Online smart investor courses

1,424 views
1,365 views

Published on

Online smart investor courses ลงทุนออนไลน์ หลากหลาย กว่าแค่หุ้น

Published in: Economy & Finance
0 Comments
2 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

No Downloads
Views
Total views
1,424
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
0
Actions
Shares
0
Downloads
49
Comments
0
Likes
2
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Online smart investor courses

  1. 1. Smart online investorฉลาดลงทุนออนไลน์ หลากหลายกว่าทีคิด โดย สุธาทร สุทธิสนธิ ์ รองผู้อํานวยการ Corporate Marketing and Communication
  2. 2. คุณพร้ อมไหม?• เปิ ดประตูสโลกการลงทุน ู่ • รู้จกกับ Phillip Funds Super Mart ั• เรื องเล่าทีต้ องรู้ การออม vs. การลงทุน vs. ความเสียง • บริ หารความเสียงด้ วยอนุพนธ์ ั• ก้ าวแรกสูการลงทุนในตลาดหุ้น ่ • รวยข้ ามโลกกับ Offshore Trading• รู้จกกับ Internet Trading ั • เงินทองต้ องวางแผน• ฉลาดออมฉลาดลงทุนด้ วย กองทุนรวม • ฉลาดคิด ฉลาดหาข้ อมูลเพิมพูน ผลตอบแทน
  3. 3. วงเวียนชีวต - ฉลาดหา ฉลาดเก็บ ฉลาดจ่าย ฉลาดลงทุน ิ วงเวียนชีวต (Life Cycle) ิรายได้ ช่ วงทีมีรายได้ สูง รายจ่ าย ช่ วงใช้ จ่ายเงินหลังเกษียณ ช่ วงหารายได้ และสะสมทรั พย์ อายุ วัยทํางาน วัยเกษียณ วัยศึกษา 3
  4. 4. แหล่งทีมาของรายได้ - คุณหาจากทุกแหล่งแล้วหรื อยัง $ เงินเดือน $ ธุรกิจ $ สินทรั พย์4
  5. 5. VS. การออม การลงทุนความเสียง ความเสียงตํา(เนืองจากรั ฐบาลคํา มีความเสียงมากน้ อยตามประเภทและ ประกันเงินฝากทังเงินต้ นและ ลักษณะของหลักทรั พย์ ทีลงทุน ใน ดอกเบียเต็มจํานวน ปั จจุบันถือว่ ามีความเสียงสูงกว่ าการ ฝากเงินข้ อได้ เปรี ยบ มีสภาพคล่องสูง ได้ รับผลตอบแทนในระยะยาวสูงกว่าข้ อเสียเปรี ยบ ผลตอบแทนจากดอกเบียเงินฝาก มีโอกาสขาดทุนจากการลงทุนได้ ตํา
  6. 6. ทําไมต้องลงทุน ต้องการมีบานเป็ นของตัวเอง ้ ๏ ต้องการจายหนี้ให้หมด ่ ๏ ต้องการส่งเสี ยลูกทุกคนจนจบปริญญาตรีหรือสูงกวา ่ ๏ ต้องการเทียวรอบโลก ่ ๏ ต้องการเก็บเงินไว้เลียงดูตวเองยามเกษียณ ้ ั ๏ ต้องการเป็ นอิสระทางการเงิน ๏ ต้องการ .... อีกมากมาย
  7. 7. ทําไมถึงไมควรออมเงินฝาก ่• เงินฝากธนาคาร ถือเป็ นแหลงออมทีให้ผลตอบแทนตําทีสุดในตลาดเงิน ่ ่ ่ ่• ดอกเบียทีไดรับ เสี ยภาษี ณ ทีจาย 15 % ้ ่ ้ ่ ่• ในอนาคตมาตรการคําประกันเงินฝากคุ้มครองแค่ 10 ลาน ้ ้• แพอัตราเงินเฟ้อเสมอ ้
  8. 8. เงินเฟ้ อ (4%) value 85 69 56 46 38 315th year 10th year 15th year 20th year 25th year 30th year
  9. 9. ตัวอย่าง ก๋วยเตียว (ปั จจุบน) ชามละ ั = 40 บาท อัตราเงินเฟ้ อ จํานวนปี 3% 5% 1 41.20 42.00 2 42.44 44.10 3 43.71 46.31 5 46.37 51.05 10 53.76 65.16 15 62.32 83.16 20 72.24 106.13 25 83.75 135.45 30 97.09 172.88
  10. 10. ทางเลือกของคุณในการลงทุน หุ้น อสังหาริมทรั พย์ ประกันชีวิต ทองคํา กองทุนรวม พันธบัตร สลากออมสิน อนุพนธ์ ั
  11. 11. ให้ บล.ฟิ ลลิปทางเป็ นตัวแทนของคุณในการลงทุน หุ้น อนุพนธ์ ั กองทุนรวม
  12. 12. ไมอยากเป็ นแมงเมา ต้องเข้าใจความเสี่ ยง ่ ่
  13. 13. รู้จักกับความเสี่ ยง ความเสียงทางธุรกิจ ความเสียงทางตลาด ความเสียงในอัตรา ความเสียงจาก ดอกเบีย อํานาจซือ
  14. 14. High risk high return คาเงินเฟอ ่ ้
  15. 15. ทําไมต้องลงทุนในหุ้น
  16. 16. ด้านการออม ตลาดทุนให้อตราผลตอบแทนจากการลงทุนสูงกว่า โดยผลตอบแทนทีได้เป็ น ั ตัวเงินจากการถือหุ้นมากกว่าทีได้จากเงินฝากประมาณ 5 เท่าดัชนี ผลตอบแทนรวม (Total nominal return) 2518-2554 หน่วย: จุด; ดัชนีผลตอบแทนรวม ณ จุดเริมต้นลงทุน ปี 2517 อยูที 1000 ่ 60,000 59,674 Equity Bond 50,000 Cash Gold 40,000 30,000 24,367 20,000 10,024 10,000 8,505 0 2517 2521 2525 2529 2533 2537 2541 2545 2549 2553 2554ทีมา: Bloomberg, ThaiBMAหมายเหตุ: ข้อมูล ณ สินปี 2554
  17. 17. คุณไดอะไรจากการลงทุนในหุ้นสามัญ (Common Stock) ้• ความเป็ นเจ้าของกิจการบริษทนั้นๆ ั• ไดกําไรจากส่วนตางราคา ้ ่• สิ ทธิออกเสี ยงในทีประชุมผู้ถือหุ้นตามสั ดส่วนของหุ้นทีถออยู่ ่ ่ ื• สิ ทธิรบส่วนแบงกําไรในรูปของเงินปันผล ั ่• สิ ทธิในการไดซือหุ้นเพิมทุน ้ ้ ่
  18. 18. Return Risk Minimize Risk ปั จจัยมหภาค ทีบริษัทควบคุมไม่ ได้ - ศึ กษาผลกระทบของ - การเมือง แตละปัจจัย ่- กําไรจากส่ วนต่ าง - ติดตามข้อมูล - เงินแฟอ้ ราคา ไมเสี ยภาษี อัตราแลกเปลียน ่ ขาวสาร ่ ่ -- เงินปั นผล เสี ยภาษี - อัตราดอกเบีย ้เรียกคืนไดส่วนหนึ่ง ้- สิทธิประโยชน์ อืน ๆ - กระจายความเสี่ ยง ปั จจัยจุลภาค - เลือกบริษททีมระบบ ั ่ ีเช่นการจองซือหุ้นเพิม ้ ่ การจัดการภายในทีด ี ่ทุน จากภายในบริษัท - ตังเพดานความเสี่ ยง ้ - Business Risk ของตัวเองStop - Financial Risk loss - รู้จักพอเพียงมีวนย ิ ั
  19. 19. อยากลงทุนในหุ้นจะเริมยังไงดี ?? ่
  20. 20. Phillip Securities investment path เปิ ดบัญชี อยากเกาะติด เชือคนอืน กับ MKT ตลาดตลอดเวลา มีเวลา เชือตัวเอง ใช่ ไม่ มีเวลาอยากลงทุน ในหุ้น เปิ ดบัญชี Internet Funds Super Mart ไม่ ใช่ ใช่ กลับบ้ าน ชอบความ เดินไปซือกับ นอน ซือกองทุน สะดวก ไม่ ใช่ ธนาคาร www.poems.in.th
  21. 21. เคล็ด(ไม่)ลับ เลือกโบรกเกอร์ ออนไลน์ก่อนเปิ ดบัญชี • ฐานะทางการเงินมันคง ดูได้ จากงบการเงินของบริ ษัท • ระบบการบริ หารงานของบริ ษัท โปร่ งใสและมีประสบการณ์ • บริ การข้ อมูล บทวิเคราะห์ และเครื องมือช่วยตัดสินใจลงทุน น่าเชือถือ รวดเร็ ว มีเครื องมือช่วยวิเคราะห์ เช่น กราฟเทคนิค, Email รับบทวิเคราะห์ • ค่าธรรมเนียมขันตํา* เปรี ยบเทียบแต่ละโบรกเกอร์ บริการทีมีให้ เหมาะสมกับค่าธรรมเนียมซือขายหรื อไม่ • การให้ บริ การแก่ลกค้ าก่อนและหลังการซือขาย เต็มใจช่วยเหลือ แก้ ไขปั ญหา ู • มีความหลากหลายของบริ การการลงทุน ช่ วยให้ บริ หารเงินลงทุนได้ สะดวก • บริ การเสริ ม เช่น บริ การซือขายหุ้นผ่านโทรศัพท์มือถือหรื อ Tablet มีกิจกรรมให้ ความรู้ลกค้ าเป็ นระยะ ู* ดูข้อมูลทุกโบรกเกอร์ ได้ ที http://bit.ly/setmember 21
  22. 22. 1. คุณไมจําเป็ นต้องเปิ ดบัญชีกบโบรกเกอรรายเดียว ่ ั ์2. ถามบริการเสริมทีโบรกเกอรมีให้ เช่น มีกราฟวิเคราะหทางเทคนิคให้ใช้มัยเช่น ่ ์ ์ ้ Efinance , Bisnews , infoquest
  23. 23. 3. มี Set Smart ให้ใช้ดวยหรือไม่ ้4. Research News letter5. SMS alert
  24. 24. คุณอยากเป็ นนักลงทุนแบบไหน Traditional investor • นั่งเฝ้าสภาวะตลาดทังวันหน้ากระดานหุ้น ้ • รูจักแตตราสารทุน ้ ่ • หุ้นตกแลวเครียด ้ • ฝากทังชีวตไว้ทีเจ้าหน้าทีการตลาด ้ ิ ่ ่ • ไมกลาซือขายดวยตัวเอง ่ ้ ้ ้ Ar –Mar investor
  25. 25. Online smart investor • ใช้เทคโนโลยีอยางฉลาดในการลงทุน ่ • รูจักการเปรียบเทียบขอมูลกอนตัดสิ นใจ ้ ้ ่ • เรียนรูการลงทุนทีหลากหลาย ้ ่ เพือกระจายความเสี่ ยง ่ • พึงพาเจ้าหน้าทีการตลาดลดลง ่ ่ • มันใจในการลงทุนมากขึน ่ ้
  26. 26. การลงทุนออนไลน์เหมาะกับใคร• คนทีไม่เคยลงทุนแต่ใช้ อินเทอร์ เน็ตอยูแล้ ว ่• คนทีไม่เคยลงทุนและชอบเรี ยนรู้สงใหม่ๆ ิ• คนทีมีงานประจําทําอยู่แล้ ว และต้ องการลงทุนเพิมเติมจากงานประจําโดยไม่มีเงือนไขเรื องสถานทีและเวลา• คนทีต้ องเดินทางไปต่างประเทศ หรื อต่างจังหวัดบ่อยๆ หรื อเข้ าประชุมบ่อยๆ• คนทีชอบศึกษาข้ อมูล วิเคราะห์ และ ตัดสินใจเอง• คนทีมีเงินลงทุนไม่มากนัก• คนทีเคยเปิ ดบัญชีซือขายหลักทรัพย์แบบดังเดิม ต้ องการลดต้ นทุนการลงทุน หรื ออิสระในการตัดสินใจเอง มากขึน• ลงทุนในตราสารทีหลากหลาย เพือบริ หารการลงทุน เหมาะกับคุณ26
  27. 27. เตรียมความพร้อมกอนเป็ นนักลงทุน ่
  28. 28. บัญชีซอขายหุ้น มีกประเภท แบบไหนจึงเหมาะกับคุณ ื้ ี่บัญชีเงินสด (Cash Account/ ATS) บัญชีแคชบาลานซ์ (Cash Balance/Pre-paid/Cash• โบรกเกอรจะกําหนดวงเงินซือขายให้คุณ ์ ้ Deposit) ตามความน่าเชือถือทางการเงิน ่ • ฝากเงินไว้กับโบรกเกอรจํานวนหนึ่งกอน ์ ่• ซือขายหุ้นไดไมเกินวงเงินนั้น ้ ้ ่ • ไดวงเงินซือขายหุ้นเทากับจํานวนเงินฝาก ้ ้ ่• ชําระเงินคาซือขายหุ้นโดยตัดบัญชีธนาคาร ่ ้ • เงินฝากจะไดรับดอกเบีย** ้ ้ (ระบบ ATS-Automatic Transfer ถ้าต้องการซือ แตวงเงินไมพอ ก็สามารถโอนเงินเพิม ้ ่ • ่ ่ System) ข้ อดี ไมจําเป็ นต้องนําเงินลงทุนทีมอยูไป ่ ่ ี ่ ข้ อดี ป้องกันการซือหุ้นมากเกิน ้ ฝากไว้กับ Broker กอนการลงทุน ่ ความสามารถในการชําระเงิน ข้ อควรระวัง อาจซือหุ้นมากเกินกวาเงิน ้ ่ ข้ อควรระวัง ไมไดรับประโยชนจากการ ่ ้ ์ ลงทุนทีมอยู่ ่ ี เพิมอํานาจซือของเงินทีมอยู่ ่ ้ ่ ี ** อัตราดอกเบียเงินฝาก จะขึนอยูกับแตละ Broker โดยคํานวณตามวันทีเงินอยูในบัญชี ้ ้ ่ ่ ่ ่ 28
  29. 29. บัญชี Margin / Credit balance • เป็ นบัญชีกู้ยืมเงินจากบริษัทหลักทรัพยเพือเพิมอํานาจการซือ ์ ่ ่ ้ • วางเงินส่วนหนึ่ง กูไดอีกเทาหนึ่ง ้ ้ ่ • จะซือหุ้นไดแคบางตัวทีใช้อัตราเงินกู้ บางตัวต้องใช้เงินตัวเอง ้ ้ ่ ่ • จะมีดอกเบียในกรณีใช้เงินกูขึนอยูกับเรท ของแตละบริษท ้ ้ ้ ่ ่ ั • มีโอกาสถูกบังคับขายเมือหุ้นตก เพือลดความเสี่ ยง ่ ่ ข้ อดี • เพิมอํานาจการซือ กรณีในภาวะตลาดขาขึน ่ ้ ้ • สามารถ ทําธุรกรรม Short Sell ได้ (หากโบรกเกอรทีเปิ ดมีบริการ SBL) ์ ่ กรณี ตลาดหุ้นขาลง ข้ อเสีย • หากวงเงินของตัวเองเต็ม เงินส่วนทีกู้จะซือหุ้นไดแคบางตัว ่ ้ ้ ่ • มีความเสี่ ยงสูง กรณีหุ้นตกอาจต้องเติมเงิน หรือโดนบังคับขาย • มีดอกเบียเงินกู้ ซึงจะเริมนับตังแตใช้เงินกู้ เมือขายหุ้นก็ จะถูกมาชําระดอกเบียเงินกูกอน ้ ่ ่ ้ ่ ่ ้ ้ ่
  30. 30. อุปกรณพร้อมใช้ เพิมความอุนใจในการลงทุน ์ ่ ่
  31. 31. Internet Tradingคอมพิวเตอร ์• Hi-Speed Internet , Aircard , Wifi , Mifi• ระบบปฏิบตการ: Windows XP, vista , 7 , Mac OS. ั ิ• โปรแกรม: Internet Explorer, Firefox , Chrome ,Java, Acrobat Reader
  32. 32. Mobile trading • iOS : iPhone , iPod touch , iPad • Android phone , Android Tablet
  33. 33. ช่องทางการส่ งคําสังซื อขายหุ น ้ PC Broker Mobile Order Internet Trading SystemOnlineInvestor Broker Order Marketing Terminal Front OfficeTraditional Investor Marketing Terminal 33
  34. 34. ทําไมลงทุนผาน internet trading จึงเป็ นทางเลือกทีดกวา ่ ่ ี ่กรณี1.คุณกระทิงเป็ นลูกค้าทีลงทุนไมมาก อยากใช้บริการเจ้าหน้าทีการตลาด ในวันทีตลาดดี ่ ่ ่ ่อยากซือหุ้นAB พยายามโทรติดตอ เจ้าหน้าทีแตสายไมวาง กวาเจ้าหน้าทีจะรับสาย ราคาหุ้น ้ ่ ่ ่ ่ ่ ่ ่ก็วงไปหลายช่องแลว ่ิ ้กรณี 2.คุณหมี เป็ นนักลงทุนมือหนัก เลนบอย เลนถี่ แตภารกิจรัดตัวตองประชุมอยูตลอดเวลา ่ ่ ่ ่ ้ ่และเดินทางอยูเสมอ บางครังไมสามารถโทรศั พทติดตอกับเจ้าหน้าทีได้ เพราะมีภารกิจสํ าคัญ ่ ้ ่ ์ ่ ่จึงพลาดโอกาสในการลงทุนอยูเสมอ่
  35. 35. กรณี3.ป้าแดง อยากรู้ขอมูลการลงทุนของตัวเอง และอยากรับขอมูลขาวการลงทุนตองโทรศั พท ์ ้ ้ ่ ้ไปขอให้เจ้าหน้าที่ Fax เอกสาร บทวิเคราะห ์ และ สรุป Portfolio การลงทุนมาให้ทุกวันบางทีก็เกรงใจ หรือ เจ้าหน้าทีไมสะดวกบาง จึงตองรอตอไป ่ ่ ้ ้ ่กรณี 4 .พีเขียว เป็ นนักลงทุนมืออาชีพ ชอบลงทุนในตราสารทีหลากหลายเพือหาผลตอบแทนจาก ่ ่ ่การลงทุนทีดขน ่ ี ึ้ แตบอยครังก็ร้สึ กปวดหัวจากการลงทุนหลายๆที่ ตองมานั่งรวบรวมขอมูลเอง ่ ่ ้ ู ้ ้ก็เลยอยากหาตัวช่วยให้บริหารเงินลงทุนทีสะดวกมากขึน ่ ้
  36. 36. ขอมูลการลงทุนมากมาย ให้คุณค้นหาขอมูลได้งายๆดวยตัวคุณเอง ้ ้ ่ ้
  37. 37. ขาวและเครืองมือวิเคราะหทางเทคนิค ่ ่ ์
  38. 38. Live price feeds (Real time) PC Mobile
  39. 39. Order placement very easy and safe
  40. 40. Order ManagementPortfolio management
  41. 41. Computer Convergent DealerMobile
  42. 42. ให้เงินทํางานผานกองทุนรวม ่
  43. 43. กองทุนรวมคือ...?เครืองมือในการลงทุน (Investment vehicle) สําหรับผู ้ลงทุนรายย่อยทีประสงค์จะนํ าเงินมาลงทุนในตลาดเงินตลาดทุน กําไร บริษัทหลักทรัพย์ ลงทุน จัดการกองทุนรวม ขาดทุน
  44. 44. บลจ.คืออะไรบริษทจ ัดการลงทุน (investment ั company หรือ investmentmanagement company)บริษัททีได ้รั บใบอนุ ญาตให ้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทจั ดการลงทุนโดยได ้รับค่าธรรมเนียมเป็ นผลตอบแทน
  45. 45. ่ ืชองทางการซอ/ขายกองทุนรวมทวไป ั ื ซอตรงผ่าน บลจ. ื ซอผ่านธนาคาร ื ซอผ่านตัวแทนบริษัทหลักทรัพย์ ื ซอผ่านทีปรึกษาการลงทุน
  46. 46. ประโยชน์-การลงทุนในกองทุนรวม ีบริหารกองทุนโดยมืออาชพ ีกระจายความเสยงทีดีกว่าสภาพคล่องสูงมีทางเลือกมากมายสําหรับการลงทุน ิรับสทธิประโยชน์ทางภาษีมีกลไกปกป้ องผู ้ลงทุน
  47. 47. ประเภท -กองทุนรวม ข้อแตกต่างระหว่างกองทุนปิ ดและกองทุนเปิ ด กองทุนปิ ด กองทุนเปิ ด จํานวนหน่วยลงทุน กําหนดแน่นอนไม่เพิม ไม่ลด เพิมหรือลดก็ได ้ อายุโครงการ กําหนดแน่นอน กําหนดหรือไม่กําหนดก็ได ้ ื ื ่ ื ซอได ้ตามวันและเวลาทีการซอขายหน่วยลงทุน ซอได ้ครังเดียวชวง IPO กําหนดในโครงการ ื บลจ.ไม่รับซอคืนหน่วยลงทุน ื บลจ.รับซอหน่วยลงทุนตามวัน ืการจดทะเบียนซอขาย จนกว่าครบอายุโครงการ และเวลาทีกําหนดในโครงการ นิยมจดทะเบียนในตลาดรอง ไม่นยมจดทะเบียนเพราะ ิ ืการจดทะเบียนซอขาย เพือสร ้างสภาพคล่องให ้ผู ้ถือ ื สามารถซอขายผ่านตัวแทน หน่วยลงทุน อยูแล ้ว ่
  48. 48. ี ระด ับความเสยงของกองทุน ี เสยงปานกลาง ี เสยงตํา ี เสยงปานกลางค่อนข้างตํา ี เสยงสูง ี เสยงสูงมาก ค่อนข้างสูง 1 2 3 4 5 6 7 8กองทุนรวม กองทุนรวม กองทุนรวม ตลาดเงิน กองทุนรวม พ ันธบ ัตร ผสม หมวดลงทุนในประเทศ ร ัฐบาล อุตสาหกรรม กองทุนรวม ตลาดเงิน กองทุนรวม กองทุนรวม กองทุนรวม ตราสารทุน ิ ทร ัพย์สน ลงทุนตปท ตราสารหนี (หุน) ้ ทางเลือก บางส่วน ั กองอสงหาริมทรัพย์ ี ความเสยงระดับ 4 - 8
  49. 49. ความผันผวน / ผลตอบแทนทีคาดหวัง ทองแท่ ง กองทุนทองคํา หุ้นต่ างประเทศ กองทุนหุ้นต่ างประเทศ หุ้นไทย กองทุนหุ้นไทย บ้ าน/คอนโด ให้ กองทุนอสังหาริมทรั พย์ เช่ า เงินฝากประจํา กองทุน Lock in Fundเงินฝากออมทรัพย์ /กระแสรายวัน กองทุนตลาดเงิน
  50. 50. ืมิตใหม่แห่งการซอ - ขายกองทุนรวม ิ
  51. 51. นักวิเคราะห์กองทุนรวม ่ ิ • ชวยนักลงทุนให ้มีข ้อมูลในการตัดสนใจ เลือกลงทุนในกองทุนรวม ั • บทวิเคราะห์กองทุนรวมเป็ นรายสปดาห์ และรายเดือนคุณสานุพงศ ์ สุท ัศธรรมกุล
  52. 52. https://www.poems.in.th 12345 นาย ก นามสมมุต ิ 12345 นาย ก นามสมมุต ิ
  53. 53. 12345 นาย สมมุต ิ12345 นาย สมมุต ิ
  54. 54. ่เหมือนมีเลขาสวนตัว
  55. 55. เพิมโอกาสทํากําไร สร้างความปลอดภัยจากการลงทุน ่
  56. 56. Futures คืออะไร• สัญญาซือขายล่ วงหน้ า ซึงประกอบด้ วย ผู้ซือ และผู้ขาย ตก ลงซือขายสินค้ าใดๆตามทีระบุไว้ ซึงมีกาหนดส่ งมอบตาม ํ วันหมดอายุของสัญญา โดย ณ วันทีตกลงซือขาย ได้ มีการ กําหนดราคาล่ วงหน้ าไว้ แล้ ว ทัง 2 ฝ่ ายมีภาระผูกพันตามที ตกลงกันไว้
  57. 57. ทําไมต้ องลงทุนใน Futures (ประโยชน์ ของ Futures)- ทํากําไรได้ ทังขาขึนขาลง- โลกของการลงทุนไม่ จากัดอยู่เพียงหุ้น ํ- ให้ กาไร-ขาดทุน 10 เท่ า (Leverage) ํ- Commission ตํากว่ า
  58. 58. สินค้ าในตลาดTFEX (ตลาดอนุพนธ์ ประเทศไทย) ั - SET50 - Single Stock Futures : (ADVANC, BANPU, BAY, BBL, BTS, CPALL, CPF, DTAC, HMPRO, IRPC, ITD, IVL, KBANK, KTB, LH, MINT, PS, PTT, PTTEP, QH, SCB, SCC, STA, TCAP, THAI, TMB,TOP, TTA, TUF, TRUE) - Interest Rate - Gold - Silver - Brent Crude Oil
  59. 59. ลงทุนใน Futures ต่ างกับ ลงทุนในสินค้ าจริงอย่ างไร- Long, Short or Buy, Sell- Margin or Full Payment- Speculating, Hedging or Owning- Only gain/lost from trading or Dividend- Greater or just normal P/L opportunity- Expiry or Non- Expiry
  60. 60. เปรี ยบเทียบอัตรา กําไรขาดทุน การลงทุนใน Futures กับ สินค้ าจริงตัวอย่างที 2 - ขาย Short KTB กรณีที 1 ยืมหน KTB 10,000 หน ขาย Short ทีราคา 15 บาท วาง ุ้ ุ้ หลักประกัน 100,000 บาท ซือเพือส่งมอบคืนเมือ KTB ราคา 13 บาท กําไร 20,000 บาท หรือ 20,000 * 100/100,000 = 20% กรณีที 2 ใช้เงิน 100,000 บาท Short KTB Futures 43 สัญญา ทีราคา 15 บาท (มูลค่าหลักประกัน 98,040 บาท) Long KTB Futures ทีราคา 14 บาท ได้กําไร 1,000 บาทต่อสัญญา * 43 สัญญา = 43,000 บาท หรือ 43,000 * 100/98,040 = 43.86%
  61. 61. Futures ใช้ เป็ นเครื องมือช่วยในการลงทุนอย่างไร
  62. 62. การเก็งกําไร (Speculating)เก็งกําไรขาลง - Gold/short Mr.A คาดว่า ราคาทองคํากําลังจะปรับตัวลดลง จึง Short Mini Gold Futures ทีราคา 27,000 บาท จํานวณ 7 สัญญา ต่อมาราคา Gold Futures อยูที 26,800 Mr.A ทําการ Long เพือปดสถานะ ่ ิ (27,000 - 26,800) * 10 * 7 = 14,000 บาท
  63. 63. ถัวความเสียง (Hedging) ความเสีShort Hedging – SCB (การปองกันความเสียงโดยการ ขาย SCB) ้ตัวอย่ าง นักลงทุนถือครองหุ้น SCB จํานวน 3,000 หุ้น ราคาปั จจุบน 110 บาท ั คาดว่ าราคาหุ้นมีโอกาสที จะลดลงได้ แต่ ยังไม่ อยากขาย เพราะหุ้นจะจ่ ายปั นผลShort Futures ทีมีห้ ุน SCB เป็ นหุ้นอ้ างอิง ราคา 111 บาท จํานวน 3 สัญญาถ้ าราคาหุ้นลดลงเป็ น 95 บาท: หุ้นจะ ขาดทุน = (110-95) x 3,000 = 45,000 futures จะได้ กาไร = (111-95) x 3 x 1,000 ํ = 48,000
  64. 64. การลดความเสียงใน Futures- Trade ตาม exposure ทีรับผิดชอบได้- Stop loss / lock in profit- Hedging only
  65. 65. CommissionUpdated 10 October 2011
  66. 66. ข้ อแนะนําในการลงทุนใน Futures- ลงทุนไม่ เกิน 10 % ของ Port- ระลึกถึงความเสียงเสมอ- ตรวจสอบ Margin Position ทุกวัน- มีวินัยในการ Cut loss- ติดตามทิศทางราคาสินค้ าอ้ างอิงอย่ างใกล้ ชิด
  67. 67. ใครเหมาะทีจะลงทุนใน Futuresผู้ทลงทุนเพือเก็งกําไร ี - Futures ใช้ เงินลงทุน น้ อยกว่ า และให้ ผลตอบแทน มากกว่ า หุ้นผู้ทลงทุนเพือปองกันความเสียง ี ้ - Short Futures เพือปองกันความเสียงจากการทีหุ้นลง ้นักลงทุนทุกๆคน - ในกรณีทหุ้นอยู่ในช่ วงขาลง แต่ Futures ยังสามารถทํากําไรได้ ี
  68. 68. About Phillip- สมาชิกรุ่ นแรกของ TFEX และ TCH- ให้ บริการซือขาย Futures ในสิงคโปร์ มาแล้ วเกือบ 30 ปี- ซือขายได้ ทงผ่ าน เจ้ าหน้ าทีการตลาด ของท่ าน หรือ ั Internet* (เป็ นผู้ให้ บริการรายแรกในประเทศไทย)- บริการ คอร์ สอบรม* เพือเสริมความมันใจก่ อนการลงทุน- ให้ บริการโดยเจ้ าหน้ าทีซึงมีประสบการณ์ จากต่ างประเทศ
  69. 69. POEMS Futures- ราคาและปริมาณซือขาย Real-time- กราฟและเครืองมือ วิเคราะห์ (E-Finance + POEMS + Strategy Simulator)- ข้อมูลบัญชี ส่วนบ ุคคล- ใช้ Login และ Password เดียวกับการซือขายหน และ Fund ุ้ Supermart- Call Center
  70. 70. ข้ อดีจากการลงทุนในต่ างประเทศ• เพือเป็ นการกระจายความเสียง• ผลตอบแทนทีมากขึนจากการลงทุนในประเทศทีมีความเสียงสูงกว่า• เปิ ดโอกาสและเพิมประสบการณ์การลงทุนในต่างประเทศ• ได้ ลงทุนในอุตสาหกรรมแปลกใหม่
  71. 71. สิ งทีนักลงทุนควรทราบ• ความเสียงและข้ อจํากัดในการลงทุน• กฎระเบียบทีเกียวข้ อง• ค่าใช้ จ่าย
  72. 72. ความเสี ยงและข้ อจํากัดในการลงทุน• ความเสียงจากด้ านอัตราแลกเปลียน• ความเสียงจากปั จจัยภายในประเทศทีไปลงทุน• ความเสียงจากตัวหุ้น
  73. 73. ประเภทของหลักทรัพย์ ทลงทุนได้ ี• หุ้น และ ETFs ทีจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์• ตัวเงินคลังรัฐบาลสิงคโปร์
  74. 74. บริการจากฟิ ลลิป• ระบบการซือขายผ่านทางอินเตอร์ เน็ต 6 ประเทศ 8 ตลาด ได้ แก่ HKSE, SGX, NYSE, NASDAQ, AMEX, TSE, LSE และ KLSE• T-Bill ทีออกโดยรัฐบาลสิงคโปร์
  75. 75. บริการจากฟิ ลลิป• บริ การในด้ านการชําระราคาและดูแลรักษาบัญชี• บริ การโอนเงินเข้ าและออก• ข้ อมูลพืนฐานของบริ ษัทต่างๆ ในต่างประเทศ
  76. 76. เริมทําการซือ-ขาย• ฝากเงินเข้ าบัญชีของฟิ ลลิปหลังจากได้ รับอนุมตจากธปท. โดยมีขนตํา ัิ ั ครังแรกอยูที 500,000 บาท ่• วงเงินจะขึนภายในวันถัดไป ฝากเงินเข้ ามาครั งแรก 500,000 บาท ครั งต่ อไปเท่ าไรก็ได้ วงเงินขึนในวันทําการถัดไป ทําการซือ-ขาย เมือ ตลาดเปิ ด
  77. 77. Market Settlement Dateการชําระราคา SGX T+3 NYSE, NASDAQ, AMEX T+3 HKSE T+2 TSE T+3 KLSE T+3 LSE T+3Trade Date T+1 T+2 T+3 Settlement Date Settlement Date for HK Market for Other Markets
  78. 78. การลงทุนต้ องวางแผน
  79. 79. ่ อย่าใสไข่ทงหมดไว ้ในตระกร ้าใบเดียวกัน ั ีกลยุทธ์การลงทุน โดยการกระจายความเสยง และ โอกาสได ้รับ ิผลตอบแทน โดยการกระจายการลงทุน ไปยังสนทรัพย์ ต่างๆโดยให ้สอดคล ้องกับ •เป้ าหมายทางการเงินของเรา ี •ระดับความเสยงทีสามารถรับได ้ •และระยะเวลาในการลงทุน
  80. 80. • สํารวจอุปนิสยในการรับความเสยง (ตํา / กลาง / สูง) ั ี ี • เข ้าใจเรืองความเสยงและผลตอบแทน • ตัดสนใจเรืองสํารับการลงทุน (Asset Allocation) ิ ิ และ เลือกสนทรัพย์ทลงทุน (Asset Selection) ี ี รับความเสยงได ้ตํา ี รับความเสยงได ้ปานกลาง ี รับความเสยงได ้สูง 5% กองทุนตลาดเงิน กองทุนตลาดเงิน กองทุนตลาดเงินตราสารทุน 20% 20% 15% 40% ตราสารหนี 25% 60% ตราสารหนี 75% 40% ตราสารทุน ตราสารทุน ตราสารหนี 5.51 % 9.87 % 12.02 % ผลการดําเนินงานย้อนหล ัง (1999 – 2009)
  81. 81. ฉลาดคิด ฉลาดหาข้ อมูลเพิมพูน ผลตอบแทน
  82. 82. สื่ อทีควรติดตาม ่• โบรกเกอร ์ - เว็บไซต ์ / บทวิเคราะห ์• เว็บไซตทีให้ข้อมูลการลงทุน ์ ่• Mass media - TV Money Channel / หนังสื อพิมพ ์ / วิทยุ• ห้องสมุดมารวย• สื่ อ Social media , Facebook , Twitter• Mobile app
  83. 83. http://www.thaivi.com http://www.efinancethai.comhttp://www.stock2morrow.com http://www.settrade.comhttp://www.pantip.com/cafe/sinthorn http://www.manager.co.th/StockMarket http://www.set.or.th
  84. 84. Facebook page http://www.facebook.com/set.or.thhttps://www.facebook.com/PhillipSecurities https://www.facebook.com/FundManagerTalk http://www.facebook.com/thaimutualfundhttps://www.facebook.com/ThInvestForum http://www.facebook.com/settradeclub
  85. 85. Twitter for investor @ryt9stock @ryt9economy @eFinanceThai @PhillipThailand @MrMessenger @PhillipRes_Live @PhillipRes_488 @ktnews @ThaiSEC_News @thaistocknews @ThaiGoldPrice @S3TTR4D3NEWS
  86. 86. Phillip Securities investment path เปิ ดบัญชี อยากเกาะติด เชือคนอืน กับ MKT ตลาดตลอดเวลา มีเวลา เชือตัวเอง ใช่ ไม่ มีเวลาอยากลงทุน ในหุ้น เปิ ดบัญชี Internet Funds Super Mart ไม่ ใช่ ใช่ กลับบ้ าน ชอบความ เดินไปซือกับ นอน ซือกองทุน สะดวก ไม่ ใช่ ธนาคาร www.poems.in.th
  87. 87. Q&A

×