Mudando de patamar em 3 passos. Acesse o site do Nibo e aprenda mais sobre o software de gestão financeira online

1. Gestão Financeira
Mudando de patamar em 3 passos
Terça feira, 19 de Março de 2013 às 14h00
Gabriel Gaspar, CEO do http://www.nibo.com.br/

2. PRINCIPAIS OBJETIVOS DE QUEM GERENCIA AS FINANÇAS DE UMA
PEQUENA EMPRESA
2
• Garantir disponibilidade de dinheiro para atividades fim
• Cumprir obrigações legais e fiscais
• Oferecer informações precisas para a tomada de decisão
• Apoiar a empresa na busca constante por melhores resultados

3. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
3
No cenário ideal, onde as regras são claras e simples, a informação é gerada e
transmitida sem esforço
Fiscal
• Gerencia recursos, faz
pagamentos e recebimentos
• Cumpre obrigações fiscais
• Abastece empresa com
informações financeiras
(DRE, Balanço,
demonstrativo de fluxo de
caixa)

4. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
4
Infelizmente no Brasil...
Fiscal
10 milhões de regras que
mudam o tempo todo

5. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
5
Caos
Falta de
informação
=

6. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
6
Mas existe uma solução
Fiscal
Método
+

7. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
1º Passo: Combata
o
caos com
organização
2º Passo:
Mantenha os olhos
nos sinais vitais
3º Passo: Avalie
sua performance
para melhorar

8. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
• Quanto você tem para pagar e para
receber?
• Algum recebimento de cliente está
vencido?
• Onde está o comprovante de
pagamento do sicrano?
1º Passo: Combata
o
caos com
organização
2º Passo:
Mantenha os olhos
nos sinais vitais
3º Passo: Avalie
sua performance
para melhorar

9. 1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO
• Seja fácil e simples para toda a equipe
• Cubra pelo menos 70-80% do seu processo financeiro
• Solucione armazenagem de documentos
• Te ajude a dar o passos nº 2 e nº 3
Você vai precisar de uma ferramenta que:

10. 1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO
Defina e comunique um processo simples e claro:
• Conciliação bancáriatodo dia entre 9h e 10h,
pagamentostodos os dias entre 15h e 16h
• Defina autorizações necessárias para pagamentos
• Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia
• Defina reuniões chave, participantes e frequência

11. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
2º Passo:
Mantenha os olhos
nos sinais vitais
3º Passo: Avalie
sua performance
para melhorar
• Quanto você tem em caixa?
• Você vai ter dinheiro para fechar o mês?
• Você pode comprar a máquina que está
precisando? Em que condições?
1º Passo: Combata
o
caos com
organização

12. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
Sinais vitais = Projeção de fluxo de
caixa

13. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS

14. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
Dicas para se gerenciar o seu fluxo de caixa:
•Antecipe-se, é mais fácil apagar uma fagulha do que um incêndio
•Envolvatoda a empresa na busca de uma solução
• Seja proativo, pegue o telefone e faça ligações
• Se não existe uma solução boa escolha a menos ruim, ela é melhor do
que não fazer nada

15. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
2º Passo:
Mantenha os olhos
nos sinais vitais
3º Passo: Avalie
sua performance
para melhorar
• Como está a performance do seu
negócio?
• Como tem evoluído a performance do
seu negócio? Por que?
• O que você pode fazer para melhorar?
1º Passo: Combata
o
caos com
organização

16. Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um
desses 5 grupos ...

17. Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um
desses 5 grupos ...

18. Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um
desses 5 grupos ...

19. Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
(-) Salários
(-) Aluguel
(-) Material de escritório
(-) Outros...
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um
desses 5 grupos ...

20. Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
(-) Salários
(-) Aluguel
(-) Material de escritório
(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de
operações
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um
desses 5 grupos ...

21. Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
(-) Salários
(-) Aluguel
(-) Material de escritório
(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de
operações
(-) Compra de ativos fixos
(+) Venda de ativos fixos
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um
desses 5 grupos ...

22. Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
(-) Salários
(-) Aluguel
(-) Material de escritório
(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de
operações
(-) Compra de ativos fixos
(+) Venda de ativos fixos
(=) Fluxo de caixa de
investimentos
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um
desses 5 grupos ...

23. Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
(-) Salários
(-) Aluguel
(-) Material de escritório
(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de
operações
(-) Compra de ativos fixos
(+) Venda de ativos fixos
(=) Fluxo de caixa de
investimentos
(+) Obtenção de empréstimo
(-) Pagamento de empréstimo
(+) Aporte de capital
(-) Retirada de capital
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um
desses 5 grupos ...

24. Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
(-) Salários
(-) Aluguel
(-) Material de escritório
(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de
operações
(-) Compra de ativos fixos
(+) Venda de ativos fixos
(=) Fluxo de caixa de
investimentos
(+) Obtenção de empréstimo
(-) Pagamento de empréstimo
(+) Aporte de capital
(-) Retirada de capital
(=) Fluxo de caixa de
financiamento
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um
desses 5 grupos ...

25. 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

26. 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Exemplo

27. RECAPITULANDO
2º Passo:
Mantenha os olhos
nos sinais vitais
3º Passo: Avalie
sua performance
para melhorar
1º Passo: Combata
o
caos com
organização

28. CUMPRA ESSA AGENDA E VOCÊ ESTARÁ ENTRE AS EMPRESAS MAIS BEM ADMINISTRADAS
DO PAÍS
• Conciliação bancária todo dia entre 9h00 e 10h00
• Pagamentos todo dia entre 15h00 e 16h00
Reunião de
acompanha-
mento
Reunião de Fluxo
de
caixa
Reunião de Fluxo
de
caixa
Reunião de Fluxo
de
caixa
Reunião de Fluxo
de
caixa

29. FIM
OBRIGADO!
www.nibo.com.br
www.facebook.com/nibo