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Pedro Espino recomienda:Exportando con éxito un negocio en EEUU

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Exportando con éxito un negocio en EEUU

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  • 1. Facilitando Su Éxito en los Estados Unidos Rebecca Moudry Gerente de Inversiones Extranjeras, SelectUSA Webinar SelectUSA - Peru 16 de Julio, 2014 SelectUSA.gov
  • 2. Política de Inversión Abierta Política sostenida a través de todas las administraciones presidenciales. Obligación fundamental de los tratados bilaterales de inversión. Garantiza que los inversores extranjeros no reciban un trato menos favorables que el que el gobierno brinda a sus propios inversores nacionales. SelectUSA.gov© International Trade Administration 2014 “Los Estados Unidos reafirma nuestra política de inversión abierta, un compromiso de tratar a todos los inversores de una manera justa y equitativa conforme a la ley.” -El Presidente de los Estados Unidos, 20 de Junio de 2011
  • 3. Sources: Bureau of Economic Analysis; UN Conference on Trade & Development La IED en los EEUU #1 20.5% de Exportaciones ~6 millón empleos Sueldo promedio anual de $77,600 EEUU recibe la mayor cantidad de inversiones del IED en el mundo En 2011, los afiliados de empresas extranjeras en los EEUU contribuyeron más del 20% de las exportaciones totales del país Empleo generado por afiliados de empresas extranjeras en los EEUU en el 2011 En el 2011, afiliados de empresas extranjeras contribuyeron $437.8 billones en sueldos a empleados en los EEUU © International Trade Administration 2014 SelectUSA.gov
  • 4. La IED de Perú en los EE.UU. Fuente: Departamento de Comercio, Oficina de Análisis Económico El valor total de la inversión de Peru a los EEUU en 2012. Un aumento de 71% desde 2008 $233 millones
  • 5. La Competitividad de los Estados Unidos SelectUSA.gov
  • 6. Ranking de competitividad global del Foro Económico Mundial 2013-2014 Hong Kong: #7 Japón: #9 China: #29 AT Kearney’s 2013 Índice de confianza de IED China: #2 Alemania: #7 Reino Unido: #8#1 #5 #4 IESE Business School’s 2013 Índice de capital de riesgo y fondos de inversión Canadá: #2 Reino Unido: #3 Japón: #4 Ranking del Banco Mundial sobre facilidad para hacer negocios 2013 Singapur: #1 Hong Kong SAR: #2 Nueva Zelandia: #3 #1 Ranking: Índice de confianza de IED 1 Estados Unidos 2 China 3 Brasil 4 Canadá 5 India 6 Australia 7 Alemania 8 Reino Unido 9 México 10 Singapur Fuente: AT Kearney, 2013 SelectUSA.gov© International Trade Administration 2014 El Clima de Negocios en los EE.UU.
  • 7. 1. Office of the U.S. Trade Representative; Central Intelligence Agency – The World Factbook; and Credit Suisse survey; 2 National Science Foundation Science and Engineering Indicators 2010; Kauffman Index of Entrepreneurial Activity 1996-2009; 3. U.S. Patent and Trademark Office; 4. The Times Higher Education Report 2010-2011 (U.K.); 5. OECD Labor Productivity Statistics; 6. U.S. Census Bureau, *Hangzhou city proper Fuente: National Science Foundation Science and Engineering Indicators 2012 Mercado Estratégico y TLCs Población de los Estados Unidos y sus socios con los que tiene acuerdos de libre comercio es de 742 millones; Los EE.UU. representan 42% del mercado global de consumo 1 Centro de Innovación Global y el Emprendimiento Los EE.UU. es responsable por el 33% del total de gasto en investigación y desarrollo (EU-27 totalizó 24%). En el 2010 se crearon un promedio de 565,000 negocios nuevos por mes 2 Protección de los Derechos de la Propiedad Intelectual 52.2% de las patentes otorgadas en el 2012 por la Oficina de Patentes se originaron en los Estados Unidos 3 Líder en la Educación Superior 15 de las 20 mejores universidades en el mundo (Europa tiene 4 en el top 20) 4 Fuerza de Trabajo Productivo La productividad de la fuerza laborar estadounidense creció 1.5% entre el 2007-2012 (Francia: 0.2%, Alemania: 0.3%, Reino Unido: -0.6%) 5 Abierto a las ideas, culturas y personas Estados Unidos tiene más irlandeses que Irlanda, más filipinos que Manila, más chinos que Hangzhou y más polacos que Varsovia 6 © International Trade Administration 2014 0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% 35% United States Europe Asia Other Distribución Global de Gastos en el I+D, 2012 El Clima de Negocios en los EE.UU. SelectUSA.gov
  • 8. EE.UU. Fortalezas en Manufactura Bajos Costos de Manufacturación • Para el 2015, los costos promedio de manufactura en los Estados Unidos serán 21 por ciento menores que en Japón y 15 por ciento menores que en Francia y Alemania Fuerza de Trabajo Educada y Productiva • 41 por ciento de la fuerza laboral estadounidense de entre 25 – 64 años cuenta con un alto nivel de educación • Cerca de 1.5 millones de trabajadores de manufacturas estadounidenses se clasifican como altamente calificados Costos de Insumos - Revolución de la producción de energía doméstica • Los costos energéticos han disminuido significativamente, reduciendo los costos de insumos como servicios públicos, procesos, materia prima y logística • Fuente de energía estable • Menores costos operativos en puertos reduciendo costos de transporte y envío para los fabricantes estadounidenses Apoyo Político y Programático • Diversas iniciativas federales y programas para apoyar a la industria manufacturera Fuentes: Boston Consulting Group, September 2012; U.S. Department of Commerce Office of Manufacturing and Services Fuente: Hyundai Motor Manufacturing Alabama © International Trade Administration 2014 SelectUSA.gov
  • 9. Los Servicios de SelectUSA SelectUSA.gov
  • 10. • Misión: Facilitar la inversión de las empresas extranjeras en los Estados Unidos • Establecido por orden presidencial en el 2011 • Dentro del Departamento de Comercio – se coordina con sus oficinas en 72 países alrededor del mundo • Neutralidad geográfica en los Estados Unidos SelectUSA © International Trade Administration 2014 Nuestros Clients:  Empresas (inversores)  Estados, regiones y municipios en los EE.UU. SelectUSA.gov
  • 11. Los Servicios de SelectUSA: Centro de Soluciones para las Empresas Información y asesoría a las inversionistas para ayudarles a: • Incorporar su negocio a los Estados Unidos • Entender conceptos básicos sobre las normas legales y financieras • Asimilar las distintas regulaciones federales • Brindar información sobre donaciones y asistencia financiera • Conectar con las organizaciones de desarrollo económico en las ciudades, los estados, y las distintas regiones de los EE.UU. © International Trade Administration 2014 SelectUSA.gov
  • 12. El Ambiente de Inversión en los EE.UU. a nivel estatal, regional y municipal Regional MunicipalEstatal SelectUSA.gov© International Trade Administration 2014
  • 13. Servicios de SelectUSA: Asistencia de Ombusdman Un Ombudsman para las Inversionistas… SelectUSA es un Ombudsman que puede ayudar a resolver problemas que implican las regulaciones federales, programas o actividades relacionados con las inversiones potenciales, en trámite o existentes. Los inversionistas que trabajan con SelectUSA pueden comprender mejor como navegar el sistema de regulaciones estadounidense. © International Trade Administration 2014 SelectUSA.gov
  • 14. Preguntas Regulatorias Más Frecuentes  La Visa de Negocios, Visa de Inversionistas (EB-5)  Comité de Inversiones Extranjeras en los Estados Unidos (CFIUS)  Buy America Act  Cuestiones relacionadas con el mercado o industria  Programas o incentivos federales o sub-federales © International Trade Administration 2014 SelectUSA.gov Ejemplo: Jyoti Industries  Empresa de la India, fabricante de equipos eléctricos  Problemas en obtener las visas para ejecutivos de entrada al país con el objetivo de capacitar a sus técnicos en los EE.UU.  SelectUSA trabajó con la empresa y el grupo de trabajo inter- institucional para facilitar las visas de entrada
  • 15. Anunciando… La Cumbre de Inversiones de SelectUSA 2015 23-24 de marzo de 2015, en el Gaylord National Resort y el Convention Center en el National Harbor, cerca de Washington, D.C. Meta: 2,500+ asistentes, incluyendo inversores de alta calidad provenientes de más de 60 mercados extranjeros & organizaciones económicas de desarrollo de los 50 estados de EE.UU. Regístrate: www.selectusa.gov © International Trade Administration 2014 SelectUSA.gov 15
  • 16. Gracias Rebecca Moudry Gerente de Inversiones Extranjeras, SelectUSA Tel: +1-202-482-2612 Rebecca.Moudry@trade.gov SelectUSA.gov © International Trade Administration 2014 SelectUSA.gov
  • 17. 17 www.intercontlaw.com ¿CÓMO ESTABLECER UN NEGOCIO EN LOS EEUU? Estrategias e Inversión
  • 18. 18 www.intercontlaw.com 18 Relaciones contractuales (1) Alianzas Estratégicas (Joint Venture) (2) Corporativo o Societario (3) PUNTOS BÁSICOS A CONSIDERAR EN TODO NEGOCIO Aspectos Importantes
  • 19. 19 www.intercontlaw.com 1919 Registros de Propiedad Intelectual (Marcas, Patentes, Derechos de autor) Responsabilidad frente a terceros Licencias de operación estatales y federales Implicaciones fiscales Mecanismos migratorios hacia los EEUU (depende de objetivos comerciales) Elección de jurisdicción legal Cont.
  • 20. 20 www.intercontlaw.com 20 Relaciones contractuales (1) • Contratos de agencia comercial • Contratos de representación • Contratos de distribución • Contratos de transferencia de tecnología • Contrato de ventas 20
  • 21. 21 www.intercontlaw.com 21 Cont. • Contratos de agencia: Los agentes son simples intermediarios en la cadena de distribución entre el fabricante y el consumidor. Normalmente manejan todos los aspectos del comercio internacional, desde las ventas, envíos, financiamientos, publicidad y asuntos regulatorios. • Contrato de distribución: Concepto más nuevo, donde el distribuidor normalmente compra los productos por su propia cuenta y revende a un precio mayor, aceptando los riesgos y derechos incidentes a la titularidad de los bienes. 21
  • 22. 22www.intercontlaw.com 22 Asociaciones Estratégicas (2) CONTRATO * ALIANZA ESTRATÉGICA * (Joint Venture) CORPORACIÓN PROPIA * 22
  • 23. 23 www.intercontlaw.com 2323 Todo se traduce en un "COMPROMISO DE TIEMPO Y DINERO" Entender el mercado, el producto que Ud. ofrece y la industria Saber cuales son sus debilidades y fortalezas en ese mercado Acceso de Mercado Capacidad de Fabricación Métodos de distribución Fuerza de ventas y potencia local ¿ Qué está Ud. buscando de su socio estratégico y de qué se puede beneficiar? Tener una idea clara de que productos puede proveer, a qué mercado y bajo que método de distribución ¿CÓMO SE CONSIGUE EL OBJETIVO ?
  • 24. 24 www.intercontlaw.com 24 Corporativo o Societario (3) Tipos de sociedades y/o corporaciones: – Sociedades civiles – Corporaciones o Soc. Anónimas – Compañías de responsabilidad limitada 24
  • 25. 25 www.intercontlaw.com 25 Sociedades civiles: – Es la asociación de dos o más personas para que en su carácter de socios incurran en un negocio común que produzca una ganancia. – Pueden ser generales o limitadas. – Generales son cuando todos los socios se llaman general partners. – Limitadas cuando hay socios generales y limitados en responsabilidad. 25
  • 26. 26 www.intercontlaw.com 26 Corporaciones: – Es la forma más común de hacer negocios. – Con relación a las sociedades civiles, los accionistas aquí son responsables conjunta y solidariamente por todas las deudas y obligaciones de la sociedad. Aparte, la muerte o incapacidad de sus accionistas no acaba con la empresa o negocio. 26
  • 27. 27 www.intercontlaw.com 27 Compañías de Responsabilidad Limitada: - En la compañía de responsabilidad limitada (Limited Liability Company “LLC”), a diferencia de la corporación, cada miembro contribuye a cambio de su membresía, y será responsable de deudas y obligaciones de la LLC solo por el porcentaje de su contribución; así como su pérdida económica será limitada al porcentaje del capital invertido en la LLC. 27
  • 28. 28 www.intercontlaw.com 28 •Todas las corporaciones y/o compañías de responsabilidad limitada, independientemente donde se constituyan, pueden operar en cualquier otro estado después de obtener una autorización para realizar negocios en el otro estado. •Todas las corporaciones y/o compañías de responsabilidad limitada deben enviar anualmente un reporte al Departamento de Estado (División de Corporaciones) que le corresponda, para mantener activa la empresa. Puntos esenciales:
  • 29. 29 www.intercontlaw.com 29 REQUISITOS PARA INCORPORAR UNA EMPRESA: • 1. Vía electrónica (Internet) o por correo; • 2. Información requerida: – A. Tres nombres corporativos en orden de preferencia; – B. Dirección física en el estado donde desee incorporar; – C. Nombres de Junta Directiva (cargos) y accionistas; – D. Quien va a ser el agente registrado y dirección local del agente registrado. 29
  • 30. 30 www.intercontlaw.com 30 Cont. • 3. Proceso: – A. Es un proceso estatal (no federal); – B. Se registra ante el Departamento de Estado (DOS), División de Corporaciones de cada estado; – C. Toma desde 15 minutos hasta un máximo de 7 días para la constitución; – D. Si se incorpora electrónicamente, recibirá el documento constitutivo de la empresa vía correo electrónico; – E. El pago puede hacerse con tarjeta de crédito vía Internet; – D. Se paga anualmente al DOS una tarifa para mantener la empresa activa. Sino, el DOS procede a cancelar la empresa aproximadamente 4 meses después. 30
  • 31. 31 www.intercontlaw.com 31 REGISTRO DE NOMBRES FICTICIOS (NOMBRES COMERCIALES): • Toda empresa, sociedad o corporación puede registrar un nombre diferente a su nombre legal, para ser usado en el comercio. • El nombre ficticio no da derechos de marcas, patentes, o derechos intelectuales. • Son válidos por 5 años y renovables. 31
  • 32. 32 www.intercontlaw.com TEMAS CONTABLES Y DE IMPUESTOS
  • 33. 33 www.intercontlaw.com 33 Records Contables: ¿Cómo funciona? “ El Departamento de Rentas Internas (“IRS”) requiere cuando se constituye un negocio o empresa, un mecanismo apropiado para llevar la contabilidad de la empresa. La falta de dicho mecanismo, en la mayoría de los casos, conlleva a auditorías, pagos adicionales de impuestos, y en casos extremos a cargos criminales” 33
  • 34. 34 www.intercontlaw.com 34 • Obtención del Número de Identificación Fiscal (FEIN): Este número es el numero de identificación fiscal de la compañía y debe obtenerse para efectos impositivos introduciendo la forma SS4 ante las oficinas del IRS. 34
  • 35. 35 www.intercontlaw.com 35 TEMAS IMPOSITIVOS: • IMPUESTOS APLICABLES A CORPORACIONES: Las corporaciones están sujetas al pago de impuestos a nivel personal y a nivel corporativo. Esto quiere decir que los accionistas deben pagar a nivel corporativo primero y a nivel personal cuando las ganancias son distribuidas como dividendos, así como por ganancias de capital o accionario. • IMPUESTOS APLICABLES A COMPAÑIAS DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (“LLC”): Las compañías de responsabilidad limitada están sujetas al pago de impuesto a nivel personal solamente. Esto quiere decir que los accionistas deben pagar a nivel personal sobre las ganancias anuales.
  • 36. 36 www.intercontlaw.com Cont. (LLC) • Por ejemplo, si la compañía tiene dos miembros o accionistas, y la ganancia es de $150,000 dólares, cada accionista incluirá en su declaración personal de impuestos, una ganancia de $75,000 dólares y tendrán que pagar impuestos sobre esa ganancia. • También, si son accionistas extranjeros, la compañía de responsabilidad limitada puede retener impuestos en la distribución de ganancias o utilidades.
  • 37. 37 www.intercontlaw.com 37 IMPUESTOS A PAGAR !!! • IMPUESTOS FEDERALES: Se pagan de acuerdo a una tabla de porcentaje dependiendo del nivel de ingresos, una vez al año. Aunque en algunos casos, pueden ser requeridos pagos trimestrales dependiendo del ingreso. • IMPUESTOS DE SALARIO o PAYROLL: Se calcula sobre el salario de los empleados. Un porcentaje es pagado por la empresa (7.65%) y el otro por el empleado (7.65%). 37
  • 38. 38 www.intercontlaw.com 38 • IMPUESTO ESTATAL: Regularmente se paga un porcentaje de la ganancia neta tasable a nivel corporativo. • IMPUESTO SOBRE LAS VENTAS o IVA: se paga sobre las ganancias de productos vendidos, excepto cuando son para exportación, para lo cual se debe obtener la licencia de EXENCIÓN O RE- SALE TAX. • IMPUESTO SOBRE PROPIEDAD TANGIBLES: Se paga una vez al año al Condado sobre el valor de mercado de la propiedad. 38 Cont.
  • 39. 39 www.intercontlaw.com 39 IMPUESTOS EN EL ESTADO DE LA FLORIDA •Todas las corporaciones que realizan negocios en el Estado de la Florida están sujetas al 5.5% de impuestos sobre las ganancias. Los primeros $50,000.00 dólares de utilidad están exentos del pago de impuestos. •Impuesto a las ventas sobre productos y/o servicios. Si está sujeto a este pago de impuestos, la empresa deberá registrarse como un agente de pago de impuesto al uso y las ventas. •El Estado de la Florida no tiene impuestos individuales. ***** Los beneficios empresariales se pagan en el lugar donde se encuentre el establecimiento permanente.
  • 40. 40 www.intercontlaw.com 4040 ¿CÓMO INVERTIR EN UN NEGOCIO YA ESTABLECIDO EN LOS EEUU?
  • 41. 41 www.intercontlaw.com 41 UBICAR EL NEGOCIO: • Se sugiere, si no se conoce el mercado, hacerlo a través del algún agente de bienes y raíces (Broker) comercial. • Determinar el capital de dinero disponible a invertir en el negocio. • Definir el lugar dependiendo de la actividad a desarrollar. • Asesorarse en todo momento con un abogado y un contador. 41
  • 42. 42 www.intercontlaw.com 42 ESTRUCTURA A SEGUIR: • Determinar en primer lugar cual es la finalidad de establecer el negocio: ¿Es sólo comercial o también migratoria ? • Determinar si lo conveniente es una corporación (Corp. o Inc.) o una compañía de responsabilidad limitada (LLC). • Investigar consecuencias impositivas. 42
  • 43. 43 www.intercontlaw.com 43 PREPARAR UN PLAN DE NEGOCIOS • Un plan de negocios ayuda a la empresa o negocio a estructurarse y operar de una forma más organizada, al mismo tiempo puede proyectarse hacia un objetivo más exacto y verdadero. El plan de negocios ofrecerá una proyección de propuesta clientela y de las debilidades y fortalezas en el mercado, entre otras cosas. 43
  • 44. 44 www.intercontlaw.com 44 Adquisición de Compañías: • Formando una empresa subsidiaria que luego se fusiona o consolida con la principal; • Formando una empresa subsidiaria que adquiere el patrimonio de la empresa principal; o • Comprar las acciones de la empresa a través de una subsidiaria o directamente. 44
  • 45. 45 www.intercontlaw.com 45 Compra de Activos Corporativos: • Se adquieren solamente los activos de la compañía objetivo. No se asumen obligaciones y deudas de la compañía. • Los contratos existentes deben ser cedidos, por cuanto la empresa vendedora sigue existiendo, al igual que empresa vendedora debe ceder las licencias y/o permisos que posea. 45
  • 46. 46 www.intercontlaw.com 46 Compra de Acciones: • Se realiza por la compra de todas las acciones suscritas, pagadas y/o autorizadas en el capital social de una empresa. • Debe tomarse en consideración los aspectos financieros, legales y gerenciales para lo cual se sugiere hacer un investigación previa (o due diligence), que regularmente es de un período de treinta (30) días. • Abarca también la comprobación del patrimonio físico de la empresa, revisión del estado legal, incluyendo contabilidad, acuerdos, seguros, etc. 46
  • 47. 47 www.intercontlaw.com 47 Cont. • Sólo después de una certeza razonable sobre las irregularidades existentes, se debe firmar un contrato de adquisición y normalmente un 20% del precio de venta es retenido como garantía al comprador, contra reclamos y obligaciones de la empresa por los negocios anteriores no revelados. La retención se hace regularmente por un plazo de 3 años. 47
  • 48. 48 www.intercontlaw.com PASOS A SEGUIR PARA APERTURAR UN RESTAURANTE O UNA TIENDA EN LOS ESTADOS UNIDOS: •Constituir una empresa en el estado de la Florida o en el estado de su elección, de acuerdo a las opciones mencionadas anteriormente. •Obtener el numero fiscal de la compañía. •Ubicar el local para el restaurante o tienda (recomendamos un corredor de bienes raíces para que le ayude con la ubicación del local).
  • 49. 49 www.intercontlaw.com Cont. •Contrato de arrendamiento del local y demás contratos necesarios, como contratos de seguros: seguros de responsabilidad (liability insurance), cobertura de compensación para trabajadores (worker’s compensation coverage). •Licencias y permisología del Estado para operar el restaurante o la tienda. •Compra o arrendamiento del equipo (maquinarias) y muebles que serán usados en el restaurante. ( Elaboración de contratos y financiamiento, si fuese el caso)
  • 50. 50 www.intercontlaw.com Cont. •Políticas de contratación de empleados, redacción de las reglas y normas laborales para los empleados, etc. Importante: Todos los empleados de una empresa, deben tener debidamente completada la planilla federal de Inmigración para verificar la eligibilidad de empleo (Form I-9, Employment Eligibility Verification), usada para probar el estatus migratorio de los empleados. Sanciones civiles monetarias pueden imponerse por no cumplir con los requerimientos de verificación de empleo de la forma I-9.
  • 51. 51 www.intercontlaw.com Cont. En el caso que el restaurante o la tienda sea una franquicia, los siguientes pasos son necesarios también: •Aplicación para la franquicia elegida. •Cesión o traspaso de contratos de arrendamiento existentes del local y demás contratos, por ejemplo de seguros si el negocio ya está operando. •Cesión o traspaso de licencias operacionales, si el negocio ya está operando. •Estados financieros de la empresa y del garante. •Estados bancarios de la empresa y del garante.
  • 52. 52 www.intercontlaw.com FRANQUICIAS
  • 53. 53 www.intercontlaw.com ¿Qué es una franquicia? Cuando se inicia un negocio, se debe elegir el área en el cual se desea trabajar y en función de ellos existen opciones alternativas tales como: 1. Comenzar un negocio desde su base, usando un nombre propio, conocimientos, experiencia, etc. 2. Comprar un negocio existente; ó 3. Comprar una licencia de venta de algún producto o servicio a través de un franquicia.
  • 54. 54 www.intercontlaw.com Cont. “ Una franquicia es un método de expansión en el mercado utilizando el triunfo de un licenciante (franchisor) de negocios exitoso, quien quiere expandir su distribución de productos y/o servicios mediante entidades de reventa que pertenecen a operadores independientes, utilizando marcas o servicios registrados, técnicas de publicidad y controles de expansión prestados a cambio de un pago”.
  • 55. 55 www.intercontlaw.com LICENCIAS Y PERMISOS: -Licencia ocupacional o permiso de zonificación: se obtiene la información en las oficinas del condado dependiendo de cada ciudad. -Licencia estatal o certificación dependiendo del tipo de profesión o actividad a desarrollar.
  • 56. 56www.intercontlaw.com 56 Negocios sujetos a Licencia Federal: TRANSPORTE PÚBLICO Y CARGA IMPORTACIÓN DE COMIDAS Y FÁRMACOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS TABACO, ALCOHOL Y ARMAS DE FUEGO 56
  • 57. 57 www.intercontlaw.com 57 MUCHAS GRACIAS POR SU ASISTENCIA!!!! LORRAINE E. PEREZ, ESQ. 175 SW 7TH STREET SUITE 1707 MIAMI, FL 33130 PH: 305-444-1272 / FAX 305-675-6135 EMAIL: LPEREZ@INTERCONTLAW.COM WEBSITE: WWW.INTERCONTLAW.COM 57
  • 58. EXPERIENCIAS DE COMO ESTABLECER UN NEGOCIO EN LOS ESTADOS UNIDOS CVI.CHE 105 POLLOS Y JARRAS JUAN CHIPOCO
  • 59. OWNERS Juan Chipoco & Luis Hoyos

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