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Lavado de dinero peru

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Lavado de Dinero en Perú y Minería Informal, Narcotrafico, Tala Ilegal de madera, t

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  • 1. ECONOMÍA & INTERNACIONAL EL COMERCIO / DOMINGO 19 de enero del 2014 EL LAVADO DE DINERO EN EL PERÚ E OPINIÓN DEL DÍA /13 / PORTAFOLIO ENRIQUE CASTELLANOS Vicedecano de Finanzas de la Universidad del Pacífico l instituto Tax Justice Network publicó hace pocas semanas el índice de secretismo financiero para el 2013. Este índice clasifica los diferentes países en función a cuán asertivos son para luchar contra el lavado de dinero, la evasión tributaria y el financiamiento del delito. Sin muchas sorpresas, los países que más facilitan estas prácticas mediante políticas tributarias flexibles, protección al secreto financiero y protección al secreto de propiedad son los tradicionalmente reconocidos como refugios fiscales o ‘tax havens’. En el mencionado ránking, Suiza sigue en número uno, seguiUn do de Luxemburgo, Hong estudio Kong y varias islas y prodel 2011 de tectorados de Gran BreMacroconsult taña, como las Bermuestima que el das, las Islas Caimán, narcotráfico las Islas Vírgenes, entre representa 1,6% otras. Ojo. Ninguno de del PBI estos son países africanos, de América Latina o países bananeros. Los esfuerzos de los países de la OECD son más desiderativos que reales, pues a pesar del discurso político, pocos son los logros y acciones concretas en términos de la lucha en pro ILUSTRACIÓN : VÍCTOR AGUILAR de la transparencia financiera. No es tivo en el sistema financiero pasando pues de sorprender que los mayores tivos. Ello puesto que para el sistema En el Perú, inadvertido. Necesariamente esta escándalos de los últimos años: el financiero, la detección de operaciola falta de persona tendrá que identificarse y llefraude de Bernard Madoff, la crisis hi- nes sospechosas entre personas jurínar formularios sobre la procedencia potecaria, el cálculo de las tasas Libor, dicas es mucho más difícil que entre transpadel efectivo. Los bancos y el regulador se hayan dado en los mercados de las personas naturales. No es una casua- rencia, el tienen un buen control de estos movieconomías más desarrolladas. Lo iró- lidad que, en los últimos siete años, lavado de mientos y es difícil pasar sin hacer sonico es que en los países emergentes de 613 operaciones sospechosas re- dinero y nar alguna alarma. estamos constantemente copiando portadas a la Fiscalía de la Nación por la evasión En cambio, si me voy a la ventanilas ‘mejores prácticas’ de las regula- la Unidad de Inteligencia Financiera tributaria lla de banca empresarial o pequeña ciones financieras de las economías (UIF) de la Superintendencia de Ban- están empresa, el camino es un poco más ca, Seguros y AFP (SBS), más de la indefectiblemás desarrolladas. largo, pero me permite “formalizar” En el Perú, la falta de transparen- mitad se refiera a transacciones típi- mente el dinero. ¿Cómo hacemos esto? Pricia, el lavado de dinero y la evasión cas de banca personal. Por el contra- ligados al mero, formo una empresa de propósitributaria están indefectiblemente li- rio, solo un 12% de las mismas hace narcotráfico y tos múltiples con un aporte de capital gados al narcotráfico y a la economía referencia a la creación de empresas modesto para “pasar debajo del rainformal. Un estudio del 2011 de Ma- fachada y menos del 1% se relaciona a la economía dar” de los controles bancarios. Luecroconsult estima que el narcotráfico a rubros tales como “Uso de fondos ilí- informal. go, me dedico a un rubro que demanrepresenta un 1,6% del PBI, es decir citos para capitalizar empresas legítide mucha inversión en inventarios unos US$3.200 millones. Por su par- mas” o “Uso de recursos ilícitos para la o activo fijo: actividades tales como te, otros estimados públicos indican adquisición de bienes muebles”. joyerías, negocios inmobiliarios, caActualmente, para una persona que la minería informal es un negosinos, galerías de arte y empresas de cio de US$2.900 millones. En total, la natural es muy difícil depositar efececonomía informal representaría un 30% a 35% del PBI. Pero, ¿cómo entra este dinero en ¿Cómo entra este dinero en los canales formales de la los canales formales de la economía? economía? Normalmente, creando empresas en el exterior, Normalmente, creando empresas en haciendo negocios de fachada o comprando y vendiendo el exterior, haciendo negocios de faactivos”. chada o, comprando y vendiendo ac- transporte son una buena elección. Pocas preguntas se hacen sobre la procedencia de oro o plata físicos, los recursos para la construcción de casas o edificios, o para comprar y vender automóviles. Una vez que la empresa está más capitalizada y tiene los nuevos activos en el balance, vuelvo al banco para terminar el proceso de ‘blanqueo’, ya sea vía la enajenación o el uso estos activos. Pasados algunos años, los dueños de estas empresas incluso podrían ser premiados por su capacidad empresarial, entrar en la política, ser portadas de revistas y, por qué no, obtener títulos eméritos en universidades. Por ejemplo, ¿alguna vez usted ha validado la procedencia legítima del oro de sus joyas? Es una tarea difícil. No es coincidencia que Vladimiro Montesinos coleccionara relojes. No sé si le gustaban o no, pero de la forma que haya sido, son una buena y simple alternativa para atesorar valor en lugar de tener efectivo. La lucha contra el lavado de dinero es difícil en el Perú y en el mundo. Traspasa las capacidades de cualquier organismo o superintendencia de manera individual. Los mencionados 613 casos de actividades sospechosas elevadas por la SBS a la fiscalía, en dinero, equivalen solo a denuncias por US$400 millones por año. Muy poco comparado con las cifras mencionadas de narcotráfico, minería informal y demás. Peor aun, habría que preguntarse cuántos de estos casos fueron efectivamente investigados y dieron frutos. Mi hipótesis es que la fiscalía no tiene los recursos ni el ‘know-how’ para llevar a cabo esta tarea. Pero si hay que empezar por algún lugar, lo haría por los impuestos, es decir, combatir la informalidad. Esto nos daría el máximo impacto en mínimo tiempo. El encargo por lo tanto caería principalmente en la Sunat, que viene haciendo importantes progresos en fiscalización tributaria, año tras año. Démosle más recursos y profesionalicemos al máximo este organismo, tal como se hizo en años pasados con el Banco Central y la SBS. La lucha contra la informalidad, la detección de súbitos desbalances patrimoniales y la penalización a la evasión de impuestos deberían ser los hilos que nos ayuden a desenredar la madeja del dinero mal habido.

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