Par Mais Planejamento Financeiro - Apresentação
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  • 1. P Suas finanças em sintonia com seus objetivos.
  • 2. A MELHORFORMA DEALCANÇARSEU OBJETIVOFINANCEIROÉ PLANEJARCOM QUEMENTENDE.
  • 3. A Par Mais auxilia pessoas e famílias na conquistade seus sonhos e objetivos financeiros, por meio deplanejamento das finanças, consultoriade investimentos e gestão de patrimônio.Mas a Par Mais faz muito mais do que apenas ofereceropções de investimento. A empresa trabalha com umaanálise sistêmica e profunda dos negóciose da situação financeira de cada cliente,personalizando o serviço de acordo com sua atividade,patrimônio, momento de vida e objetivos.Dessa forma, busca levar cada clientea conquistar sua independência financeira, planejarseu futuro, construir patrimônio sólidoe investir de forma consciente.
  • 4. Para que seus objetivos sejam alcançados, é preciso escolher os investimentos certos. A partir de uma avaliaçãodetalhada das finanças e perfil de cada cliente, a Par Mais auxilia na escolha do melhor conjunto de investimentos.
  • 5. A Par Mais oferece, ainda, uma ferramenta que possibilita o acompanhamento da carteira de investimentos de formaconsolidada, proporcionando visão ampla e integrada de todos os recursos financeiros. O sistema funciona online deforma totalmente segura e sigilosa.Para a Par Mais, a melhor carteira de investimentos é aquela que leva em consideração aspectos como a situação docliente, os objetivos, a disposição para correr riscos, a necessidade de proteção, o prazo previsto até a utilização dosrecursos e o cenário econômico atual.A empresa realiza um estudo detalhado e profundo, a fim de entender as reais necessidades e desejos dos clientes. Apartir daí é elaborado e sugerido o melhor conjunto de investimentos, sempre atento à relação risco x retorno, atravésde uma seleção criteriosa das opções disponíveis no mercado.O objetivo da empresa é proporcionar segurança e tranquilidade, fazendo com que você tenha mais tempo para sededicar às suas atividades.Consultoria de Investimentos Financeiros
  • 6. PLANEJAMENTOFINANCEIROPESSOAL
  • 7. Todos querem ter um futuro tranquilo, livre de preocupações e mantendo o padrão de vida escolhido. Para que isso se tornerealidade, é preciso ter de forma muito clara quais são os objetivos e quais os caminhos a serem seguidos. Em outras palavras, épreciso planejar.Planejar é o melhor caminho para otimizar esforços e esta otimização pode significar menos sacrifícios no presente ou maisbenefícios no futuro.A Par Mais auxilia seus clientes a elaborar e colocar em prática o planejamento financeiro pessoal, analisando a situaçãofinanceira atual de cada um, suas expectativas futuras, perfil de risco, momento de vida e objetivos da família, aspectos legais efiscais que impactam nas finanças, o cenário econômico, dentre outros fatores, de acordo com cada perfil.
  • 8. Planejamento FinanceiroGestão FinanceiraVisa organizar as finanças do dia a dia de forma a auxiliar o controle e avaliação de receitas e despesas, tanto cotidianasquanto eventuais. Esta etapa engloba análise de direitos, obrigações, controle de receitas e despesas, capacidade depoupança, construção de reserva de segurança, estudo de soluções para endividamento.Gestão de PatrimônioTrata da elaboração e análise do balanço patrimonial familiar, considerando os bens de uso pessoal, imóveis destinadosa investimento, participações em empresas e aplicações financeiras. Tudo isso é avaliado de forma integrada, visandoadequar a situação patrimonial aos objetivos da família.Gestão de RiscoAuxilia a identificar e entender os riscos aos quais a família está exposta e promover ações que visem adequar, reduzirou transferir estes riscos, mitigando o impacto financeiro e garantindo o melhor resultado em qualquer cenário. A ParMais avalia as necessidades de cada família, produtos já contratados e recomenda a eventual adequação, cancelamentoou contratação de seguros e previdências.
  • 9. Planejamento TributárioAborda a situação fiscal completa da pessoa ou família e estuda meios de reduzir a carga tributária, tendo comoprincípio básico o respeito às leis, utilizando de forma consciente as regras vigentes.Planejamento Jurídico / SucessórioBusca a preservação e a continuidade do patrimônio familiar, cuidando das relações interpessoais, transmissão debens e questões sucessórias, contemplando os interesses tanto da pessoa que um dia será sucedida quanto dos seusherdeiros. Visa também garantir o amparo dos filhos, especialmente menores, no caso de falta dos pais. Leva-se emconta questões jurídicas ligadas a bens, participações societárias e até mesmo questões ligadas aos colaboradoresdomésticos.Plano de Aposentadoria / Independência FinanceiraEnvolve a elaboração de um plano personalizado que permita que a família possa ter, no momento escolhido, rendasuficiente para cobrir todas as suas despesas e luxos, de acordo com o padrão de vida escolhido. Neste plano sãocalculadas as metas de poupança, simulando possíveis cenários de acordo com o perfil de risco e a composição dopatrimônio familiar. Este plano pode visar à aposentadoria, ou seja, garantir renda vitalícia, bem como pode ser umplano de perpetuação, que garanta a renda desejada mantendo intacto o valor do patrimônio.Planejamento Financeiro
  • 10. MULTIOFFICEFAMILY
  • 11. Multi Family Office é a prestação de serviços de organização do patrimônio familiar, envolvendo atividades detesouraria, orientação sobre aquisições ou vendas, relacionamento com advogados, contabilistas, administradores de imóveise gestores, controle e organização de documentos, investimentos financeiros e outros serviços que sejam necessários.
  • 12. Multi Family OfficeGestão Global de PatrimônioA gestão do patrimônio é realizada pela Par Mais, de forma customizada, de acordo com as necessidades do cliente edas características do patrimônio. Atuando como um gestor financeiro e promovendo a estruturação dos recursos, aPar Mais pode cuidar de todos os aspectos econômicos e financeiros da família e ainda estudar formas dedisponibilizar os recursos a todos os integrantes, além de otimizar a rentabilidade e dar segurança para a perpetuaçãodo patrimônio.Formação de Gestor de Family OfficeConsiste no treinamento e formação de pessoa designada pela família para gestão de seu patrimônio, através demetodologia desenvolvida pela Par Mais, envolvendo desde a transmissão do conhecimento necessário para odesempenho das atividades até a elaboração e implementação de ferramentas gerenciais e de controle.
  • 13. OUTROSSERVIÇOS
  • 14. ..Outros ServiçosAssessoria em partilha de bensProcessos de partilhas patrimoniais e financeiras em casos de separação de casais, heranças, cisões ou encerramentode empresas costumam ser extremamente delicados e extenuantes. A conciliação de interesses e necessidades, muitasvezes divergentes e controversos, não raro termina comprometendo as relações familiares e gerando perdas financeiras.A Assessoria em Partilhas de Bens busca, de forma conjunta com as partes envolvidas, encontrar uma soluçãomutuamente aceitável e obter um acordo equilibrado, de forma a garantir a tranquilidade em momentos que por si sócostumam ser desgastantes. É realizada de modo neutro e imparcial, de forma totalmente confidencial, levando emconsideração as necessidades e interesses das partes envolvidas, a fim de obter uma solução aceitável para todos. Otrabalho de Assessoria em Partilha de Bens da Par Mais é desenvolvido em parceria com o Instituto de EducaçãoFinanceira, coordenado por Jurandir Sell Macedo, Doutor em Finanças Comportamentais e profissional com vastaexperiência na área.
  • 15. Formação financeiraA Par Mais acredita que conhecimento é fundamental e que uma boa formação financeira é determinante para queobjetivos sejam alcançados e recursos sejam bem geridos. A empresa realiza cursos e palestras, de formacustomizada, abrangendo temas como consumo consciente, gestão financeira pessoal, aposentadoria, investimentosfinanceiros, dentre outros. Também são oferecidos treinamentos para formação de herdeiros, de forma a preparar asnovas gerações para perpetuar o patrimônio conquistado pela famíliaAvaliação de projetos de investimentoCom base em análise qualitativa e quantitativa de mercado, verifica a viabilidade financeira de projetos deinvestimento, tanto para compra ou venda de negócios já existentes como para novos negócios, nas mais diversas áreas.Outros Serviços
  • 16. A PAR MAIS?CONTRATARPOR QUE
  • 17. A Par Mais é uma empresa especializada em finanças pessoais. Sua equipe possui sólidos conhecimentos e altacapacitação, com aptidão para adequar suas finanças e otimizar seu patrimônio, de acordo com seus objetivos.Atuação independente e isenta, sem exclusividade com qualquer instituição, o que permite que a empresa defendaunicamente os interesses dos clientes.Trabalho ancorado na discrição e no absoluto sigilo das informações.Sócios certificados conforme suas áreas de atuação: Planejadores Financeiros com certificação internacional CFP® eConsultor de Valores Mobiliários certificado pela CVM.Por que contratar a Par Mais?
  • 18. MATRIZAv. Rio Branco, 380 - sala 303 - Ed. Barra SulFlorianópolis – SCCEP 88015-200Fone: +55 (48) 3209 1609contato@parmais.com.brwww.parmais.com.br