der iFinance Datenbank! 38 Speichern! 38 Automatische Speicherung! 38 Datenbank verschlüsseln! 38Arbeiten Sie mit Archiven! 38 iFinance 3-Archive erzeugen! 38 Spotlight — finden Sie Ihre Archivdateien! 39Datensicherungsstrategien! 39 Speicherort! 39 Manuelle oder automatische Sicherungen! 40So bedienen Sie iFinance 3Geben Sie Ihren Finanzen Struktur! 42Elemente im Organizer anlegen und bearbeiten! 42 Teil des Gesamtvermögens! 43 1. Neues Konto! 43 2. Neue Aktie! 44 3. Neuer Haushaltsplan! 45 4. Neues Diagramm! 45 Neuer Bericht! 46 Neuer Ordner! 46Einstellungen existierender Elemente verändern! 46Ordner und Unterordner! 47Summenbildung bei Ordnern! 47 3
    • iFinance HandbuchVerwalten Sie Ihre Buchungen! 47 Neue Buchung! 48 Die Buchungsliste! 48 Einnahmen und Ausgaben! 50 Sortierreihenfolge ändern! 51 Buchungen erstellen und bearbeiten! 51Unterstützte Buchungs-Typen! 55 (Einfache) Buchungen! 55 Dauerbuchungen! 55 Teilbuchungen! 55 Umbuchungen! 55 Dauer-Teilbuchungen! 55 Dauer-Umbuchungen! 55 Teil-Umbuchungen! 55 Dauer-Teil-Umbuchungen! 55Kategorien und Unterkategorien! 55Schlagworte! 57Automatische Kategoriezuweisung! 57Buchungen suchen! 57Arbeiten mit verschiedenen Währungen! 58 Wechsel zwischen Quell- und Zielkonto! 58 Wechselkurse! 58Abgleichen! 59 Intelligentes Hinzufügen von Zeiträumen! 60Verwalten Sie Ihre AktienAktienpapiere und Käufe/Verkäufe! 62Beispiel C: Arbeiten mit dem Aktien-Portfolio! 62Einstellungen für Aktien! 63Name einer Aktie und Aktiensymbol! 64Aktiensymbole über das Internet finden! 64Einstellungen für das Aktienverlaufsdiagramm! 64Automatisch auf das aktuelle Datum einstellen! 65HaushaltspläneBeispiel D: Der Haushaltsplan „Lebensmittel“! 67 Schritt 1 — Neuen Haushaltsplan anlegen! 67 Schritt 2 — Grundlegende Einstellungen! 67 4
    • iFinance Handbuch Inhalt Schritt 3 — Legen Sie Filterregeln fest! 68 Schritt 4 — Buchungen hinzufügen! 70DiagrammeEin neues Diagramm erzeugen! 72Grundlegende Einstellungen! 72Erste Schritte! 73 1. Vollbild-Knopf! 73 2. Diagrammname! 74 3. Interaktiv (3D)! 74 4. Druckversion (2D)! 74Feinabstimmung! 75 Zeitraum! 75 Diagrammtyp ! 75 Umbuchungen! 76 Werte zusammenfassen! 76 Markiere Heute! 76 Markiere Zukunft! 76 Daten zusammenfassen! 76 Wertebereich! 76 Schneller Wechsel zu einem Bericht! 77Intelligente Auswahl! 77 Konten! 77 Alle Konten mit identischer Währung! 77 Alle entfernen! 77 Schlagworte! 77 Schlagworte verwenden! 78 Alle Schlagworte müssen vorhanden sein! 78 Kategorien! 78BerichteAnpassung der Anzeige-Eigenschaften (Auge-Symbol)! 81 Filterregeln! 81 Überblick! 81 Kategorienauswertung anzeigen! 81 Schlagwortauswertung anzeigen, Empfängerauswertung anzeigen! 81 Zeitraumanalyse! 81 5
    • iFinance HandbuchWeitere Optionen! 82 Umbuchungen! 82 Skalierung! 82 Diagramm-Knopf! 82 Unterkategorien integrieren! 82Liste der relevanten Buchungen! 83Berichte-Ordner! 83 Gegenüberstellung von Berichten! 83Exportieren Kontoauswahl! 86 Export-Optionen! 86 Kompatibilitätseinstellungen! 87DruckenAllgemein! 90Vermögen! 91Aktien! 91Haushaltspläne! 92Diagramme! 92Überweisungsträger bedrucken! 94 Automatisches Ausfüllen! 94 Druckereinstellungen! 95 Vorlagen bearbeiten! 96 Vorlagenkopie bearbeiten! 97 Neue Vorlage! 98AnhängeEinstellungen! 101Tastaturkürzel! 103 6
    • 1Willkommen beiiFinance 3
    • Willkommen bei iFinance 3Über dieses HandbuchDer erste Abschnitt des Handbuchs beschreibt die Installation und das erste Starten voniFinance 3, wie Sie Daten aus einem anderen Programm übertragen, inklusive der Datenaus iFinance Mobile auf dem iPhone, iPod touch oder iPad, und wie Sie schnell die Arbeitmit Ihren iFinance2-Daten wieder aufnehmen.Anschließend machen Sie sich mit der neuen iFinance 3 Bedienoberfläche vertraut underhalten einen Überblick über zentrale Fähigkeiten und Optionen des Programms..Sobald die Grundlagen abgehandelt sind, folgt unmittelbar die Arbeit mit einzelnenEinträgen und Buchungen.“Die Benutzung von iFinance 3” leitet Sie Schritt für Schritt durch einige grundlegendeArbeitsabläufe und klärt Fragen zu fortgeschrittenen Themen wie „Wie erstelle ich eineDauerbuchung?“ oder „Wird der Tageswert meines Aktienpakets für mich ermittelt?“.Heutzutage gehört eine genaue Beobachtung des Aktienmarkts einfach dazu, wenn SieIhre Vermögenswerte verwalten und Haushaltspläne aufstellen. Aus diesem Grund habenwir jedem dieser zentralen Themen jeweils ein volles Kapitel gewidmet.„Verwaltung von Aktien” beschreibt den Umgang mit Unternehmensnamen undAktienkürzeln bei der Suche und beim Hinzufügen von Aktien. In diesem Zusammenhangwerden Sie auch den Umgang mit dem Aktienverlaufsdiagramm lernen, mit dem Sie denWert Ihres Portfolios visualisieren.„Haushaltspläne”, „Diagramme” und “Berichte” vermitteln Ihnen, wie Sie Einnahmen undAusgaben effektiv überwachen.Um Ihnen den Umstieg von Ihrer vorherigen Finanzsoftware zu erleichtern, bietet iFinance3 die Möglichkeit, „csv” (durch Kommas getrennte Werte), „sta” (MT940), „qif” (Quicken)und natürlich auch das klassische iFinance 2-Format zu öffnen.Auch in dieser digitalisierten Zeit werden Sie nicht immer um das Anlegen einerSicherheitskopie - digital oder in Form eines Ausdrucks auf Papier - herumkommen.iFinance unterstützt Sie dabei durch den Export von speziellen Archiv-Dateien für den Fallder Fälle. Darüber hinaus haben Sie die Möglichkeit, mit dem umfassenden CSV Export-Modul Dateien mit Nutzern anderer Systeme auszutauschen. Nähere Informationen zumImportieren und Exportieren lesen Sie in den Kapiteln „Importieren von Daten” und„Exportieren” .„Drucken” geht auf die Möglichkeiten ein, umfassende Listen all Ihrer Buchungen, sowieinformative Diagramme zu erstellen und auf Ihrem Drucker auszudrucken.Für weitere Fragen sehen Sie sich bitte die Support-Sektion unserer Webseite an:www.synium.de/support.Dort können Sie uns auch über das Kontaktformular direkt anschreiben. 8
    • 2Registrierung, Demo undUpdates
    • Download, Installation und UpdatesDie richtige Installation und De-Installation von iFinanceNachdem Sie die Installationsdatei heruntergeladen haben, führen Sie darauf einenDoppelklick aus. Dieses Installationsfenster öffnet sich:Bitte ziehen Sie auf jeden Fall iFinance (das Symbol mit den zwei Münzen) in IhrenProgramme-Ordner. Dies ist eine Voraussetzung für fehlerfreien Betrieb. Wenn Sie stattdessen jedes mal wieder das Installationsprogramm starten und iFInance aus demInstallationsfenster heraus aufrufen, können dadurch die verschiedensten Problemeauftreten.Sollten Sie zögern, iFInance in Ihren Programme-Ordner zu kopieren - dazu gibt eskeinen Grund. Sie müssen, sollten Sie iFinance einmal vollständig wieder entfernenwollen, gerade einmal vier Dateien löschen, danach ist es, als wäre iFinance nie installiertgewesen: 1. iFinance in Ihrem Programme-Ordner 2. Die Datei “de.synium.iFinance.plist” in Ihrem Nutzerordner - Library -Preferences 3. Ihre iFinance-Datenbankdatei 4. Die Installationsdatei, die Sie aus dem Internet geladen habenDemo Modus — iFinance ohne einen Lizenzschlüssel nutzenSollten Sie noch keine Lizenz gekauft haben, können Sie iFinance trotzdem im Demo-Modus benutzen. Dieser Demo-Modus lässt Sie alle Funktionen testen, verhindert jedoch,dass Sie ihre Daten speichern, exportieren oder drucken. 10
    • Download, Installation und UpdatesUm iFinance im Demo-Modus zu benutzen, klicken Sie einfach auf den mittleren Knopf imRegistrierungsfenster. Eine Nummer müssen Sie dazu nicht eingeben.Registrierung von iFinanceSie benötigen einen Lizenzschlüssel, um iFinance freizuschalten.Auffinden Ihres LizenzschlüsselsKurz nach dem Kauf von einem unserer Vertriebspartner erhalten Sie eine e-Mail mit derSchlüssel.In einigen Fällen erhalten Sie mehrere Mails im Verlauf des Kaufprozesses. Eine odermehrere davon informieren Sie nur über den erfolgreichen Kauf, die Belastung IhrerKreditkarte oder Ihres Kontos. Bitte überprüfen Sie, in welcher Mail tatsächlich IhrLizenzschlüssel enthalten ist und drucken Sie diese Mail zur Sicherheit aus. Ihr Schlüssel ist nach diesem Schema aufgebaut: SYN-IFIN-1234-ABCD-1234-ABCD-1234-ABCD-EFG Dies ist keine gültige Nummer, sie dient nur zur Veranschaulichung 11
    • Download, Installation und UpdatesDer RegistrierungsdialogMit dem Lizenzschlüssel in der Hand, starten Sie iFinance durch Doppelklick auf dasProgrammsymbol. Beim ersten Start fragt iFinance nach diesem Schlüssel.Tragen Sie die Nummer in das leere Feld ein und klicken Sie auf „Registrieren“. Damitsollte dieser Vorgang abgeschlossen sein. Sie brauchen während der Registrierung keineInternetverbindung und Sie brauchen keine Anfrage per Mail zu schicken.Hat die Freischaltung funktioniert?Finden Sie es ganz einfach heraus: 12
    • Download, Installation und UpdatesWenn Sie in Ihrer Menüleiste auf „iFinance“ gleich rechts vom Apfel-Symbol klicken, öffnetsich das Programmmenü. Wenn die Einträge „Registrieren..“ und „Kaufen..“ in diesemMenü grau und nicht schwarz sind, dann ist alles erfolgreich verlaufen.Fehlersuche bei ProblemenEs gibt verschiedene Gründe, warum iFinance einen Schlüssel nicht akzeptieren könnte. ✓ Sie haben beim Übertragen des Schlüssels ein falsches Zeichen eingegeben ✓ Sie haben den Schlüssel aus einer E-Mail kopiert und aus Versehen ein Leerzeichen oder einen Zeilenumbruch vor oder nach dem Schlüssel mit eingefügt.Versuchen Sie bitte, den Schlüssel erneut einzugeben, auf das Zeichen genau wie in derMail, die Sie bekommen haben. Der Beginn („IFIN“) und alle Trennstriche („-“) gehören mitzu diesem Schlüssel. Sollte dies immer noch nicht funktionieren, kontaktieren Sie unsbitte über das Kontaktformular auf unserer Webseite.Verlieren Sie Ihren Lizenzschlüssel nicht!Wir empfehlen, zur Sicherheit die Mail mit dem Schlüssel auszudrucken und zusätzlich inein PDF umzuwandeln und in Ihrem „Dokumente“-Verzeichnis zu speichern.Wann brauche ich den Schlüssel?Diese Nummer benötigen Sie bei der ersten Inbetriebnahme und wenn Sie Ihr Mac OSXBetriebssystem neu installieren mussten. Sie sollten die Nummer auch aufheben fürzukünftige Aktualisierungen, Aktionsangebote und für Support-Anfragen.Wichtig:Bitte erleichtern Sie uns das Auffinden Ihrer Nummer, indem Sie die folgenden Detailsangeben: ✓ Zu welchem Produkt brauchen Sie den Lizenzschlüssel (in diesem Fall iFinance 3) ✓ (Ungefähres) Kaufdatum ✓ Ihr Vor- und Nachname 13
    • Download, Installation und Updates ✓ Postanschrift zum Kaufzeitpunkt (Stadt, PLZ, Land, evtl. Straße) ✓ E-Mailadresse, die Sie zum Kaufen benutzt haben. Sollten Sie mehrere Adressen haben und sich nicht erinnern können, mit welcher Sie den Kauf vorgenommen haben, nennen Sie uns bitte alle in Frage kommenden Adressen.Bitte bedenken Sie, dass wir weltweiten Support leisten, jedoch zu deutschenArbeitszeiten aktiv sind. Dadurch kann es speziell am Wochenbeginn zu längerenBearbeitungszeiten kommen. Wir haben aber meistens eine recht kurze Reaktionszeit,speziell bei Anfragen zu verlorenen Schlüsseln. www.synium.de/supportUpdates — Halten Sie iFinance auf dem neuesten StandProgramme wie iFinance benötigen trotz umfangreicher Tests Aktualisierungen, dieProgrammfehler beheben, die bei Ihnen vielleicht nicht einmal aufgetreten sind, unterbestimmten Bedingungen mit bestimmten Systemkonfigurationen aber Probleme bereiten.Auf der anderen Seite bringen unsere Updates aber oft auch einfach neue Funktionen.Wenn wir Fehler beheben oder Funktionen erweitern, dann bekommen Sie die neuesteVersion stets aus dem Internet. Alle Aktualisierungen innerhalb einer großen Version (1.x,2.x oder 3.x) sind für unsere Kunden kostenlos. Tatsächlich haben wir allerdings bishernoch für keine Aktualisierung von iFinance Geld verlangt. Wird das einmal nötig, dannwerden Sie auf jeden Fall über die Kosten für eine erneuerte Lizenz informiert, bevor Siedie neueste Version installieren.Sie sehen, es gibt wirklich keinen Grund, ein Update nicht zu installieren. Legen Sie nurimmer sicherheitshalber eine Kopie Ihrer Datenbank an, bevor Sie eine neue Versioninstallieren.Automatische Benachrichtigung über AktualisierungeniFinance überprüft regelmäßig, ob Aktualisierungen verfügbar sind und informiert Siedarüber sobald Sie iFinance starten. Ab Version 3.1 bietet iFinance einen automatischenUpdate-Dienst.Ein Fenster öffnet sich, das Sie über die neue Version informiert und Ihnen dieVerbesserungen aufführt, die diese Version bringt. Sie können: 1. Abbrechen: Die neue Version wird nicht installiert, Sie werden beim nächsten Start von iFinance wieder gefragt 2. Version überspringen: Die neue Version wird nicht installiert, erst wenn die nachfolgende Version erscheint, werden Sie wieder informiert. 3. Herunterladen: Die Aktualisierung wird heruntergeladen und installiert.Der eigentliche Aktualisierungsvorgang ist einfach: sobald der Download erfolgreichabgeschlossen ist, klicken Sie auf den “Installieren”-Knopf. Die neue Version wirdinstalliert und iFinance wird gestartet. 14
    • Download, Installation und UpdatesSelbst nach Aktualisierungen suchenWenn Sie regelmäßig selbst die Verfügbarkeit von Aktualisierungen überprüfen möchten,wählen Sie aus dem Programm-Menü „iFinance“ den Punkt „Nach Updates suchen“.Daraufhin bekommen Sie entweder das Fenster zusehen, das Sie über eine neueProgrammversion informiert oder eine Mitteilung, dass Sie mit der aktuellen Versionarbeiten und keine Aktualisierung verfügbar ist. 15
    • 3Ein erster Einblick iniFinance 3
    • Ein erster Einblick in iFinanceEin-Fenster-BenutzeroberflächeiFinance 3 setzt nicht mehr auf eine Vielzahl von freistehenden geöffneten Fensternverschiedener Größe für Diagramme, den Inspektor und Dialoge. Statt dessen ist nunalles in einem kompakten, größenverstellbaren Fenster zusammengefasst. So behaltenSie leichter den Überblick und können sich besser auf Ihre Arbeit konzentrieren.Die neue grafische Oberfläche ist weniger textlastig und passt ihre grafische Darstellungdynamisch an Ihre Bedienung an: Dezent eingesetzte Animationen lenken IhreAufmerksamkeit auf die aktuell wichtigen Inhalte, die anpassbare Farbgebung sowieinteraktive Oberflächenelemente leiten Sie durch die Dateneingabe, -Bearbeitung und -Auswertung.Einige Bedienelemente werden wenn sie nicht benötigt werden ausgeblendet. Dadurchwird die Oberfläche deutlich aufgeräumter und lenkt Ihre Aufmerksamkeit auf dasWichtigste: Ihre Finanzen.Grundsätzlich kann die Oberfläche von iFinance 3 in fünf Bereiche aufgeteilt werden: 1. Titelleiste & Infoanzeige 2. Organizer 3. Zentralanzeige & kontextsensitive Werkzeugleiste 4. Editor 5. Fußleiste 1 2 3 4 5 17
    • Ein erster Einblick in iFinanceJeder Bereich erfüllt einen bestimmten Zweck, jedoch ist nur einer wirklich statischaufgebaut: der „Organizer“. Alle anderen passen sich den jeweiligen Anforderungen anund stellen die entscheidenden Informationen dar oder stellen dynamisch die jeweilsbenötigten Werkzeuge zur Verfügung um Ihre Vermögenswerte zu bearbeiten.Finden Sie sich in iFinance zurechtTitelleiste & InfoanzeigeDie Titelleiste im Hauptfenster verfügt über eine zentrale Anzeige. Diese „Infoanzeige“zeigt jeweils unterschiedliche Informationen an, je nachdem, welche ProgrammfunktionSie gerade benutzen.Rechts daneben befindet sich der „Einstellungen“-Knopf in Form eines Zahnrads. Überdiesen erhalten Sie Zugriff auf Programmoptionen, mit denen Sie iFinance nach IhremGeschmack anpassen können.OrganizerDer Organizer ist die Spalte links im Hauptfenster. Sie können seine Größe anpassen,indem Sie auf die rechte Begrenzungslinie klicken und sie nach rechts oder linksverschieben. Im Organizer sind verschiedene Elemente in Gruppen angeordnet, die IhrVermögen darstellen. ✓ Geldmittel ✓ Aktien ✓ Haushaltspläne ✓ Berichte ✓ DiagrammeDiese Gruppen beinhalten eine beliebige Anzahl von Konten, Aktien, Haushaltsplänen,Berichten und Diagrammen, die wiederum gruppiert werden können, indem sie in Ordnernund Unterordnern organisiert werden. Sie können die Elemente und Ordner beliebigbenennen, was Ihnen einen immensen Freiheitsgrad verleiht, Ihre Daten nach Ihreneigenen Bedürfnissen zu ordnen. 18
    • Ein erster Einblick in iFinanceViewer & kontextsensitive WerkzeugleisteWenn Sie eines der Elemente im Organizer auswählen, ändert sich der Inhalt des rechtsdavon angeordneten Viewers. In diesem Bereich bekommen Sie detaillierte Informationenangezeigt, im Fall eines Kontos die dazugehörigen Buchungen, für ein Aktienportfolio dieEin- und Verkaufsvorgänge und für Haushaltspläne die dem jeweiligen Plan zugeordnetenBuchungen.Für jedes Element unter „Vermögen“ zeigt der Viewer eine übersichtliche Liste allervorgenommenen Buchungen, die Buchungsliste, die sich nach verschiedenen Kriterienanordnen lässt.Klicken Sie in der oberen Leiste auf eine der Überschriften (in diesem Fall das Datum),um die Liste nach diesem Kriterium zu ordnen. Wenn Sie auf eines Ihrer Aktienportfoliosklicken, wird ein Aktienkursverlauf, wahlweise zwei- oder dreidimensional angezeigt. ImBereich unter dem Graphen sehen Sie ihre Aktienkäufe und -verkäufe. 19
    • Ein erster Einblick in iFinanceHaushaltspläne verhalten sich genau so: wenn Sie im Organizer auf einen der Pläneklicken, wird Ihnen das Balkendiagramm detailliert aufzeigen, wie es um die EinhaltungIhres Budgets bestellt ist. Im Bereich darunter werden alle Buchungen aufgeführt, diediesem Haushaltsplan zugeordnet sind.Als Teil des Viewer-Bereichs, aber leicht abgesetzt finden Sie die kontextsensitiveWerkzeugleiste, ein schmaler Balken, der nur bei Bedarf angezeigt wird. Hier können SieBuchungen hinzufügen (über das „+“-Zeichen), entfernen („-“) oder automatischKategorien zuweisen lassen. Darüber hinaus findet sich hier die Suchfunktion und wennSie ein Aktienportfolio betrachten, eine Vollbilddarstellung. Bei Auswahl eines Diagrammsfindet sich hier die Umschaltung zwischen 3D- und 2D-Ansicht.Am schmalen Balken unterhalb der Werkzeugleiste lässt sich das Größenverhältniszwischen Viewerbereich und Editorbereich verändern.Editor & Kontextsensitive HilfeWenn Sie ein Element im Organizer auswählen, stellt sich der Viewer auf denentsprechenden Inhalt ein. Durch Auswahl eines Elements im Viewer wiederum wird derInhalt des Editor-Bereichs verändert. So haben Sie auf einfache Weise vom Allgemeinenhin zum Speziellen Ihre jeweilige Information gefunden und können sie mit den dazupassenden Werkzeugen bearbeiten.Die FußleisteDie Fußleiste ist ein weiter Bereich, der sich dynamisch anpasst: je nachdem, welchesWerkzeug Sie im Moment verwenden, werden Ihnen mehr oder weniger Optionenangeboten.Während die kontextsensitive Werkzeugleiste und der Editor dazu dienen, Einträge einerbestimmten Art zu erzeugen, zu löschen oder im Detail zu bearbeiten, sind dieWerkzeuge in der Fußleiste dazu gedacht, „globale“ Arbeiten zu erledigen. 20
    • Ein erster Einblick in iFinanceDer „+“- und der „-“-Knopf in der Fußleiste dienen dazu, Einträge zum Organizerhinzuzufügen oder aus ihm zu entfernen: ✓ Konten ✓ Aktien ✓ Haushaltspläne ✓ Diagramme ✓ Berichte ✓ Ordner und UnterordnerDer mehrfarbige „Kategorien bearbeiten“-Knopf öffnet ein zusätzliches „Kategorien“-Einstellungsfenster.Dieses dient dazu, Kategorien und Unterkategorien zu erzeugen, zu löschen, neu zubenennen, Schlüsselwörter für die automatische Kategorienzuweisung anzugeben unddie Kategorienfarbe zu bestimmen. Kategorien können Ihnen die tägliche Arbeit deutlicherleichtern, lesen Sie bitte das Kapitel „Kategorien und Unterkategorien“, um den Umgangdamit zu erlernen.Weiter rechts in der Fußleiste ist der „Drucken“-Knopf zu finden, der Ihnen dasAusdrucken auf Papier und das Erstellen von PDF-Dateien ermöglicht. Kapitel 11behandelt die Druckoptionen ausführlicher, bitte lesen Sie dieses Kapitel fürweiterführende Informationen.Das letzte Element in der Fußleiste ist der blau-weiße „i“-Knopf, der typischerweise inMac-Anwendungen ein „Inspector“- oder „Informationen“-Fenster aufruft, das die absolutgrundlegenden Einstellungen und Informationen bereithält. Die genaue Funktion ist wiebei allen Werkzeugen wieder abhängig vom ausgewählten Kontext, also davon, was imViewer und Editor-Bereich ausgewählt ist. 21
    • 4Importieren Sie IhreDaten
    • Importieren Sie Ihre DatenDer DatenbankmanagerBeginnend mit Version 3.1 wird Ihnen beim Start von iFinance ein Startfenster angezeigt,der so genannte Datenbankmanager, der Ihnen das Arbeiten mit getrennten Datenbankenfür verschiedene Zwecke erlaubt. Endlich können Sie separate Datenbanken für IhreVereinskasse und für Ihre Privatkonten bearbeiten.Sie erreichen den Datenbankmanager auch innerhalb von iFinance über das “Ablage”-Menü. Wechseln Sie schnell zu einer anderen Datenbank, indem Sie “Datenbankwechseln” anklicken.Neue Datenbank anlegen 1. Klicken Sie im Datenbankmanager auf den Plus-Knopf links unten, um eine Datenbank hinzuzufügen. 2. Geben Sie der Datenbank einen aussagekräftigen Titel 3. Wählen Sie die Datenbank aus der Liste aus und klicken Sie rechts davon auf “Datenbank öffnen” 23
    • Importieren Sie Ihre DatenSpeicherort der Datenbank(en) änderniFinance verwaltet verschiedene Datenbanken ähnlich wie iTunes oder iPhoto nach demBibliotheksprinzip - jede Datenbank ist in einer eigenen Datei gespeichert, alleDatenbanken werden in einem gemeinsamen Ordner (der Bibliothek) abgelegt.Wenn Sie keinen anderen Speicherort vorgegeben haben, dann finden Sie Ihre iFinance-Daten im Ordner:“Ihr Nutzerordner”/Library/Application Support/iFinance3Wollen Sie sie jedoch lieber im Ordner Dokumente ablegen, 1. Klicken Sie im Startfenster den “Ändern”-Knopf. 2. Ein Auswahldialog öffnet sich 3. Wählen Sie den neuen Speicherort (am besten legen Sie einen Ordner “iFinance Datenbanken” im Dokumente-Ordner dafür an). 4. Bestätigen Sie die Auswahl 5. iFinance verschiebt alle Datenbanken in den gewählten Ordner.Als Speicherorte kommen alle Verzeichnisse auf Ihrer Festplatte, aber auch externeFestplatten, USB-Sticks oder Netzwerkordner in Frage. Bitte beachten Sie, dass Sie hier den tatsächlichen Speicherort auswählen; nutzen Sie dafür nur Orte, denen Sie in Hinblick auf Datenschutz gegen unerlaubte Zugriffe, als auch Sicherheit Ihrer Daten vor Datenverlust trauen. Wollen Sie einen externen Speicherort nutzen, der nicht von Time Machine gesichert wird, erstellen Sie bitte von Hand regelmäßige Sicherungskopien.Wenn Sie beispielsweise mit Ihrem Partner einen gemeinsamen Netzwerkordner nutzenmöchten, werden bei Auswahl des selben Ordners auf beiden Rechnern Ihre Bibliothekenzusammengeführt. Überlegen Sie sich diesen Schritt aber gut, es gibt keine Möglichkeit,einmal zusammengeführte Bibliotheken automatisch wieder zu trennen.Sollten Sie es dennoch müssen, verschieben Sie von Hand die entsprechendenDatenbankdateien in ihre neuen Zielordner. Sobald Sie in iFinance diesen neuen Ordnerals Speicherort angeben, werden die entsprechenden Dateien auch wieder imDatenbankmanager angezeigt. VORSICHT: ein zentraler Netzwerkordner erlaubt keine gleichzeitige Bearbeitung von Daten. Veränderungen vornehmen kann immer nur der Nutzer, seine Änderungen zuerst speichert. Alle anderen Nutzer können die Daten dann nur noch lesen, ihre Änderungen gehen verloren. 24
    • Importieren Sie Ihre DatenDaten aus iFinance 2 übernehmenAlle bisherigen iFinance 2-Kunden können ihre Daten auf drei Arten erhalten:A. Sie haben bereits begonnen, mit iFinance 3 zu arbeitenStarten Sie iFinance 3 und öffnen Sie vom Datenbankmanager aus Ihre Datenbank. IhrZiel ist jetzt, Ihre iFinance 2-Daten hinzuzufügen und mit Ihren neuen Daten zuverschmelzen. 1. Öffnen Sie das Ablage-Menü und klicken Sie “Importieren” - “iFinance 2-Datei…” 2. Navigieren Sie im Auswahlfenster zu Ihrer Datei und wählen Sie sie aus 3. Importieren fügt all Konten und Diagramme, die Sie in Version 2 angelegt haben, zu Ihren iFinance 3-Daten hinzu.B. Sie benutzen iFinance zum ersten mal 1. Klicken Sie im Datenbankmanager auf “iFinance 2-Datei importieren” 2. Navigieren Sie im Auswahlfenster zu Ihrer Datei und wählen Sie sie aus 3. Ihre bisherigen Konten und Diagramme werden importiert, die Datenbank erhält den Namen Ihrer bisherigen iFinance 2-Datei.C. Sie möchten Ihre alten Daten getrennt haltenGehen Sie vor, wie unter B. beschrieben. Erzeugen Sie eine getrennte Datenbank für Ihreneuen Daten, indem Sie links unten den Plus-Knopf klicken. In jedem der genannten Fällewerden Ihre alten Daten unverändert in Ihre neue Datenbank übernommen. ÜberprüfenSie dennoch, ob alles reibungslos verlaufen ist.Selbst wenn Sie in der neuen Datenbank exakt Ihre alte Struktur angelegt haben, werdendie Daten beim Import nicht automatisch verschmolzen. An dieser Stelle geht nichts übererneute Kontrolle um Datenverlust zu vermeiden.Stellen Sie sicher dass Sie keine Überschneidungen/doppelten Buchungen habenWenn Sie Daten aus einer alten Datenbank importieren, verändert sich dadurch dieAnzeige Ihres Gesamtvermögens. Stellen sie sicher, dass Sie keine Duplikate erzeugthaben: 1. Sehen Sie in iFinance 3 nach, welches die älteste Buchung in Ihrem neuen Konto ist 2. Öffnen Sie nun das selbe Konto aus iFinance 2, das nach dem Import in der Kontenliste steht 3. Wenn die neuste Buchung Ihres alten Kontos aus iFinance 2 älter ist als die älteste Buchung Ihrer iFinance 3-Daten, kann nichts passieren. 25
    • Importieren Sie Ihre Daten 4. Ziehen Sie alle iFinance 2-Buchungen aus dem Viewer rechts auf das Symbol des Kontos im Organizer links mit dem selben Namen. 5. iFinance 3 unterstützt Sie dabei, indem es alle in Frage kommenden Elemente mit einem grünen Rahmen umgibt, alle Elemente, in denen die Buchungen nicht geführt werden können, beispielsweise Aktien, dagegen mit einem roten Rahmen. Abhängig von der Anzahl der Buchungen, die Sie gerade von einem Konto auf das andere verschoben haben, kann es sein, dass iFinance 3 einen Moment braucht, um die Daten zusammenzuführen. Normaler- weise dauert dies nur wenige Sekunden, bitte gedulden Sie sich aber einen Moment, wenn es länger dauert.Importieren Sie Daten aus anderen QuelleniFinance 3 ist von Hause aus in der Lage, folgende Datenformate zu importieren: ✓ CSV ✓ MT940 ✓ Quicken Interchange Format (.qif)Auf den folgenden Seiten erfahren Sie, was die Formate auszeichnet und wie Sie solcheDaten in iFinance 3 einbinden.CSV (”.csv”-Dateien)CSV (Komma-getrennte Werte) können von den meisten Tabellenkalkulations-programmen wie Apple Numbers, Microsoft Excel oder OpenOffice, aber auch von denmeisten Finanzprogrammen für den Privatmarkt ausgegeben werden.Beim Export im CSV-Format werden die Quelldaten, die Sie erstellt haben, auf Tabellenmit mehreren Zeilen und Spalten verteilt. Diese werden dann in reine Textdateienübertragen, indem Spalten und Zeilen durch Steuerzeichen, beispielsweise Kommas oderSemikolons, getrennt werden. Der Dateiname endet auf “.csv”. 26
    • Importieren Sie Ihre DatenKategorien in CSV-DateieniFinance kann Kategorien aus CSV-Dateien übernehmen, wenn sie als “Oberkategorie:Unterkategorie” formatiert sind.Ein Beispiel: eine Buchung, die als Kategorie “Süßigkeiten:Zuckerwatte” enthält, bekommtZuckerwatte als Kategorie zugewiesen, und da es die Oberkategorie Süßigkeiten nochnicht gibt, wird sie automatisch erzeugt - inklusive der Unterkategorie Zuckerwatte.Importieren 1. Veranlassen Sie den Import einer CSV-Datei, indem Sie aus dem Menü „Ablage“ - „Importieren“ die Funktion „CSV-Datei…“ auswählen 2. Navigieren Sie zu Ihrer CSV-Datei und klicken Sie “Öffnen” 3. Ein Dialogfenster öffnet sich, wählen Sie das Konto aus, dem die importierten Daten hinzugefügt werden sollen.iFinance analysiert die zu importierende Datei und bittet Sie, den Spalten zuzuweisen,welche Werte in ihnen gespeichert sind. In diesem Dialog können Sie auch Zeilen ausdem Import ausnehmen, indem Sie den Haken in der entsprechenden Zeile entfernen. 27
    • Importieren Sie Ihre DatenSie können zwar nach Belieben doppelte oder überflüssige Daten ausschließen, indemSie für die entsprechende Spalte „ignorieren“ auswählen, einige Daten sind jedochzwingend notwendig, damit iFinance den Importvorgang durchführen kann:Jede importierte Buchung muss ein Buchungsdatum enthalten. Suchen Sie also zuerstnach der Spalte, die das Buchungsdatum enthält und wählen Sie aus dem Klappmenü„Datum“ aus.Danach müssen Sie die Spalte finden, in der der Buchungsbetrag festgehalten ist. Auchhier nutzen Sie das Klappmenü. Hier haben Sie drei Auswahlmöglichkeiten: ✓ Betrag(Soll/Haben) ✓ Betrag(Soll) ✓ Betrag(Haben)Wählen Sie eine der Optionen, je nachdem ob Soll und Haben in getrennten odergemeinsam in einer Spalte geführt sind.Es gibt im Klappmenü weitere Optionen, aber diese müssten Spalten zugeordnet werden,die andere Werte enthalten: ✓ Vorzeichen(Soll/Haben) ✓ Buchungsbezeichnung ✓ Empfänger / Zu Lasten von ✓ Empfänger ✓ Zu Lasten von 28
    • Importieren Sie Ihre Daten ✓ Kategorie ✓ Schecknummer ✓ Kommentar 1 ✓ Kommentar 2 ✓ Kommentar 3 ✓ Kommentar 4Sobald Sie die Spalte für das Datum angegeben haben, versucht iFinance, automatisch,das Datumsformat zu erkennen. Stellen Sie sicher, dass die Datumsformat-Auswahl Ihrergewünschten Einstellung entspricht:Sie können auch Ihr eigenes Datumsformat definieren. Solang entweder die Spalte für den Betrag, für das Datum oder Datumsformat nicht korrekt angegeben sind, werden diese Einträge rot hinterlegt und der “Importieren”-Knopf ist deaktiviert.MT940 (”.sta”-Dateien)Viele Bankinstitute nutzen dieses Reintextformat, um sowohl einzelne Buchungseinträgeals auch zusammengefasste Konteninformationen zu speichern, die viele Buchungen undKontenabschlüsse beinhalten können. Dateien im MT940-Format tragen für gewöhnlichdie Dateiendung „.sta“. 1. Starten Sie den Import über das Menü „Ablage“ - „Importieren“ - „940 (SWIFT)...“ 2. Das Datum und der Betrag werden schon automatisch erkannt und zugewiesen. 29
    • Importieren Sie Ihre Daten 3. Werden Ihnen Felder angezeigt, die nicht automatisch zugewiesen werden können, dann wählen Sie die passende ZuweisungQuicken (”.qif-Dateien)Intuits „Quicken“ ist eine persönliche Finanzverwaltungssoftware. iFinance 3 kann Dateiendirekt importieren, die im „.qif“-Format gespeichert sind und unterstützt folgende Arten vonEinträgen: ✓ Konten ✓ Kategorien ✓ Buchungen ✓ Umbuchungen ✓ Teilbuchungen 30
    • Importieren Sie Ihre DatenEin Dialogfenster wird geöffnet, mit dem Sie Feineinstellungen vornehmen können. FürBuchungen, die in der Quicken-Datei einem bestimmten Konto gehören, können SieZielkonten in Ihrer iFinance 3-Datenbank angeben, sodass all diese Buchungen mit Ihrenbestehenden Finanzdaten verschmolzen werden können.Sie können darüber hinaus ein Standardkonto angeben, auf dem alle Buchungeneingetragen werde, die in der originalen Quicken-Datei keinem Konto zugeordnet waren.Kategorien, die in der Quicken-Datei eingetragen wurden, bleiben beim Import vollständigerhalten. Solang eine entsprechende Kategorie in der iFinance 3-Datenbank gefundenwird, wird jeder Eintrag korrekt automatisch der passenden Kategorie zugewiesen. Lässtsich keine Übereinstimmung feststellen, wird eine entsprechende Kategorie in iFinance 3angelegt.Die Anpassung des Datumsformats erfolgt halbautomatisch. Stellen Sie bitte dasDatumsformat, das in der „.qif“-Datei verwendet wird, ein. aktuell unterstützt iFinance 3 nicht die aus Quicken bekannten Investmentbuchungen. 31
    • 5Arbeiten mit dem iPhone
    • Arbeiten mit dem iPhoneSynchronisieren Sie Daten mit Ihrem iPhoneIm AppStore ist inzwischen iFinance Mobile, eine Begleitanwendung für das iPhone, iPadund den iPod touch erhältlich. Damit können Sie unterwegs all Ihre Ausgaben erfassen.So fällt es Ihnen leichter, keinen Restaurantbesuch, kein Zugticket und keinen Kassenbonmehr zu vergessen. Alle Punkte, die für das iPhone beschrieben werden, gelten auch füriPad und iPod touch, aus Gründen der Lesbarkeit wird nur das iPhone genannt.Es gibt im Zusammenspiel von Mac und iPhone einige Einschränkungen. Diese solltenSie kennen, bevor Sie zum ersten mal synchronisieren. Im Anschluss an diesetheoretischen Erklärungen finden Sie Schritt-für-Schritt-Anleitungen, um dieSynchronisierung einzurichten.Ein Mac, mehrere mobile GeräteSowohl das iPhone, das iPad, als auch der iPod touch können als mobile Eingabegerätegenutzt werden. Mac A Datenbank A1 Datenbank A2 A1 & A2 A1 & A2 iPhone X iPhone Y Mobile Datenbank A1 Mobile Datenbank A1 Mobile Datenbank A2 Mobile Datenbank A2 Sync Kein direkter Sync möglich 1. Sie können mehrere mobile Geräte an einer Datenbank (A1) auf Ihrem Mac nutzen. Neben Ihnen selbst können Frau und Kinder so ihre Ausgaben von einem gemeinsamen Konto eintragen. 33
    • Arbeiten mit dem iPhone 2. Es können auch mehrere Datenbanken eines Macs mit mehreren mobilen Geräten abgeglichen werden (A1 & A2). 3. iPhones untereinander können nicht direkt synchronisieren, nur über den Mac als zentrale StelleMehrere Macs und ein iPhoneiFinance bietet keine Möglichkeit, eine Datenbank auf mehreren Macs automatisch zusynchronisieren. Deshalb sind hier die Datenbanken A1 und A2 auch nur auf Mac A, nichtauf dem Mac B zu finden. Mac A Mac B Datenbank A1 Datenbank B1 Datenbank A2 Datenbank B2 A1 & A2 B1 & B2 iPhone Y Mobile Datenbank A1 Mobile Datenbank A2 Mobile Datenbank B1 Mobile Datenbank B2 Sync Kein Sync möglich 1. Sie können ein mobiles Gerät mit beliebig vielen Datenbanken A(1, 2, 3, …) von Mac A und Datenbanken B(1, 2, 3, …) von Mac B synchronisieren. 2. Sie können aber nicht die Datenbanken von Mac A über das iPhone mit Mac B synchronisieren.Importieren oder SynchronisierenSynchronisieren bedeutet, dass iFinance automatisch dafür sorgt, dass die Daten aufIhrem Mac und Ihrem iPhone identisch sind. 34
    • Arbeiten mit dem iPhoneImportieren geht nicht ganz so weit, hier werden nur die Daten aus dem iPhoneausgelesen. Aus diesem Grund können Sie beispielsweise die Datenbank A1 zwischenMac und iPhone synchronisieren und dann auf dem zweiten Mac, Mac B, importieren.Dies ist allerdings nicht die Datenbank A1, die Sie auf dem Mac A haben, auch wennaktuell alle Daten daraus auf Mac B übertragen sind. Diese Datenbank nennen wir D1,weil Sie Änderungen zwischen dem zweiten Mac (Mac B) und dem iPhone nichtsynchronisieren können. Mac A Mac B Datenbank A1 Datenbank B1 Datenbank A2 Datenbank B2 Datenbank C1 Datenbank D1 B1 → C1 A1 → D1 A1 & A2 B1 & B2 iPhone Y Mobile Datenbank A1 Mobile Datenbank A2 Mobile Datenbank B1 Mobile Datenbank B2 Sync Import von einer iPhone Datenbank Kein direkter Sync möglichDie Synchronisierung mit und der Import vom iPhone sind nur mit einer lizensiertenVersion von iFinance 3 möglich. Achtung: Importieren ist nicht Synchronisieren! Ihre Desktop-Datenbank und Ihr mobiles Gerät werden automatisch beim ersten Synchronisieren miteinander gekoppelt. Dies wird benötigt, damit die Synchronisierung funktionieren kann. Einmal gekoppelt, werden zukünftig alle Ausgaben, die Sie unterwegs eintragen, in iFinance 3 auf dem Mac übernommen. 35
    • Arbeiten mit dem iPhoneA. Sie haben bereits Daten mit iFinance auf dem Mac erstelltFühren Sie auf jeden Fall erst einmal eine Synchronisierung mit iFinance Mobile durch.Zusätzliche Anweisungen sind in der Hilfe-Funktion von iFinance Mobile zu finden. Siebenötigen in jedem Fall eine kabellose Netzwerkverbindung zwischen Mac und mobilemGerät, die Synchronisierung über USB ist nicht möglich. Von iFinance auf Ihrem Mac ausbetrachtet, gehen Sie so vor: 1. Klicken Sie im iFinance 3-Organizer links auf “iPhone, iPad und iPod touch” 2. Starten Sie iFinance Mobile auf Ihrem Mobilgerät und tippen Sie dort unter “Syncronization”auf “Activate”. 3. Sobald Ihr mobiles Gerät von iFinance erkannt wird, wählen Sie es aus und klicken Sie auf den Sync-Knopf in iFinance.Sobald der Abgleich erfolgreich beendet ist, können Sie iFinance Mobile benutzen.B. Sie haben mit der Nutzung von iFinance Mobile begonnen a) Wenn Sie jetzt zum ersten mal iFinance auf Ihrem Mac nutzen möchten, importieren Sie die Daten aus Ihrem iPhone mit Hilfe des Datenbankmanagers. Er erzeugt daraus eine neue Datenbank in iFinance. Führen Sie dann auf jeden Fall erst einmal die Synchronisierung durch, bevor Sie mit dem iPhone weiterarbeiten. b) Sind Sie bereits iFinance-Nutzer auf dem Mac, haben aber in iFinance Mobile zum Test Daten eingetragen, dann gibt es keinen direkten Weg, die Daten abzugleichen, selbst wenn die Datenbanken auf Mac und iPhone den selben Namen haben. Um den Umweg über Importieren, Konvertieren und dann hinterher manuelles übertragen in die bestehenden Konten zu vermeiden, führen Sie auf jeden Fall eine Synchronisierung durch, bevor Sie ernsthaft mit iFinance Mobile zu arbeiten beginnen. 36
    • 6Speichern IhreriFinance 3 Datenbank
    • Speichern Ihrer iFinance-DatenbankSpeicherort der iFinance DatenbankDie iFinance-Datenbank wird unter „Application Support / iFinance3“ in Ihrem „Library“-Ordner gespeichert. Der komplette Pfad dahin ist:“Ihr Nutzerordner”/Library/Application Support/iFinance3/SpeicherniFinance speichert Ihre Datenbank jedes mal, wenn Sie das Programm beenden. Siekönnen aber auch über das Menü „Ablage“ - „Sichern“ selbst den aktuellen StandSpeichern.Automatische SpeicherungWir legen Ihnen dringend ans Herz, iFinance automatisch in regelmäßigen AbständenIhre Daten speichern zu lassen. Besonders wenn Sie Ihren Rechner selten vollständigherunterfahren und statt dessen hauptsächlich in den Ruhezustand versetzen, kann eseventuell zu Problemen und sogar zu Datenverlust kommen, wenn Sie Ihre Daten vorhernicht gesichert haben.Öffnen Sie in iFinance die Einstellungen und gehen Sie zum Karteireiter mit demDokumentensymbol. Aktivieren Sie dort das Kästchen „alle 5 Minuten automatischspeichern“.Datenbank verschlüsselnUm die Sicherheit Ihrer Daten zu erhöhen, können Sie die Datenbank mit einem Passwortsichern und bei Bedarf zusätzlich die Daten verschlüsseln.Der Passwortschutz verhindert zwar das Öffnen Ihrer Daten ohne das passendePasswort, die Daten sind aber mit geeigneten Mitteln mit einigem Aufwand trotzdemeinsehbar. Der Nachteil ist, dass Ihre Daten damit nur einem gehobenen , nicht demhöchsten Sicherheitsstandard entsprechen. Vorteil ist hingegen, dass, sollten Sie IhrPasswort vergessen, unser Support in Ausnahmefällen das Passwort für Siezurücksetzen kann.Aktivieren Sie jedoch die Verschlüsselung, dann sind Ihre Daten extrem sicher - so sicher,dass wir Ihnen nicht mehr helfen können, sie wiederherzustellen wenn Ihnen dasPasswort entfällt.Um Passwortschutz oder sogar Passwortschutz plus Verschlüsselung zu aktivieren,öffnen Sie bitte die iFinance-Einstellungen (über den Zahnrad-Knopf rechts oben oder das“iFinance”-Menü).Wählen Sie den Reiter “Datenbank” und aktivieren Sie die gewünschte(n) Option(en)unter “Passwortschutz”.Arbeiten Sie mit ArchiveniFinance 3-Archive erzeugenEin iFinance 3-Archiv lässt sich leicht erstellen: Wählen Sie im Menü „Ablage“ die Option„Exportieren“ - iFinance 3-Archiv…“. 38
    • Speichern Ihrer iFinance-DatenbankEin Fenster wird geöffnet, in dem Sie angeben, in welchem Verzeichnis und unter welcherBezeichnung eine vollständige Sicherungskopie Ihrer iFinance 3-Datenbank gespeichertwerden soll. Solche Archivdateien tragen die Dateiendung „ifi3a“.Spotlight — finden Sie Ihre ArchivdateienDie Suche nach iFinance 3-Datenbankdateien ist einfach: Nutzen Sie einfach Apples„Spotlight“-Suchfunktion.Klicken Sie auf das Spotlight-Symbol in der rechten oberen Ecke Ihres Bildschirms undgeben Sie „.ifi3a“ in das Suchfeld ein. Spotlight wird sofort mit der Suche nach Dateienbeginnen, die diese Buchstabensequenz enthalten.Die Suchergebnisse werden sofort in Echtzeit angezeigt und aktualisiert, wenn Sie dieZeichenfolge eingeben. Wenn Sie auf „alle einblenden“ klicken, öffnet sich einzusätzliches Fenster, in dem alle Suchergebnisse zusammengefasst sind, was sehrnützlich ist, wenn die Suche mehrere Dateien findet.Wenn Sie in diesem Ergebnisfenster auf die Spaltenüberschrift „Art“ klicken, werden dieErgebnisse so geordnet, dass alle iFinance-Archivdateien zusammen gruppiert werden -was Ihnen die Übersicht erleichtert, falls einmal zufällig in einer anderen Art von Datei dieSequenz „ifi3a“ auftauchen sollte.Wenn Sie eine der Dateien auswählen, bekommen Sie am unteren Rand des Fenstersden Pfad des Speicherortes angezeigt.Noch praktischer ist das Kontextmenü, das sich öffnet wenn Sie entweder mit der rechtenMaustaste oder mit der normalen Maustaste bei gedrückter ctrl-Taste auf eine dieserDateien klicken. „Übergeordneten Ordner öffnen“ zeigt Ihnen die Datei in einem Finder-Fenster. Von da aus können Sie einfach diese Datei verschieben oder kopieren,beispielsweise auf ein Sicherungslaufwerk. Dies ist allerdings nur ein Aspekt des ThemasDatensicherung.DatensicherungsstrategienWährend der Arbeit in iFinance können Sie jederzeit über die Option „Speichern“ denaktuellen Stand der Daten speichern. Das gibt Ihnen aber aus sich heraus keine wirklicheDatensicherheit. Fällt aus irgendeinem Grund einmal die Festplatte komplett aus, könnenSie nur mit Hilfe eines meist sehr teuren Dienstleisters Ihre Daten wiederherstellen.Es gibt verschiedene Wege, um Ihren wichtigen Daten die nötige Sicherheit zu geben.Zumindest über zwei wesentliche Aspekte sollten Sie sich einmal Gedanken machen:SpeicherortIm Fall der Fälle ist die eingebaute Festplatte kein sicherer Speicherort. Legen Siedeshalb regelmäßig Sicherungskopien an und speichern Sie sie auf CD, USB-Sticks oderbei Online-Diensten. Achten Sie bei Online-Diensten auf die Möglichkeit, Ihre Daten durchPasswortschutz vor fremdem Zugriff zu schützen! 39
    • Speichern Ihrer iFinance-DatenbankManuelle oder automatische SicherungenManuelle Sicherungen haben den Vorteil, dass Sie immer genau wissen, wann Sie zumletzten mal eine Datensicherung vorgenommen haben. Automatische Backups dagegennehmen es Ihnen ab, immer daran denken zu müssen, Ihre Daten zu sichern.Wir empfehlen allen Kunden, zumindest die von Apple kostenlos mit Mac OSX Leopardgelieferte Datensicherung „Time Machine“ zu nutzen. Wenn Sie eine externe Festplatteals Sicherungslaufwerk anschaffen, verbessern Sie Ihre Datensicherheit schon enorm.Sollte Ihnen das noch nicht reichen, wenden Sie sich bitte an entsprechende Anbieter vonBackup-Lösungen. 40
    • 7So bedienen SieiFinance 3
    • So bedienen Sie iFinance 3Geben Sie Ihren Finanzen StrukturIn Kapitel 3 wurde bereits der Organizer vorgestellt— die linke Seite des Hauptfensters.Der Organizer hilft Ihnen, Ihre Vermögensgegenstände zu strukturieren, so dass Sie dieÜbersicht behalten. Es gibt dazu sechs vorgegebene Abschnitte, in denen Sie Ihre eigeneOrdnung einrichten: Vermögen Aktien Haushaltspläne Berichte Diagramme MobilInnerhalb der vier Abschnitte können Sie mit Hilfe von Ordnern und Unterordnern einehierarchische Ordnung anlegen. Sie könnten beispielsweise Barmittel (Haushaltskasse,Portmonee…), Konten (Giro, Bausparvertrag, Festgeld) und Geldkarten (EC,Kreditkarten) in eigene Ordner ablegen.Die Anzahl der Ordner ist nicht begrenzt, sodass Sie so viele Konten, Aktien undHaushaltspläne verwalten können wie Sie möchten. So können Sie die Finanzen Ihrergesamten Familie unterbringen und haben immer noch Platz für die Vereinskasse.Elemente im Organizer anlegen und bearbeitenUm Elemente anzulegen, bietet der Organizer einheitlich den Plus-Knopf in der Leisteunterhalb des Organizers. Klicken Sie darauf, öffnet sich eine Liste: 42
    • So bedienen Sie iFinance 3Wählen Sie eine der Optionen und tragen Sie die benötigten Informationen ein:Teil des Gesamtvermögens Teil des Gesamtvermögens Für gewöhnlich werden die Kontostände aller Konten in einem Ordner addiert und für den Ordner eine Summe angezeigt. Alle Ordnersummen werden außerdem zum Gesamtvermögen aufgerechnet. Wenn Sie ein neues Konto oder eine neue Aktie anlegen, können Sie wählen, ob der Wert in das Vermögen einbezogen werden soll. Um diese Einstellung auch nachträglich zu ändern, führen Sie einen Doppelklick auf den Eintrag im Organizer und ändern Sie dann die Einstellung. Der Wert eines Kontos wird blau hinterlegt angezeigt wenn es einbezogen wird und grau wenn es nicht einbezogen wird.1. Neues KontoKonten legen Sie typischerweise relativ seltenneu an - wenn Sie ein neues Konto eröffnen,eine Kreditkarte anschaffen oder der neueKassenwart Ihres Vereins werden, sollten Siejedoch wissen, wie Konten angelegt werden.Für jedes Konto gibt es einige grundlegendeInformationen, die Sie eintragen müssen:KontonameWir empfehlen, einen Namen zu wählen, derIhnen auf den ersten Blick sagt, um welchesKonto es sich handelt. Ob es die Kontonummer,der Kontoinhaber oder die Kontenart ist - Siekönnen am besten entscheiden, was amsinnvollsten ist.AnfangsbetragWenn Sie nichts eintragen, beginnt die Konto-führung mit einem Wert von 0 €.Gehen Sie so weit zurück, wie Sie es für IhreZwecke brauchen und tragen Sie den zu demZeitpunkt aktuellen Kontostand und alleinzwischen angefallenen Buchungen ein. 43
    • So bedienen Sie iFinance 3Diese Angabe ist wichtig, weil Sie niemals den aktuellen Gesamtwert Ihres Vermögensangezeigt bekommen, wenn Sie diesen Wert nicht eintragen.WährungiFinance unterstützt verschiedene Währungen innerhalb einer Datenbank, jedes Kontomuss jedoch konsistent in einer Währung geführt werden. Wählen Sie deshalb diepassende Währung aus der Liste aus. Die Währung kann nicht mehr geändert werden,sobald Sie eine erste Buchung eintragen.Die Verwendung fremder Währungen ist im Abschnitt „Arbeiten mit verschiedenenWährungen” beschrieben.Alle weiteren Angaben haben keinen direkten Einfluss auf die Funktion - Wählen Sie einSymbol für das Konto aus. Unter „Weitere Daten“ tragen Sie nach deutschem Schema dieKontodaten ein. Unter „Erweitert“ können Sie die Daten gemäß IBAN und Swift fürinternationale Überweisungen eintragen.2. Neue AktieWenn Sie iFinance zum ersten Mal starten, ist bereits eine Beispielaktie eingetragen. Wirkönnen natürlich keine Aktie mehr empfehlen als eine andere, darum nehmen wir sie nur,um den Umgang mit Aktien zu erlernen. Danach können Sie den Eintrag mit Hilfe des „-“-Knopfes entfernen - oder entsprechende Aktien kaufen.Wenn sie im Organizer links einen Doppelklick auf „Apple“ ausführen, öffnet sich einFenster, in dem Sie „Name der Aktie“ und „Aktiensymbol“ sehen.Der Name kann frei gewählt werden, das Aktiensymbol ist das Kürzel, mit dem die Aktiegehandelt wird - in diesem Fall die Apple Aktie an der New Yorker Wallstreet Börse. Fürjede Aktie und jeden Handelsort gibt es ein eigenes eindeutiges Kürzel.Sollten Sie das Kürzel für Ihre Aktie nicht parat haben (vielleicht wollen Sie eine neueAktie beobachten, ohne direkt zu kaufen), geben Sie einfach den Firmennamen in dasSuchfeld ein und suchen Sie aus den Suchergebnissen, die Ihnen Yahoo daraufhin liefert,das richtige Kürzel aus.Lesen Sie mehr darüber, welche Möglichkeiten Ihnen das Kursverlaufsdiagramm imViewer bietet im Abschnitt „Verwalten Sie Ihre Aktien”. 44
    • So bedienen Sie iFinance 33. Neuer HaushaltsplanHaushaltspläne helfen Ihnen, sich zu disziplinieren. Geben Sie nicht mehr aus als Sieeinnehmen - oder nicht mehr als Sie festlegen. Vielleicht wollen Sie einen Weg finden,Rücklagen zu schaffen, haben aber momentan am Ende des Monats schon alles Geldverbraucht.Wenn Sie mit Hilfe des „+“-Knopfs einen Haushaltsplan anlegen, Geben Sie vorerst nurden Namen des Haushaltsplans ein. Die genauen Einstellungen nehmen Sie im Editor-Bereich des Fensters vor. Lesen Sie das Kapitel „Haushaltspläne” für mehr Details.4. Neues DiagrammDiagramme in iFinance 3 sind ein guter Weg, sich schnell ein Bild davon zu machen, wieman aktuell finanziell dasteht und wie sich die Situation über Tage, Wochen, Monate,Quartale, ja sogar Jahre entwickelt hat.Dabei können Sie nach Eingabe der ersten Daten nach Konten oder Kategorien getrenntIhre Daten filtern.Nach Angabe des Namens wählen Sie die Datenquelle aus.Je nachdem, was für eine Datenquelle Sie ausgewählt haben, können Sie zusätzlichwählen, ob Konten oder Kategorien berücksichtigt werden sollen.Nachdem Sie diese allgemeinen Einstellungen vorgenommen haben, können Sie imEditor-Bereich die präzisen Einstellungen vornehmen. Die Diagramme werden in Echtzeitan die Änderungen angepasst, sodass Sie verschiedene Parameter ausprobieren und die 45
    • So bedienen Sie iFinance 3Auswirkungen gleich überprüfen können. Das Kapitel „Diagramme” liefert Ihnendetaillierte Informationen zu den verschiedenen Einstellmöglichkeiten..5. Neuer BerichtBerichte verhalten sich weitgehend wie Diagramme. Hier muss allerdings nicht dieDatenquelle ausgewählt werden, statt dessen gibt es fertige Berichtsvorlagen fürbeispielsweise Einnahmen/Ausnahmen oder Gewinn/Verlust. Lesen Sie bitte das Kapitel“Berichte” für detaillierte Informationen.6. Neuer OrdnerIn allen Sektionen des Organizers können Ordner und Unterordner angelegt werden, umdie Übersichtlichkeit zu erhöhen. Legen Sie Ordner wie alle Elemente des Organizersüber den „+“-Knopf in der Leiste darunter an.Geben Sie einen Namen und den Bereich vor, in dem der Ordner angelegt werden soll.Einstellungen existierender Elemente verändernSie können die Einstellungen für Elemente im Organizer jederzeit ändern: selektieren Siebeispielsweise ein Diagramm und klicken Sie dann auf den blau-weißen “i”-Knopf in derWerkzeugleiste ganz unten rechts. Ein Dialogfenster öffnet sich, in dem Sie dieEigenschaften anpassen können.Innerhalb eines Bereichs können Sie anschließend Ordner beliebig verschieben. iFinance3 unterstützt Sie dabei, indem es die Bereiche, in die Sie ein Element verschiebenkönnen, mit einem grünen Rahmen versieht, alle Bereiche, in die ein Verschiebenunmöglich ist, mit einem roten Rahmen. 46
    • So bedienen Sie iFinance 3Ordner und UnterordnerZwar wird bei Vermögen und Aktien automatisch die Summe aller Werte ermittelt und inder Titelzeile angezeigt, jedoch können auch Ordner dazu genutzt werden, Teilsummenzu ermitteln.Summenbildung bei OrdnernNeben der Möglichkeit, Ordner mit vielen Elementen zuzuklappen und so eine bessereÜbersicht zu bekommen, werden Sie diese automatische Teilsummenbildung nicht mehrmissen wollen.Führen Sie beispielsweise die Konten Ihrer Familie in iFinance, zeigt Ihnen die Teilsummeeines Ordners das aktuelle Vermögen jedes Einzelnen.Sie können die Summe in jeder beliebigen Währung anzeigen lassen, sodass Werte vonIhren Dollar-Konten automatisch in Euro umgerechnet werden. Dies ist nur eineAnnäherung, weil der aktuelle Umrechnungskurs aus dem Internet abgefragt wird,Zinseffekte, Gebühren beim Umtausch und so weiter aber natürlich nicht berücksichtigtwerden.Verwalten Sie Ihre BuchungenÜberweisungen bearbeiten Sie im Viewer-Bereich und im Editor. Der Viewer gibt Ihneneine Übersicht aller gespeicherten Buchungen, der Editor dient zur Bearbeitung einesmarkierten Eintrags. Der dargestellte Inhalt bezieht sich immer auf die gerade markierteBuchung. 47
    • So bedienen Sie iFinance 3Neue BuchungDirekt unterhalb des Viewers befindet sich die kontextsensitive Werkzeugleiste, in der ein„+“- und ein „-“-Knopf Ihnen das Hinzufügen und Entfernen von Buchungen ermöglichen.Achten Sie darauf, dass Sie links im Organizer das richtige Konto ausgewählt haben.Sie können neben dieser manuellen Eingabe immer auch Daten aus einer bereitserstellten Datei importieren. Lesen Sie dazu „Importieren Sie Ihre Daten“, um sich überDateiformate und die Importmöglichkeiten von iFinance zu informieren.Die BuchungslisteIn der Buchungsliste entspricht jede Zeile einer Buchung, die Spalten beinhalten diejeweiligen Buchungsdetails. Sie können die einzelnen Angaben sowohl in derBuchungsliste selbst, als auch im Editor bearbeiten.Für jeden Buchungseintrag gibt es die folgenden Informationen: 48
    • So bedienen Sie iFinance 3MarkierenMarkieren Sie eine Buchung, wenn Sie später noch Änderungen vornehmen wollen. Dasich die Buchungsliste nach allen Informationen sortieren lässt indem Sie in die Kopfzeileder jeweiligen Spalte klciken, können Sie im Anschluss alle markierten Einträge einfachwiederfinden.AktivierenNur Buchungen, die über dieses Kästchen angewählt sind, gehen in die Berechnung vonVermögen, Haushaltsplänen und Diagrammen ein. Dies ist ein einfacher Weg, um eineBuchung kurzfristig von der Auswertung auszunehmen, ohne sie dafür löschen zumüssen.WiederholungDauerbuchungen für beispielsweise Miete oder ein regelmäßig eingehendes Gehaltwerden durch das Symbol mit dem roten runden Pfeil gekennzeichnet.UmbuchungBuchungen von einem eigenen Konto auf ein anderes eigene Konto werden durch diesesSymbol als Umbuchung markiert.DatumDas Buchungsdatum kann direkt in der Buchungsliste oder über die grafischeDatumsauswahl im Editor eingetragen werden.KategorieKategorien werden entweder durch farbige Kreise oder direkt als Text angezeigt, jenachdem, wie iFinance 3 eingestellt wurde. Wurde für eine Buchung keine Kategorieangegeben, ist der Kreis transparent leer, bei Textanzeige das Feld vollständig leer.Bei Teilbuchungen werden die Kategorien als Tortenstücke angezeigt, je nachdem,welche Teilbeträge den entsprechenden Kategorien zugewiesen wurden. Für farbenblindeKunden ist eventuell die Textdarstellung angenehmer zu lesen. 49
    • So bedienen Sie iFinance 3BezeichnungDieses Feld enthält einen Namen für die Buchung, den Sie am besten so wählen, dassSie die Buchung auf den ersten Blick wiedererkennen. Zusammen mit demKommentarfeld sollten Sie sich für die Bezeichnung ein eigenes Schema angewöhnen.Meist sind ein eigener Name (beispielsweise „Wohnungsmiete“) und etwa der Betreff desÜberweisungsträgers eine sehr gute Kombination. So können Sie eine bestimmteBuchung leicht mit der Suchfunktion auffinden. Wenn Sie die Felder in der Liste direkt anklicken, können Sie auch dort Werte anpassen, was Ihnen einige zusätzliche Wege erspart und für viele Zwecke auch ausreicht.Einnahmen und AusgabenIn diesen zwei Spalten sind leicht erkennbar Eingänge und Abgänge aufgeführt. Abgängesind durch ein „-“ gekennzeichnet, Zugänge durch ein „+“. Standardmäßig sind Zugängeaußerdem grün umrandet, Abgänge rot, diese Farben lassen sich jedoch in denEinstellungen den eigenen Bedürfnissen anpassenKommentarGenau wie die Bezeichnung führt diese Spalte frei wählbaren Text, der Ihnen hilft,einzelne Buchungen schneller wieder zu erkennen. Entscheiden Sie selbst, wo Sie waseintragen.Sie brauchen nicht jede Buchung zu kommentieren, aber wenn es sich beispielsweise umeine Rate Ihres Kredits handelt oder Sie eine Rechnung bezahlen, derenRechnungsnummer Sie später noch einmal brauchen könnten, lohnt sich dieser Aufwand.BetragHier tragen Sie den vollen Betrag einer Buchung ein, das Vorzeichen ändern Sie über das„+“- bzw. „-“-Symbol am Anfang des Eingabefelds oder durch Eingabe einesMinuszeichens zusammen mit dem Betrag.TagesbilanzWenn Sie Ihre Buchungen nach dem Datum sortieren lassen, wird Ihnen nach jedem Tag,an dem eine Buchung stattfand, eine Angabe über die dann aktuelle Vermögenssummeam Anfang des Tages, die Veränderung während des Tages, sowie den Tagesendstand.Der Pfeil zwischen dem Startbetrag und dem Endbetrag eines Tages zeigt durch dieRichtung und Farbe an, wie sich das Vermögen an jedem Tag verändert hat.In diesem Beispiel hat sich das Vermögen am 5. Juni 2009 von +121,00 € auf -429,00 €verringert. 50
    • So bedienen Sie iFinance 3Tendenz-PfeilDieser Pfeil gibt Auskunft darüber, ob der Tagesabschluss eine höhere oder niedrigereSumme zeigt als am Vortag.Sortierreihenfolge ändernWie in allen Listen in Mac OS X genügt es, auf die Kopfzeile einer Spalte zu klicken, umdie Buchungen nach diesem Kriterium zu sortieren. Ein zweites Klicken auf die selbeKopfzeile dreht die Reihenfolge der Einträge einmal um.Buchungen erstellen und bearbeitenNach dem Anlegen einer Buchung zeigt der Editor unterhalb der Buchungsliste diestandardisierten Eingabefelder:Nicht für jede Buchung sind alle Felder notwendig. Abhängig vom Typ der Buchungwerden einige Werte ein- oder ausgeblendet:BezeichnungOhne eine Bezeichnung werden Sie schnell große Probleme bekommen, eine bestimmteBuchung zu finden. Selbst wenn Sie gar nicht nach einer bestimmten Buchung suchenmöchten, werden Sie doch überprüfen müssen, ob eine bestimmte Buchung schon iniFinance aufgenommen ist oder nicht.BildSie können einfach eine beliebige Bilddatei, beispielsweise einen eingescannten Scheck,auf dieses Feld ziehen. Per Doppelklick wird diese dann vergrößert. 51
    • So bedienen Sie iFinance 3DatumTragen Sie hier das Buchungsdatum ein. Alternativ können Sie auf das Kalendersymbolklicken und mit der grafischen Datumsauswahl arbeiten.BetragHier wird der Buchungsbetrag eingegeben. Das Vorzeichen verändern Sie durch das „+“-,bzw. „-“-Symbol oder indem Sie direkt das Vorzeichen mit eintragen (bitte lassen Sie keinLeerzeichen zwischen Vorzeichen und Betrag).Ein positives Vorzeichen kennzeichnet Ihre Einkünfte wie Gehalt, eBay-Erlöse,Steuerrückzahlung oder Lottogewinn, ein negatives Ihre Ausgaben wie Miete, Kosten fürLebensmittel oder Autoversicherung. Klicken Sie auf das Feld mit dem Vorzeichen, um zwischen positiv und negativ umzuschalten.WechselkursWenn Sie Konten mit verschiedenen Währungen führen und Buchungen von einemeigenen Konto auf ein anderes eintragen, müssen Sie den tagesaktuellen Wechselkurseintragen. Dieses Feld finden Sie auf dem Zielkonto:Wenn Sie den Kurs eingetragen haben, bringt Sie der graue Pfeil auf der rechen Seite zurAusgangsbuchung zurück. Weiter Details entnehmen Sie bitte dem Abschnitt „Arbeitenmit verschiedenen Währungen”.SchecknummerHilft Ihnen, eingelöste Schecks besser nachzuverfolgen.KategorieWählen Sie die passende Kategorie, unter der die Buchung eingeordnet werden kann.Gibt es keine passende Kategorie, legen Sie eigene über den letzten Menüeintrag„Kategorie hinzufügen …“ an. 52
    • So bedienen Sie iFinance 3Zu Lasten von / EmpfängerJe nachdem, ob Sie einen positiven oder negativen Buchungswert eintragen, verändertdieses Feld seine Überschrift. Tragen Sie hier den Namen der Gegenpartei dieserBuchung ein.KommentarGenau wie bei der Bezeichnung können Sie dieses Feld nutzen, um beschreibenden Texteinzutragen, was Ihnen später die Suche nach einer Buchung erleichtert und hilft, denKontext und Zweck besser zu verstehen.Sie können beliebig mit Bezeichnung und Kommentar umgehen, aber es ist empfohlen,eines davon zu benutzen, um den Kommentar von Überweisungen, eine Schecknummeroder ähnliche Informationen zu erfassen.SchlagworteSie können jeder Buchung Schlagworte zuordnen. So wissen Sie beispielsweise genau,welche Art von Artikel mit dieser Buchung bezahlt wurde. Da Schlagworte durchsuchtwerden können, finden Sie hinterher problemlos alle Buchungen, in denen Sie weiße Bio-Schokolade gekauft haben.Es gibt besondere Arten von Buchungen, für die weitere Informationen wichtig sind:Wiederholen / EndeMit Hilfe dieser zwei Angaben machen Sie aus einer normalen eine Dauerbuchung. Siekönnen täglich, wöchentlich, monatlich, jährlich oder in einem selbstdefinierten Rhythmusden selben Betrag buchen.Buchung teilenWenn Sie einen Beleg aus dem Supermarkt verbuchen möchten, von den 100 € aber nur60 € Lebensmittel sind und der Rest beispielsweise Bekleidung oder Werkzeug, dannverwenden Sie eine Teilbuchung. Klicken Sie dazu auf „Buchung teilen“ 53
    • So bedienen Sie iFinance 3Mit dem „+“-Knopf fügen Sie jetzt Teilbuchungsposten hinzu.Bei Teilbuchungen sehen Sie folgende Veränderungen: ✓ Der kleine graue Punkt ist jetzt grün. ✓ Das Kategoriensymbol zeigt jetzt die Teilbeträge als Tortenstücke an, bzw. nennt mehrere Kategorien:UmbuchungFür Buchungen von einem eigenen Konto auf ein anderes eigenes Konto, beispielsweiseBar-Abhebung von der Bank., wählen Sie einfach das Kästchen für „Umbuchung“ aus.Daraufhin wird aus dem Eingabefeld eine Auswahlliste der eigenen Konten.Der gebuchte Betrag wird automatisch in beide Konten (Quelle und Ziel) übernommen.Wenn Sie im Nachhinein den Betrag ändern müssen, hält iFinance automatisch beideKonten aktuell. 54
    • So bedienen Sie iFinance 3Unterstützte Buchungs-TypeniFinance unterstützt die folgenden Buchungs-Typen, um reale Geldbewegungenabzubilden:(Einfache) BuchungenBuchungen sind die einfachste Form von Kontenbewegungen. Sei es ein Kassenbon ausdem Supermarkt oder eine Bahnfahrkarte, die Sie erfassen.DauerbuchungenBuchungen, die regelmäßig in gleicher Höhe anfallen, also Daueraufträge für Miete,Überweisungen zur Tilgung eines Kredits, Umbuchungen zur Schaffung von Rücklagenoder auch Barauszahlung vonTaschengeld für die Kinder können von iFinanceautomatisch eingetragen werden.TeilbuchungenWenn Sie Rechnungen erfassen, deren Einzelposten verschiedenen Kategorienzugeordnet werden sollen, zum Beispiel weil ein Einkauf sowohl Lebensmittel als aucheine DVD und eine Zeitschrift enthalten, können Teilbeträge gesondert erfasst werden.UmbuchungenBuchungen von einem Ihrer Konten auf ein anderes, das ebenfalls Ihnen gehört (und iniFinance geführt wird), heißen Umbuchungen.Dauer-TeilbuchungeniFinance unterstützt Teilbuchungen, die regelmäßig fällig werden.Dauer-UmbuchungenWenn Sie beispielsweise ein Internetfernseh-Abo per Kreditkarte bezahlen, dann wirdregelmäßig der selbe Betrag von Ihrem Konto auf die Kreditkarte gebucht.Teil-UmbuchungenWenn Sie Teilbeträge einer Kreditkartenrechnung verschiedenen Kategorien zuweisenmöchten, nutzen Sie Teil-Umbuchungen.Dauer-Teil-UmbuchungenAngenommen, Sie heben jeden Freitag am Automaten Geld von Ihrem Konto ab, das Siedann für einen Burger, für drei Stunden Bowling und die Busfahrt hin und zurückausgeben. Bei diesem Szenario hilft Ihnen die Dauer-Teil-Umbuchung.Kategorien und UnterkategorienKategorien dienen dazu, Buchungen kontenübergreifend bestimmten Zweckenzuzuordnen. So können Sie beispielsweise alle Ausgaben für Lebensmittel verfolgen, egalob Sie sie bar, mit EC-Karte oder Kreditkarte bezahlt haben. Vielleicht lassen sie sich javom Bauernhof wöchentlich einmal Gemüse anliefern und überweisen dafür regelmäßigeinen Festbetrag - Kategorien stellen diese Verbindung her. 55
    • So bedienen Sie iFinance 3Für jede einzelne Buchung wählen Sie die passende Kategorie aus der Liste aus.Das Kategorien-FensterEntweder über “Kategorie hinzufügen…” aus diesem Menü oder über das Kategorien-Symbol in der Fußleiste links können Sie ein Fenster öffnen, in dem Sie Kategorienanlegen und bearbeiten können, beispielsweise um Schlüsselwörter für die automatischeKategorienzuweisung einzutragen.Kategorien nutzenWählen Sie so weit möglich für jede Buchung eine Kategorie aus dem Ausklappmenü.Wenn Sie (noch) keine Kategorie angeben möchten, können Sie dies später jederzeitnachholen, indem Sie einfach diese Buchung wieder markieren und im Editor-Bereich dieKategorie auswählen.Kategorien sind nach der Zuweisung sofort in der Buchungsliste zu sehen.TeilbuchungenFür Teilbuchungen können die zugewiesenen Kategorien entweder in Form einesTortendiagramms mit verschiedenfarbigen Teilstücken für jede Kategorie oder in Textformdargestellt werden. Gehen Sie in die iFinance Einstellungen, um dies umzuschalten. 56
    • So bedienen Sie iFinance 3Unterkategorien mit Oberkategorien zusammenführenAngenommen, Sie möchten zukünftig Ihre Telefonkosten nicht mehr getrennt nachMobiltelefonen und Festnetz erfassen sondern in der Oberkategorie “Telefon”. MarkierenSie einfach die betreffende Unterkategorie und klicken Sie auf den Zusammenführen-Knopf:Alle Schlüsselwörter werden zusammengeführt und allen zuvor getrennten Buchungenwird die neue Oberkategorie “Telefon” zugewiesen.SchlagworteSchlagworte kommen ins Spiel, wenn Sie eine Buchung nach Eingabe eines bestimmtenBegriffs finden möchten. Außerdem werden Schlagworte durchsucht, wenn einer Buchungautomatisch eine Kategorie zugeordnet werden soll.Nehmen wir an, Sie haben die Liste der Schlüsselwörter für die Kategorie Lebensmittelerweitert: bisher sind nur Supermärkte eingetragen, Sie ergänzen alle Lebensmittel, dieIhnen einfallen. Wenn Sie jetzt bei einer Buchung das Schlagwort „Schokolade“ eingebenund wie im folgenden Abschnitt beschrieben dieser Buchung automatisch eine Kategoriezuweisen lassen, wird diese Buchung in die Kategorie „Lebensmittel“ einsortiert.Automatische KategoriezuweisungUm einer Buchung automatisch eine Kategorie zuweisen zu lassen, klicken Sie auf diesenKnopf:Dazu müssen Sie eine oder mehrere Buchungen im Viewer markiert haben und wiebeschrieben in den Buchungsdetails Schlagworte vergeben haben.Buchungen suchenWenn Sie Schlagworte vergeben haben, brauchen Sie nur auf das Lupensymbol zuklicken und in das Feld das gewünschte Schlagwort einzutragen. Daraufhin bekommenSie alle Buchungen angezeigt, in denen das entsprechende Wort eingetragen ist.Sie können auch nach Phrasen (mehrere zusammenhängende Wörter in einervorgegebenen Reihenfolge) suchen, indem Sie sie in Anführungszeichen schreiben.Wenn Sie also nach “Mac mini” suchen, werden Ihre Suchergebnisse zwar Ihren neuenMac mini anzeigen, aber nicht Ihr neues 180 PS starkes Schmuckstück in der Garage.Es mag Ihnen jetzt etwas trocken vorkommen, aber glauben Sie uns: wenn Sie ersteinmal 2.000 Buchungen in iFinance 3 gespeichert haben und dann den Beleg für dieSpeicherkarte finden wollen, die Sie vor einem halben Jahr etwa gekauft haben und jetztreklamieren müssen, werden Sie uns und vor allem sich selbst dankbar sein,„Speicherkarte“ als Schlagwort eingetragen zu haben. 57
    • So bedienen Sie iFinance 3Arbeiten mit verschiedenen WährungeniFinance geht mit verschiedenen Währungen weitgehend genau so um wie es Bankentun. ✓ Jedem Konto ist eine einzige Währung zugeordnet ✓ Buchungen zwischen zwei eigenen Konten sind Umbuchungen ✓ Dazu müssen Sie den aktuellen Wechselkurs angebenWechsel zwischen Quell- und ZielkontoNachdem Sie eine Umbuchung angelegt haben, erscheint in der Buchungsliste ein Pfeil,den Sie nur zu klicken brauchen, um die Gegenbuchung auf dem Zielkonto angezeigt zubekommen. Der Wechselkurs ist beim Zielkonto erfasst. Der verzeichnete Betrag auf demZielkonto richtet sich nach dem Wechselkurs.Haben Sie zum Beispiel eine Umbuchung von einem Euro- auf ein Dollarkonto angelegt,aber nur den Dollarbetrag vorliegen, klicken Sie den Pfeil in der Buchungsliste und tragenSie den Betrag in Dollar auf dem Zielkonto ein - der Eurowert wird dann automatischberechnet und auf dem Ausgangskonto eingetragen.WechselkurseiFinance kennt immer nur den aktuellen Umrechnungsfaktor. Zwar sind frühereWechselkurse im Internet verfügbar, jedoch schwanken diese zwischen verschiedenenBankinstituten. Der tatsächliche Wechselkurs einer Buchung sollte aber auf IhremKontoauszug vermerkt sein.Zur Erstellung einer Fremdwährungsbuchung müssen Sie den Wechselkurs in das Feld„Umrechnungskurs von … in… für diese Buchung:“ eintragen. Der Standardwert, derbeim Anlegen einer Umbuchung automatisch voreingetragen wird, ist der tagesaktuelleKurs, der über das Internet abgefragt wird.Dieses Feld wird nur bei einer Umbuchung mit unterschiedlichen Währungen angezeigt.Der graue „Rückwärts“-Pfeil lässt Sie die Umrechnungsrichtung umkehren. Haben Siestatt des Dollarbetrags in Euro den Eurobetrag in Dollar eingetragen? Kein Problem,dieser Knopf dreht den Umrechnungskurs in die richtige Richtung. 58
    • So bedienen Sie iFinance 3Neben dem Wechselkurs sind bei einem Währungswechsel auch Buchungs- undWechselgebühren zu berücksichtigen. Tragen Sie diese Gebühren am besten alszusätzliche Buchung ein, damit Ihre Bilanz stimmt. ✓ Wenn Sie bei einer eingetragenen Umbuchung den Betrag auf dem Ausgangskonto im Nachhinein ändern, geht iFinance davon aus, dass Sie den Wert in beiden Währungen kennen und verändert nur den Wechselkurs. ✓ Bei Änderung des Betrags einer einmal eingetragenen Buchung auf dem Zielkonto wird iFinance analog dazu ebenfalls nur den Wechselkurs angleichen. Achtung! Beträge aus Fremdwährungskonten und Fremdwährungsaktien gehen gerundet in das Gesamtvermögen ein.AbgleichenSie können in iFinance jede Buchung als offen, ausstehend oder geklärt kennzeichnen.Solang Sie es nicht nutzen, sind automatisch alle Buchungen offen. Klicken Sie auf dasrote Kreuz links vom Feld “Schecknummer” um einen anderen Status festzulegen.Um in die Abgleichen-Ansicht zu gelangen, 1. klicken Sie auf “Abgleichen” in der kontextsensitiven Werkzeugleiste. 2. Klicken Sie dann links auf das Pluszeichen, um einen Zeitraum hinzuzufügen 3. Stellen Sie die Werte für den Zeitraum ein 4. Alle Buchungen, die außerhalb dieses Zeitraums liegen, werden ausgeblendet 5. Stellen Sie den Filter ein wenn es sich anbietet. Wenn Sie beispielsweise das rote Kreuz selektieren, werden alle Buchungen mit dem Status “offen” ausgeblendet. 6. Tragen Sie nun die Werte für Anfangsbilanz und Endbilanz für diesen Zeitraum ein und schon sind Sie bereit, loszulegen. 7. Wählen Sie eine Buchung aus der Liste in der Zentralanzeige, prüfen Sie den Eintrag und ändern Sie dann seinen Status über die Auswahl rechts vom Feld für die Schlussbilanz wenn nötig. 8. Wiederholen Sie diesen Vorgang für alle Buchungen. 59
    • So bedienen Sie iFinance 3Intelligentes Hinzufügen von ZeiträumenMit Version 3.2 führt iFinance den intelligenten Hinzufügen-Knopf ein. Haben Siebeispielsweise den Zeitraum “Monat Mai” bereits angelegt, selektieren Sie diesen in derZeitraum-Liste und klicken Sie den mittleren der drei Knöpfe.iFinance legt daraufhin den Zeitraum “Monat Juni” an. So können Sie auch mit einemKlick das nächste Quartal hinzufügen. 60
    • 8Verwalten Sie IhreAktien
    • Verwalten Sie Ihre AktienAktienpapiere und Käufe/VerkäufeIn Kapitel 6 haben wir gesehen, wie neue Aktien im Organizer hinzugefügt werden. IhrPortfolio verwalten Sie ebenso einfach:Wenn Sie im Organizer einen Aktieneintrag markieren, verändert sich der Inhalt derZentralanzeige. Hier wir Ihnen jetzt der Aktienkurs der jüngeren Vergangenheit angezeigt.Im untersten Abschnitt, dem Editor, können Sie einstellen, welchen Zeitraum dasDiagramm darstellen soll. Es wird immer die Kursveränderung dargestellt, nicht dieWertänderung Ihres Portfolios.Direkt unter dem Diagramm ist die „Portfolio-Liste“ zu finden - leer wenn Sie noch keineKäufe / Verkäufe eingetragen haben.Beispiel C: Arbeiten mit dem Aktien-PortfolioEinmal angenommen, Sie haben einige Tausend Apple-Aktien gekauft (als dasUnternehmen noch „Apple Computer Inc.“ hieß). Am 28. Dezember 1997 als der Preisnoch bei 13,31 $ lag, haben Sie erstmalig in 1000 Aktien investiert. Erst einmal: unserenGlückwunsch für Ihr sicheres Gespür!Aber lassen Sie uns jetzt dieses Paket in iFinance aufnehmen. 1. Klicken Sie den „+“-Knopf unterhalb der Portfolio-Liste. Ein neuer Eintrag wird angezeigt. 62
    • Verwalten Sie Ihre Aktien 2. Geben Sie 28.12.97 als Datum ein. Sie können Datumsangaben auch vierstellig (1997) machen, iFinance wandelt die Eingabe automatisch in das Standardformat um. 3. Geben Sie die Menge an, die Sie gekauft haben: 1000 4. Tragen Sie den Kaufpreis pro Aktie ein: 13,31 5. Wiederholen Sie die Schritte 1-4, um weitere Käufe / Verkäufe einzutragen. Für dieses Beispiel noch einmal 1000 Aktien am 19. April 2003 zum Preis von 13,12 $ pro Aktie. 6. Sehen Sie jetzt einmal in den Organizer auf der linken Seite:Am 29.6.2009 besitzen Sie Aktien im Wert von über 200.000 Euro. Weitere Informationenfinden Sie immer in der Info-Anzeige in der Kopfzeile. Diese beziehen sich immer auf dieeine Aktie, die Sie links im Organizer markiert haben:KursZeigt den aktuellen Börsenkurs Ihrer Aktie.AktienwertIst der Gesamtwert Ihres Aktienpakets.GewinnZeigt Ihnen auf einen Blick die Differenz zwischen Tageswert und Kaufwert. Gebührenund Steuern sind dabei nicht berücksichtigt.Einstellungen für AktienSie erreichen grundlegende Einstellungen zu jeder Aktie, indem Sie entweder: ✓ das i-Symbol in der Fußleiste klicken ✓ “Aktieneinstellungen” im Aktien-Menü auswählen, das nur in der Menüleiste erscheint, wenn Sie eine Aktie im Organizer markieren ✓ auf eine Aktie rechtsklicken und “Aktieneinstellungen bearbeiten” auswählen 63
    • Verwalten Sie Ihre AktienName einer Aktie und AktiensymbolSie müssen für jede Aktie einen Namen und das exklusive Aktiensymbol eintragen. DenNamen können Sie frei wählen, das Aktiensymbol ist ein Kürzel, das davon abhängig ist,wo die Aktie gehandelt wird.Symbole werden von nationalen und internationalen Aktienhandels-Institutionenausgegeben, wie beispielsweise dem NYSE (New Yorker Börse an der Wallstreet) oderdem DAX (Deutsche Börse Frankfurt). Wenn ein Unternehmen Aktien über mehrereHandelsstandorte ausgibt, dann haben diese für jeden Handelsort ein eigenes Kürzel.Aktiensymbole über das Internet findenFür Aktien die Sie besitzen, werden Sie das Symbol kennen. Wenn Sie eine neue Aktiebeobachten, ist es Ihnen vielleicht nicht geläufig. Tragen Sie einfach den Firmennamen indas Suchfeld ein und klicken Sie auf “suchen”. Ein Browserfenster öffnet sich und zeigtIhnen die in Frage kommenden Ergebnisse bei Yahoo an, von wo iFinance auch dieKursdaten bezieht.Einstellungen für das AktienverlaufsdiagrammUnterhalb der Portfolioliste können Sie einstellen, was genau das Aktienverlaufsdiagrammdarstellen soll.DatumsbereichGeben Sie ein, von wann bis wann Sie den Aktienverlauf anzeigen lassen möchten. Siekönnen die Werte eingeben oder nach einem Klick auf das Kalendersymbol aus demgrafischen Kalender auswählen.Diese Eingabe ist nur möglich, wenn der Wert für „Zeitraum“ auf „manuell“ steht.Heute-KnopfWenn Sie den Kurs bis zum heutigen Tag sehen möchten, markieren Sie das “bis”-Datumund klicken Sie auf diesen Knopf. Das eingetragene Startdatum bleibt dabei erhalten.Zeitraum-AuswahlKlicken Sie auf diesen Button und wählen Sie aus der Liste aus den folgendenMöglichkeiten: ✓ Woche ✓ Monat 64
    • Verwalten Sie Ihre Aktien ✓ Quartal ✓ Jahr ✓ ManuellMit diesen Optionen stellen Sie iFinance darauf ein, automatisch den entsprechendenZeitraum zu berücksichtigen - haben Sie also „Woche“ ausgewählt und klicken auf „BisHeute“, bekommen Sie den Verlauf der aktuellen Woche angezeigt.ZusammenfassungGanz unten im Editor wird eine Zusammenfassung der Aktienperformance angezeigt.Diese erklärt noch einmal die Werte im Infodisplay.Das Kapitel „Diagramme” gibt weitere Informationen zu den verschiedenenDiagrammtypen..Automatisch auf das aktuelle Datum einstellenDer kleine runde Knopf neben der Zeitraumauswahl bewirkt, dass immer der aktuelle Tagberücksichtigt wird - sowohl bei manueller Datumseingabe, als auch bei derautomatischen. Bei ausgegrautem Pfeil ist die Funktion deaktiviert, bei grünem Pfeil ist sieaktiviert. 65
    • 9Haushaltspläne
    • HaushaltspläneBis auf den Namen eines Haushaltsplans verwalten Sie einen Haushaltsplan vollständigim Viewer und im Editor.Wenn Sie einen Haushaltsplan anlegen, wird ein neuer Plan erstellt, der alle Konten derselben Währung und alle Kategorien berücksichtigt. So bekommen Sie einen klarenÜberblick über die Gesamtsituation und können von hier aus den Ausschnitt festlegen, fürden Sie die Einnahmen/Ausgaben oder Gewinn/Verlust unter Kontrolle behalten möchten.Beispiel D: Der Haushaltsplan „Lebensmittel“Schritt 1 — Neuen Haushaltsplan anlegenKlicken Sie auf den „+“-Knopf unterhalb des Organizers links und wählen Sie „NeuerHaushaltsplan“ Nennen Sie ihn für dieses Beispiel „Lebensmittel“.Schritt 2 — Grundlegende EinstellungenStandardmäßig sind für jeden neuen Haushaltsplan 200 € voreingestellt. Das ist einbisschen zu wenig für einen ganzen Monat, aber da Sie regelmäßig beruflich reisen,können Sie nicht selbst kochen und essen deshalb oft in Restaurants oder zwischendurchan Essensständen. Das ist auf der einen Seite nicht sonderlich gesund, auf der anderenSeite aber auch recht teuer.Wenn Sie versuchen, diese Ausgaben unter Kontrolle zu halten, ist ein Monat ein sehrlanger Zeitraum. Planen Sie deshalb Ihr wöchentliches Budget. Versuchen wir also, mit 75€ pro Woche auszukommen.Dazu tragen Sie als Betrag „75“ ein und ändern den Zeitraum auf „Woche“. Aus denverschiedenen Möglichkeiten für „Regel:“ wählen Sie Ausgaben dürfen nicht mehr als…betragen“.Der Regler „Warnung“ legt fest, wie knapp vor Erreichen Ihrer Grenzen Sie benachrichtigtwerden wollen. Anfänglich ist sicherlich eine frühe Warnung angebracht, bis Sie einGefühl für Ihr Budget entwickeln.Detailierte TeilbuchungsansichtLassen Sie diese Option erst einmal angewählt. 67
    • HaushaltspläneSchritt 3 — Legen Sie Filterregeln festDie grauen Schaltflächen erlauben Ihnen, einzelne Bereiche Ihres Gesamtbudgetsauszublenden.KontenWenn Sie auf den dunkelgrauen Knopf „Konten“ klicken, wird ein Bereich eingeblendet, indem Sie auswählen können, welche Konten in Ihren Haushaltsplan eingehen. Vielleichtwollen Sie nur die Kreditkartenrechnung begrenzen? Vielleicht legen Sie aber auch fest,wie viel Geld pro Monat auf ein Konto eingehen müssen, auf dem Sie Mieteinnahmenerfassen. Wenn Sie digitale Kontoauszüge Ihrer Bank importieren, können Sie so dieÜbersicht behalten, ob alle Mietzahlungen eingetroffen sind.Für unser Beispiel wählen Sie einfach alle Konten und Karten aus, mit denen Sieeinkaufen gehen. Wenn Sie beispielsweise nur mit EC-Karte zahlen, brauchen Sie nur ECanzuwählen, bezahlen Sie jedoch auch bar, sollten Sie Bargeld / Portemonnaie mitanwählen.SchlagworteWenn Sie regelmäßig Schlagworte eintragen, um beispielsweise die automatischeKategorienzuweisung zu nutzen, bekommen Sie hier eine zusätzliche Möglichkeitgeboten, auszusortieren, welche Beträge in Ihren Haushaltsplan aufgenommen werden.Nehmen wir an, Sie haben unterwegs sowohl die eine oder andere FlascheMineralwasser, als auch einige Zeitschriften und ein neues Paar Schuhe mit Ihrer EC-Karte bezahlt. Natürlich soll von diesen Einkäufen nur das Mineralwasser in diesenHaushaltsplan „Lebensmittel“ eingehen.Also geben Sie bei Ihrer Buchung für das Mineralwasser als Schlagwort „Mineralwasser“an. Im Haushaltsplan aktivieren Sie dann die Verwendung von Schlagworten und tragen„Mineralwasser“ ein.Für unser Beispiel geben Sie bitte folgende Schlagworte ein: ✓ „Kaffe” ✓ „Milch” ✓ „Gemüse” ✓ „Obst” 68
    • Haushaltspläne ✓ „Cerealien“Alle Schlagwörter müssen vorhanden seinMit diesem Kästchen schalten Sie um, ob eine Buchung nur eines der Schlagworte habenmuss um in den Haushaltsplan aufgenommen zu werden oder alle angegebenenSchlagworte. Sie könnten beispielsweise immer ein Schlagwort mit angeben, wenn Sieunterwegs einkaufen, sagen wir „unterwegs“. Bei Einkäufen zu Hause lassen Sie diesesweg. So werden nur Ihre Ausgaben unterwegs gezählt und Sie bekommen eine nochgenauere Übersicht.Für unser Beispiel machen wir es nicht so kompliziert und lassen das Kästchendeaktiviert.KategorienDiese Liste zeigt alle Kategorien, die sich in Ihrer Datenbank befinden. Hier können Sienun auswählen, welche Kategorien in Ihren Haushaltsplan aufgenommen werden. WennSie Ihre Schlagwortliste für die automatische Kategorienzuweisung ständig aktuell haltenund erweitern, werden Ihre Einkäufe automatisch der jeweiligen Kategorie zugeordnet.Nehmen wir aber einmal an, Sie würden Einkäufe zu Hause und Einkäufe unterwegsgetrennt führen. Dann haben Sie mit Hilfe der Kategorien die Möglichkeit, auf einenSchlag alle Einkäufe zu Hause auszuschließen.Wie schon bei den Schlagworten entscheiden wir uns aber für den einfacheren Weg fürunser Beispiel. Wir deaktivieren die Verwendung von Kategorien. 69
    • HaushaltspläneSchritt 4 — Buchungen hinzufügenSollten Sie bereits einige Buchungen mit Schlagworten versehen eingetragen haben,sollte sich Ihr Haushaltsplan jetzt mit Daten füllen.Bei einer komplett leeren Datenbank brauchen wir jetzt Beispieldaten. Gehen Sie zu IhrerEC-Karte und tragen Sie ein paar ausgedachte Buchungen ein - wichtig: bei jederrelevanten Buchung eines der Schlagworte (Kaffee, Milch, Gemüse, Obst oder Cerealien)eintragen. Zur Überprüfung legen Sie noch ein paar Buchungen an, die nicht in IhremHaushaltsplan auftauchen dürften: ✓ Buchungen auf Konten, die Sie nicht in den Haushaltsplan einbeziehen (beispielsweise Tagesgeld oder Geschäftskonto). ✓ Buchungen auf der EC-Karte, in denen keines der Schlagworte enthalten ist (mit und ohne andere Schlagworte).Wenn Sie nun zu Ihrem Haushaltsplan zurückkehren, sehen Sie, wie sich das Bildverändert hat - Sie sehen jetzt alle Lebensmittelbuchungen zusammengefasst undbekommen mitgeteilt, ob Ihr Budget ausreicht oder überschritten wird.Sie erkennen eine Überschreitung Ihres Budgets am roten Punkt in der Organizer-Übersicht, der senkrechten Trennlinie im Balkendiagramm, die die Budgetgrenze darstelltund am klaren Hinweis „Haushaltsplan ist nicht eingehalten worden!“ 70
    • 10Diagramme
    • DiagrammeiFinance 3 kommt mit einer komplett überarbeiteten Diagrammsektion. Der Aktienverlaufund das Balkendiagramm für Haushaltspläne kennen Sie bereits, es gibt darüber hinausaber noch allgemeine Diagramme in der Diagrammsektion.Einige Standarddiagramme sind bereits für Sie angelegt, Sie können aber jedesDiagramm löschen oder bearbeiten und natürlich neue Diagramme erstellen. Diese sindjeweils in 3D-Interaktiv- und 2D-Ansicht umschaltbar, sodass Sie zum Betrachten undDrucken die jeweils ideale Darstellung wählen können.Ein neues Diagramm erzeugenZum Erzeugen eines neuen Diagramms klicken Sie auf den „+“-Knopf unterhalb desOrganizers auf der linken Seite und wählenGrundlegende EinstellungenBeim Anlegen eines Diagramms öffnet sich ein Dialogfenster, in dem Sie denDiagrammnamen, die Datenquelle und den Visualisierungsmodus angeben. Mit derDatenquelle legen Sie fest, welche Art von Auswertung Sie vornehmen möchten: ✓ Kontoverlauf ✓ Einnahmen ✓ Ausgaben 72
    • Diagramme ✓ Einnahmen/Ausgaben ✓ Gewinn ✓ Verlust ✓ Gewinn/VerlustWählen Sie für unser Beispiel bitte Einnahmen/Ausgaben aus. Der dritte Punkt, „Visualisierungsmodus“, kann nur dann ausgewählt werden, wenn nicht „Kontoverlauf“ als Datenquelle ausgewählt wird. Alle anderen Daten-quellen lassen sich nach Konten oder Kategorien sortiert auswerten.Klicken Sie zur Bestätigung “Fertig”.Sie können im Nachhinein diese Angaben noch ändern, wenn Sie ✓ einen Doppelklick auf den Diagrammnamen im Organizer ausführen ✓ auf das blau-weiße „i“ klicken ✓ Mit der rechten Maustaste auf das Diagramm klicken, das Sie ändern möchtenErste SchritteDas neue Diagramm wird sofort im Viewerbereich rechts angezeigt. Das Diagramm zeigtstandardmäßig die unter „Datenquelle“ ausgewählte Auswertungsart auf Grundlage allerKonten mit der selben Währung.Werfen Sie, bevor wir voranschreiten, einen kurzen Blick auf die kontextsensitiveWerkzeugleiste unterhalb des Diagramms: 1 2 3 41. Vollbild-KnopfWenn Sie auf diesen Knopf klicken, wird das aktuelle Diagramm auf die volleBildschirmfläche vergrößert. Zum Verlassen dieser Darstellung drücken Sie einfach die„esc“-Taste auf Ihrer Tastatur oder klicken in das Schließen-Symbol: 73
    • Diagramme2. DiagrammnameDies ist die Bezeichnung, die in der Organizer-Übersicht, als Überschrift des Diagrammsselbst, in der kontextsensitiven Werkzeugleiste und auf Ausdrucken zu sehen ist.3. Interaktiv (3D)Alle Diagramme können als interaktive 3D-Diagramme visualisiert werden. Wenn Sie mitder Maus über das Diagramm fahren, wird Ihnen der Inhalt auf einfache Weisenähergebracht:In Graphen und Balkendiagrammen werden die Momentanwerte an der Mauszeiger-position angezeigt, in Tortendiagrammen die Tortenstücke hervorgehoben, über die Siemit der Maus fahren.4. Druckversion (2D)Die Druckversionen sind für den Ausdruck optimiert: ✓ Inhalte sind nicht interaktiv ✓ es werden keine Informationen ausgeblendet ✓ Der Hintergrund ist weiß 74
    • DiagrammeFeinabstimmungFür jedes Diagramm sieht iFinance 3 noch weitere Optionen vor, deren Auswahl inEchtzeit umgesetzt wird.ZeitraumDie Auswahl des Zeitraums ist vergleichbar zu der Auswahl im Kapitel über Aktien.Der aktuell dargestellte Zeitraum ist zwischen dem Rechtspfeil- und dem Linkspfeilknopfzu sehen. Direkt darunter ist der „Heute“-Knopf, mit dem der Zeitraum auf das aktuelleJahr oder Quartal, den aktuellen Monat oder die aktuelle Woche einstellt.Auch hier findet sich wieder der Knopf, der automatisch das Diagramm auf den heutigenTag aktualisiert. Der ausgegraute Pfeil zeigt, dass diese Funktion deaktiviert ist, der grünePfeil, dass sie aktiviert ist:DiagrammtypHier können Sie die Diagrammart wählen, die am besten zu Ihren Daten passt: ✓ Stufendiagramm ✓ Graph ✓ Balkendiagramm ✓ Tortendiagramm 75
    • DiagrammeUmbuchungenWählen Sie aus, ob Daten aus Umbuchungen in das aktuelle Diagramm übernommenwerden. ✓ mit einbeziehen ✓ ignorieren ✓ zwischen aktiven Konten ignorierenDer Hintergrund dieser Option ist es, dass Umbuchungen unter Umständen die Übersichterschweren, weil sie mit normalen Buchungen zusammengefasst werden. Für das eigeneVermögen sind sie jedoch wertneutral (der Gesamtwert wird nicht verändert).Werte zusammenfassenHier stellen Sie die Auflösung des Diagramms ein. Ein Wert pro: ✓ Tag ✓ Woche ✓ Monat ✓ Quartal ✓ JahrMarkiere HeuteBei Auswahl dieser Option wird im Diagramm der heutige Tag durch eine senkrechteblaue Fläche markiert.Markiere ZukunftNach Aktivierung dieser Option werden Werte in der Zukunft (beispielsweiseDauerbuchungen) mit einem grauen Kasten gekennzeichnet:Daten zusammenfassenAktivieren Sie diese Option, um nur einen einzigen zusammengefassten Graphen für alleKonten im Diagramm anzuzeigen.WertebereichWenn Sie das Kästchen „automatisch“ deaktivieren, können Sie Minimum und Maximumdes Diaramms festlegen. So können Sie den passenden Wertebereich selbst definieren,in dem Sie die höchste Aussagekraft sehen, ohne dass Ausreißer Sie stören.Bedenken Sie dabei: die Werte werden nicht verändert, nur der gewählte Ausschnitt dergrafischen Darstellung. Alle Auswertungen der Zahlenwerte behalten ihre Genauigkeit.Die übrigen Optionen folgen den selben Prinzipien wie im Kapitel „Aktien“ beschrieben. 76
    • DiagrammeSchneller Wechsel zu einem BerichtIm unteren Bereich, dem Editor, finden Sie ab Version 3.2 einen Knopf “Bericht”. KlickenSie auf diesen Knopf, um zu einem Bericht zu wechseln, der die selben Daten, die Sieaktuell in Diagrammform betrachten, aufbereitet.Ist bisher kein Bericht mit diesen Daten vorhanden, fragt iFinance Sie nach Betätigungdes Knopfs, ob Sie einen neuen Bericht anlegen möchten. Wenn ja, erscheint dieserBericht zukünftig auch links in der Seitenleiste.Intelligente AuswahlBis zu drei graue Knöpfe, die sich verhalten wie der Teilbuchungs-Knopf, der in “Buchungteilen” beschrieben ist, stellen Ihnen Filter für Konten, Schlagworten und Kategorien zurVerfügung.Diese werden dynamisch ausgeblendet, wenn sie nicht verfügbar sind.KontenWenn Sie auf die “Konten”-Schaltfläche klicken, fährt seitlich ein Menü ins Bild, in demSie eine Liste sehen. Diese Liste enthält all Ihre Konten innerhalb Ihrer Datenbank.Bestimmen Sie, welche Konten im aktuellen Diagramm berücksichtigt werden sollen undwelche nicht, indem Sie das Häkchen am Anfang der Zeile setzen oder nicht.Alle Konten mit identischer WährungSetzen Sie automatisch die Häkchen für alle Konten mit identischer Währung, indem Siediese Option am unteren Rand aktivieren.Alle entfernenDe-selektieren Sie alle aktuell ausgewählten Konten auf einmal.SchlagworteSchlagworte erlauben eine noch feinere Auswahl der Daten, die in Diagramme eingehensollen. Geben Sie bei der Erstellung von Buchungen gleich Schlagworte mit an und 77
    • Diagramme nehmen Sie für Ihr Diagramm alle Buchungen als Grundlage, die dieses Stichwort enthalten. Markieren Sie einfach das Feld und geben Sie die Schlagworte ein. Bekannte Schlagworte werden automatisch vervollständigt. Schlagworte verwenden Hiermit aktivieren und de-aktivieren Sie die Auswahl nach Schlagworten. Im aktivierten Zustand ist der Punkt auf der Schaltfläche grün, im deaktivierten Zustand grau. Alle Schlagworte müssen vorhanden sein Entscheiden Sie, ob alle eingetragenen Schlagworte in einer Buchung vermerkt sein müssen oder ob eines der angegebenen Wörter ausreicht. Schlagworte sind für alle Diagramme verfügbar, außer denen, die “Kontoverlauf” als Datenquelle haben. Erfahren Sie mehr über Schlagworte im Abschnitt “Schlagworte”. Kategorien Über diesen Knopf können Sie die Daten, die in Ihr Diagramm eingehen sollen, nach Kategorien zusammenfassen. Sie können Kategorien nur verwenden, wenn Sie in den grundlegenden Einstellungen “Kategorien” als Visualisierungsmethode ausgewählt haben. 78
    • 11Berichte
    • BerichteMit Version 3.2 führt iFinance zusätzlich zur Datenauswertung mit Hilfe von Diagrammenerstmals Berichte ein. Grundsätzlich haben Sie hier die selben Möglichkeiten wie beiDiagrammen auch. Machen Sie sich am besten erst mit Diagrammen vertraut, beidezusammen ergeben den größten Nutzen.Auch die Bedienung ist vergleichbar zu der Bedienung von Diagrammen:- Per Doppelklick auf einen existierenden Bericht in der linken Seitenleiste, dem Organizer, lassen sich bestehende Berichte anpassen- Um einen neuen Bericht zu erstellen, klicken Sie in der Werkzeugleiste am unteren Ende des Organizers auf den Plus-Knopf und wählen “Neuer Bericht”Das Konfigurationsfenster wird eingeblendet, wählen Sie bei der Vergabe derBezeichnung eines Berichts einen Namen, an dem Sie schnell und zuverlässig ablesenkönnen, worum es sich handelt. So finden Sie sich bei einer großen Zahl an Berichtenbesser zurecht.Für Berichte wählen Sie im Gegensatz zu der Konfiguration von Diagrammen nur denBerichtstyp. Alle weiteren Konfigurationen nehmen Sie später im Editor-Bereich unterhalbdes Diagramms vor.Ein zentrales Bedienelement ist auch hier die Zeitraumauswahl, mit der Sie von einemTagesbericht auf Wochenbericht, Monatsbericht, Quartalsbericht oder Jahresberichtumschalten können. 80
    • BerichteAnpassung der Anzeige-Eigenschaften (Auge-Symbol)Ein neues Element in Berichten ist der Auge-Knopf, mit dem Sie die Anzeige-Eigenschaften anpassen.Ein Klick öffnet ein Optionsfenster, in dem Sie einzelne Bestandteile eines Berichtsaktivieren oder deaktivieren können. Die Optionen sind abhängig vom Berichtstypunterschiedlich, zusammenfassend für alle Berichtstypen gilt:FilterregelnDirekt unter der Überschrift wird zusammengefasst, welche Konten, welche Kategorienund Schlagworte dem Bericht zugrundeliegen.ÜberblickEine kurze statistische Zusammenfassung der Quelldaten, beispielsweise die Anzahlverschiedener Zahler und EmpfängerKategorienauswertung anzeigeniFinance kann in Berichten die Top 10 der verwendeten Kategorien zusammenstellen.Vielleicht reichen Ihnen aber auch die drei am häufigsten zugewiesenen. Tragen Sie diegewünschte Anzahl in das Zahlenfeld ein oder deaktivieren Sie die Option vollständig.Schlagwortauswertung anzeigen, Empfängerauswertung anzeigenSiehe “Kategorienauswertung anzeigen”.ZeitraumanalyseDer Zahlenwert bestimmt, wie viele herausragende Buchungen farblich hervorgehobenwerden. Cyan-grün sind immer die größten Zahlenwerte gekennzeichnet, magenta-rot diekleinsten. Dabei sind beispielsweise die Verluste im Verlustbericht stets ohne Vorzeichenangegeben, sodass sie konsequent in Cyan markiert werden. 81
    • BerichteDie Checkboxen für Tage, Wochen, Monate, Jahre aktivieren einzeln die entsprechendenzusammenfassenden Abschnitte wie diesen Abschnitt “Monate”:Weitere OptionenDer Editor-Bereich bietet für Berichte die von den Diagrammen bekannten Funktionen:UmbuchungenUmbuchungen sind Buchungen von einem Konto, das Sie in iFinance führen, auf einanderes. Wenn Sie beispielsweise die Entwicklung Ihres Gesamtvermögens betrachten,sind Umbuchungen ergebnisneutral - Sie überweisen Geld von sich an sich, dasVermögen insgesamt ändert sich nicht.Auch bei Einnahmen und Ausgaben gibt es Situationen, in denen Sie Umbuchungen miteinbeziehen wollen und solche, in denen Sie sie ignorieren müssen. Wählen Sie beidieser Option, ob die Beträge allgemein mit einbezogen oder ignoriert werden- oder nurzwischen aktiven Konten, also Konten, die Sie aktuell betrachten, ignoriert werden sollen.SkalierungVerändert die Größe in der aktuellen Ansicht, nicht aber das Druckergebnis. BeimAusdruck werden die Daten immer so aufbereitet, dass sie vollständig gedruckt werdenkönnen.Diagramm-KnopfWenn ein Diagramm mit den aktuell ausgewählten Daten existiert, wechseln Sie durchKlicken dieses Knopfs zu dem entsprechenden Diagramm. Haben Sie bisher keinentsprechendes Diagramm, wird Ihnen angeboten, automatisch eines zu erstellen.Unterkategorien integrierenIn iFinance können Kategorien und ihre Unterkategorien selektiv in Berichte einbezogen-oder ausgeschlossen werden. Nehmen wir an, Sie haben unter der OberkategorieKommunikation die Unterkategorien Internet und Handy, die Sie Ihren monatlichenRechnungen zuweisen, alle sonstigen Kommunikationskosten wie Briefporto, etc.bekommen “Kommunikation” zugewiesen.Sie können jetzt in einen Bericht beispielsweise die Handykosten und das Portoeinschließen, den Internetzugang jedoch nicht. Im Bericht werden folglich auch dieKategorien Kommunikation und Handy aufgeführt. 82
    • BerichteDurch die Option “Unterkategorien integrieren” werden auf der einen Seite alleUnterkategorien auf einen Schlag aktiviert, auf der anderen Seite erscheinen aber dieUnterkategorien nicht mehr einzeln, sondern sowohl Handy, als auch Internet oder Portowerden in der Kategorie “Kommunikation” zusammengefasst.Liste der relevanten BuchungenWelche Buchungen werden also im aktuellen Bericht berücksichtigt? Klicken Sie auf denKnopf “Liste”, wodurch sich die entsprechende Liste öffnet.Hier finden Sie nun alle relevanten Buchungen mit ihren grundlegenden Informationen.Um eine Buchung zu bearbeiten, klicken Sie in der Spalte ganz links auf den Pfeil.Dadurch öffnet sich das dazugehörige Konto mit den Details zu dieser Buchung.Berichte-OrdnerWie auch Konten, Haushaltspläne oder Diagramme, lassen sich Berichte in Ordnernsortieren, um den Überblick zu behalten. Markieren Sie einen Bericht, klicken Sie auf denPlus-Knopf unterhalb der linken Spalte und wählen Sie die Option “Neuer Ordner…”.Ein Dialogfenster öffnet sich, stellen Sie sicher dass der Bereich “Berichte” ausgewählt istund benennen Sie den Ordner, beispielsweise “Alle Kontenberichte 2009”.Sie können dann wie gewohnt Berichte einzeln auf den Ordner ziehen, um sie darinabzulegen.Gegenüberstellung von BerichtenEine Besonderheit der Berichteordner ist, dass Sie eine Gegenüberstellung zweierBerichte bekommen, wenn Sie mehrere Berichte in einem Ordner abgelegt haben undden Ordner selektieren. Unterhalb der Berichte in der Vorschau-Ansicht werden ab dreiBerichten in einem Ordner Pfeiltasten eingeblendet, mit denen Sie auswählen, welcheBerichte Sie gleichzeitig sehen möchten. 83
    • Berichte 84
    • 12Exportieren
    • ExportierenExportiereniFinance 3 kann Ihre Daten in allgemein genutzte Formate exportieren: ✓ CSV ✓ iFinance 3 ArchivDas Speichern von iFinance 3-Archiven ist vergleichbar zum Speichern jeder anderenDatei. Gehen Sie in das Menü unter „Ablage“ - „Exportieren“ - „iFinance3-Archiv“Für den CSV-Export müssen Sie noch weitere Angaben machen.KontoauswahlWählen Sie das Konto aus, dessen Buchungsdaten Sie exportieren möchten:iFinance exportiert jedes Konto in eine eigene CSV-Datei, sodass Sie diesen Vorgang fürjedes Konto wiederholen müssen.Export-OptionenIn diesem Dialog können Sie einige Optionen für den CSV-Export auswählen: 86
    • Exportieren ✓ Startdatum, Enddatum ✓ Welche Daten sollen exportiert werden? ✓ Datumsformat ✓ Zahlenformat ✓ Nur aktive Buchungen exportieren ✓ weitere OptionenKompatibilitätseinstellungenTrotz einheitlicher Dateibezeichnung sind nicht alle Programme vollständig kompatibel.Aus diesem Grund gibt es Kompatibilitätseinstellungen für: ✓ Eigene Einstellung ✓ Numbers 08 ✓ Numbers 09 ✓ Excel (Mac OS) ✓ Excel (Windows) 87
    • ExportierenWenn Sie “eigene Einstellungen” wählen, werden Auswahlmenüs fürDatumsformat und Zahlenformat eingeblendet. Hier können Siezwischen Systemeinstellungen und verschiedenen landesspezifischenEinstellungen wählen. Wenn Sie zu einer beliebigen Programm-spezifischen Kompatibilitätsvorgabe umschalten, werden diese beidenFelder wieder ausgeblendet. 88
    • 13Drucken
    • DruckenAllgemeiniFinance 3 bietet zum Ausdruck von Konten, Haushaltsplänen, Aktien und Diagrammenumfangreiche Einstellmöglichkeiten. Grundsätzlich sollten Sie dabei beachten, dassimmer die Daten gedruckt werden, die Sie gerade angezeigt bekommen. Wenn Sie alsogerade einen Filter auf Ihre Daten anwenden, einzelne Teildaten ausblenden oder dieSortierreihenfolge geändert haben, wird das auf Ihrem Ausdruck zu sehen sein.Wenn Sie das Ausdrucken veranlassen, öffnet sich ein Druckdialog, in dem links einekleine Voransicht zu sehen ist. Auf der rechten Seite gibt es für jede Kategorieverschiedene Druckoptionen. Von vornherein werden Zusatzinformationen nicht mitausgedruckt, wenn Sie jedoch eine Option anwählen, bleibt diese Entscheidung beimnächsten Druckvorgang erhalten.Standardmäßig ist für alle Druckvorgänge DIN A4 Hochformat eingestellt. Möchten SieIhre Daten in einem anderen Format (beispielsweise DIN A4 Querformat) ausdrucken,stellen Sie über „Ablage“ - „Papierformat …“ das gewünschte Format ein.Beim nächsten Druckvorgang wird die Vorschau im Druckdialog entsprechend angepasst. 90
    • DruckenVermögenAlle Elemente aus dem Bereich Vermögen (Konten und Karten) werden in einerübersichtlichen Listenform ausgegeben.Wählen Sie dazu aus, welche Informationen Sie wünschen: ✓ Buchungsbezeichnung ✓ Empfänger / Zahlungspflichtiger ✓ Schecknummer ✓ Kategorienbezeichnungen ✓ KategorienfarbeZusätzlich können Sie Einnahmen / Ausgaben auf zwei Spalten verteilen lassen oder ineiner gemeinsamen Spalte ausdrucken.AktienIn der Sektion Aktien können Sie den Aktienverlauf ausdrucken. Über die Einstellung„Größe“ stellen Sie ein, welche Größe das gesamte Diagramm auf dem Ausdruckeinnimmt.Der Regler „Auflösung“ beeinflusst die Detailtiefe des Koordinatensystems. Werdenweniger Details angezeigt, nimmt die Schriftgröße zu und umgekehrt. Da derAktienverlauf nur ein spezielles Diagramm ist, gilt für den Ausdruck von allgemeinenDiagrammen das selbe. 91
    • DruckenHaushaltspläneHaushaltspläne werden wie Kontenaufstellungen in Listenform ausgegeben. Unter„Druckoptionen“ können Sie auswählen, ob der farbige Balken, der Ihnen eine grafischeÜbersicht über die Posten Ihres Budgets gibt, in den Ausdruck einbezogen werden soll.Darüber hinaus können Sie Kategorieinformationen und Buchungsaufstellung an- oderabwählen und haben so die volle Bandbreite von minimalistisch bis vollständig zurVerfügung.DiagrammeDiagramme haben die Aufgabe, umfangreiche Daten zusammenzufassen und leichtverständlich zu machen. Aus diesem Grund können Sie die Diagramme in iFinance 3bereits im Viewer umfassend anpassen.Achten Sie bei Balkendiagrammen darauf, dass die Balken nicht zu schmal werden, umdie Lesbarkeit beim Ausdruck sicherzustellen.Dazu wählen Sie alle Konten und Kategorien ab, die Sie nicht ausdrucken möchten. DieSpalte „Aktive Konten“ zählt Ihnen die verwendeten Konten/Kategorien auf: 92
    • DruckenAußerdem können Sie selbst einen Wertebereich definieren, indem Sie Minimal- undMaximalwert vorgeben. So gewinnen Sie eine bessere Übersicht, Ausreißerwerte sindweiter erkennbar:Hinweis: Achten Sie darauf, negative Zahlenwerte ohne Leerzeichen nach demVorzeichen einzugeben. 93
    • DruckenÜberweisungsträger bedruckenAb Version 3.2 erlaubt es iFinance, Überweisungsträger und Schecks zu bedrucken. Sokönnen Sie eine Überweisung erst in iFinance erfassen und dann den Überweisungs-träger gleich mit den eingetragenen Daten bedrucken. Das spart Zeit und Ihre eingetrage-nen Daten sind auf jeden Fall identisch mit denen auf dem Überweisungsträger.Automatisches AusfüllenUm die Funktion zu nutzen, 1. Markieren Sie eine Buchung 2. Klicken Sie in der Werkzeugleiste den dritten Knopf von rechts mit dem Überwei- sungsträgersymbol 3. In einem zusätzlichen Fenster öffnet sich der Vordruckeditor. 4. Wählen Sie Ihr Land und eine passende Bank aus, danach die Vorlage, die Sie bedrucken möchten. 94
    • Drucken 5. Die Vorlage wird geladen und mit den bereits eingetragen Informationen wie Datum, Empfänger, Betrag und Währung befüllt. 6. Wählen Sie mit der Maus einen Block direkt auf dem Überweisungsträger aus und tragen Sie die fehlenden Daten wie Ihre Bankverbindung und die des Empfängers ein. Je nach Vorlage sind einzelne Felder nicht auswählbar, weil diese auf dem Vordruck, den Sie hinterher bedrucken, standardmäßig bereits ausgefüllt sind. Dies gilt insbesondere für Zahlscheine, einige Banken drucken aber auch bei ihren eigenen Überweisungsträgern das Institut und die Bankleitzahl bereits auf.Wenn Sie Daten in der Buchung ändern, klicken Sie bitte den Knopf mit dem Überwei-sungsträgersymbol noch einmal, um die eingetragenen Informationen im Vorlageneditorzu aktualisieren.DruckereinstellungenLegen Sie bitte Überweisungsträger immer mit der rechten Kante voran in den Drucker.Ihr Drucker muss für zuverlässigen Druck einen Einzelblatt-Papiereinzug haben, der dasDrucken kleinerer Formate wie Briefumschläge, etc. unterstützt. 1. Klicken Sie zum Ausdrucken auf den Drucken-Knopf. 2. Der Druckdialog öffnet sich. 3. Je nach Druckertreiber kann es notwendig sein, einzustellen, ob der Überweisungs- träger im Papiereinzugsschacht an der linken Kante, mittig oder rechts anliegend eingezogen wird. Klicken Sie dafür auf einen der entsprechenden Knöpfe. Die Druckvorschau wird entsprechend angepasst. 95
    • Drucken 4. Legen Sie den Überweisungsträger in den Papiereinzug und klicken Sie den “Drucken”-Knopf. Das Hintergrundbild des Überweisungsträgers wird nicht ausgedruckt, weshalb Sie in der Druckvorschau nur den Text sehen.Vorlagen bearbeitenSollten Sie keine passende Vorlage in iFinance finden, können Sie auch eine bestehendeVorlage anpassen oder gleich eine eigene Vorlage erstellen. Dazu brauchen Sie dieAbmessungen des Überweisungsträgers und ein eingescanntes Bild davon.Öffnen Sie den Vordruckeditor, indem Sie in der Werkzeugleiste auf das Überweisungs-trägersymbol klicken. Hier finden Sie zwei Knöpfe: 1. Vorlagenkopie bearbeiten Erstellt eine Kopie der aktuell angezeigten Vorlage. Ideal für kleine Anpassungen gegenüber dem Original. Die bearbeitete Kopie ist nach dem Speichern über die 96
    • Drucken selbe Auswahl zu erreichen wie die mit iFinance ausgelieferten Vorlagen: 2. Neue Vorlage Hier starten Sie vollständig bei null. Nutzen Sie diese Option, wenn Sie beispielsweise ausländische Vorlagen umsetzen möchten, die völlig anders aufgebaut sind als alle vorhandenen Vorlagen. Auch diese ist nach dem Speichern in der gemeinsamen Vorlagenauswahl zu finden.Vorlagenkopie bearbeitenBei jeder der Optionen bekommen Sie nach der Auswahl den Vordruckeditor zu sehen.Hier können Sie Ihren eigenen eingescannten Überweisungsträger als Hintergrundbildeinbinden, indem Sie den “Hintergrundbild ändern…”-Knopf anklicken. 1. Geben Sie dann zunächst bei “Dokument” ein, welche Abmessungen der Vordruck hat, den Sie hier erstellen. Achten Sie darauf, dass entsprechend Ihrer Vorlage cm oder Inch als Maßeinheit eingestellt sind. 2. Nehmen wir an, das Eingabefeld für die Kontonummer des Empfängers ist bei Ihrem Vordruck einen Zentimeter tiefer angeordnet als bei der bisherigen Vorlage in iFinance. 3. Klicken Sie also auf den entsprechenden Bereich. Das aktuell definierte Eingabefeld wird markiert und die Abmessungen, sowie Abstände im Bereich links unten aufgeführt. 97
    • Drucken 4. Sie können jetzt das Eingabefeld mit der Maus verschieben oder - was wir empfehlen - die Werte für Größe und Position in die Felder unten eintragen. Bitte nehmen Sie genau die Werte, die Sie beim originalen Vordruck ausgemessen haben. Sie können sich nicht in jedem Fall darauf verlassen, dass die Felder richtig angeordnet sind, wenn sie in der Vorlagenansicht genau mit dem Hintergrundbild übereinstimmen. 5. Der Wert “Kästchen” gibt die Anzahl der auf dem Vordruck angelegten Stellen an. 6. “max Zeichen” ist dagegen für Überweisungsträger gedacht, die bei maschineller Beschriftung mehr Zeichen zulassen: Wenn diese Zusatzangabe nicht im Formular steht, stellen Sie bitte in “max. Zeichen” den selben Wert ein, den Sie für “Kästchen” eingetragen haben. 7. Über die Auswahltaste “Datentyp” können Sie für das selektierte Feld jeweils auswählen, welche Daten iFinance automatisch einträgt (z.B. das Datum, die Kontonummer des Empfängers oder den Banknamen). 8. Über die Plus- und Minusknöpfe fügen Sie Felder hinzu oder entfernen sie. Mit Hilfe der Pfeiltasten springen Sie von Feld zu Feld. 9. Wenn Sie die Bearbeitung fertiggestellt haben, klicken Sie auf “Sichern”. 10.Ihre Version wird als Kopie gespeichert und erscheint zukünftig unter “Benutzerdefinierte Vorlagen”.Neue VorlageSollten Sie keine passende Vorlage für Ihren Vordruck finden, dann schicken Sie uns bittedrei oder vier Exemplare per Post an:Synium Software GmbHRobert-Koch-Str. 50, Eingang J55129 MainzWir werden dann diese Vorlage für Sie und alle anderen Nutzer ergänzen.Sollten es eilig sein, können Sie auch einfach Ihre eigene Vorlage erstellen: 98
    • Drucken1. Klicken Sie im Vorlageneditor den Knopf “Neue Vorlage”.2. Sie sehen im Vorschaubereich ein weißes Quadrat3. Stellen Sie zuerst einmal die Größe des Dokuments ein. Nehmen Sie dazu die Außenmaße des Vordrucks.4. Wenn Sie eine Bilddatei in den Formaten JPG oder PNG von Ihrem Vordruck haben, klicken Sie auf “Hintergrund ändern…”5. Klicken Sie dann auf den Plus-Knopf, um das erste Feld anzulegen.6. Stellen Sie die Abmessungen und Position des Feldes ein.7. Geben Sie die Anzahl der Kästchen ein, die in diesem Feld beschriftet werden können.8. Aktivieren Sie, wenn gewünscht, die automatische Unterteilung des Feldes durch Querstriche.9. Wählen Sie mit Hilfe der Auswahltaste “Datentyp” aus, welche Daten automatisch in dieses Feld eingetragen werden sollen. Für Felder, die nicht automatisch ausgefüllt werden können, wählen Sie bitte “ohne” und tragen Sie die Werte dann von Hand ein.10.Wiederholen Sie den Vorgang für alle Felder.11.Wenn Sie die Vorlage fertiggestellt haben, klicken Sie auf “Vorlagenbeschreibung” und geben Sie den Namen der Vorlage sowie zusätzliche Informationen über die Datei ein.12.Klicken Sie dann auf “Sichern”13.Die Datei wird gesichert und wird in die Auswahl der restlichen Vorlagen eingebunden.14.Sie verlassen automatisch den Editor. Alle von Ihnen erstellten oder veränderten Vorlagen werden im Ordner “Ihr Nutzerordner” - Library - Application Support - iFinance Templates gespeichert. 99
    • 14Anhänge
    • AnhängeAnhängeEinstellungenKlicken Sie im “iFinance”-Menü auf “Einstellungen…”, um programmweite Vorgaben zumachen.Der Karteireiter “Allgemein” lässt Sie die automatische Benachrichtigung über Programm-Aktualisierungen ein- und ausschalten. Wenn Sie das tun, können Sie aber weiterhinmanuell nach neuen Versionen suchen lassen, indem Sie aus dem iFinance-Menü “NachUpdates suchen…” wählen.BarrierefreiheitÜber den “Skalierung: Organizer”-Schieberegler können Sie die Schriftgröße desOrganizers erhöhen.Öffnen Sie die Kategorie “Konten” und aktivieren Sie das Häkchen “als Text anzeigen”,wenn Sie Kategorien lieber als Wörter ausgeschrieben sehen möchten, als alsverschiedenfarbige Kreise. Dies bietet sich auch für farbenblinde Nutzer an. 101
    • AnhängeIn diesem Fenster können Sie auch die Farben anpassen, die positive und negativeBeträge und Nullwerte kennzeichnen. Klicken Sie einfach auf die farbigen Felder undwählen sie in dem Fenster, das sich öffnet, Ihre Wunschfarbe aus. 102
    • AnhängeTastaturkürzel Allgemein (Hauptmenü)Shortcut Aktion Beschreibung⌘W Schließen Schließen des aktiven Fensters.⌘S Speichern Sichern der Datenbank zur Festplatte.⌘⇧I CSV-Import Importieren einer CSV-Datei.⌘⇧S Archiv-Export Exportieren eines iFinance3-Archivs.⌘⇧P Papierformat Auswahl eines Papierformats für den Druck.⌘Z Widerrufen Widerrufen bereits durchgeführter Aktionen.⌘⇧U Wiederholen Wiederholen der zuletzt rückgängig gemachten Aktionen.⌘X Ausschneiden Schneidet einen Text oder eine Buchung aus.⌘C Kopieren Kopiert einen Text oder einen Buchung.⌘V Einsetzen Fügt einen kopierten Text oder eine kopierte Buchung ein.⌘A Alle Auswählen Wählt alle Zeichen eines Texts oder alle Buchungen in der Liste aus.⌘: Rechtschreibung u. Grammatik einblenden⌘; Dokument jetzt prüfen⌥⌘T Sonderzeichen⌘? Hilfe⌘1 Hauptfenster Blendet das Hauptfenster ein oder aus.⌘2 Kategoriefenster Blendet das Kategoriefenster ein oder aus.⌘M Im Dock ablegen Minimiert die Applikation und legt sie im Dock ab. KontenShortcut Aktion Beschreibung⌘I Einstellungen Öffnen der Kontoeinstellungen.⌘P Drucken Drucken der Buchungsliste.⌘N Neue Buchung Anlegen einer neuen Buchung.⌘D Buchung Duplizieren Duplizieren der ausgewählten Buchungen.⌘R Umbuchung Umschalten zwischen Buchung und Umbuchung.⌘⇧R Kontoauswahl Öffnen der Kontenauswahlliste für die Umbuchung⌘⇧N Teilbuchung erstellen Erstellen einer neuen Teilbuchung in der ausgewählten Buchung.⌘⇧D Teilbuchung löschen Löschen der ausgewählten Teilbuchung.⌘⇧C Kategorieauswahl Öffnen der Kategorieauswahlliste.⌘F Suchfilter Öffnen und Schließen des Suchfilters.⌘← Früherer Zeitraum Verschieben des Zeitraums des Suchfilters um eine Einheit nach Links.⌘→ Späterer Zeitraum Verschieben des Zeitraums des Suchfilters um eine Einheit nach Rechts.⌘⇧T Mit heutigem Datum duplizieren Markierte Buchungsdaten duplizieren und mit aktuellem Datum einfügen AktienShortcut Aktion Beschreibung⌘I Einstellungen Öffnen der Aktieneinstellungen.⌘P Drucken Drucken der Aktien.⌘← Früherer Zeitraum Verschieben des Zeitraums der Anzeige um eine Einheit nach Links.⌘→ Späterer Zeitraum Verschieben des Zeitraums der Anzeige um eine Einheit nach Rechts. 103
    • Anhänge DiagrammeShortcut Aktion Beschreibung⌘I Einstellungen Öffnen der Diagrammeinstellungen.⌘P Drucken Drucken des Diagramms.⌘← Früherer Zeitraum Verschieben des Zeitraums der Anzeige um eine Einheit nach Links.⌘→ Späterer Zeitraum Verschieben des Zeitraums der Anzeige um eine Einheit nach Rechts. HaushaltspläneShortcut Aktion Beschreibung⌘I Einstellungen Öffnen der Haushaltsplaneinstellungen.⌘P Drucken Drucken des Haushaltsplans. OrdnerShortcut Aktion Beschreibung⌘I Einstellungen Öffnen der Ordnereinstellungen.⌘← Früherer Zeitraum Verschieben des Zeitraums der Anzeige um eine Einheit nach Links.⌘→ Späterer Zeitraum Verschieben des Zeitraums der Anzeige um eine Einheit nach Rechts. 104