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  • 1. Plan de Negocio2013
  • 2. ContenidoResumen Ejecutivo .................................................................................................................. 3El Negocio.................................................................................................................................. 6 Producto/Servicio ...................................................................................................................... 6 Los Clientes y el Mercado........................................................................................................... 9 Competencia ............................................................................................................................ 12 Ubicación ................................................................................................................................. 13 Política de precios..................................................................................................................... 14 Distribución ............................................................................................................................. 15La empresa.............................................................................................................................. 18 Miembros fundadores............................................................................................................... 18 Marco Legal ............................................................................................................................. 19 Organización y personal ........................................................................................................... 19Finanza ...................................................................................................................................... 20 Aclaración financiera ................................................................................................................ 20Anexo .......................................................................................................................................... 22 Plan de Negocio 2
  • 3. Resumen EjecutivoIdea del Negocio Fernando Robles es español y cuenta con una propiedad en Santa Cruz de la Sierra, Bolivia. Está tiene una extensión de 2125 has., de las cuales son 850 has. las que actualmente trabaja con soya, girasol, sorgo, maíz, caña de azúcar, etc); todos commodities. Actualmente, se estima que la intervención de un inversionista o entidad financiera haría aumentar notablemente las ganancias. Según las estimaciones presentes en el anexo con una inversión de US. 2.042.000 se podría cambiar el actual sistema de inundación o manto a un sistema de riego más eficiente. Esto proporcionaría poder hacer cultivos especiales, tales como: semillas de chia, semillas de sésamo, semillas de soya de sorgo o girasol, entre otros. El negocio está ubicado en Santa Cruz de la Sierra, Bolivia. El lugar fue elegido por el valor de la tierra. La propiedad está a 50 km. de la ciudad y posee 25 km. de ruta de asfalto. Además, conserva abundante agua en el sub-suelo para el regadío. Además ésta se encuentra en una zona libre de heladas por lo que se puede producir con riego dos veces por año. Se debe destacar que en Bolivia no hay muchas zonas con agua debido a que se encuentra el llamado “Escudo Brasilero”, que es una roca muy profunda. Generalmente hay que perforar aprox. 200 mt. con equipos petroleros a causa de la dureza de la roca. Por lo demás, esto no garantiza que se pueda encontrar suficiente agua. Por todo lo anterior, la propiedad está en un lugar privilegiado para el regadío por lo que estima inminente la solicitud de recursos financieros para explotar adecuadamente las tierras. Plan de Negocio 3
  • 4. Fundadores del negocio El Fundador de la empresa es: Fernando Robles, 57 años, nacido el 11/08/1955, posee estudios de primaria y secundaria, casado desde hace 26 años con Estela Jiménez, profesora de arte. Tiene dos hijos: Mauricio de 22 años y Rodrigo de 18 años, ambos actualmente estudiando licenciatura en economía en la universidad. Está inscripto en el Servicio de Impuestos Nacional (SIN) – NIT N° 1382400676.Financiamiento La empresa financiará su crecimiento principalmente a través del flujo de caja. Aquí el factor más importante es mantener o aumentar el crecimiento promedio de la empresa, es decir, la cantidad de ingresos por año. Ahora bien, según los datos presentados en el anexo hay una necesidad de inversión para comenzar las actividades de US. 2.042.000. Tal suma será invertida de la siguiente forma: Año 2013/Jul/Nov: u$s 1.368.500 (Estudios Planimetría del Campo, Preparación y Nivelación de Suelos con GPS, Canales de Entrada de Agua, Canales de Salida de Agua, Acequias entrada a los lotes) Año 2014/May/Set: u$s 673.500 (Desmonte, Acordonado, Rome Plow, Rastra Liviana, Chafreos, Nivelación de lotes, todo para dejar listo para sembrar 900 ha) más las 700 ha que ya están en producción. Las Posibilidades de financiamiento son las siguientes: Plan de Negocio 4
  • 5. Inversionistas Fondos Públicos Financiamiento Bancos Capital de Riesgo Ahora, bien en el anexo se estima la amortización de un préstamo por la suma de US. 2.042.000. Por lo que se simula una prestación bancaria en el flujo de caja con un 25% de interés anual.Oportunidades y Riesgos Las proyecciones y esfuerzos para el futuro se enfocan en la expansión de ventas de la compañía por medio de la implementación de nuevas tecnologías que hagan más eficiente los procesos productivos. Ahora bien, las expectativas de venta de la empresa es el resultado de las proyecciones actuales por lo que los ingresos y ganancias son un estudio basado en datos reales según las condiciones actuales de la empresa. El Sr. Robles conoce muy bien el terreno, cuenta con vasta experiencia y es un especialista en cultivo de commodities en la región por lo que el riesgo en torno a la mala implementación de las instalaciones o el inadecuado uso de los recursos es muy bajo. En consecuencia, el riesgo plausible corresponde a factores externos, como las condiciones climáticas, bajo poder adquisitivo del país, estacionalidad de materias primas, políticas gubernamentales, etc. Pese a todo lo anteriormente descrito, cabe mencionar que el mejor escenario es Plan de Negocio 5
  • 6. garantizar la sostenibilidad económica y la rentabilidad de la empresa. El peor escenario es que los costos de inversión en el corto plazo no se puedan cubrir y que el nivel de ventas sea bajo por lo que los objetivos de los proyectos previstos no se cumplan.El NegocioProducto/ServicioDescripción del Producto/Servicio El negocio presentado en este plan de empresa se muestra prometedor en el futuro. La idea proviene de la creciente necesidad de cambio en los hábitos de producción para una optimización de los recursos disponibles. En consecuencia, los productos que se desean ofrecer, gracias al nuevo sistema de regadío, son los siguientes: Maíz (Commodities, el mercado interno de Bolivia no se abastece de maíz, tiene que importar de Brasil y Argentina, pero en Argentina está prohibido la exportación de Maíz, así que el único proveedor de Maíz para Bolivia es Brasil.) Soja (Commodities, se exporta casi todo, solamente queda en el mercado interno el 15% de lo que se produce, el resto es para Perú, Colombia, Venezuela, Chile) Semilla Chía (producto con alto valor agregado) muy demandada por: EEUU, Asía, y la UE. Es la fuente natural más rica en Omega 3 como antioxidante y fibra. Semilla de Soya (Producto con alto valor agregado) se comercializa fuertemente dentro del mercado interno. Las siembras se harían en invierno (junio/septiembre) para venderla durante la siembra de verano (Noviembre/Diciembre). Se siembran 975.000 ha. de soya en todo el departamento (entre la siembra de invierno y verano) a 0,060 kg x ha de siembra; x ha hay que proveer de 58.500 tn de semilla. Se estima Plan de Negocio 6
  • 7. que en el mejor de los casos se va a producir 2000 tn de soya semilla.Descripción de las ventajas para nuestros clientes Los clientes estarán sujetos a una serie de presiones que la obligarán a reaccionar y a responder a los nuevos acontecimientos, en mercados tan dinámicos como los actuales, en épocas de incertidumbre y globalización. En consecuencia, el objetivo de esta empresa es llegar a los clientes de manera concreta, sencilla y directa. Ser eficaces, sin distraerse en grandes creatividades “vacias” será la estrategia para llegar a los clientes. Hay que acercarse al cliente, investigar cómo trabaja la competencia, estudiar lo que se está haciendo en otros países para lograrlo y ponerse al día con las tendencias. Esta empresa trabajará para los clientes, satisfará sus necesidades, superará sus expectativas y desarrollará relaciones a largo plazo. Cuando los clientes se encuentren a favor de la empresa, comprarán más, recomendarán los productos o servicios mejorando las relaciones y resultados. El negocio se encuentra en una ubicación privilegiada. Santa Cruz es el principal centro económico de Bolivia. Tal departamento se ha convertido en el centro más dinámico de la actividad industrial, comercial y de servicios en Bolivia, con una economía en crecimiento y con altas perspectivas de inversión. Además, aquí se presenta el lugar más importante para el comercio exterior puesto que entre el gas natural, la agricultura y ganadería aportan el 50% de las exportaciones no tradicionales de Bolivia. En consecuencia, las ventajas del negocio son:1:1Guía de Negocios e Inversiones de Santa Cruz:http://www.santacruztrade.com.bo/razones-invertir-santa-cruz-bolivia.php Plan de Negocio 7
  • 8.  Su ubicación estratégica en el centro de Sudamérica. Santa Cruz es el eje del corredor Bioceánico entre el Atlántico y Pacífico, lo que favorece al inversionista nacional y extranjero que llega hasta el Departamento Cuenta con ventajas absolutas en productividad a nivel nacional y con un ambiente de negocios favorable. En Santa Cruz de la Sierra se realiza la Feria Internacional de Santa Cruz (EXPOCRUZ), que es el evento multisectorial más importante de Bolivia, y una de las más importantes en Sudamérica. Existe una mano de obra de bajo costo, con un alto grado de especialización técnica. Concentra alrededor del 30% del PIB del país. Tiene el mayor número de centros de educación superior de toda Bolivia, y los de mejor nivel. Santa Cruz de la Sierra es la ciudad boliviana más cosmopolita y dinámica. El Modelo de Desarrollo Económico “Cruceño”, basado en la institucionalidad y el cooperativismo, es reconocido internacionalmente. Es el lugar más activo en eventos internacionales de índole global. Cuenta con una superficie apta para la producción agrícola en gran escala. Santa Cruz de la Sierra cuenta con el mayor parque industrial del país Plan de Negocio 8
  • 9. Los Clientes y el Mercado¿Quiénes son y dónde está el grupo objetivo? El Sr. Robles tiene años de experiencia y posee contactos con comparadores para sus productos. En consecuencia, se estima que la mayor venta de la producción con el sistema de regadío serán empresas multinacionales de primer nivel, tales como: CARGILL S.A. / ADM / GRAVETAL S.A. Pese a lo anterior, obtener, mantener y aumentar la cantidad de clientes es uno de los desafíos más importantes de la empresa. En la medida que se tengan más y mejores clientes, los volúmenes de ventas e ingresos serán mayores y, por tanto, el negocio podrá sostenerse y crecer. Ahora bien, las exportaciones de productos no tradicionales están debidamente segmentadas, dónde se exhiben los principales países importadores provenientes de Santa Cruz: Argentina Brasil Chile Colombia Fuente: Instituto Nacional de Estadística INE 2012. Plan de Negocio 9
  • 10. Demanda y el comportamiento de compra de los clientes Mientras más grande es el productor las decisiones se toman menos individualmente y de forma más participativa. Las respuestas sobre la toma de decisiones de compra “participativas” están hablando sobre la cantidad y sofisticación de información y conocimiento necesario para llevar adelante una campaña agrícola por parte de los productores2. Por otra parte, en lo que respecta a las compras agrícolas, los acuerdos alcanzados tienden a ser duraderos. Al comprarse mayores volúmenes de los que efectuaría un cliente final y depender de la demanda derivada, los riesgos son mayores. En consecuencia, para alcanzar acuerdos estables y garantizar que la demanda será satisfecha y controlar los costos se debe tomar en cuenta que la compra no es personal ni emocional. Suele ser principalmente analítica, valorando las condiciones financieras, los plazos de entrega, calidad e incluso la asistencia técnica proporcionada. Estas compras de insumos son de carácter industrial (‘business to business’), en las cuales el vendedor se enfrenta con un comprador experto, que conoce el producto. En este proceso de compra se encuentra quien inicia la compra, quien influye sobre la compra, quien toma la decisión, quien compra y paga el producto y quien lo usa. Un estudio realizado por la Universidad Austral el año 2009, señala que: Los factores que mayormente influyen el comportamiento de compra de semillas en Argentina son el comportamiento del producto (46%) seguido del precio (26%) con algunas variaciones entre medianos productores, comerciales y grandes. Por ejemplo, los productores grandes valoran más el comportamiento que los productores medianos y comerciales. El precio se valora prácticamente a todos por igual. Sin embargo, los grandes productores no valoran mucho el servicio al cliente, la convivencia ni factores personales.2 Encuestas sobre las necesidades del productor agropecuario en Argentina, Centro de estudios en Agronegocios y Alimentos (CEA), Universidad Austral (2009). Plan de Negocio 10
  • 11. Desarrollo del marketing estratégico Son cuatro las estrategias en las que descansa el marketing agropecuario: a) Estrategia de producto b) Estrategia de precio c) Estrategia de distribución d) Estrategia de comunicaciones Con respecto a la elección de producto, por las condiciones climáticas y de las tierras se han seleccionado los siguientes productos para el cultivo: Semilla de Soya, Semilla de Chía, Maíz, Soya. Con respecto a la estrategia de precio se ha optado por considerar el mayor precio posible con respecto a lo que puede pagar el cliente. Este se irá disminuyendo según el equilibrio que nos proporciona la competencia. Como estrategia de distribución, se ha optado por utilizar canales de distribución directa y a largo plazo. La empresa ya cuenta con clientes los cuales han continuado siendo los mismos desde el inicio de la empresa hasta hoy. Existen lazos de confianza que se han mantenido en el tiempo. Con respecto a la estrategia de comunicación, diferenciaremos los productos en dos categorías: productos diferenciados y commodities. Los commodities son: la soya y el maíz. En consecuencia, los productos diferenciados como la semilla de Chía tendrán un mayor manejo de precio, no obstante, un mayor esfuerzo comunicacional. Por otro lado, la Soya y el Maíz solicitarán poco esfuerzo comunicacional, sin embargo, los precios serán regidos por el mercado. Plan de Negocio 11
  • 12. CompetenciaAnálisis de la competencia Con respecto a la mercadotecnia, es importante tener un conocimiento amplio de la competencia para poder fijar posturas comerciales y promocionales. Es decir, estudiar los competidores sean grandes o pequeños. Lo anterior, permitirá conocer sus casos de éxito y fracaso y poder aprender de estas situaciones para aplicarlas en la empresa. Se pueden aprovechar las debilidades, considerar las mejores estrategias que se estén utilizando, o poder ser precavidos toda vez que estén por aplicar una nueva estrategia. En Santa Cruz hay 14 mil productores de soya. Casi ocho de cada 10 son considerados pequeños productores, porque siembran en superficies de 1 a 50 hectáreas. Apenas 2% posee áreas superiores a mil hectáreas, representado los grandes productores y las corporaciones. La Asociación Nacional de Productores de Oleaginosas (Anapo) clasifica a los productores en nacionales, brasileños, menonitas, japoneses, rusos y otros. Esta clasificación tiene como objetivo segmentar el universo de beneficiarios para fines de transferencia de tecnología, dado que existen diferentes metodologías de extensión agrícola para cada uno de los grupos 3. Ahora bien, el negocio presentado en este plan de negocios pertenece al 2% anteriormente descrito, además, las propiedades se encuentran en un lugar privilegiado en comparación con la competencia por el acceso a agua para el riego lo que haría aumentar enormemente la producción y la calidad de los productos.3Eduardo Antelo (2007) “Construcción de ventajas competitivas en Bolivia”,Corporación Andina de Fomento Plan de Negocio 12
  • 13. Diferenciación de los competidores (ventaja competitiva) Según el plan departamental de riego de Santa Cruz (2008-2013), por medio de un análisis de rendimiento de los principales cultivos comparados con los rendimientos de los mismos en condiciones de riego y buen manejo, la producción total podría duplicarse. De hecho, añaden que la falta de riego es uno de los principales limitantes para el incremento del rendimiento y la productividad en los cultivos del departamento4. Rendimiento con y sin riego (Tn/Ha) 9 8 7 6 5 Sin Riego 4 Con Riego 3 2 1 0 Maíz Sorgo Trigo Soya Arroz Fuente: Plan departamental de riego de Santa Cruz (2008-2013)UbicaciónDirección Las direcciones de las propiedades son: Las Pueblitos: 1123 ha – Los Naranjos: 155 ha – Los Arbolitos: 392 ha.4Plan departamental de riego de Santa Cruz (2008-2013):http://www.santacruz.gob.bo/archivos/PN06012011171013.pdf Plan de Negocio 13
  • 14. Estado de las instalaciones Las propiedades son tres: (todas juntas), al día de hoy hay 850 has. en producción y el total de has son 2125, se pueden llegar a desmontar 900 ha más, según la ley que regulan el medio ambiente en Bolivia.Costo Las propiedades son todas propias. Las Maquinarias son todas arrendadas a contratistas que se dedican a sembrar, fumigar y cosechar5. Se pretende estudiar en el futuro si es conveniente la compra de maquinaria puesto que en Bolivia dan financiamiento para la compra de maquinarias a 5 años con una tasa de interés del 6% anual.Política de preciosPrecios Los precios de los servicios se relacionan según el tiempo de la empresa. Esto significa que tienen una tendencia a disminuir. La experiencia de la empresa en el área de los servicios y la utilización de nueva tecnología de riego hará aumentar la competitividad de la empresa.Estrategia de precios El precio debe ser visto de dos maneras: con respecto a los costos directos e indirectos.5 Ver anexo para más detalles. Plan de Negocio 14
  • 15. Los costos directos se refieren a los costos asociados con los servicios proporcionados. Los costos indirectos son aquellos que no están incluidos en los servicios que presta la misma. Es decir, son aquellos costos que representan, principalmente, los servicios básicos que necesita una empresa para operar. Precio Máximo Lo determinan los clientes Precio Actual Lo determina la empresa Precio Mínimo Lo determinan los costosDistribuciónPolítica de comunicación Se dará la imagen de una empresa moderna y sostenible que se posiciona sobre sus competidores por la excelente calidad de los productos y por un servicio eficiente. La innovación representará a la empresa. Aquello será expresado a través de la diferenciación en la producción. No obstante, aquello no debe caer en lo impersonal, sino que siempre se debe sorprender a los clientes con un toque personal por medio de un buen servicio en la venta y apoyo en la distribución. Plan de Negocio 15
  • 16. Publicidad El primer acercamiento con los clientes es a través del contacto personal conseguido a través de los lazos profesionales que ya posee la empresa. Estos son los primeros en conocer el concepto de la empresa y en como operará. Contactos paralelos con empresas internacionales e instituciones públicas también están programados. Como una estrategia ofensiva se considerará llamar la atención de los clientes objetivos a través del uso de diferentes medios publicitarios, tales como:  Internet (Website)  Participación en eventos y ferias relacionadas a los temas que competen a esta empresa así como también sobre inversiones, marketing, comercio internacional y sostenibilidad.  Contactos personales.  Por medio de asociaciones de productores de cultivos similares. Marketing Online Contactos Participación Personales Publicidad en Eventos Asociaciones de Productores Plan de Negocio 16
  • 17. El objetivo de la estrategia de marketing es la promoción de una operación internacional exitosa, demostrando seriedad, confiabilidad, profesionalismo y garantizar la sostenibilidad del medio ambiente.Adquisición La adquisición de los productos que se ofrecerán podrá tomar tres distintos caminos. 1) Del productor ir hacia el “acopiador” o transportista nacional cuyo margen de ganancia es de un 15%. Luego los productos se dirigen a un “acopiador” mayorista cuyo margen de ganancia es del 15%. Luego los productos se dirigen a un distribuidor minorista cuyo margen de ganancia se estima en 10%. 2) 3) Del productor ir hacia el “acopiador” o transportista cuyo margen de ganancia es de un 15%. Luego los productos se dirigen a la agroindustria donde el margen de ganancia se eleva a un 80% por el valor agregado. Luego los productos se dirigen al los “detallistas” o “supermercados” cuyo margen de ganancia se estima entre un 20% y 40%. 4) 5) Del productor ir hacia el “acopiador” o transportista nacional cuyo margen de ganancia es de un 15%. Luego los productos se dirigen a un “acopiador” mayorista cuyo margen de ganancia es del 15%. Finalmente los productos se dirigen directamente al consumidor final. Plan de Negocio 17
  • 18. La empresaMiembros fundadoresTeam Fernando Robles se distingue como un hombre de negocios, con un enorme deseo de independencia y auto-realización. En lugar de trabajar en ideas y creencias de otras personas, a través del compromiso con el éxito, se desea, en nombre y en beneficio de los propios clientes, cumplir con las metas y objetivos personales. El éxito de la empresa dependerá en gran medida de la fiabilidad, responsabilidad y el cumplimiento de las metas previstas. En la vida profesional actual la capacidad de gestión de proyectos y la experiencia en materia de negocios del Sr. Robles serán aspectos claves. El Sr. Robles cuenta con la capacidad de organización y las aptitudes necesarias para operar. Por lo anterior, está en condiciones de planificar, en el transcurso del tiempo, los costos, la calidad y la eficiencia con el objetivo de optimizar los controles y procesos de la empresa.Estudios y experiencia de los miembros Nombre: Fernando Robles Nacionalidad: español , DNI 878807997 Residencia: Bolivia – N° 19986 ce Fecha de nacimiento: 11/08/1955 Lugar de nacimiento: Madrid, España Estudios: Plan de Negocio 18
  • 19. Primaria: Escuela N° 4 General Manuel Belgrano – Arribeños – Madrid Secundaria: Instituto Arribeños dependiente de la Diócesis de San Nicolás de los ArroyosPrincipios de la empresa Continuar con una cultura empresarial moderna y sostenible. Compromiso, profesionalismo, honestidad y transparencia serán lo que más tarde se entregará a los empleados y clientes, que surjan con el tiempo.Marco LegalForma Jurídica El Sr. Robles está inscripto en el Servicio de Impuestos Nacional (SIN). El número de inscripción NIT es: 1382400676. Por añadiría, está legalmente radicado en Bolivia.Organización y personal Encargado de Campo: Manuel Espinoza. Sueldo mensual: US. 800,00 Encargado producción de campo: Ing. Jesús Córdoba. Sueldo mensual: US. 2000,00 Se va a necesitar para el proyecto contratar dos personas más que van a ser los regantes, los que van a hacer la función específica de regar todo el campo ya que el agua va por canales y se deben hacer los desvíos a los diferentes lotes de siembras. Estos trabajadores van a estar todo el año ya que van hacer dos cosechas por año. Ellos tendrán un sueldo cada de US. 500,00 c/u. Plan de Negocio 19
  • 20. FinanzaAclaración financieraNecesidad de capital financiero Según los resultados financieros adjuntos en el anexo se estima que para comenzar con la operación del negocio es necesario conseguir financiamiento por 2.042.000 dólares.Capital propio Aparte de poseer los terrenos, de contar con el dinero para el pago actual de los trabajadores y de los arriendos de las maquinarías, el Sr. Robles no posee capital propio para los propósitos aquí tratados. Por lo tanto, conseguir un socio financista o una entidad financiera es inminente para una producción eficiente.Uso del financiamiento El capital necesario es de: 2.042.000 dólares. El uso del capital será el siguiente: Año 2013/Jul/Nov: u$s 1.368.500 (Estudios Planimetria del Campo, Preparación y Nivelación de Suelos con GPS, Canales de Entrada de Agua, Canales de Salida de Agua, Acequias entrada a los lotes) Año 2014/May/Set: u$s 673.500 (Desmonte, Acordonado, Rome Plow, Rastra Liviana, Chafreos, Nivelación de lotes, todo para dejar listo para sembrar 900 ha) más las 700 ha que ya están en producción. Plan de Negocio 20
  • 21. Ventas e ingresos (vista previa de la rentabilidad) En el primer año, las ventas están previstas en 0 dólares puesto que es necesario realizar la inversión y los preparativos para el cultivo. Los gastos totales serán de 1639669 dólares. El resultado en el primer año dará una pérdida operativa de 2363326 dólares incluyendo la tasa de interés por el préstamo. En el segundo año se estiman ventas de 1505000 dólares, costos totales por 1513812 dólares y una pérdida de 475115 dólares incluyendo la tasa de interés por el préstamo. En el tercer año se estiman ventas de 3721000 dólares, costos totales por 820446 dólares y una ganancia de 2115003 dólares incluyendo la tasa de interés por el préstamo. En el sexto año se estiman ventas de 3704000 dólares, costos totales por 940892 dólares y una ganancia de 2265530 dólares incluyendo la tasa de interés por el préstamo. El flujo de caja comienza siendo positivo a partir del tercer año (2015). Plan de Negocio 21
  • 22. Anexo Inversión Inversión 2013 MESES/RUBRO JUL AGO SET OCT NOV DIC INVERSIONES Estudio Preliminares /Nivelación de Suelos 46500 Canales/Sistema Riego/Nivelación de Suelos 150000 150000 300000 300000 150000 Construcción Pozos Riego 35000 35000 Bombas Para Riego 53500 53500 Motores Bombas Riego 35000 35000 Compra Vehículo Encargado 25000 Desmonte 900 ha Acordonado 900 ha /10% Superficie Nivelación Oruga / 900 ha Chafreo / 1° - 2° - 3° - 4° Pasada / 900 ha Destronque / 900 ha Rome Plow / Pimera Pasada / 900 ha Rome Plow / Segunda Pasada / 900 ha Rastra Disco Livivana / Primera Pasada / 900 ha Pala Nivelación / 900 ha Tractor Horas Sacada Troncos / 900 ha Otros (Agua-Carpas-Etc.) Total Inversión 196500 298500 423500 300000 150000 0 Plan de Negocio 22
  • 23. Inversión 2014MESES/RUBRO ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DICINVERSIONESEstudio Preliminares /Nivelación de SuelosCanales/Sistema Riego/Nivelación deSuelosConstrucción Pozos RiegoBombas Para RiegoMotores Bombas RiegoCompra Vehículo EncargadoDesmonte 900 ha 90000 90000 90000Acordonado 900 ha /10% Superficie 9000Nivelación Oruga / 900 ha 33000 33000 33000Chafreo / 1° - 2° - 3° - 4° Pasada / 900 ha 30000 30000 30000Destronque / 900 ha 24000 24000 24000Rome Plow / Pimera Pasada / 900 ha 18000 18000Rome Plow / Segunda Pasada / 900 ha 15750 15750Rastra Disco Livivana / Primera Pasada / 900 ha 9000 9000 9000Pala Nivelación / 900 ha 9000 9000 9000Tractor Horas Sacada Troncos / 900 ha 3000 3000 3000Otros (Agua-Carpas-Etc.) 500 500 500 500 500 500Total Inversión 0 0 0 90500 132500 198500 142250 91250 18500 0 0 0 Plan de Negocio 23
  • 24. Inversión 2013-2014 450000 400000 350000 300000 250000 200000 Inversión 2013-2014 150000 100000 50000 0 NOV DIC ENE FEB NOV DIC SET MAR ABR SET JUL OCT MAY JUL OCT AGO AGO JUNSe considera una inversión inicial para iniciar las actividades de 2.042.000 dólares Plan de Negocio 24
  • 25. Amortización Préstamo Importe del préstamo 2.042.000 Pago programado $ 691.869,42 Pago 2042000 Número real de pagos 6 Tasa 25,00%PERIODO PAGO CAPITAL INTERÉS SALDO - $ 2.042.000,00 1 $ 691.869,42 $ 181.369,42 $ 510.500,00 $ 1.860.630,58 2 $ 691.869,42 $ 226.711,77 $ 465.157,65 $ 1.633.918,81 3 $ 691.869,42 $ 283.389,71 $ 408.479,70 $ 1.350.529,10 4 $ 691.869,42 $ 354.237,14 $ 337.632,28 $ 996.291,96 5 $ 691.869,42 $ 442.796,43 $ 249.072,99 $ 553.495,53 6 $ 691.869,42 $ 553.495,53 $ 138.373,88 $ 0,00 Plan de Negocio 25
  • 26. Flujo de caja (rentabilidad / pronóstico de ventas y resultados previos) Año 0 1 2 3 4 5 6 Productos Vendidos Venta Maiz/Verano 2013/2014 - - 630.000 - - - - Venta Semilla Chia/Invierno/2014 - - 875.000 - - - - Venta Maiz/Verano 2014/2015 - - - 810.000 - - - Venta Soya/Verano 2014/2015 - - - 686.000 - - - Venta Semilla Soya/Invierno 2015 - - - 1.350.000 - - - Venta Semilla Chia/Invierno/2015 - - - 875.000 - - - Venta Soya/Verano 2015/2016 - - - - 1.568.000 - - Venta Semilla Chia/Invierno 2016 - - - - 1.000.000 - - Venta Semilla Soya/Invierno 2016 - - - - 1.200.000 - -Venta Semilla Maiz/Verano/2016/2017 - - - - - 720.000 - Venta Soya/Verano 2016/2017 - - - - - 784.000 - Venta Semilla Soya/Invierno 2017 - - - - - 1.200.000 - Venta Semilla Chia/Invierno 2017 - - - - - 1.000.000 - Venta Soya/Verano 2017/2018 - - - - - - 784.000 Venta Maiz/Verano 2017/2018 - - - - - - 720.000 Venta Semilla Soya/Invierno 2018 - - - - - - 1.200.000 Venta Semilla Chia/Invierno 2018 - - - - - - 1.000.000 Ingresos 0 0 1505000 3721000 3768000 3704000 3704000 Plan de Negocio 26
  • 27. Año 0 1 2 3 4 5 6Costos TotalesCostos Variables - - - - - -Alquiler - 130.000 160.000 156.704 120.232 93.453Labores 28.000 150.000 73.000 144.521 145.232 84.221Fletes - 130.000 110.000 80.000 80.433 79.799Insumos - 80.000 70.456 60.134 91.000 6.323Estudio Preliminares /Nivelación de Suelos 46.500 - - - - -Canales/Sistema Riego/Nivelación de Suelos 1.050.000 - - - - -Construcción Pozos Riego 70.000 - - - - -Bombas Para Riego 107.000 - - - - -Motores Bombas Riego 70.000 - - - - -Compra Vehículo Encargado 25.000 - - - - -Desmonte 900 ha - 270.000 - - - -Acordonado 900 ha /10% Superficie - 9.000 - - - -Nivelación Oruga / 900 ha - 99.000 - - - -Chafreo / 1° - 2° - 3° - 4° Pasada / 900 ha - 90.000 - - - -Destronque / 900 ha - 72.000 - - - -Rome Plow / Pimera Pasada / 900 ha - 36.000 - - - -Rome Plow / Segunda Pasada / 900 ha - 31.500 - - - -Rastra Disco Livivana / Primera Pasada / 900 ha - 27.000 - - - -Pala Nivelación / 900 ha - 27.000 - - - -Tractor Horas Sacada Troncos / 900 ha - 9.000 - - - -Otros (Agua-Carpas-Etc.) - 3.000 - - - -Total Costos Variables 1396500 1163500 413456 441359 436897 263796 Plan de Negocio 27
  • 28. Año 0 1 2 3 4 5 6Costos FijosSueldo Gerencial 42000 84.000 84.000 84.000 84.000 84.000Sueldo Encargado 12000 24.000 24.000 24.000 24.000 24.000Sueldo Casero 4800 9.600 9.600 9.600 9.600 9.600Viáticos 3000 6.000 6.000 6.000 6.000 6.000Amortización Prestamo 181369,4163 226711,7703 283389,7129 354237,1411 442796,4264 553495,533Total Costos Fijos 243.169 350.312 406.990 477.837 566.396 677.096Total Costos 1639669 1513812 820446 919196 1003293 940892Ingreso Bruto - 1.639.669 - 8.812 2.900.554 2.848.804 2.700.707 2.763.108Tasa de Interés 25% prestamo - 510.500 - 465.158 - 408.480 - 337.632 - 249.073 - 138.374 - - - - - -Impuesto 13% 213.157 1.146 377.072 370.345 351.092 359.204Ingreso Neto - 2.363.326 - 475.115 2.115.003 2.140.827 2.100.542 2.265.530Prestamo - 2.042.000,00Flujo de Caja - 2.042.000,00 - 2.363.326 - 475.115 2.115.003 2.140.827 2.100.542 2.265.530VAN 674.771,75TIR 16%La tasa interna de retorno es de 16%, lo que significa que el proyecto es rentableSe estima una tase de descuento del 12%El valor del IVA es del 13% (Bolivia)Préstamo es por 2042000 con una tasa de interés del 25% anual Plan de Negocio 28
  • 29. Proyección de ventas 6000000 5000000 4000000 3000000 2000000 1000000 0 -1000000 -2000000 -3000000Número de valores: 66 mesesMedia: 613215,8485Desv. Standard: 2067030, 617Mínimo: -2082497Máximo: 5395285 Plan de Negocio 29
  • 30. Análisis de sensibilidad 6 años Escenario 1 Escenario 2 Escenario 3 Inversión 1021000 2042000 4084000 Costos Fijos 339900 679800 1359600 Costos Variables 4214186,5 8428373 16856746 Ingreso 8201000 16402000 32804000 Flujo de Caja 2625913,5 5251827 10503654Distintos escenarios:Análisis de sensibilidad primer año (Crystal Ball y simulación Monte Carlo)Inversión, Costos Fijos, Costos Variables e Ingresos son „assumption“; Flujo de Caja es „Forecast“.La variable más sensible y, en consecuencia, clave para el éxito de la empresa corresponde a: IngresoEl Escenario 1 asume que por medio de una inversión de la mitad de lo presupuestado (escenario 2) se obtendrán lamitad de las ganancias (en este caso flujo de caja) puesto que la inversión en costos variables también tendrían quereducirse. El escenario 2 es el esperado. El escenario 3, asume el supuesto que si se invierte el doble es posiblerealizar el regadío en el doble de la superficie estimado, en consecuencia, las ganancias también serían el doble. Plan de Negocio 30
  • 31. El objetivo de este análisis es realizar un análisis de sensibilidad para dar a conocer la variable clave para el éxito de laempresa.Según el grafico de sensibilidad aquí presentado se concluye que el ingreso por ventas es la variable más importantedel modelo. En consecuencia, se estima necesario cumplir las metas de ventas para el éxito de la empresa. Para ello,es recomendable que se lleguen a acuerdos pre ventas para tener clientes seguros para la adquisición de los productosque se cosecharán. Plan de Negocio 31