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09102013 mendoza 09102013 mendoza Presentation Transcript

  • Secuencia operativa y bancaria de una exportación 09 de Octubre de 2013 San Martín, provincia de Mendoza Marcelo Cagnoli
  • Así como no resulta simple apalancar una idea en el mundo de los negocios, tampoco lo es la implementación de acciones en mercados internacionales, en realidad lo difícil en este caso no es la acción sino la decisión de finalmente salir. Me permito invitarlos a recordar aquellos primeros pasos en el mundo de sus negocio, cuando las ultimas líneas del balance mostraba cifras poco alentadoras. Cuando se decide ingresar a nuevos mercados quizás se experimenten vivencias similares, solo que apoyadas en un expertise de años en el mercado interno que garantiza el preludio de nuevas unidades de negocios, los cuales en sus comienzos tampoco tendrán una superabundancia de ceros. Si bien el empirismo ayuda a la toma de decisiones, también no es menos cierto que cuando los escenarios son diferentes, no es recomendable aplicar las mismas fuentes de conocimiento, en resumen, cuidado con la Argentinidad en el extranjero. Por lo antes mencionado es que me atrevo a afirmar que el producto, el precio, el tipo de cambio, las políticas comerciales, el político de turno, etc, pueden o no hacernos mas o menos feliz a la hora de proyectar el negocio hacia los mercado internacional, pero no podemos hablar de felicidad o infelicidad si al menos no HACEMOS UNA PROYECCION. Seria complejo hablar de calidad si se desconoce las preferencias de los consumidos, o pensar en términos de políticas de precios si se desconoce la política monetaria de los países de destino, o analizar políticas comerciales si se desconocen los acuerdos comerciales. No tengo dudas que existen potenciales consumidores en el mundo que esperan por muchos de los productos y servicios gestados en Argentina. Marcelo Cagnoli BIENVENIDOS
  • ETAPA PREVIA AL EMBARQUE OBJETIVOS DE INTERNACIONALIZACION • DE CORTO PLAZO • DE MEDIANO Y LARGO PLAZO Marcelo Cagnoli View slide
  • OBJETIVOS CORTO PLAZO • Vender donde sea, lo que sea • Autofinanciación • Experiencia exportadora MEDIANO Y LARGO PLAZO • Posicionamiento • Encontrar el mercado ideal para nuestra infraestructura y nuestro producto Marcelo Cagnoli View slide
  • Desarrollo de operaciones de corto plazo • Análisis de la empresa • Análisis exógeno • Selección e investigación de mercado • Contacto con potenciales compradores • Viaje de negocios Marcelo Cagnoli
  • Análisis de la empresa       Producto Pagina WEB, material promocional Capacidad de producción Management Recursos humanos Capacidad económica y financiera OBJETIVO DE LA ACCION: ver con que contamos y desarrollar acciones correctivas Marcelo Cagnoli
  • Análisis exógeno  Análisis de la política comercial que afecta la posición arancelaria  Análisis de competidores nacionales que operan en mercados externos OBJETIVO DE LA ACCION: ver barreras y recoger estadísticas Marcelo Cagnoli
  • Selección e investigación de Mercados  Los competidores marcan la tendencia  Dentro de los mercados se investigan los canales  Dentro de los canales se trata de conseguir el dato de quien toma la decisión.  Fundamental tener en esta instancia:  Precios desarrollados  Lista de precios  Web finalizada y/o catálogos digitales  NO COMUNICARNOS EN ESTA INSTANCIA  CUIDADO: el que hace este trabajo no necesariamente tiene que ser el que NEGOCIA. OBJETIVO DE LA ACCION: recopilas y ordenar la información Marcelo Cagnoli
  • Contactos con compradores      Armado del cronograma de contactos Confección del primer corre electrónico Confección de los correos sucesivos Armado de las planillas de seguimiento Planificación del viaje OBJETIVO DE LA ACCION: lograr el interés hacia el producto y la empresa Marcelo Cagnoli
  • Viaje de negocios  Lo tiene que disparar el avance en la negociación  Es un buen elemento de cierre  Es el comienzo de una relación de confianza y muchas veces la diferencia OBJETIVO DE LA ACCION: estabilidad en la relación, primera orden de compra Marcelo Cagnoli
  • Tiempos para el desarrollo de cada etapa Marcelo Cagnoli
  • ¿ De que depende ? Marcelo Cagnoli
  • Costo estimado de cada etapa y retorno de la inversión Marcelo Cagnoli
  • ¿ De que depende ? Marcelo Cagnoli
  • Marcelo Cagnoli
  • ACCION, SIN MUCHA VUELTA 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. Hacer la web en español e ingles Analizar la ociosidad de cada línea Analizar las finanzas Contrata una pagina de estadísticas Clasificar el producto Busca en las paginas de estadísticas por posición arancelaria Decide por medio de las estadísticas los mercados objetivos Identifica los importadores mediante una investigación documental Calcula los precios FOB y CFR, arma la lista de precios Comenzar a comunicarte con los canales Mandar muestras y precios Viajar Estos puntos son los mas complejos, el resto es operativo Marcelo Cagnoli
  • ACCIONES PREVIAS AL EMBARQUE • Confección de la factura pro forma y/o contrato • Envío de la factura pro forma y/o contrato • Espera de la recepción de la pro forma aceptada • Reenvío de la pro forma y/o contrato • Se reciben las Instrucciones de B/L • Preparación de la carga y la logística Marcelo Cagnoli
  • LOGISTICA INTERNA (round trip) PARA CONTRATAR UN ROUND TRIP: INDICAR AL PROVEEDOR DE TRANPORTE: • Donde se retira el Contenedor vacio (esto dependerá del Armador, con quien se generó reserva de Flete Internacional) • Lugar donde Posicionar el mismo para su Consolidación. (Planta del Cliente o lugar donde se encuentra la mercadería) • Lugar de Entrega del Full (FCL)… (Terminal Portuaria donde Gira el Buque) Marcelo Cagnoli
  • DATOS A CONSIDERAR ANTES DE CONTRATAR EL ROUND TRIP • Contenedor a transportar • Mercadería a Consolidar • Peso y volumen de la Mercadería • Operatoria y horarios laborables de la Empresa Las terminales Portuaria reciben Contenedores Full hasta 18 / 18:30 hs. Marcelo Cagnoli
  • CONSIDERACIONES LOGISTICA INTERNA • Costo de verificación si no se tiene aduana en • planta Coordinar ingreso a terminal (despachante) – Tener pago gastos de terminal – Certificados TAP (Transporte Argentino Protegido) e IVETRA (instituto Verificador de Transporte) por cada CTN – Copia de APCM (Autorización para cargar Mercadería) o DUE (Documento único de Exportación). (Despachante) – Al ingreso cada camión tiene que tener APCM o DUE, TAP e IVETRA – Permisos de embarque no parcializados: entran camiones juntos con una única carpeta para aduana – Permisos de embarque parcializados: entran camiones por separados cada uno con su carpeta para aduana Marcelo Cagnoli
  • CONSIDERACIONES LOGISTICA INTERNA • Donde comienza el round trip: donde están los CTN vacíos (POR EJEMPLO, BUE – ZAE – ROS) y dependiendo de la Línea Marítima. Generalmente en estos tres Lugares hay disponibilidad de vacíos de las diferentes Líneas (Hamburg Sud, Maersk, CSAV, MSC, Safmarine, Etc.) • Cuanto más rápido se llegue al agua, más económico se vuelve el transporte, pero a su vez más lento. • Transit time vs desarrollo comercial Marcelo Cagnoli
  • FLETES INTERNACIONALES ventas CFR, CIF, CPT, CIP • INFORMACION A BRINDAR – Breve descripción de la mercadería – Medio de transporte a utilizar – Peso bruto y volumen (incluido el pallets) – Lugar de consolidación, puerto o aeropuerto de salida – Destino final – Frecuencia de envíos Marcelo Cagnoli
  • OTROS DETALLES • CONSIDERAR SI EL IMPORTADOR TIENE RESTRICCIONES PARA TRABAJAR CON ALGUNA LINEA • TRANSIT TIME (por escrito) Marcelo Cagnoli
  • PREPARACION DE DOCUMENTOS • Factura comercial • Certificado de origen • Lista de empaque • Conocimiento de embarque • Certificados sanitarios y fitosanitarios • Cerificados de calidad Marcelo Cagnoli
  • PREPARACION DE DOCUMENTOS • EN FUNCION A LA PROFORMA • UNA PERSONA LOS CONFECCIONAN, DOS PERSONAN LO CONTROLAN • CONSIDERAR CANTIDAD DE ORIGINALES Y COPIAS • ARMAR CARPETAS POR SEPARADO PARA LA PRESENTACION (BANCO, EXPORTADOR, IMPORTADOR, ETC) Marcelo Cagnoli
  • DOC. COMERCIAL LISTA DE EMPAQUE / PACKING LIST Datos de la empresa exportadora Nº 0001 Buenos Aires, ....................................... FECHA / DATE (DAY / MONTH / YEAR) FACTURA / INVOICE PEDIDO / ORDER CLIENTE / CLIENT EMBARQUE DELIVERY TRANSPORTADOR CARRIER BULTO Nº CASE Nº Puede no Coincidir Uno es bruto otro neto MEDIDAS SIZES MARCAS MARKS B/L AWB CP Nº PESO NETO NET WEIGHT PESO BRUTO GROSS WEIGHT Puede no coincidir BULTOS CASES PESO NETO NET WEIGHT No. 0001 - 000001 DOC. BANCARIOS Fecha Factura Proforma Grafica Lombardi Datos de la empresa exportadora FACTURA / INVOICE Nº 0002 - 00000001 Buenos Aires, ....................................... I.V.A. Responsable Inscripto CLIENTE / CLIENT CONDICIONES DE VENTA SALES CONDITIONS CONDICIONES DE PAGO PAYMENT CONDITIONS BANCO LOCAL INTERVINIENTE LOCAL BANK LICENCIA DE IMPORTACION IMPORT LICENCE DATOS DEL EMBARQUE DELIVERY DATE Super Fiesta Pais/Ciudad: Telefono: Fax FECHA / DATE (DAY / MONTH / YEAR) REFERENCIA / REFERENCE TRANSPORTADOR / CARRIER ORIGEN ORIGIN Cliente: Direccion  Número de Crédito Documentado: 836151082.6  Para transporte a: SAO PAULO - BRASIL  Ultima fecha de embarque: 010211  Descripción de bienes y/o servicios: 170.000 - CABIDES DE VARETAS METALICAS, CROMADAS, DIAMETRO 4,75 MM E COMIMENTO: 340 MM 30.000 - CABIDES DE VARETAS METALICAS, CROMADAS, DIAMETRO: 4,75 MM E COMPRIMENTO: 260 MM PRECIO UNITARIO: USD. 0,23 PRECIO TOTAL FOB USD. 46.000,00 FRETE INTERNACIONAL USD. 2.750,00 TOTAL CPT USD. 48.750,00 AS PER IMPORT LICENSE NR.: 0387-99/23843-5 COUNTRY OF ORIGIN AND PROVENANCE: ARGENTINA  Documentos requeridos: + SIGNED COMMERCIAL INVOICE ISSUED IN ONE ORIGINAL PLUS FOUR COPIES STATING COMPLETE DESCRIPTION OF GOODS IN PORTUGUESE AND BENEFICIARY´S DECLARATION THAT THE INVOICED GOODS ARE IN ACCORDANCE WITH IMPORT LICENSE NR.: 0387-01/23843-5 + ROADWAY B/L ISSUED IN THREE ORIGINALS AND THREE NON NEGOTIABLE COPIES TO THE ORDER OF MONDI ARTIGOS DO LAR LTDA.NOTIFY THE SAME AND MARKED FREIGHT PREPAID MENTIONING THE FREIGHT VALUE IN WORDS AND FIGURES + ORIGIN CERTIFICATE IN 01 ORIGINAL AND 03 COPIES  Gastos: ALL BANKING CHARGES OTUSIDE BRASIL ARE FOR BENEFICARY´S ACCOUNT  Plazo para presentación: 10 DAYS  Instrucciones de Confirmación: WITHOUT  Banco reembolsador DEUTUS33 DEUTSCHE BANK A.G. NEW YORK BRANCH  Instrucciones al pago/aceptación/negociación/banco SINCE DOCUMENTS IN STRICTCOMPLIANCE WITH CREDIT TERMS YOU ARE AUTHORIZED TO CLAIM REIMBURSE WITH DEUTSCHE BANK AG NEW YORK USA AT MATURITY - DATE THE DOCUMENTS MUST BE SENT TO US BY SPECIAL COURRIER  Información de emisor a receptor PLEASE ACKNOWLEDGE RECEITP OF THIS MESSAGE E 01 07 08 C.U.I.T. Ing. Brutos: Inicio de Actividades: Grahan Bell 2529 1744 Moreno, Buenos Aires, Argentina. Tel.: 54.237.4681808  Secuencia del total: 1/2  Clase de Crédito Documentado: IRREVOCABLE  Número de Crédito Documentado: 836151082.6  Fecha y lugar de vencimiento: 010221ARGENTINA  Ordenante: MONDI ARTIGOS DO LAR LTDA. RUA JOAO ALFREDO, 503 SAO PAULO - SP BRASIL  Beneficiario: MENDIBU SRL PASAJE 134, NRO.2144 VILLA BALLESTER BUENOS AIRES ARGENTINA  Moneda e Importe: Código de moneda USD US DOLLAR Importe: 48.750,00  Importe Acreedor Máximo MAXIMUM  Disponible con/por: DEUTUS33 DEUTSCHE BANK AG, NEW YORK BRANCH BY DEF PAYMENT  Detalles del pago diferido: 120 DAYS AFTER B/L DATE  Embarques parciales: NOT ALLOWED  Transbordos: NOT ALLOWED  A bordo/despachado/tomado a cargo: BUENOS AIRES - ARGENTINA  Secuencia del total: 2/2 VOLUMEN CUBIC MEASUREMENT . FIRMA Y SELLO DOC. ADUANEROS PESO BRUTO GROSS WEIGHT Uruguay Términos del Pago: Item Pago Adelantado. Cantidad detalle Precio Unitario Total FCA NCM CANTIDAD QUANTITY Datos del seguro Compañía: Cobertuta: Beneficiario: UNIDAD UNIT DESCRIPCION DESCRIPTION PRECIO UNITARIO UNIT PRICE TOTAL no corresponde no corresponde no corresponde Datos del Transporte Transbordo: Embarques Parciales: Tiempo de Transito: Termino de embarque: contratacion CTN: no corresponde no corresponde no corresponde no corresponde no corresponde Documentacion y entrega valides de la proforma: A cargo del vendedor: 5 días corridos de la recepción de la misma entre 25 y 35 días corridos de aceptada la proforma Factura comercial, documento de transporte. Origen y procedencia Origen: Procedencia: Argentina Argentina Entrega de la mercaderia: TOTAL FOB / FCA Direccion: Angel R Lombardi Grahan Bell 2529 Moreno Buenos Aires Argentina SEGURO INSURANCE MONTO TOTAL TOTAL AMOUNT MARCAS Y NUMEROS MARKS AND NUMBERS Datos del Beneficiario: Beneficiario: FLETE FREIGHT PESO NETO NET WEIGHT PESO BRUTO GROSS WEIGHT VOLUMEN CUBIC MEASUREMENT Datos Banco: Nombre del Banco: Código del Swift: Cuenta: Direccion: Cargos Bancarios: Santander Rio BSCHARBA 002141/8 CBU: 0720144420000000214186 Bme. Mitre 2781/85 Moreno Pcia. Bs. As todos los cargos Bancarios fuera de la Argentina a cargo del comprador Monto total:...................................................................................................................... no corresponde Notas / note: instrumento de pago Carta de credito: Cobranza: no corresponde Orden de pago: anticipada 15 dias corridos de acptada la proforma Moneda de transaccion: dolares estadounidenses Ultima revición UCP: no corresponde DECLARAMOS BAJO JURAMENTO QUE TODOS LOS DATOS QUE CONTIENE ESTA FACTURA SON EL FIEL REFLEJO DE LA VERDAD Y QUE LOS PRECIOS SON LOS REALMENTE A PAGARSE. DECLARAMOS EN IGUAL FORMA QUE NO EXISTEN CONVENIOS QUE PERMITAN ALTERACIONES DE ESTOS PRECIOS. SE TRATA DE MERCADERIA NUEVA, SIN USO, DE PRIMERA CALIDAD Y SIN DEFECTOS INCOTERMS a utilzar ultima revicion: año 2000 clausula: FOB o FCA Embarque: Buenos Aires, Argentina Lugar de destino convenido: no corresponde Otros Gastos Comision Agente de ventas: no corresponde Comision agente de compras: no corresponde Comision Brooker: no corresponde Gastos consulares: no corresponde Marcelo Cagnoli Fechas a tener en cuenta Validez y aceptación: Deposito del pago: Embarque: FIRMA Y SELLO 8 de julio de 2008 23 de julio de 2008 entre el 2 y 7 de agosto de 2008 USD La correspondiente factura tendra que ser aceptada mediante firma aclaración, fecha y sello dentro de su validez y reenviada por mail o correo. - .
  • INCOTERMS 2010 Marcelo Cagnoli
  • Aspectos generales • Definen la transferencia de gastos • Definen la transmisión del riesgo • Definen las responsabilidades en materia de documentación • Define el medio de transporte a utilizar Marcelo Cagnoli
  • Versión 2000 Vs. Versión 2010 Cláusulas Versión 2000 Versión 2010 Grupo E EXW EXW Grupo F FAS, FOB, FCA FAS, FOB, FCA Grupo C CFR, CIF, CPT Y CIP CFR, CIF, CPT, CIP Grupo D DAF, DES, DEQ, DDU DDP DAP, DAT, DDP Marcelo Cagnoli
  • Significado literal del las cláusulas Siglas Significado en inglés Significado en castellano Significado en portugués EXW Ex works En fábrica Na origem FCA Free carrier Libre al transportista Livre no transportador FAS Free alongside ship Libre al costado del buque Livre ao lado do navio FOB Free on board Libre a bordo Livre a bordo CFR Cost and freight Costo y flete Custo e frete CIF Cost, insurance and Freight Costo, seguro y flete Custo, seguro e frete CPT Carrier paid to Transporte pagado hasta Transporte pago até CIP Carrier and insurance paid to Transporte y seguro pagado hasta Transporte e seguro pagos até DAT Delivered at terminal Entregado en terminal Entregue no terminal DAP Delivered at place Entregado en lugar Entregue no local DDP Delivered duty paid Marcelo Cagnoli Entregado derechos pagados Entregue com direitos pagos
  • Modos de transportes Modo de transporte Exclusivamente marítimo convencional o a granel Para cualquier modo de transporte, “excepto acuático convencional o a granel” Cláusulas FAS, FOB, CFR, CIF, EXW, FCA, CPT, CIP. DAT, DAP, DDP Marcelo Cagnoli
  • Para cualquier medio de transporte EXW CIF Mercado de origen Transporte principal Costos Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Consideraciones para EXW •Contradicción al tener que prestar ayuda para la tramitación ante DGA, sin ser exportador •En condiciones de carga FCL no queda claro quien se hace cargo de la carga del CTN •No es recomendable si el comprador no puede obtener licencia de exportador •Contradicción con el Convenio Internacional de Transporte de Mercaderías por Carreteras •Contradicción con la ART. •Contradicción con las cartas de crédito si el beneficiario es el vendedor Marcelo Cagnoli
  • Transporte Marítimo y vías navegables interiores FAS Mercado de origen Transporte principal Costos Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Consideraciones para FAS • Considerar el cut off para no sufrir demoras • Recomendable para cargas a granel • No recomendable para cargas en CTN Marcelo Cagnoli
  • Transporte Marítimo y vías navegables interiores FOB Mercado de origen Transporte principal Costos Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Consideraciones para FOB • Recomendable para carga a granel • No recomendable para cargas en CTN Marcelo Cagnoli
  • Para cualquier medio de transporte FCA Fabrica o almacén CIF Mercado de origen Transporte principal Costos Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Para cualquier medio de transporte FCA transporte principal, aeropuerto, terminal de contenedores CIF Mercado de origen Transporte principal Costos Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Consideraciones para FCA • Se corre el riesgo de que el comprador no retire en tiempo y forma, problemas con la L/C • Dar claras precisiones del lugar y dirección de entrega. Marcelo Cagnoli
  • Transporte Marítimo y vías navegables interiores CFR Mercado de origen Costos Transporte principal SIN SEGURO Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Consideraciones para CFR • Dar aviso de fecha estimada de embarque para contratación de seguros de transporte por parte del comprador • Si se trabaja con CTN es recomendable utilizar CPT • Las cláusulas C son interesantes para los Bancos que operan con L/C Marcelo Cagnoli
  • Transporte Marítimo y vías navegables interiores CIF Mercado de origen Costos Transporte principal CON SEGURO Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Consideraciones para CIF • El seguro es de cobertura mínima • Se entiende por cobertura mínima a las de clase A del • • • • Instituto de Aseguradores de Londres Se recomienda como valor asegurable el 110% del valor de transacción El beneficiario del seguro es el comprador En caso de siniestro se paga en destino en la moneda de la transacción Avisar las condiciones del seguro para considerarlas en la apertura de la L/C Marcelo Cagnoli
  • Para cualquier medio de transporte CPT CIF Mercado de origen Costos Transporte principal SIN SEGURO Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Consideraciones para CPT • Avisar al comprador sobre la estimación de salida del medio para la contratación del seguro de transporte • Especificar en CCI si se quiere transferir riesgos en lugar diferente al mencionado en claúsula Marcelo Cagnoli
  • Para cualquier medio de transporte CIP CIF Mercado de origen Costos Transporte principal CON SEGURO Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Para cualquier medio de transporte DAT CIF Mercado de origen Transporte principal Costos Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Consideraciones para DAT • Tener cuidado de no duplicar costos si el flete es Liner Terms o Filo. • No hay obligación de contratación de seguros de transporte internacional • Reemplaza a DES y DEQ Marcelo Cagnoli
  • Para cualquier medio de transporte DAP TERMINAL CIF Mercado de origen Transporte principal Costos Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Para cualquier medio de transporte DAP TRANSPORTE CIF Mercado de origen Transporte principal Costos Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Para cualquier medio de transporte DAP FABRICA CIF Mercado de origen Transporte principal Costos Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Para cualquier medio de transporte DDP TERMINAL CIF Mercado de origen Transporte principal Costos Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Para cualquier medio de transporte DDP TRANSPORTE CIF Mercado de origen Transporte principal Costos Riesgos Marcelo Cagnoli Mercado de destino
  • Para cualquier medio de transporte DDP FABRICA CIF Mercado de origen Transporte principal Costos Riesgos Marcelo Cagnoli
  • Bases imponibles Vía acuática Otros medios de transporte Exportación FOB FCA Importación CIF CIP Marcelo Cagnoli
  • Secuencia operativa y bancaria de una exportación 09 de Octubre de 2013 San Martín, provincia de Mendoza
  • Instrumentos de pago internacionales CONFIANZA ENTRE LAS PARTES + COBRANZA DOCUMENTARIA CHEQUE ORDEN DE PAGO SIMPLE - COBRANZA SIMPLE - RIESGOS + VALOR DE LA OPERACION + CARTA DE CREDITO COSTO BANCARIO + - -
  • Tipo de cotización a utilizar en el precio de venta •Experiencia exportadora •La experiencia del importador •Habilidad en las operaciones •La situación de liquidez de las partes •La política monetaria de los países
  • Otros factores para la elección del medio de pago •Poder de negociación de las partes •Liquidez de la empresa exportadora e importadora Política monetaria del país exportador importador •Política promocional del país exportador e importador •Forma y medios de pago que ofrece la competencia
  • Documentos comerciales básicos • • • • • • Factura comercial Certificado de origen Lista de empaque Conocimiento de embarque Certificados sanitarios y fitosanitarios Cerificados de calidad
  • CARTA DE CREDITO A LA VISTA SEGÚN SU FORMA DE PAGO A APLAZO ANTICIPADA
  • Carta de crédito • A la vista 4 11 X M 9 6 3 1 8 5 2 BC BE 7 10
  • Carta de crédito • A plazo
  • Cartas de crédito especiales • Anticipada (Packing credit) 6 Cláusula Roja 5 X 4 BC M 3 1 2 6 Cláusula Verde 1 X 5 BE BC M 4 2 3 BE
  • Carta de credito REVOCABLE SEGÚN LA REVOCABILIDAD IRREVOCABLE
  • Carta de crédito • CONFIRMACIÓN NO CONFIRMADA SEGÚN LA CONFIRMACION CONFIRMADA
  • Carta de crédito
  • Carta de crédito INTRANSFERIBLE SEGÚN LA TRANSFERIBILIDAD TRANSFERIBLE
  • Carta de crédito
  • Carta de crédito INDIVISIBLE SEGÚN LA DIVISIBILIDAD DIVISIBLE
  • Carta de crédito 4
  • Carta de crédito DIRECTA SEGÚN LA NOTIFICACION CIRCULAR NOTIFICACION ESPECIAL
  • Carta de crédito
  • Carta de crédito DIRECTA NEGOCIACION NEGOCIACION ESPECIAL
  • Carta de crédito
  • Carta de crédito • Carta de crédito circular 3 X 5 M 4 BC 2 1 BE
  • Carta de crédito especiales • Back to back 16 7 X Broker M $100 9 8 6 $70 5 BC 10 4 3 1 2 Banco del Broker 11 12 13 BE 14 15
  • Cartas de crédito especiales • Revolving credit 1/2 1/3 1/1 4 4 1 3 5 • • 1 3 2 5 ACUMULATIVO NO ACUMULATIVO 4 2 1 3 5 2
  • Cartas de crédito especiales • Stand by credit,
  • Cartas de crédito especiales • Subsidiaria
  • • • • • • • • • • • • • • • Carta de crédito Aclaraciones Margen crediticio del importador Investigar la calificación del banco emisor, o pedir confirmación SOLICITAR el pre swift de antemano Los bancos negocian DOCUMENTOS no MERCADERIAS Confeccionar documento y revisarlos antes de la presentación (2 personas) Si negocia con copia de documentos, los firma el exportador Discrepancias de forma y de fondo Es recomendable mandar un juego de copias de documentos al banco antes de hacer la presentación para su negociación Documentos a conformidad Si el medio de transporte llega antes que los documentos por medio del banco, es importante el envío de documentos por correo. Letras giradas sobre el BE Plazos para revisión de documentos Plazos para la presentación de documentos Reglamentada por la publicación 600 de la CCI (brochure UCP 600)
  • Carta de crédito fechas de vencimiento • Fecha de validez de la carta de crédito • Fecha de embarque • Fecha para la presentación de documentos
  • Carta de crédito factura comercioal y L/C • Si la carta de crédito indica el importe junto con la leyenda “About” o “Aproximadamente”, se permitirá que el importe varíe en un 10% en más o en menos. • Si la carta de crédito permite embarques parciales, se permiten montos facturados menores a los establecidos en el crédito, siempre que no excedan el total • Si la carta de crédito no permite embarques parciales, el importe debe ser exacto y nunca superado o disminuido • En caso de una factura de mayor valor, se pagara como máximo el monto de la carta de credito
  • Carta de crédito Algunas definiciones • • • • • • Banking day Presentación en orden Honrar Notificación y Negociación Banco nominado, Any Bank Mensajes Swift y pre swift
  • Mensaje swift tipo 700 Código Descripción 20 Numero de la carta de crédito otorgado por el banco emisor 40A Revocabilidad del crédito, revocable o irrevocable 31C Fecha en que se emitió la carta de crédito 40E Reglas aplicables 31D Fecha y Lugar de vencimiento para la presentación de documentos 51A Banco Ordenante 50 Nombre y domicilio del ordenante, estos datos se respetaran con exactitud para la confección de los documentos. 59 Nombre y domicilio del beneficiario, estos datos se respetaran con exactitud para la confección de los documentos. 32B Código de moneda y monto
  • Mensaje swift tipo 700 Código Descripción 39A Porcentaje de Tolerancia en el monto o en la cantidad, se utiliza mucho en graneles 39B Monto maximo que no debera exederce la carta de credito 41A Banco Emisor, quien será el responsable del envío de los fondos al banco del exportador 42C Plazo de las Letras de cambio a 42A Banco que se obliga a pagar la letra de cambio 42P Detalle en caso de pago Diferido 43P Embarques Parciales permitidos o no. 43T Transbordos permitidos o no 44A Lugar donde se toma la carga
  • Mensaje swift tipo 700 Código Descripción 44E Puerto o aeropuerto de carga 44F Puerto de descarga, si es diferente al mencionado en los documentos se considera como discrepancia 44C Es la fecha máxima para embarcar, la fecha de B/L no debe ser posterior, de lo contrario se considera discrepancia. 44B Lugar de destino final o de entrega 44D Periodos para embarcar, en estos casos también son fechas pero en formato de rangos 45A Descripción de la mercadería, servicio o prestación / Incoterms, esta descripción tiene que coincidir con la de la factura y también ser coincidente con la lista de empaque. 46A Lista de documentos a presentar por el exportador, cantidad de originales y copias. 47A Condiciones Adicionales, se podría colocar el costo de las discrepancias 48 Plazo de Presentación de Documentos de embarque, son 21 días de la fecha de embarque.
  • Mensaje swift tipo 700 Código Descripción 71B Gastos y Comisiones a cargo del beneficiario, confirmación, aviso. 49 Se puede ver si es confirmada o no confirmada 53A Banco Reembolsador, es el banco autorizado a reembolsar los pagos efectuados. 78 Instrucciones Especiales en caso que el emisor quisiera hacer alguna aclaración 57D Cuenta del Beneficiario con el Banco 57A Banco avisador 72 Información que se pasan entre los bancos
  • EVITEMOS ERRORES
  • Cobranza INSTRUMENTO DONDE UN LIBRADOR, GIRADOR EXPORTADOR, TRAMITA EL COBRO DE VALORES FRENTE A UN LIBRADO GIRADO O TOMADO EL IMPORTADOR UTILIZANDO CANALES BANCARIOS
  • Cobranza • Se rigen por la publicacion 522 de la CCI (brochure UCP 522) • La inicia el exportador • No ocupa línea de crédito del importador • En operaciones a plazo se instrumentan con letras de cambio que pueden ser aceptadas y/o avaladas
  • Cobranza CARACTERÍSTICAS: • Es un mecanismo de cobro •La comienza el exportador •Para generarla tiene que haber un embarque •Los banco solo son intermediarios •Existe confianza entre las partes
  • Cobranza VENTAJAS • No afecta el margen crediticio bancario • Mas económica que L/C • Mayor agilidad DESVENTAJAS • Inseguridad de cobro • No permite la financiación previa • Menor probabilidad del descuento de letra • La venta de contado no es tan así. • La afecta los cambios en la política económica
  • Cobranza CLASIFICACIÓN • Simple y documentaria • A la vista o a plazo • A fecha fija o variable • Con prenda o sin ella • Con aval o sin el • Con protesto o sin el
  • Cobranza COBRANZA A LA VISTA Y DOCUMENTARIA 2 1cci EXPORTADOR 10 BANCO REMITENTE 3 IMPORTADOR 5 4 9 6 BANCO COBRADOR 8 7
  • Cobranza COBRANZA A PLAZO Y DOCUMENTARIA 2 EXPORTADOR 1cci 14 13 10 3 IMPORTADOR 5 6 7 11 16 4 BANCO REMITENTE 9 12 15 BANCO COBRADOR 8
  • Orden de pago CONSISTE EN LA TRANSFERENCIA DE FONDOS QUE HACE UN ORDENADOR, LIBRADOR O TOMADOR, EL IMPORTADOR, A FAVOR DE UN BENEFICIARIO, LIBRADO, GIRADO O TOMADO, EL EXPORTADOR, UTILIZANDO LOS CANALES BANCARIOS
  • Orden de pago CARACTERÍSTICAS: • Igual que la L/C en cuanto a quien comienza el instrumento •El importador tiene que tener fondos (sin margen crediticio) •Existe financiación del importador o del exportador (anticipada o diferida)
  • Orden de pago VENTAJAS •Mas económica y ágil que la L/C y cobranza •Hay financiación para el X o M •El importador no utiliza el margen crediticio bancario DESVENTAJAS •Para el X si es diferida, inseguridad de cobro •Para el M si es anticipada, inseguridad de embarque •Afectado por los cambios en las políticas de comercio exterior
  • CLASIFICACIÓN •Revocables •Intransferibles •Indivisibles •Simples, condicionadas, documentarias •Anticipadas al embarque •Diferidas al embarque (diferidas al contado o aplazo)
  • Orden de pago ORDEN DE PAGO, ANTICIPADA Y SIMPLE 5 1cci EXPORTADOR IMPORTADOR 2 4 3 BANCO PAGADOR BANCO REMITENTE
  • Orden de pago ORDEN DE PAGO DEFERIDA, SIMPLE Y CONTADO 2 6 1cci EXPORTADOR IMPORTADOR 3 5 4 BANCO PAGADOR BANCO REMITENTE
  • Orden de pago ORDEN DE PAGO DIFERIDA, DOCUMENTARIA A PLAZO 2 1cci EXPORTADOR 3 IMPORTADOR 7 9 6 5 8 BANCO PAGADOR BANCO REMITENTE 4
  • Orden de pago ORDEN DE PAGO DIFERIDA, AL CONTADO DOCUMENTARIA 2 1cci EXPORTADOR 6 7 IMPORTADOR 3 5 10 9 4 BANCO PAGADOR BANCO REMITENTE 8
  • Costo aproximado de los instrumentos • Carta de Crédito: - Apertura / Aviso: entre 0,10% y 0,15% - Mín. USD100 - Discrepancias: entre USD 50 y USD 55 - Negociación: 0,125% - Mín. USD 150 (s/valor de transacción) - Confirmación: 4,5% aprox. países conflictivos 0,60% /0,70% Bancos de primera línea • Cobranza Bancaria: - entre USD 100 y USD 200 • Orden de Pago: - USD 45 y USD 120 por operación
  • Factoring OPERACIÓN FINANCIERA EN LA QUE INTERVIENEN TRES PARTES EL EXPORTADOR, EL IMPORTADOR Y LA EMPRESA DE FACTORES
  • Factoring CARACTERÍSTICAS •Tiene que existir una letra de cambio para activarlo •La empresa de factores no tiene acción de recurso contra el exportador •Se transfiere el riesgo de cobro •Se distingue del descuento de documentos por la falta de acción de quien toma la letra
  • Factoring FACTORING SIN DESCUENTO EMPRESA DE FACTORES 6 4 EXPORTADOR 5 1cci 2 3 IMPORTADOR
  • Factoring FACTORING CON DESCUENTO EMPRESA DE FACTORES 5 4 EXPORTADOR 6 1cci 2 3 IMPORTADOR
  • Ingreso de divisas 142/2012:(modificación de plazos de ingreso de divisas) •15, 90 y 360 días corridos desde cumplido el embarque. •Crea una unidad de evaluación para casos especiales. •Obliga a empresas vinculadas a ingresar divisas en 15 días, sin importar la NCM que exporten.
  • Ingreso de divisas 187/2012 • Exceptúa de cumplir los plazos de ingresos de divisas establecidos por la resolución 142/2012 a las empresas que en el año 2011 hayan exportado menos de USD 2.000.000. • Crea un registro de contratos precedentes.
  • Ingreso de divisas • • 231/2012 Extiende el plazo de 15 días corridos a 30 días corridos de la fecha de embarque, tanto para las posiciones del NCM que tenían 15 días como para las empresas vinculadas 296/2012 Establece ciertas empresas exceptuadas del cumplimiento de los plazos. Estas excepciones se otorgan luego de que la Unidad de Evaluación las aprueba.
  • Gracias HA SIDO UN GUSTO, Y ESPERO SEGUIR EN CONTACTO Marcelo Cagnoli mcagnoli@globalideas.com.ar www.globalideas.com.ar 011 43133608