Riskbank janeiro 11 riskbank

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Riskbank janeiro 11 riskbank

  1. 1. BALANÇOS ENCERRADOS EM : SETEMBRO/2010 S I S T E M A DE C L A S S I F I C A Ç Ã O DE R I S C O B A N C Á R I O PARANÁ BANCO ÍNDICE PORTE :PEQUENO RANK GERALRazão Social: Paraná Banco S.A. RISKbank® COLUNAS DE ALERTA SET/10 JUN/10Endereço: Av. Visconde de Nácar, nº 1.441- 1º andar - Curitiba PR - CEP.: 80.410-201 11,34 7 13Site: www.paranabanco.com.br CNPJ: 14.388.334/0001-99 Classificação de RiscoCaracterísticas: Múltiplo: (Com. e CFI)Início da Atividade: Abril 1979 BAIXO RISCO PARA MÉDIO PRAZOOrigem do Controle: Privado Análise SubjetivaBanco Estrang. Associado: - A despeito da conjuntura ainda aquecida, o Paraná Banco vem ampliando seus ativos com prudência, priorizando a liquidez e a boa qualidade dos Dados Estruturais Indicadores de Performance* empréstimos. Sendo assim, mantém uma estrutura líquida e pouco alavancada, sustentando sua classificação de baixo risco. As recentes medidas restritivas deUnidades no País 1 Lucro Líquido/Agência 674 crédito adotadas pelo BACEN não alteram suas metas de crescimento, naConcentração RJ-SP 1 Lucro Líquido/Funcionário 55.644 medida em que opera regularmente com confortável índice de Basileia (33%).Agências no Exterior 0 Depósitos/Agência 8.322 Sua carteira de crédito cresceu abaixo da média de seus pares nos últimos doisTotal de Funcionários 165 Depósitos/Funcionário 686.528 anos, em contrapartida vem operando com um caixa confortável, suficiente para cobrir cerca de 40% de seus depósitos. Frisa-se que não depende deFunc. na Matriz ND Op.Créd./Agência 9.021 cessões de crédito para financiar seus ativos, portanto o evento PanamericanoClientes Passivos 565 Op.Créd./Funcionário 744.246 não impactou diretamente sobre sua produção. Para 2011, diante do *Valores em R$ mil encarecimento do “funding”, seu desafio será alongar e pulverizar seu passivo, atualmente concentrado em CDB. No geral, a Qualidade de sua carteira é boa Participação Acionária (%) ON PN TOTAL por conta da baixa inadimplência nas operações de consignado (85% de sua carteira). Em contrapartida ainda opera com relativa concentração em alguns J. Malucelli Holding S.A. 72,4 11,28 50,16 órgãos e estados, deixando-o mais suscetível a crises localizadas e riscos JNF Participações S.A 5,8 0,0 3,69 regulatórios. Sua rentabilidade se mantém baixa diante do menor volume de Joel Malucelli 0,1 9,64 3,57 crédito operado, maior custo de captação e o aumento das operações de refinanciamento da carteira de consignado. Vem sendo beneficiado pelo bom Ações em tesouraria 0,0 2,93 1,07 desempenho da J.Malucelli Seguradora e Resseguradora, especialistas em Outros 21,69 76,15 41,51 seguro garantia e responsáveis por cerca de 50% do lucro do banco. Como destaque, em nov.10, anunciou a venda de 43% de sua controlada, a “holding” de seguros e resseguros do Grupo, para a americana, The Travelers Companies, por um valor de R$ 625 milhões. Essa parceria pressupõe uma distribuição de R$ 110 milhões de dividendo para o Banco e fortalecerá suas operações de seguro garantia no Brasil, podendo expandir para AL. Desde 2007 vem Principais Executivos Cargo e Tempo de Banco investindo no ramo de seguro garantia e buscando aumentar a carteira de PME,Jorge Nacli Neto Diretor Presidente 20 anos aproveitando a sinergia com o Grupo, já representando 12% da carteira total.Cristiano Malucelli Diretor Vice Presidente 18 anosAndré Luiz Malucelli Diretor Comercial 20 anos HistóricoVander Della Coletta Diretor Administrativo 15 anos Paraná Banco foi constituído pelo Grupo JMalucelli em 1979, sob aLuis Cesar Miara Diretor Financeiro 5 anos denominação de Paraná Financeira. Em 1989, a Companhia foi autorizada a operar como banco múltiplo, com carteira comercial, de CFI. Foi pioneiro emAnilson Fieker Pedroso Diretor Adjunto 18 anos operações de crédito pessoal com desconto em folha no âmbito do setor público e privado, iniciando em 1995 um convênio com o Estado do Paraná. Em 1991 foi estabelecida a JMalucelli Seguradora e em seis anos foi reconhecida como líder de mercado em seguro garantia. Em 2007 o Banco abriu seu capital na Bovespa, aumentando seu PL em R$ 529 milhões. No mesmo ano foi lançado tanto um Projeto de Franquias, uma alternativa na originação de crédito Principais Ligadas % Pat.Líq.* Lucro Líq.* consignado, assim como uma nova estrutura para atender o mercado de PME. Em 2008, com a abertura do mercado de resseguros, foi criada a J. MalucelliJ. Malucelli Seguradora de Crédito S.A 99,99 19.796 1.121 Resseguradora, com o objetivo inicial de absorver os prêmios de ressegurosParaná Adm. Consórcios Ltda. 99,99 216 -66 gerados pela J. Malucelli Seguradora.Tresor Holding S.A 100,00 19.989 2.908 Grupo AssociadoJ. Malucelli Part. Seguros e Resseguros 100,00 261.689 21.890 Fundado em 1966 por Joel Malucelli, o grupo hoje é constituído por mais deJ. Malucelli Agenciamento e Serviços 99,99 -268 -802 60 empresas, que atuam nos ramos de construção pesada, financeiro, comunicações, hotelaria, revenda e locação de máquinas, seguros, esportes, concessões e energia, recentemente conlcui a construção da PCH Espora * Valores em: R$ mil - set/10 Energética de 32 MW. O PL consolidado do Grupo em dezembro de 2009 eraAuditor Independente: KPMG de R$ 1.230,3 MM. Em mar.07 o grupo J. Malucelli, através do Paraná Banco,Disclosure Geral : Excelente recomprou o controle acionário da J.Malucelli Seguradora, passando a deter 100% do seu capital.L=LIQUIDEZ;S=SOLVÊNCIA;Q=QUALIDADE DA CARTEIRA;R=RENTABILIDADE;C=CUSTO;G=GERAÇÃO DE CAIXA;B=BASILÉIA;A=CONCENTRAÇÃO DE ATIVOS; T=TRANSPARÊNCIA JANEIRO/2011 LOPES FILHO E ASSOCIADOS, Consultores de Investimentos.Rua Araújo Porto Alegre,36/ 8º. R J CEP 20030-013.Tel (21)2210-2152 Fax(21)2240-2828. www.riskbank.com.brEssas informações foram obtidas de fontes consideradas idôneas, mas sua integridade e exatidão não podem ser garantidas. Nossas análises exprimem apenas uma opinião, não representando recomendação de compra ouvenda de títulos ou ações de emissão da instituição. Esse Relatório não pode ser duplicado ou, por quaisquer meios, distribuído sem o prévio consentimento escrito da Lopes Filho Associados.
  2. 2. BALANÇOS ENCERRADOS EM : SETEMBRO/2010 S I S T E M A DE C L A S S I F I C A Ç Ã O DE R I S C O B A N C Á R I O PARANÁ BANCO ESTRUTURA PATRIMONIAL SET/2010 DEZ/2009 SET/2009 DEZ/2008 DISPONIBILIDADES 254 171.899 150 270 APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ 40.226 47.856 104.839 84.914 TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS 572.138 317.487 328.061 327.237 OPERAÇÕES DE CRÉDITO 1.488.492 1.239.865 1.133.870 916.305 Op. Crédito Vencidas 27.141 23.106 22.654 17.138 Provisões (Res.2.682) 60.023 60.127 50.944 38.264 ARRENDAMENTO MERCANTIL 0 0 0 0 OUTROS CRÉDITOS DIVERSOS 38.714 35.034 38.167 26.841 Carteira de Câmbio 0 0 0 0 OUTROS VALORES E BENS 86.168 71.227 68.502 60.268 PERMANENTE 316.362 274.123 258.962 229.438 ATIVO/PASSIVO TOTAL 2.542.953 2.157.591 1.932.927 1.645.280 DEPÓSITOS TOTAIS 1.373.057 980.855 903.005 646.673 À Vista 12.955 13.396 5.799 8.223 A Prazo 1.180.277 829.945 749.806 572.880 De Poupança 0 0 0 0 Interfinanceiros 179.825 137.514 147.401 65.571 CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO 2.970 2.802 13.998 5.998 OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS E REPASSES 0 0 0 0 No País 0 0 0 0 No Exterior 0 0 0 0 OUTRAS OBRIGAÇÕES 64.931 134.759 122.040 83.880 Carteira de Câmbio 0 0 0 0 PATRIMÔNIO LÍQUIDO 816.705 788.782 811.070 806.649 DEMONSTRATIVO DE RESULTADO SET/10 DEZ/09 SET/09 DEZ/08RECEITAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 277.238 300.266 217.155 351.773 Operações de Crédito 242.977 264.737 189.737 306.395 Títulos e Valores Mobiliários 34.261 35.528 27.418 34.300DESPESAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 165.456 163.955 120.178 163.230 Captação 101.608 84.417 61.900 125.240 Provisão para CRELI 38.010 56.850 38.118 35.584RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 111.782 136.311 96.977 188.543RESULTADO COM SERVIÇOS 3.468 4.454 3.431 7.747EQUIVALÊNCIA PATRIMONIAL 41.701 44.929 30.057 22.815DESPESAS DE PESSOAL E ADMINISTRATIVAS 88.335 95.947 68.360 137.005RESULTADO OPERACIONAL 91.123 105.623 77.338 86.177RESULTADO NÃO OPERACIONAL 71 6.313 6.284 103RESULTADO LÍQUIDO 83.675 107.196 77.627 78.513 INDICADORES DE RISCO E PERFORMANCE SET/10 DEZ/09 SET/09 DEZ/08 LIQUIDEZ CORRENTE 1,91 1,95 2,00 2,99 LIQUIDEZ DE CURTO PRAZO 0,54 0,74 0,58 0,77 SOLVÊNCIA 1,31 1,39 1,51 1,70 QUALIDADE DA CARTEIRA 8,76 8,71 8,74 8,77 INADIMPLÊNCIA / OPERAÇÕES DE CRÉDITO (*) 1,6% 1,7% 1,5% 1,7% INADIMPLÊNCIA / PATRIMÔNIO LÍQUIDO (*) 3,1% 2,7% 2,6% 2,0% RENTABILIDADE (aa) 13,9% 13,4% 12,8% 10,1% CUSTO OPERACIONAL 0,49 0,48 0,47 0,61 GERAÇÃO DE CAIXA 0,04 0,00 0,02 -0,10 CONCENTRAÇÃO EM OPERAÇÕES DE CRÉDITO 59,1% 59,8% 62,4% 64,2% CONCENTRAÇÃO EM TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS 22,4% 13,7% 15,0% 14,3% CONCENTRAÇÃO EM OPERAÇÕES DE CÂMBIO 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% RBA BASILÉIA 33,2% 38,9% 31,9% 56,6% CAIXA LIVRE / PATRIMÔNIO LÍQUIDO 61,5% 51,8% 38,9% 34,0% CAIXA LIVRE - R$ MIL 502.450 408.236 315.566 274.116 CAIXA/ DEPÓSITOS TOTAIS 42,2% 53,3% 44,0% 52,5% ATIVO TOTAL AJUSTADO - R$ MIL 2.539.886 2.154.783 1.918.562 1.639.279 (*) ESTE INDICADOR CONTEMPLA O ATRASO ACIMA DE 15 DIAS JANEIRO/2011 LOPES FILHO E ASSOCIADOS, Consultores de Investimentos.Rua Araújo Porto Alegre,36/ 8º. R J CEP 20030-013.Tel (21)2210-2152 Fax(21)2240-2828. www.riskbank.com.brEssas informações foram obtidas de fontes consideradas idôneas, mas sua integridade e exatidão não podem ser garantidas. Nossas análises exprimem apenas uma opinião, não representando recomendação de compra ouvenda de títulos ou ações de emissão da instituição. Esse Relatório não pode ser duplicado ou, por quaisquer meios, distribuído sem o prévio consentimento escrito da Lopes Filho Associados.

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