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Cómo medir la contribución al desarrollo, el impacto económico y social de la acción de la banca de desarrollo

Cómo medir la contribución al desarrollo, el impacto económico y social de la acción de la banca de desarrollo

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  1. Cómo medir la contribución al desarrollo El Índice ALIDE Ramon Trias [email_address] México, 6 de diciembre de 2010
  2. Indice Qué es el desarrollo y cómo se mide El Índice ALIDE Aplicaciones y evolución del Índice ALIDE Conclusiones
  3. Indice Qué es el desarrollo y cómo se mide El Índice ALIDE Aplicaciones y evolución del Índice ALIDE Conclusiones
  4. ¿Qué es el desarrollo?. ¿Cómo se mide? Esta palabra admite diversidad de contenidos, condicionados por criterios políticos o técnicos. El desarrollo es un concepto en desarrollo. Las variables macroeconómicas, como el PIB, la tasa de empleo, la renta per cápita, diferentes tipos de formación bruta de capital y los incrementos de algunas de estas variables, son indicadores de desarrollo de un país que pueden ser consistentes con distintos criterios. Asimismo, los indicadores de beneficios sociales o medioambientales, son fácilmente incorporables al modelo. Para atribuir a una IFD (Institución Financiera de Desarrollo) la contribución al desarrollo, podemos utilizar criterios financieros tales como la participación en los pasivos y capital de las empresas a las que financia.
  5. ¿Qué es el desarrollo?. ¿Cómo se mide? Focos de atención en las IFD Focos de la medición de la contribución al desarrollo: Faceta Financiera : garantizar la sostenibilidad del banco. Faceta de Desarrollo : razón de ser de la banca de desarrollo. La contribución de las IFD al desarrollo económico se realiza a través de distintos canales, podemos destacar: Promocionando la acumulación de capital y estimulando el aumento de empleo (teoría neo-clásica del crecimiento de Solow). Promocionando las innovaciones técnicas que aumentan la productividad (teoría del crecimiento endógeno).
  6. Indice Qué es el desarrollo y cómo se mide El Índice ALIDE Aplicaciones y evolución del Índice ALIDE Conclusiones
  7. Qué es el Índice ALIDE? Es un instrumento de evaluación de las IFDs que recoge las mejores prácticas con el fin de que las entidades de desarrollo califiquen debidamente su situación, resultados e impacto en el desarrollo económico y social . Es una plataforma ( software ) en constante evolución. Explota la información necesaria para el análisis de riesgo y extiende estos datos microeconómicos a las variables macroeconómicas , que son los principales indicadores del desarrollo . Es una herramienta comparativa . Ayuda a identificar las mejores prácticas, comparar Instituciones, detectar áreas de mejora … Puede complementarse con herramientas de análisis de buen funcionamiento interno.
  8. Utilidad del Índice ALIDE Proporciona un conocimiento muy valioso a nivel de estrategia y planificación. Ayuda a la toma de decisiones sobre cómo destinar los recursos de forma óptima para contribuir al desarrollo. Mide la eficiencia de las acciones. Gestión Permite fijar criterios homogéneos y objetivos para todas las entidades. Facilita la comparación entre resultados de las distintas entidades. Promueve la transparencia Favorece la toma de decisiones para la inversión. Control Extensión de la información microeconómica a datos macroeconómicos, los principales indicadores de desarrollo.
  9. El Índice ALIDE Tres Pilares Análisis Descriptivo Evaluación del impacto en el desarrollo Cálculo de indicadores de desarrollo por unidad de acreditados Parte atribuible del desarrollo a la entidad DEA: Frontera de Eficiencia
  10. El Índice ALIDE Tres Pilares Análisis Descriptivo Evaluación del impacto en el desarrollo Cálculo de indicadores de desarrollo por unidad de acreditados Parte atribuible del desarrollo a la entidad DEA: Frontera de Eficiencia
  11. El Índice ALIDE Pilar I: Análisis Descriptivo El índice ALIDE es un indicador multidimensional Análisis de costos y dependencia Productividad y rentabilidad Provisión de servicios financieros a segmentos excluidos Contribución al desarrollo económico Eficiencia institucional (cumplimiento de mandato) Rentabilidad Solvencia Productividad .... Índice de dependencia Costes operativos .... Presencia en los segmentos objetivo Atención a los segmentos objetivo ... Fomento inversión proyectos I+D Fomento inversión grandes proyectos ... Familias de indicadores de desempeño
  12. La aportación a la FBCF de la “IFD_C” es my baja respecto al Grupo La aportación al empleo de la “IFD_C” es mucho Mas alta que la del grupo Esta línea repre-senta la media de los datos
  13. IFD_A IFD_B IFD_C IFD_D IFD_E
  14. El Índice ALIDE Tres Pilares Análisis Descriptivo Evaluación del impacto en el desarrollo Cálculo de indicadores de desarrollo por unidad de acreditados Parte atribuible del desarrollo a la entidad DEA: Frontera de Eficiencia Cuantificación contable Estimación información sectorial Datos globales
  15. El Índice ALIDE Pilar II: Evaluación del Impacto en el Desarrollo De acuerdo con el cálculo del PIB a coste de factores, la contribución de las IFD al desarrollo puede considerarse de distintos modos: Se estima la proporción de desarrollo de los recursos destinados: Se pondera el impacto del desarrollo en proporción del crédito otorgado por la entidad (porcentaje real equivalente) Efecto catalizador: Sin promediar por proporción de pasivos y netos Para estos cálculos se usa información de varias fuentes, en función de la disponibilidad: información contable (balances), estimación a partir de datos de otras empresas del mismo sector, o datos macroeconómicos. PIB = Salarios del trabajo + Rentas del capital y la tierra + Intereses financieros + Beneficios + Amortizaciones + Impuestos indirectos – Subsidios
  16. El Índice ALIDE Pilar II: Evaluación del Impacto en el Desarrollo El mismo razonamiento para Empleo, Formación Bruta de Capital Fijo de cada tipo … La incidencia sobre el empleo directo de las unidades que obtienen apoyo financiero, se transforma en empleo total a través de la cadena de insumos inducidos mediante las tablas Insumo-Producto y los ratios de productividad. PIB = Salarios del trabajo + Rentas del capital y la tierra + Intereses financieros + Beneficios + Amortizaciones + Impuestos indirectos – Subsidios
  17. El Índice ALIDE Pilar II: Evaluación del Impacto en el Desarrollo Las operaciones de primer piso han de ofrecer información suficiente para la aplicación directa del método En otros casos, el método ofrece el camino para los cálculos aproximados: Primer piso a entidades muy pequeñas (trabajadores independientes, …) Segundo piso con Intermediarios Financieros Bancarios Segundo piso con Intermediarios Financieros No Bancarios PIB = Salarios del trabajo + Rentas del capital y la tierra + Intereses financieros + Beneficios + Amortizaciones + Impuestos indirectos – Subsidios
  18. El Índice ALIDE Pilar II: Evaluación del Impacto en el Desarrollo Las Cajas crearon 49,185 puestos de trabajo entre directo, indirecto e inducido Ejemplo de aplicación: Obra Social de las CCAA españolas
  19. El Índice ALIDE Tres Pilares Análisis Descriptivo Evaluación del impacto en el desarrollo Cálculo de indicadores de desarrollo por unidad de acreditados Parte atribuible del desarrollo a la entidad DEA: Frontera de Eficiencia
  20. El Índice ALIDE Pilar III: DEA – Frontera de Eficiencia Dadas las diferentes modalidades de banca de desarrollo, surge la necesidad de una herramienta que las pueda comparar a todas de manera simultánea. Esta herramienta posiciona las Entidades buscando un óptimo de Pareto y por tanto creando una frontera de eficiencia . Variables analizadas en el ejemplo: Aportación al PIB Ratio Anti-Cíclico Coste de Fondeo La distancia de la IFD a la frontera es una medida de ineficiencia. PIB / Coste de fondeo Ratio Anti-Cíclico / Coste de fondeo IFD_A IFD_E IFD_C IFD_B IFD_D
  21. Indice Qué es el desarrollo y cómo se mide El Índice ALIDE Aplicaciones y evolución del Índice ALIDE Conclusiones
  22. Experiencias Piloto con instituciones de banca de desarrollo de 5 países: Argentina, Brasil, Costa Rica, México y Perú. Utilización del método en el Análisis Impacto Económico de la Obra Social de las Cajas de Ahorro Españolas – CECA (50% del sector financiero español).
  23. Evolución Plataforma en constante evolución. Se incorpora el cálculo del empleo inducido (ya incorporado). Comparativa explícita de cumplimiento objetivos por programa mediante sistemas dinámicos de control. Posibilidad de evaluar el impacto en el desarrollo de las ayudas recibidas por la Institución. Inclusión de criterios de capital económico para la evaluación de garantías, subvenciones, préstamos, etc. Extensión de medidas de impacto medioambiental
  24. Indice Qué es el desarrollo y cómo se mide El Índice ALIDE Aplicaciones y evolución del Índice ALIDE Conclusiones
  25. Conclusiones Tras la crisis mundial que estamos viviendo, la banca de desarrollo cobra gran importancia. Medir su eficacia y eficiencia es más importante que nunca. La plataforma del Índice Alide, hace esta tarea posible, tanto desde el punto de vista de gestión estratégica y de Dirección General como de Control Externo . Una medición como la descrita sólo ofrece toda su utilidad cuando es obligatoria y auditada. El método puede integrarse con otros sistemas de control. Mediante puntuación experta o estadística, salvando criterios económicos y políticos distintos, puede proyectarse a una sola dimensión. Para una óptima aplicación del Índice, como indicador objetivo del desarrollo, se estima oportuno recurrir a un organismo independiente que actúe a modo de agencia de calificación, una institución que supervise y legitime los resultados del Índice. De ese modo se creará confianza en el indicador.
  26. Gracias Ramon Trias [email_address] ABRIGO Pero nunca después me sentí tan a salvo tan al abrigo como cuando empezaba a dormirme bajo la colcha de retazos y la lluvia poderosa cantaba sobre el techo de zinc Mario Benedeti El Baquiano y los suyos Nombres propios Viento del exilio 1980-81

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