Aviva selection-wind

739 views

Published on

Az Aviva egyszeri díjas unit-linked biztosítása

Published in: Education
0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
739
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
2
Actions
Shares
0
Downloads
6
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Aviva selection-wind

  1. 1. Aviva Selection Egyszeri díjas unit linked életbiztosítás
  2. 2. <ul><li>Alacsony egyszeri díj minimum </li></ul><ul><li>Eseti díj fizetésének lehetősége </li></ul><ul><li>Rugalmasan választható tartam és ennek megfelelő szolgáltatások </li></ul><ul><li>Magas belépési kor </li></ul><ul><li>Bizonyos díjnagyság felett nincs szerződéskötési díj </li></ul><ul><li>Egyszerű elbírálás </li></ul><ul><li>Kiegészítők nélkül is köthető </li></ul><ul><li>Díjnagyságfüggő ügyfélbónusz </li></ul><ul><li>MyAviva és Őrszem szolgáltatások </li></ul><ul><li>Díjmentes baleseti halál védelem az első biztosítási évben </li></ul><ul><li>Széles eszközalap választék, kockázatvállalási hajlandóság szerint választható mintaportfóliók </li></ul>Aviva Selection – a legjobb terméktulajdonságok válogatása
  3. 3. <ul><li>MEB-676 forint alapú </li></ul><ul><li>MEB-776 euró alapú </li></ul><ul><li>Minimális díj: 400 000 Ft, vagy ennek megfelelő € ---- 1500 € </li></ul><ul><li>Technikai haláleseti biztosítási összeg: 10 000 Ft, illetve 40 € </li></ul><ul><li>Tartam: </li></ul><ul><li>Határozatlan, de legalább 5 év </li></ul><ul><li>Határozott tartamúvá tehető legkorábban az 5. évfordulóra </li></ul>Az opciót jelölni kell az ajánlaton ! Aviva Selection egyszeri díjas befektetéshez kötött életbiztosítás
  4. 4. <ul><li>Egyetlen biztosított </li></ul><ul><li>Belépési életkor: 18-95 év </li></ul><ul><li>Határozott tartamúvá tett szerződés esetén max. lejárati kor: 100 év </li></ul><ul><li>(a kiegészítők 65 éves korban lejárnak) </li></ul>Kiemelkedően magas belépési és lejárati kor! Biztosított
  5. 5. <ul><li>Határozatlan tartamú szerződés </li></ul><ul><li>Haláleset: technikai haláleseti biztosítási összeg és a befektetési egységek aktuális értéke közül a magasabb </li></ul><ul><li>Többletszolgáltatás baleseti halál esetén (díjmentes!): </li></ul><ul><ul><li>Az első biztosítási évben bekövetkezett baleset esetén szolgáltat </li></ul></ul><ul><ul><li>Az egyszeri díj 10%-a, de legalább 100 000 Ft, illetve 370 € </li></ul></ul>Biztosítási esemény és szolgáltatás
  6. 6. <ul><li>Határozott tartamúvá tett szerződés </li></ul><ul><li>Elérés: </li></ul><ul><ul><li>Befektetési egységek aktuális értéke egy összegben, vagy </li></ul></ul><ul><ul><li>Befektetési egységek aktuális értékéből rendszeres pénzkivonás indítása </li></ul></ul><ul><li>Haláleset: technikai haláleseti biztosítási összeg és a befektetési egységek aktuális értéke közül a magasabb </li></ul><ul><li>Többletszolgáltatás baleseti halál esetén (díjmentes!): </li></ul><ul><ul><li>Az első biztosítási évben bekövetkezett baleset esetén szolgáltat </li></ul></ul><ul><ul><li>Az egyszeri díj 10%-a, de legalább 100 000 Ft, illetve 370 € </li></ul></ul>Biztosítási esemény és szolgáltatás
  7. 7. <ul><li>Halál esetére szóló kiegészítő biztosítás – maximális biztosítási összeg: az egyszeri díj háromszorosa </li></ul><ul><li>Baleseti halál esetére szóló kiegészítő biztosítás – maximális biztosítási összeg: a halál esetére szóló kiegészítő biztosítás biztosítási összegének kétszerese és a 9 000 000 Ft/ennek megfelelő euró közül a magasabb érték </li></ul><ul><li>Baleseti eredetű maradandó egészségkárosodásra szóló kiegészítő biztosítás – maximális biztosítási összeg: a baleseti halál esetére szóló kiegészítő biztosítás biztosítási összege </li></ul><ul><li>A kiegészítő biztosítások kockázati díjainak összege nem haladhatja meg az egyszeri díj 10%-át! </li></ul><ul><li>Portfólió Plusz – elérés esetén: befektetési egységek aktuális értéke ( „tartam” végéig ) </li></ul><ul><li>- halál esetén: befektetési egységek aktuális értéke </li></ul><ul><li>- baleseti halál esetén díjmentes többletszolgáltatás: a befektetési egységek aktuális értékének kétszerese, de maximum 2 000 000 Ft, illetve 8 000 € </li></ul>Választható kiegészítő biztosítások
  8. 8. <ul><li>Az első három évben alkalmazunk visszavásárlási kulcsokat </li></ul><ul><li>visszavásárlási értékek: </li></ul><ul><li>1. biztosítási évben: 85% </li></ul><ul><li>2. biztosítási évben: 90% </li></ul><ul><li>3. biztosítási évben: 95% </li></ul><ul><li>További biztosítási években : 100% </li></ul>Visszavásárlás
  9. 9. <ul><li>Az első biztosítási évfordulót követően kérhető </li></ul><ul><li>A részvisszavásárlásra előírt minimális fennmaradó visszavásárlási összeg: </li></ul><ul><li>400 000 Ft, illetve 1 500 € </li></ul><ul><li>Részvisszavásárlásra előírt éves maximum visszavásárolható összeg: </li></ul><ul><li>1 000 000 Ft, illetve 3 700 € és az egyszeri biztosítási díj 10%-a közül a magasabb érték </li></ul>Részvisszavásárlás
  10. 10. Pénzpiaci forint eszközalap Magyar kötvény eszközalap Profitőr kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap Ázsiai ingatlan részvény eszközalap Európai ingatlan részvény eszközalap Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja Luxus részvény eszközalap Magyar részvény eszközalap Betakarítás részvény eszközalap Kincsesbánya részvény eszközalap Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja Pénzintézeti részvény eszközalap Pénzpiaci euro eszközalap Kárpátok fejlődő európai kötvény eszközalap Ázsiai ingatlan részvény eszközalap Európai ingatlan részvény eszközalap Giants európai részvény eszközalap Ázsiai részvény eszközalap Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja Forint alapú eszközalapok Euró alapú eszközalapok Választható befektetési eszközalapok
  11. 11. <ul><li>Dinamikus portfólió </li></ul><ul><li>Fiatalabb / kockázatvállalóbb ügyfeleknek </li></ul><ul><li>Hosszabb tartamra – 60% részvény </li></ul><ul><li>Kiegyensúlyozott portfólió </li></ul><ul><li>- Középkorú, kockázattűrő ügyfeleknek – 40% részvény </li></ul><ul><li>Megfontolt portfólió </li></ul><ul><li>- Idősebb / kockázatkerülő ügyfeleknek </li></ul><ul><li>- Rövidebb tartamra – 25% részvény </li></ul>Választható mintaportfóliók – MEB-676
  12. 12. <ul><li>Dinamikus portfólió </li></ul><ul><li>Fiatalabb / kockázatvállalóbb ügyfeleknek </li></ul><ul><li>Hosszabb tartamra – 60% részvény </li></ul><ul><li>Kiegyensúlyozott portfólió </li></ul><ul><li>- Középkorú, kockázattűrő ügyfeleknek 40% részvény </li></ul><ul><li>Megfontolt portfólió </li></ul><ul><li>- Idősebb / kockázatkerülő ügyfeleknek </li></ul><ul><li>- Rövidebb tartamra – 25% részvény </li></ul>Választható mintaportfóliók – MEB-776
  13. 13. <ul><li>Kizárólag a MyAviván keresztül használható! </li></ul><ul><li>Alaponként külön-külön beállítható </li></ul><ul><li>Csak azokra az alapokra melyekben befektetési egység van (kivéve: Kárpátok, Pénzpiaci, Profitőr) </li></ul><ul><li>Főszámlára és Portfólió Plusz számla alapjaira külön-külön beállítható </li></ul><ul><li>Fix árfolyamú, vagy gördülő árfolyamfigyelés </li></ul><ul><li>Kézi vagy AUTOMATIKUS beállítás </li></ul>Az Őrszem szolgáltatás stop loss funkciójának használata
  14. 14. <ul><li>Kizárólag a MyAviván keresztül használható! </li></ul><ul><li>Alaponként külön-külön beállítható, olyanra is, amelyben nincs egység </li></ul><ul><li>Főszámlára és Portfólió Plusz számla alapjaira külön-külön beállítható a start buy </li></ul><ul><li>Fix árfolyamú, vagy gördülő árfolyamfigyelés </li></ul><ul><li>Kézi vagy AUTOMATIKUS beállítás </li></ul><ul><li>Ügyfél által indított, vagy stop loss funkció által indított </li></ul>Az Őrszem szolgáltatás start buy funkciójának használata
  15. 15. <ul><li>Kiegészítő biztosítás felvétele nélkül (kizárólag technikai haláleseti biztosítással) létrejövő szerződések esetén NINCS egészségi kockázatelbírálás! </li></ul><ul><li>Kiegészítő biztosítás választása esetén normál egészségi kockázatelbírálás </li></ul>Kockázatelbírálás
  16. 16. <ul><li>Vételi és eladási árfolyam közötti különbség </li></ul><ul><ul><li>- Főbiztosítás: 0% </li></ul></ul><ul><ul><li>- Portfólió Plusz: 2% </li></ul></ul><ul><li>Kezdeti költség : 0% </li></ul><ul><li>Szerződéskötési költség </li></ul><ul><ul><li>Az egyszeri díj 6,5%-a, de maximum 65 000 Ft, illetve 240 € </li></ul></ul><ul><ul><ul><li>1 000 000 Ft, illetve ennek megfelelő € feletti díjrészre nincs szerződéskötési költség! </li></ul></ul></ul>Költségek
  17. 17. <ul><li>Alacsony nyilvántartási díj : 300 Ft / 1,1 € </li></ul><ul><li>A megszokott tranzakciós költségek : </li></ul><ul><li>- 0,3% minimum 620 Ft maximum 6 200 Ft </li></ul><ul><li>- 0,3% minimum 2,1€ maximum 27,2 € </li></ul><ul><li>MyAviva ügyféloldalon kezdeményezett egységáthelyezés esetén: </li></ul><ul><li>- Főbiztosítás:0,2% minimum 275 Ft maximum 5 145 Ft </li></ul><ul><li>- Portfólió Plusz: 275 Ft </li></ul><ul><li>- Főbiztosítás: 0,2% minimum 1 € maximum 20,9 € </li></ul><ul><ul><ul><li>- Portfólió Plusz:1 € </li></ul></ul></ul><ul><li>Kockázati díjak – a unit linked termékeknél alkalmazott szokásos tarifák </li></ul><ul><li>Éves alapkezelési díj – alapfüggő 0,5% vagy 1,75% - szokásos alapválaszték </li></ul>Költségek
  18. 18. <ul><li>Az 5. évfordulót követően kerül jóváírásra a szerződéshez kapcsolt Portfólió Plusz kiegészítő biztosítás alszámláin </li></ul><ul><li>Díjnagyság függő – minél magasabb a díj, a díjnak annál nagyobb %-a kerül jóváírásra </li></ul><ul><li>nem csak a díjnagyság-limit feletti részekre, hanem a teljes egyszeri díjra jár a magasabb kulcsú ügyfélbónusz </li></ul><ul><li>Feltétele: </li></ul><ul><li>ha a szerződő a főbiztosítás tekintetében nem élt részleges visszavásárlás lehetőségével és a bónuszjogosultság időpontjában a szerződés hatályban van </li></ul>Ügyfélbónusz
  19. 19. <ul><li>Az egyszeri biztosítási díj táblázatban meghatározott %-a </li></ul>Bizonyos díjnagyság felett a szerződéskötési díjat is meghaladja az elérhető bónusz! Ügyfélbónusz mértéke
  20. 20. Bónusz vs. Szerződési költség
  21. 21. <ul><li>Kamatadó 2011 </li></ul><ul><li>Kamatjövedelem élet- vagy nyugdíjbiztosítás lejárati szolgáltatásából, visszavásárlásából, részleges visszavásárlásából származhat. </li></ul><ul><li>A kamatadó mértéke 16%, amelyet biztosító a kifizetés időpontjában levon, és befizet az adóhatóságnak </li></ul>Visszavásárlásnál élni kell, a kamatadó hatásainak optimalizálásával!! Visszavásárlás
  22. 22. <ul><li>A kamatadó 50 %-kal csökkenthető </li></ul><ul><ul><li>lejárat és visszavásárlás esetében, ha a kifizetés a szerződés megkötésének ötödik fordulónapját követően történik, és a szerződés megszűnik, </li></ul></ul><ul><ul><li>a négy évnél régebben befizetett díjak (felhalmozott tartalék) terhére történő részvisszavásárlás esetében, ha a szerződés nem szűnik meg, </li></ul></ul>Kamatadó kedvezmények 2011.
  23. 23. <ul><li>A kamatadó 100 %-kal csökkenthető ( így nem adóköteles ) </li></ul><ul><ul><li>a 6 évnél régebben befizetett díjak (felhalmozott tartalék) terhére történő részvisszavásárlás esetében , ha a szerződés nem szűnik meg </li></ul></ul><ul><ul><li>lejárat és visszavásárlás esetében , ha a kifizetés a szerződés megkötésének 10. fordulónapját követően történik, és a szerződés megszűnik, </li></ul></ul>Kamatadó kedvezmények 2011.

×