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  • 1. Nous Qui somme-nous ? Firme de Gestion de Patrimoine œuvrant dans l’industrie depuis 35 ans formé de 5 associés principaux, 1 conseiller associé et d’une équipe administrative hautement qualifiée. Nous avons trois places daffaires : lune dans la région de Québec à Place de la Cité, la seconde dans la région de Montréal à St-Lambert et une troisième dans le centre du Québec à Ste-Anne de la Pérade. Notre Mission Nous vous accompagnons dans latteinte de vos objectifs de vie et la réalisation de vos rêves Nous croyons que nos conseils et nos services doivent dépasser les attentes de nos clients en matière de Gestion du Patrimoine. Répondre à vos besoins ne nous suffit tout simplement pas. Cette conviction inébranlable se retrouve au cœur de notre société et elle régit l’ensemble de nos décisions et de nos relations avec ceux qui nous confient leurs avoirs. Notre philosophie On récolte ce que l’on sème... Nous mettons tout en œuvre pour forger des liens solides avec vous et ce, à très long terme. Cette relation, basée sur la confiance et l’honnêteté, vous permet de vous concentrer surNous mettons d’autres sujets que la gestion de votre patrimoine et ainsi profiter de la vie et réaliser vostout en œuvre rêves. Nous faisons équipe avec vous afin de vous aider à atteindre vos objectifs en fonction de vos besoins.pour forgerdes liens solidesavec vous et ce,à très long terme. w w w. t a l b o t o l i v i e r c o t e. c o m
  • 2. Notre équipe Crois s anceRépondre à vos besoins, vos questions et comprendrevos objectifs afin d’acroître votre patrimoineNotre équipe est composée de plusieurs personnes qui sauront vous faire bénéficier de leur expertise.L’équipe d’experts financiers M. Pascal Guérin¸ M.B.A., Associé Conseiller en sécurité financière | Représentant en épargne collectiveM. Réjean Talbot, associé et assureur vie agréé Diplômé d’un MBA de l’U.Q.A.R., M. Guérin possède au-delà dePlanificateur Financier | Conseiller en sécurité financière 12 années d’expérience dans le domaine de la gestion d’entreprise.Conseiller en assurance et rentes collectives | Représentant en épargne collective Son expérience considérable dans divers secteurs de l’entrepriseŒuvre au sein des services financiers depuis près de 40 ans privée et en finance vient bonifier l’offre du groupe. Son expertiseIl se démarque au Québec comme faisant partie de l’élite et a été permet au groupe de poursuivre son expansion en offrant une gammemembre du Club du Président qui regroupe les cinquante meilleurs de stratégies, produits et services axés sur l’entreprise et le particulier.conseillers au Canada. M. Guérin s’engage à faire bénéficier ses partenaires d’une gestion de patrimoine globale par des stratégies financières performantesSa polyvalence et son désir d’apprendre toujours d’avantage font de et personnalisées.lui un excellent guide pour ses clients et son équipe. Il se démarquepar son sens de l’écoute et son désir de toujours vouloir trouver la M. Jean Rochefortsolution adéquate pour ses clients. Planificateur financier | Assureur vie agréé Conseiller en sécurité financière | Représentant en épargne collectiveM. Simon Olivier, associé Diplômé de la faculté d’administration de l’Université de SherbrookePlanificateur financier | Conseiller en sécurité financièreReprésentant en épargne collective Dans le but de continuer à toujours mieux servir sa clientèle,Diplômé de l’université Laval et de l’Institut des banquiers canadiens Jean Rochefort s’est joint au bureau Talbot Olivier Côté & Associés.en lan 2000. M. Olivier sest vu décerner une mention honorifiquepour lobtention de celui-ci. Fort de ses connaissances acquises au filde ses 13 années dexpérience, sa franchise, son dynamisme et son L’équipe administrativeécoute attentive sont pour ses clients des valeurs sûres. Mme Alexandra FontaineM. Mathieu Olivier¸ B.A.A., Associé RéceptionnisteConseiller en sécurité financière | Représentant en épargne collective Mme Patricia LeblancDiplômé de la faculté d’administration de l’Université Laval. Après Représentante en épargne collective et Collaboratriceavoir obtenu son diplôme de l’Institut canadien des valeurs mobilièresavec une mention d’honneur, il s’est joint à la grande famille de Talbot, Mme Johane BilodeauOlivier, Côté & Ass. en tant qu’associé en 2003. Il est spécialiste en Représentanteplacements, en assurances et en stratégies financières novatrices. Mme France TrottierM. Éric Côté¸ B.A.A., Associé CollaboratricePlanificateur financier | Conseiller en sécurité financièreReprésentant en épargne collectiveDétenteur d’un baccalauréat en administration des affaires àl’Université de Sherbrooke ainsi que diplômé en planificationfinancière personnelle de l’Institut des banquiers canadiens.Il est en charge du développement de Talbot, Olivier, Côté & Ass. -Gestion de Patrimoine pour la grande région de Montréal.
  • 3. N o s Va l e u r s Nos Valeurs : créatrices de distinction Vous travaillez dur pour constituer votre patrimoine. Or, nous nous engageons à travailler de concert avec vous afin de le préserver et de le faire fructifier. Nous travaillons en équipe avec vous pour établir vos objectifs financiers, ainsi que les stratégies permettant de les atteindre. Chaque geste que nous posons est animé par les valeurs profondes qui caractérisent notre cabinet : Le Client La passion de vous servir. La Confiance La relation de confiance avec nos clients demeure la pierre angulaire du succès. L’Honnêteté La clé des relations humaines. Nous présentons tous les aspects négatifs et positifs de chacune de nos recommandations afin que vous puissiez faire les meilleurs choix. Le Respect Nous faisons preuve d’écoute et de compréhension. Les décisions prises sont le reflet de votre personnalité. L’Intégrité Rien n’est plus sacré. Nous faisons preuve d’indépendance dans toutes nos actions.« Quelqu’un Nos recommandations sont réalisées en toute objectivité face aux différentss’assoit à l’ombre intermédiaires du domaine financier.aujourd’huiparce quequelqu’un d’autrea planté un arbreil y a longtemps »Warren Buffet w w w. t a l b o t o l i v i e r c o t e. c o m
  • 4. Not r e Di s t i nc t ion Notre distinction : vous faire bénéficier Approche personnalisée et durable Nous vous connaissons bien. Nous sommes présents pour la vie. Nous ajustons votre plan en fonction des différents événements de votre vie (mariage, nouvel emploi, naissance, etc…). Simplicité Nous sommes partenaires et nous vous aidons à prendre vos décisions. Nous vous offrons tous les services dont vous pourrez avoir besoin. Nous sommes en tout temps disponibles pour vous, car nous avons la passion de vous servir. Encadrement professionnel Une analyse de votre situation actuelle, des recommandations, la mise en place des solutions et des collaborateurs qualifiés qui vous offrent un service haut de gamme en tout temps. Nous maîtrisons notre profession. Sécurité Bénéficiez de la force du réseau SFL Placements, Partenaire de Desjardins Sécurité Financière auquel nous sommes affiliés. Vous serez bien protégés. Multidisciplinaire Notre réseau d’experts est à votre disposition (Fiscaliste, notaire, comptable, actuaire, avocat, et autre). Nous travaillons en synergie avec vous.Nous sommesen tout tempsdisponiblespour vous,car nous avonsla passion devous servir. w w w. t a l b o t o l i v i e r c o t e. c o m
  • 5. Notre Approche Notre approche Notre travail consiste à utiliser notre savoir et notre expertise du domaine financier pour vous accompagner dans la réalisation de vos rêves. Vous êtes à l’avant-scène, la personne la plus importante. Nous avons donc bâti une approche qui concrétise le respect que nous avons envers vous. Indépendance, ce mot nous est cher Nous recommandons, en toute objectivité, des solutions financières qui répondent à vos besoins. Nous ne vous demandons pas de vous adapter à un style en particulier. Au contraire, nous élaborons des stratégies sur mesure en fonction de votre situation spécifique. Chez nous, vous avez le choix ! Voir plus loin et plus grand La gestion de patrimoine se veut une approche de planification financière intégrée, incluant tous les aspects financiers et personnels de votre vie. Ce type de gestion va bien au-delà de la création d’un simple portefeuille de placement. Il s’agit d’une approche clé en main qui tient compte de plusieurs dimensions propres à votre situation. Nous croyons que toutes Nous abordons les décisions financières doivent tenir compte de Chaque personne est différente. Croissance l’aspect fiscal. Nous bâtissons un portefeuille de votre de placements qui épouse Nous travaillons pour patrimoine parfaitement votre situation qu’il vous en reste plusVous êtes à financière, votre personnalité dans vos poches. et vos aspirations.l’avant-scène,la personne la Maximisation Transmissionplus importante. de votre Vous de votre patrimoine patrimoine Il est impératif de préparer le moment où Vous travaillez dur pour construire vous transmettrez votre Protection du un avenir pour vous et vos proches. patrimoine à vos proches. patrimoine Il est judicieux de le protéger contre Assurer la pérennité tout les événements hors de votre contrôle en minimisant l’impact (décès, maladie ou une invalidité). fiscal, les frais et les délais le moment venu. w w w. t a l b o t o l i v i e r c o t e. c o m
  • 6. PatrimoineProcessus de placement : respect de votre personnalitéLa gestion de patrimoine est un processus complet articulé expressément en fonction de vos besoinset de vos objectifs spécifiques. 1 2 CONNAÎTRE ÉVALUER Vos besoins Votre situation Vos objectifs financière Vos Rêves 6 3 PROGRESSER ÉLABORER Suivi,révision Une politique et mise à jour de placement 5 4 METTRE EN ŒUVRE ÉMETTRE La stratégie retenue Des recommandations sur mesureACCOMPAGNEMENT, nous sommes présents pour vous.Nous croyons aux bénéfices d’un accompagnement privilégié,personnalisé et humain.1ère rencontre 2ème rencontreNous désirons découvrir qui vous êtes, ainsi que Analyse de votre situation et présentationvotre réalité. Connaître vos rêves, vos objectifs de vie de nos recommandationset financiers orientera nos recommandations. 3ème rencontreNotre professionnalisme élevé nous dicte à répondreà notre engagement envers vous. Nous accordons Mise en place du plan d’actionune attention particulière afin de bien connaître Poursuitevos attentes et vos besoins. Accompagnement continuel de votre évolution financière liée aux événements de votre vie.
  • 7. Not r e Offr e p o ur v o u s Notre OFFRE pour VOUS Que vous soyez professionnel, spécialiste de la santé, chef d’entreprise, travailleur autonome, préretraité ou retraité, vous êtes avant tout une personne soucieuse de votre bien-être et celui de votre famille. Personnalisé, objectif et multidisciplinaire ! Grâce à notre expérience et le lien étroit existant avec différents partenaires de notre réseau, nous avons accès à toute la gamme de produits et services financiers. Nous sommes donc en mesure de vous proposer des solutions réellement adaptées à VOTRE situation et qui répondent à vos besoins actuels et futurs. Nous offrons à chacun de nos clients les services de consultation au temps présent et futur : Consultation Pour une analyse globale de votre situation • Planification financière • Planification de retraite • Planification corporative • Planification fiscale • Planification successoraleNotre vie futuredépend grandement Stratégiesde la façon dont Pour optimiser la valeur de votre portefeuillenous gérons nos • Rente assuréebiens aujourd’hui • Dons planifiés • Prêt collatéral • Retour de capital w w w. t a l b o t o l i v i e r c o t e. c o m
  • 8. ProtectionVous serez bien protégé : Vous serez conseillé pour • Analyse complète de votre situation actuelle faire les meilleurs placements, en matière d’assurance en respect de votre tolérance • Analyse de vos besoins au risque. • Recommandations précises qui correspondent à votre personnalité et vos priorités Que ce soit pour préparer votre retraite, l’achat d’une maison, les études de vos enfants, maximiser votre portefeuille, nous - Le meilleur produit pour votre situation avons accès à tous les véhicules financiers pour vous amener - Stratégie de protection actuelle et future à atteindre vos objectifs.Protection Placement • Assurance vie traditionnelle • CELI (Compte épargne libre d’impôt) • Assurance vie universelle • REER (Régime enregistré d’épargne retraite) • Assurance invalidité • REEE (Régime enregistré d’épargne études) • Assurance maladies graves • Rente • Assurance collective • FEER (Fonds enregistré d’épargne retraite) • Assurance hypothécaire • CRI (Compte de retraite immobilisé) • Assurance soins de longue durée • FRV (Fonds de revenu viager) • Assurance voyage • REEI (Régime enregistré d’épargne invalidité) • Gestion privéeFinancement hypothécaire • Fonds mutuels • Fonds distincts • Certificats de placements garantis (CPG) Nous sommes en tout temps disponibles pour vous, car nous avons la passion de vous servir.
  • 9. Not r e Offr e p o ur v ot r e en t r ep r i se La planification fiscale et successorale Il est primordial d’utiliser toutes les techniques de planification fiscale et successorale. Le gel successoral, la mise en place de fiducies de protection d’actifs, l’utilisation de l’exonération du gain en capital, la rédaction et la protection d’une convention entre actionnaires, la préparation d’un testament plus sophistiqué sont des concepts que nous envisageons avec vous. La protection des personnes En fonction de l’accroissement de la valeur du patrimoine, il est primordial de protéger les propriétaires et les employés-clés en cas de décès, invalidité, maladies graves. Des stratégies sont alors mises en place pour tenir compte de l’aspect fiscal et, possiblement, du remboursement des primes. Nous maîtrisons parfaitement tous les aspects de la protection de ce que vous avez pris toute une vie à construire. La planification de la retraite L’entrepreneur veut éventuellement diminuer ou cesser ses activités. Il doit donc s’assurer de disposer du capital nécessaire pour maintenir, jusqu’à son décès, le train de vie souhaité pour lui et sa famille. Nous vous accompagnons dans le choix des produits financiers qui sont les plus efficaces fiscalement. Quoi de mieux que de pouvoir compter sur un revenu de ses placements non imposable pendant 20 ans.Notre objectif :Vous accompagner La pérennité de votre entreprisedans la croissance En tant que chef d’entreprise, vous désirez protéger et favoriser la croissance de votrede votre entreprise entreprise. Vous savez aussi que vos besoins financiers sont différents.et vous soutenir Grâce à notre expérience et aux partenaires spécialistes de notre réseau, notre cabinetpour que vous dispose des ressources professionnelles pour répondre à vos besoins actuels et futurs. Nous collaborons avec des Fiscalistes, Notaires, comptables, avocats et actuaires quipuissiez prendre travaillent en synergie pour vous.les meilleures Notre objectif : Vous accompagner dans la croissance de votre entreprise et vous soutenirdécisions. pour que vous puissiez prendre les meilleures décisions. Nous pouvons répondre à vos préoccupations : • Conserver vos meilleurs employés • Protéger l’entreprise en cas de perte d’un employé clé • Favoriser la croissance du portefeuille de l’entreprise • Bénéficier de stratégies fiscalement avantageuses w w w. t a l b o t o l i v i e r c o t e. c o m
  • 10. Ges tionNous offrons à chacun de nos clients les services de consultationau temps présent et futur :Protection Placement • Assurance vie pour financer une convention • Régime de retraite entre actionnaires, couvrir une personne-clé • REER collectif ou une dette • RPDB • Assurance vie pour prévoir le rachat des actions d’un associé à la retraite ou tout autre objectif • Régime de retraite simplifié du vivant de la personne assurée. • Régime de pension agréé • Assurance Frais Généraux (PME et professionnels) • Régime de retraite individuel (RRI) ou • Assurance Maladies graves pour les actionnaires une convention de retraite pour les actionnaires et personnes clés, pour financier une convention et personnes clés entre actionnaires • Assurance invalidité en cas de « Rachat de parts » pour financer une convention entre actionnaires • Régime d’Assurance collective pour employés et cadres (assurance vie, médicaments, dentaire, invalidité de courte et longue durée) • Régime d’assurance Haut de gamme • Assurance collective pour les cadres et les actionnaires. • Fiducie de santé et de bien-être • Régimes regroupés d’assurance invalidité • Régimes regroupés d’assurance maladies graves • Remboursement des primes Nous sommes en tout temps disponibles pour vous, car nous avons la passion de vous servir.
  • 11. Votre Assurance de Dommages TOC, Assurance de Dommages Inc. Soucieux de toujours vous offrir ce quil y a de mieux pour vous ou votre entreprise, nous avons créé cette entreprise afin de solidifier les liens qui nous unissent pour tous vos besoins en assurance de dommages. Pourquoi faire confiance à notre équipe ? • Parce que votre protection passe avant tout • Pour un accès à un éventail dassureurs indépendants et une gamme complète de services • Pour des prix compétitifs • Pour un service spécialisé qui répond à vos besoins Pour vous et votre famille : • Votre automobile • Véhicule tout terrain, motoneige ou motomarine • Habitation, chalet • Motorisé • Moto • BateauNous vous aidonsà couvrir tousles imprévus Pour votre entreprise :de la vie. • Cautionnement • Garage • Entrepreneur en construction • Immeuble commercial ou à logements • Restaurant • Copropriété • Ferme • Équipement forestier • Équipement industriel • Flotte de véhicules w w w. t a l b o t o l i v i e r c o t e. c o m