El mediador como
asesor financiero
Café i Diners
Valencia 11 Junio 2009

El mercado

El asesor financiero
¿Para que queremos
un asesor financiero?
¿Es realmente necesario?

El asesor financiero
El Asesor Financiero debe tener un perfecto
conocimiento de:
• MERCADO (análisis, previsiones de
futuro, evolución, etc)
• CLIENTE (edad, patrimonio, situación
personal y profesional, inversiones, etc.)

El asesor financiero
Posteriormente realiza un análisis de riesgo
y recomienda al cliente que inversiones
pueden ser más rentables según su
situación financiera y sus expectativas.
Los principios básicos de la relación entre
el asesor y el cliente son:
• Ética financiera
• Confianza
• Objetividad e independencia

El asesor financiero
El asesor financiero
no protege al
inversor.
Le asesora y le
recomienda la mejor
opción.
Pasamos de la cultura de paraguas (protección) a
la cultura del tazón de cereales (compartir
información, compartir toma de decisiones)

El asesor financiero

El mercado

¿Que Busca el cliente?

¿Que puede ofrecer el mediador?

¿Cómo hacerlo?
FORMA DE
ASESORAMIENTO
AGENTE DE CORREDOR DE
ASESOR
PRODUCTOS PRODUCTOS
EAFI
FINANCIEROS FINANCIEROS

Retos del mediador en este campo
•Formación
•Sucesión generacional
•Sistemas informáticos
•Capacidad para generar venta
cruzada
•Gestion de consultas

MUCHAS GRACIAS