Verificación de identidad

Verificación de Identidad
José Luis Badillo
jbadillo@polygono.com
Documentos y Firmas

Elizabeth se acerca a una pequeña agencia del Banco «SSP» para
abrir una cuenta, presenta toda la documentación necesaria.
Realiza un depósito de U$D 400 en efectivo y solicita una tarjeta
de débito de cajero automático. El Banco tiene su propia red de
cajeros y mantiene un convenio con la mayor red de cajeros
automáticos del país.
Luego de un año se presenta la Fiscalía a solicitar información de la
cuenta por fraudes cometidos a través de la plataforma OLX.
CASO DE ESTUDIO
Apertura de Cuenta
• ¿Cómo logró abrir la cuenta?
• ¿Quién es responsable?
Preguntas

Objetivo
Obtengas una visión amplia
de como las personas
engañan, suplantan y
estafan a través de la
suplantación de identidad.
Además obtendrás
herramientas para
establecer controles,
políticas y procedimientos
en sus organizaciones para
minimizar estos delitos.
polygono.com
Taller
¿Qué aprenderé?
• Reconocer las maneras de operar de los
suplantadores a través de casos del Ecuador y el
mundo.
• Diseñar e implementar procesos en sus
organizaciones de verificación de identidad.
prevenciondefraudeyperdidas.com

Trabaja en la capacitación, implementación y desarrollo de procesos de: prevención de fraude, prevención de lavado
de activos, seguridad física, lectura de lenguaje no verbal y educación para el trabajo desde al año 2000. Director de
proyectos y académico de polygono.
Administrador de Empresas (Ingeniero Comercial) con especialización en marketing y estudios de postgrado en
educación y negocios.
Autor de varios libros y numerosos artículos en temas de seguridad y prevención. Ha impartido talleres y consultorías
en: Ecuador, Colombia, Panamá, Perú, Chile y EEUU.
José Luis Badillo Pérez
jbadillo@polygono.com

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www.polygono.com/verificacionidentidad

Jorge se acerca a la Cooperativa Betrug para solicitar un crédito de
U$D8K, reúne toda la documentación y se presenta con su
cónyuge para la firma de los pagarés; se da el desembolso.
Pasados 6 meses, no se logra cobrar ninguna de las cuotas.
Ante la insistencia de departamento legal Jorge pide una copia de
los pagarés y acusa a la oficial de cuenta de «falsificar» la firma de
su esposa; adicionalmente pide un examen grafológico y presenta
un certificado de movimientos migratorios que indica que su
cónyuge se encuentra fuera del país
CASO DE ESTUDIO
Pagaré Irregular
• ¿Qué pasó?
• ¿Cómo evitamos que esto pase en nuestro
organización?
Preguntas

Introducción
Prevenciondefraudeyperdidas.com

Este fue un vuelo internacional de pasajeros, que desaparecido el
día 8 de marzo del 2014; un avión Boeing 777-200 que llevaba 227
pasajeros y una tripulación de 12 personas. Su operación de
búsqueda y rescate ha sido considerada la más larga de la historia;
y "una de las operaciones de investigación y búsqueda más difíciles
y costosas de la historia de la aviación".
CASO DE ESTUDIO
MH370
• ¿Qué falló?
• ¿Hubo negligencia?
Preguntas

Suplantación de Identidad
• Robo y estafa
• Acceso a bienes o servicios
• Trabajo / estudio
• Inteligencia
• Contrabando
• Sabotaje
• Narcotráfico
• Terrorismo

• Cliente
• Proveedor
• Empleado
• Socios / Directivos
• Tercerizado
Programa conoce a:

Parte 1
Atención, Dispersión y Asociación

Modus
Operandi
Son posible formas en que tú o tu
organización puede ser atacada

Aliado o enemigo.
Consumo Energético del Cerebro

Parte 2
Seguridad Proactiva

Proceso
Delincuente
Selección Inteligencia Vigilancia Planeación
EquipamientoEntrenamientoEjecuciónHuida

La constructora Myanmar debe instalar la tubería de cobre
para agua caliente en su nuevo edificio en construcción.
Históricamente durante la instalación de este tipo de
tubería se presentan pérdidas y robos internos por un 7,5%
del valor de la instalación.
CASO DE ESTUDIO
Tubería de cobre
• ¿Qué propondrías para solucionar el problema de la
constructora Myanmar?
• ¿Qué haces con aquellos que sean sorprendidos
robando?
Preguntas

El origen del fraude nigeriano se
remonta a la segunda mitad del
siglo XVI, cuando era conocido en
Europa como el "timo del
prisionero español", en alusión al
supuesto caballero británico,
cautivo de Felipe II, para el que
se solicitaba, mediante carta
personal y dramática, un
donativo para su liberación, a
cambio de generosa recompensa
por parte de la familia del lord
entre rejas. Su variante ibérica
era la del noble español preso en
Tunez.

Modus
Operandi
Son las maneras en las que una
persona o grupo de personas atacarán.
Son posible formas en que tú o tu
organización puede ser atacada

Seguridad Proactiva
Diseñar un sistema de seguridad desde
el punto de vista del adversario
«Pensar como el atacante»

Marisela solicitó un crédito en la Cooperativa Betrug; luego de
cumplir con todos los requisitos el crédito fue aprobado.
El esposo de Marisela es policía y vive en otra ciudad. Se pactó el
próximo viernes para la firma del pagaré.
CASO DE ESTUDIO
Firma del Pagaré
• ¿Cómo lo logras?
Preguntas

Listar los posibles M.O.
(Verificación de Identidad)

MO fraude en crédito
Inteligencia Documental Firma
Preguntas de
verificación
Cercanía
…
Solo Copias
Afirmador
Excusa
…
Distracción
Agresor
Cambio cónyuge
Extraviado
Tardío
Acompañado
(Pull)
Pre firmado
PostCrédito
Cambiazo
Invalidador
…
Lavado de Activos

Parte 3
Perfiles basados en el comportamiento

Si algo parece esta mal
Debo identificar el MO

MODUS OPERANDI (M.O.)
COMPORTAMIENTO INUSUAL (C.I.)
AMENAZA
RARO

MODUS OPERANDI (M.O.)
COMPORTAMIENTO INUSUAL (C.I.)
SOSPECHOSO
RARO
FALSA
ALARMA
AMENAZA

Parte 4
Funcionamiento del Cerebro

Conclusiones
#1 Le Cuesta mucho encontrar
diferencias.
#2 Es muy bueno encontrando
similitudes, aunque estas no
existan.
#3 Debe entrenarse para encontrar
cosas «fuera de lo común».

Parte 5
Elementos de la identidad

CASO DE ESTUDIO
Firma del Pagaré

Parte 6
Validación de la Documentos de Identidad

Documento
Información
Foto
Firma
@
ID

Casos
Tipos de ID Falsas
Absoluta1
Legítima2
Parcial3
Suplantación4
Emisión Irregular5

María José se presenta a una entrevista de trabajo con esta
identificación.
CASO DE ESTUDIO
¿Es o no es?

Proceso foto-ID
Primario Busco Confirmante Busco Valido

Partes del Rostro
PLANO SUPERIOR
1. Ceja: Cola / Vértice
2. Pómulo
3. Arco Ciliar
4. Tabique nasal
5. Aleta nasal
6. Entrecejo
7. Puente nasal
8. Oreja: pina, trago
9. Canto interno / externo
10. Párpado
11. Borde inferior del párpado

PLANO INFERIOR
1. Lóbulo de la oreja
2. Arco de cupido
3. Mentón
4. Hueco de Mentón
5. Labio Superior / Inferior
6. Comisura
7. Fosas Nasales
8. Ala nasal
9. Filtro
10. Folículos de barba
Partes del Rostro

• El rostro y orejas del usuario deben estar 100% descubiertos.
• El cabello no debe cubrir las orejas ni la totalidad de la frente.
• Tampoco podrán usar sombreros o cintillos que cubran el rostro.
• Los ojos deben estar abiertos moderadamente.
• La foto deberá mostrar el extremo izquierdo y derecho del rostro
evitando que el cabello cubra esa área.
• El uso de gafas, lentes o lentes de contacto no está permitido pues
podría reflejar el flash de la cámara o cubrir ojos y cejas del usuario.
• El ciudadano no podrá lucir accesorios como piercings, diademas,
aretes o maquillaje en los hombres u otro tipo de accesorios que
pudiera ocasionar un efecto de reflejo en la imagen.
• Los aretes en las mujeres no podrán exceder el 20% del tamaño de la
oreja.

Requisito de las Fotos
Ojos y orejas descubiertos (no lentes)1
Pelo recogido sin adornos2
Foto simétrica frente3
Sin joyería4
Mínimo maquillaje5

Características
MODELO OPERATIVO
Velocidad
Rasgos distintivos

Proceso «operativo» Firma-ID
Primario Busco Secundario Busco Confirmante Busco Valido

Rasgos No Excluyentes
Variaciones en el eje de las «X»1
Puntos2
Cambios por edad / enfermedad3
Cimas inconsistentes4
Falta de presión5

Grafología
Técnica que estudia las
características psicológicas de las
personas a través de la forma y los
rasgos de su escritura.
Técnica que estudia las
características psicológicas de las
personas a través de la forma y los
rasgos de su escritura.

Cuidado
Firmas Electrónicas1
Firmas incómodas2
Testigos inadecuados3
Firma fáciles4

Proceso foto-ID
Primario Busco Secundario Busco Confirmante Busco Valido

Pericia Caligráfica
Lupas Documentales & Macroscopios1
Placas Traslúcidas2
Ampliadoras3
Luz Inflaroja4
Microscopios USB5
5 Superposición de Imágenes

Caja Traslúcida (Negatoscopio)

Temblor en la Firma
Edad1
Enfermadad / Estado de ánimo2
Velocidad no adecuada3

Técnicas de falsificación de firmas
• Copia comparativa (aumento)
• Superficie traslúcida (aumento & grafometría)
• Imposición de firma y repaso (aumento, tacto, negatoscopio)
• Papel Carbón y repaso (aumento, tacto y negatoscopio)
• Agregados de tinta y repasos (infrarrojo y aumento)
– Scaneo con escalas
Técnicas de falsificación de documentos

Parte 7
Momento Docuemental

Sustento del
Momento
documental

Parte 8
Preguntas de Seguridad

Este es un caso emblemático en el área de seguridad, conocido
con el caso de Anne Marie Murphy o el Asunto Hindawi (1986).
Impulsó el desarrollo de técnicas de preguntas sencillas para
detectar sospechosos.
• ¿Qué aprendimos?
• ¿Cómo usamos este aprendizaje en nuestra
organización?
Preguntas
CASO DE ESTUDIO
Anne Marie Murphy

Indicadores de
sospecha
Amenaza No Amenaza

Raúl Gonzáles; ingresa a una empresa de vigilancia y transporte de
valores, trabaja durante dos años; durante un asalto, es herido en
la pierna y es trasladado al hospital de la seguridad social, los
familiares lo sacan a la fuerza aduciendo que lo van a trasladar a
una clínica privada, para una mejor atención.
Desaparece Raúl Gonzales. La policía cree que es cómplice del
asalto y lo busca.
CASO DE ESTUDIO
Raúl y Juan Carlos
• ¿Qué fallo?
• ¿Cómo se pudo evitar?
• ¿Quién es el responsable?
Preguntas:

FUNDAMENTOS
Proceso flexible (sin guión)1
Según un M.O.2
De lo general a lo específico3
Evitar el modo de interrogación4

Sebastián entra con mucha confianza a su segunda entrevista de
trabajo. Le recibe amablemente Amalia que con una sonrisa
malvada le dice :
– Hemos revisado tu carpeta y documentos; nos interesas
para el trabajo; sin embargo ….. hemos llevado una
investigación adicional …… y hay varios temas que quisiera
hablar contigo -
Sebastián se pone pálido
CASO DE ESTUDIO
Entrevista de Trabajo
• ¿Qué harías?
• ¿Qué preguntas le plantearías?
Preguntas

Para ser efectivo con las preguntas de
seguridad debes ENTENDER COMO SE
PREPARA TU ADVERSARIO a la
posibilidad de ser interrogado
HISTORIA DE COBERTURA

Objetivo
Preguntas de
Seguridad
 Evaluar una amenaza
 Proveer servicios de seguridad proactivos
 Detectar indicadores de sospecha
 Resolver una situación rápida y
eficientemente
 Penetrar la historia de cobertura y
encontrar la razón de la mentira
 Crear una contingencia operativa

¿Porqué?
Mentira
Hábito1
Vergüenza2
Protección3
Mantener un secreto4
Cubrir un delito5
¿Por qué lo hace?

¿Qué hará?
Mentiroso
Aplanará la historia1
Cambiará el tema2
Responderá con preguntas3
Será delatado por su lenguaje no verbal
4
4
4

Historia de Cobertura
Misió
n
Tiem
po
Lugar
Identi
dad
1 2 3 4

Evaluación de las amenazas
1. Detectar indicadores de
sospecha
2. Buscar discrepancias
SOSPECHO
AMENAZA
NO AMENAZA

Parte 9
Implementación y Conclusiones

Facebook.com/prevenciondefraudeyperdidasFacebook.com/prevenciondefraudeyperdidas

Implementación
Capacitación1
Entrenamiento2
Políticas y procedimientos3
Responsabilidades4
Identificar nuevos M.O.5

Marisela solicitó un crédito en la Coop Betrug; luego de cumplir
con todos los requisitos el crédito fue aprobado.
El esposo de Marisela es policía y vive en otra ciudad. Se pactó el
próximo viernes para la firma del pagaré.
CASO DE ESTUDIO
Firma del Pagaré
• ¿Cómo lo logras?
Preguntas

There is no such
thing as a free
meal

Mejorar la seguridad
a través de la
inteligencia

Conclusiones
Capacitarse
Entrenarse
Pedir apoyo,
no exponerse
Debemos
estar atentos
Hoja MO
Actualizar
Compartir
Entrenar al
cerebro
Reporte de
Incidentes
Traspasar la
responsabilidad
Me da mala
espina.
Átalo a un MO

Capacitación y entrenamientos
complementarios
Entrenamiento en preguntas de seguridad1
Prevención de fraude y robos internos2
Verificación de Identidad y firmas OPERATIVO / ONLINE3
Seguridad Proactiva4
Lectura del lenguaje verbal y no verbal5

La Universidad del Éxito debe tomar los exámenes de ingreso a
sus aspirantes. En el pasado se han incidentes de suplantación de
identidad y quieren evitar el aparecimiento de nuevos casos.
El requisito es que todos los aspirante lleven su documento
nacional de identificación.
EVALUACION FINAL
Examen de Ingreso
• ¿Describe los posibles MO?
• ¿Cómo atacarías el problema a través de las
preguntas de seguridad?
Preguntas

Contacto
Email : info@prevenciondefraudeyperdidas.com
Web : www.prevenciondefraudeyperdidas.com

Aciones inmediatas
www.prevenciondefraudeyperdidas.com

Se robarón no aparecen
EVALUACION FINAL
Robo de Equipo
• ¿Describe los posibles MO?
• ¿Cómo atacarías el problema a través de las
preguntas de seguridad?
Preguntas

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