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  1. 1. Paraná Banco<br />Reunião APIMEC-SP<br />
  2. 2. Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Sumário<br />3 e 4<br />5<br />6<br />7 e 8<br />9<br />10 e 11<br />12 e 13<br />14 e 15<br />16 e 17<br />19<br />20<br />21 e 22<br />23<br />24<br />25<br />26<br />27<br />Banco<br />Paraná Banco – história e produtos...............................................................................................<br />Principais números............................................................................................................................<br />Lucro Líquido ajustado.........................................................................................................................<br />Desempenho Financeiro e indicadores de performance.................................................................<br />Qualidade da carteira.......................................................................................................................<br />Crédito Consignado.........................................................................................................................<br />MiddleMarket..................................................................................................................................<br />Captação e estrutura de capital..........................................................................................................<br />Ratings e Governança corporativa..................................................................................................<br />Seguros<br />Principais números............................................................................................................................<br />Parceria com a Travelers...............................................................................................................<br />Mercado de P&C..............................................................................................................................<br />Mercado de seguro garantia...........................................................................................................<br />Desempenho Financeiro...............................................................................................................`´In<br />Índice combinado...........................................................................................................................<br />Desempenho Operacional............................................................................................................<br />Política de investimentos..................................................................................................................<br />
  3. 3. 3<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />O Paraná Banco - história<br />JMalucelli Seguradora torna-se líder do mercado de seguro garantia<br />Estabelecimento da JMalucelli Re<br />Parceria estratégica com a Travelers<br />Estabelecimento da JMalucelli Seguradora<br />2010<br />1991<br />2008<br />1997<br />2007 - 2009<br />1979 - 2006<br /> 2011<br />2007<br />1979<br />1989<br />1995<br />2008<br />2011<br />Aquisição da Paraná Financeira focada em crédito pessoal e veículos<br />Paraná Banco foca no crédito ao segmento de middlemarket<br />IPO do Paraná Banco<br />Programa de ADRs nível 1<br />Paraná Banco foca em crédito consigando para funcionários públicos<br /> Paraná Banco é autorizado a atuar como banco múltiplo<br />
  4. 4. 4<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />O Paraná Banco - produtos<br />Banco<br />Pessoas físicas<br />Pessoas jurídicas<br />Crédito Consignado<br />R$ 1.467,0 milhões<br />MiddleMarket<br />R$ 224,4 milhões<br />Seguros<br />JMalucelli <br />Seguros<br />JMalucelli <br />Seguradora<br />JMalucelli Resseguradora<br />P&C<br />Parceria com a Travelers<br />Seguro Garantia<br />33,6% do mercado<br />Resseguro<br />35,7% do mercado<br />
  5. 5. 5<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Principais números (consolidado)<br /> Lucro Líquido:<br /> R$ 300,0 milhões no 1S11<br />Recorde histórico<br />Lucro Líquido ajustado R$ 66,3 milhões <br />20,8% x 1S10<br /> Depósitos totais:<br /> R$ 1.475,8 milhões<br />25,7% x 2T10<br />Rentabilidade – 2T11:<br />ROAE ajustado de 14,6%<br />ROAA ajustado de 4,3% <br />NIM de 11,6%<br /> Ativo total:<br />R$ 3.258,6 milhões<br />10,1% x 2T10<br /> Carteira de crédito:<br /> R$ 1.753,1 milhões<br />22,5% x 2T10<br />95,9% da carteira consolidada do Paraná Banco entre AA e C<br />Fitch Rating<br />Elevação do rating do Paraná Banco de “A-(bra)” para “A(bra)”<br />
  6. 6. 6<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />R$ 6.867<br />Lucro Líquido Ajustado<br />R$ (248.501)<br />R$ 4.184<br />R$ (998)<br />R$ 5.773<br />
  7. 7. 7<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Desempenho Financeiro<br />Receita de Intermediação Financeira<br />Margem Financeira Líquida (antes da PDD) - NIM<br />Despesa da Intermediação Financeira<br />
  8. 8. 8<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Indicadores de performance<br />Aumento expressivo do <br />Patrimônio Líquido<br />
  9. 9. 9<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Qualidade da carteira de crédito<br />+22,5%<br />O Paraná Banco não se utiliza de cessão de crédito como instrumento de funding.<br />
  10. 10. 10<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />*Jun/11 - Market share: 1,15%<br />Desempenho - Consignado<br />
  11. 11. 11<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Distribuição – Crédito Consignado<br />1<br />2<br />Lojas Paraná crédito<br />14<br />1<br />Correspondentes exclusivos<br />80<br />1<br />3<br />1<br />+ 333 Correspondentes bancários <br /> ativos<br />1<br />1<br />1<br />4<br />1<br />4<br />PIB por estado (2008)<br />5<br />5<br />54,1% -> <R$ 200 bilhões<br />3<br />24,6% -> R$ 100 bilhões >< R$ 200 bilhões<br />1<br />3<br />1<br />12,9% -> R$ 50 bilhões >< R$ 100 bilhões<br />1<br />8,5% -> <R$ 50 bilhões<br />Fonte: IBGE<br />
  12. 12. 12<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Desempenho – MiddleMarket<br />+16,2%<br />
  13. 13. 13<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Estratégia – MiddleMarket<br />165<br />1<br />31<br />2<br />UNIDADES EM OPERAÇÃO<br />4<br />PLATAFORMAS DE MIDDLE MARKET<br />1<br /><ul><li>SÃO PAULO/SP
  14. 14. CURITIBA/PR
  15. 15. LONDRINA/PR
  16. 16. FLORIANÓPOLIS/SC</li></ul>POTENCIAL: APENAS 3% DA SINERGIA EXPLORADA<br />POTENCIAL: ÍNDICE DE VOLUME APROVADO vs. TOMADO 51,1%<br />POTENCIAL: NOVOS PRODUTOS<br />
  17. 17. 14<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Captação<br />-<br />6,3%<br />MTN: Medium Term Notes <br />
  18. 18. 15<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Estrutura de capital<br />
  19. 19. 16<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Ratings<br />Elevação dos ratings nacionais de Longo e Curto Prazo para 'A(bra)', de 'A-(bra)', e para ‘F1(bra)’, de ‘F2(bra)’, respectivamente. <br />“A elevação dos ratings do Paraná reflete a opinião da Fitch de que o banco tem sido bem-sucedido em sua<br />estratégia de buscar maior diversificação de operações de forma prudente, agregando resultados notoriamente operacionais.” (Fitch Ratings)<br />
  20. 20. 17<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Governança Corporativa<br />JCP por ação no 2T11: R$ 0,10 <br />Dividendos por ação no 2T11: R$ 0,23<br />Payout no 2T11: 10,9%<br />
  21. 21. Seguros<br />Reunião APIMEC-SP<br />
  22. 22. 19<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Grupo Segurador<br />Lucro Líquido (ajustado) Resseguradora:<br />R$ 6,0 milhões no 2T11<br />ROAE de 7,2%<br />Ajustado pela capitalização no trimestre<br />Lucro Líquido (ajustado) Seguradora: <br />R$ 16,0 milhões no 2T11<br />ROAE de 42,0% <br />Participação Setor de Seguros: <br />53,2% do LL ajustado T11<br />Marketshare:<br />JM Seg: 33,6% (mai/11)<br />JM Re: 35,7% (mai/11)<br />Fitch Rating<br />Elevação do rating da JM Resseguradora de “A-(bra)” para “A(bra)”<br />Índice Combinado (ajustado) Seguradora:<br />53,8%<br />11,3 p.p. abaixo x 1T11<br />
  23. 23. 20<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Parceria com a Travelers Brazil LLC<br />Grupo de controle<br />Outros<br />54,6 %<br />45,4 %<br />56,6%<br />43,4%<br />JMalucelli Participações em Seguros e Resseguros<br />100,0 %<br />JMalucelli Seguros<br />JMalucelli Seguradora<br />JMalucelli Resseguradora<br />PL (2T11) = 102,0 MM<br />PL (2T11) = 575,5 MM<br />PL (2T11) = 188,5 MM<br />
  24. 24. 21<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Mercado de P&C<br />
  25. 25. 22<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Mercado de P&C – Projeções CNSeg<br />Fonte: CNSeg (*números estimados)<br />
  26. 26. 23<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Mercado de Seguro Garantia<br />Fonte: SUSEP<br />
  27. 27. 24<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Desempenho financeiro<br />
  28. 28. 25<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Índice Combinado<br />* Para o mercado inclui todos os produtos de seguro. Para JMalucelli Seguradora inclui seguro garantia e DPVAT.<br />2º melhor índice combinado de todo o mercado de seguros em 2009 e 2010, segundo dados da SISCORP – Sistemas Corporativos.<br />Fonte: SUSEP<br />
  29. 29. 26<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Desempenho operacional<br />A JM Seguradora possui uma área específica especializada em sinistros para mediar e regular todos os avisos recebidos dos clientes. O princípio é a defesa legal das partes envolvidas e total oportunidade para discussão das controvérsias em questão. <br />Fonte: SUSEP<br />
  30. 30. 27<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Política de Investimentos<br />Outros = R$ 131,1<br />DPGE = R$ 430,4<br />CDB = R$ 33,3<br />Rentabilidade: receita financeira de R$ 16,8 milhões no 2T11<br />97,8% do CDI (investimento da Travelers rentabilizou menos de 1 semana)<br />
  31. 31. 28<br />Reunião APIMEC SP – 2T11<br />Relações com Investidores<br />Mauricio N. G. Fanganiello <br />Gerente de RI<br />Tel: +55 (41) 3351-9765<br />Cristiano Malucelli <br />Diretor de RI<br />Tel: +55 (41) 3351-9950<br />Marianne C. Baggio<br />Especialista em RI<br />Tel: +55 (41) 3351-9645<br />e-mail: ri@paranabanco.com.br<br />IR Website: www.paranabanco.com.br/ri<br />Este material pode incluir estimativas e declarações futuras. Essas estimativas e declarações futuras têm por embasamento, em grande parte, expectativas atuais e projeções sobre eventos futuros e tendências financeiras que afetam ou podem afetar os nossos negócios. Muitos fatores importantes podem afetar adversamente os resultados do Banco Paraná Banco tais como previstos em nossas estimativas e declarações futuras. Tais fatores incluem, entre outros, os seguintes: conjuntura econômica nacional e internacional, políticas fiscal, cambial e monetária, aumento da concorrência no setor de crédito consignado, habilidade do Banco Paraná Banco em obter funding para suas operações e alterações nas normas do Banco Central. As palavras “acredita”, “pode”, “poderá”, “visa”, “estima”, “continua”, “antecipa”, “pretende”, “espera” e outras palavras similares têm por objetivo identificar estimativas e projeções. As considerações sobre estimativas e declarações futuras incluem informações atinentes a resultados e projeções, estratégia, posição concorrência, ambiente do setor, oportunidades de crescimento, os efeitos de regulamentação futura e os efeitos da concorrência.<br />Tais estimativas e projeções referem-se apenas à data em que foram expressas, sendo que não assumimos a obrigação de atualizar publicamente ou revisar quaisquer dessas estimativas em razão da ocorrência de nova informação, eventos futuros ou de quaisquer outros fatores. Em vista dos riscos e incertezas aqui descritos, as estimativas e declarações futuras constantes deste material podem não vir a se concretizar. Tendo em vista estas limitações, os acionistas e investidores não devem tomar quaisquer decisões com base nas estimativas, projeções e declarações futuras contidas neste material.<br />
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