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  • 1. PLAN DE NEGOCIOS MUVAR BACKUP ONLINE Administración GerencialProfesores • Lic. Juan Carlos Pérez • Ing. Rosana Hadad SalomónAlumno • José Daniel Muccela 20196 Universidad Tecnológica Nacional – Facultad Regional Tucumán
  • 2. MUVAR – Backup On Line PLAN DE NEGOCIOS1. Resumen Ejecutivo (Summary Executive). El objetivo que persigue el presente estudio de negocio es desarrollar una empresa de base tecnológica,dedicada a brindar servicios de backup remoto, junto con una atención técnica personalizada, la quemencionaremos en el resto del informe por su probable razón social “MUVAR Backup Online”. A veces hasta que no sucede no nos damos cuenta lo que implica la pérdida de información, los peligrosson muy reales: Virus, averías, subidas de tensión, borrado accidental, robos, incendios, etc. Estas y otrascausas pueden impedir el avance de las empresas. Con el servicio de backup online se garantiza el resguardo de la información, recuperarla con totalseguridad en cualquier momento de manera automática, segura, confidencial, fácilmente configurable ytotalmente on-line. Este servicio le permite a las empresas despreocuparse de hacer copias de forma manualen cds, cintas u otros soportes off-line. Detectada la necesidad, MUVAR Backup Online, se lanza al mercado con el objetivo de cubrir estanecesidad a precios razonables y brindando un servicio de calidad, permitiendo a las empresas del medioasegurar el manejo de su información y adquirir con esto entre otras una ventaja competitiva. Nuestra empresa está dirigida a un target social medio, medio-alto. Al ser un servicio brindado a travésde Internet, no identificamos un límite demográfico. La actividad a desarrollar comienza con un proceso de captación de clientes del sector y con la captaciónde no-clientes (empresas que no encuentran la necesidad de resguardar su información). Los socios que formamos el negocio realizamos un aporte inicial de $ 30.000. Nuestro negocio utilizará un local alquilado y la tecnología ocupada será la más sofisticada y modernadel mercado actual. El emprendimiento tiene todas las condiciones para triunfar, ya que se basa en la idea dedar calidad y un servicio personalizado a un precio razonable al cliente. Lo mejor que pudiera ocurrir es que nuestro emprendimiento tenga éxito en el corto plazo con unacreciente demanda del servicio; originando un incremento en los ingresos, debiendo hacer, especial hincapiéen la promoción y servicio de buena calidad al cliente de modo que éste se sienta satisfecho. En caso de que nuestro negocio no tenga el rendimiento pronosticado debido a factores externos alemprendimiento, como ser la ubicación de competidores en el mercado que ofrezcan servicios similares,provocando una merma en los ingresos anuales; nuestra reacción ante este escenario será introducirinnovaciones tecnológicas y realizar promociones mas agresivas con el objeto de recuperar esos ingresosperdidos y lograr el cambio deseado. El atractivo de este servicio está en que nuestro negocio es innovador en la región, por lo que de captarla atención del mercado obtendremos réditos en el corto plazo, ejecutando una estrategia competitivasustentada en el precio justo y en la calidad del servicio. Además está la posibilidad de crecer en un futuro. Página 2 de 50
  • 3. MUVAR – Backup On Line2. Definición del Negocio El mercado de backup remoto es uno de los de mayor potencialidad dentro del segmento deproveedores de servicios. Sostenido por un lado de una base de alta tecnología en infraestructura y de calidadprofesional por el otro, somos una empresa proveedora confiable del servicio de almacenamiento de datos enforma remota. En función de las necesidades de cada Cliente, se le diseña un paquete específico en el que sepuede incluir: • Tipo de almacenamiento de datos. • Soporte y Asistencia Técnica La contratación del servicio de backup remoto, es algo que se plantean las grandes empresas. Por unlado la importancia de los datos que gestiona la empresa y por otro lado evitar la pérdida de información pordiversas causas. Las razones comúnmente esgrimidas son bien conocidas: • Económicas: el cliente evita costosas inversiones, y el proveedor a su vez se aprovecha de economías de escala para ofrecer un servicio esencial a precios reducidos. • Técnicas: la falta de conocimiento sobre las tecnologías de la información frena muchas veces los proyectos relacionados con la gestión de los datos de una empresa. Así mismo se encuentra que en ocasiones las empresas no tienen contempladas política de seguridad aplicados a los mismos. • Competitivas: Disponer de las últimas tecnologías, convenientemente actualizadas en tiempo y forma aporta ventajas frente a la competencia, y es una condición necesaria para la continuidad de los negocios. • Estratégicas: El denominado time to market suele ser un factor determinante a la hora de abordar un negocio en la red. Un proveedor de backup remoto puede reducir notablemente dicho tiempo.3. Producto o Servicio E l Plan de Negocio consiste en la implantación de un comercio dedicado a brindar a los clientes serviciode backup remoto en todo el mundo. Este emprendimiento incluye además del servicio de Backup Remoto, para los clientes que lo deseen,soporte técnico, todo a precios justos. Los planes oscilan entre los $ 30 y $ 75 mensuales, según las prestaciones elegidas por el cliente.Pudiendo en cualquiera de estos planes solicitar la escalabilidad si lo considera necesario. Sabiendo que en elmercado se puede encontrar precios por debajo de los nuestros, pero que no brindan un servicio de altacalidad a un precio justo, ya que estos competidores con la intención de brindar valores asombrosos, y paraque su negocio sea rentable saturan los servidores de clientes, brindando un servicio sin garantía de calidad.Horario de Atención al cliente Debido a que el servicio es realizado vía Internet la disponibilidad en el día es total, en cuanto al soportetécnico; las consultas telefónicas pueden hacerse de lunes a lunes durante las 24 hs.Equipos necesarios para brindar Backup Remoto La base necesaria para brindar el servicio es una PC con el hardware y software necesario. La mismadeberá estar conectada a Internet. Una PC se puede conseguir a un monto aproximado de $ 3.000. Partiendo de la base puede llegar a requerirse que el servicio sea llevado para un lote de PC’s. Página 3 de 50
  • 4. MUVAR – Backup On Line4. Análisis de Mercado. Este servicio está dirigido a grandes y medianas empresas que: • Aún no disponen de un sistema de copias de seguridad. • No disponen de un lugar seguro para almacenar las copias. • Necesitan guardar en otra ubicación diferente al centro de trabajo algunas copias de datos adicionales. • Quieran automatizar el proceso de realización del backup y no delegarlo en una persona. • Quieran realizar copias de seguridad de usuarios móviles con portátiles. Este negocio trata de satisfacer las necesidades, deseos y expectativas de los clientes (Medianas ygrandes empresas que necesitan resguardar sus datos sin mayores inconvenientes). Clientes de todo el mundo (esto es posible gracias al alcance que brinda Internet). Empresas nuevas y también las ya establecidas. De nivel socioeconómico medio alto (tipo ABC1, C2). No se considerará ningún tipo de estacionalidad de la demanda ya que lo que se ofrece son servicios,más aun con la creciente necesidad por parte de las empresas en la actualidad del almacenamiento y cuidadode sus datos, que como consecuencia generan la tendencia de brindar el servicio a medida, considerando lasparticularidades de cada cliente.Mercado Potencial Total El Mercado Potencial Total considerado es el comprendido el la población de Argentina: – Población Argentina (2009): 40.913.584 habitantes.(i)Mercado Atendible – Aplicación de Filtro Demográfico – Empresas pequeñas, medianas y grandes en Argentina (2005): 170.452 empresas. (ii)Fuente: Estas estadísticas fueron consultadas en el sitio oficial del INDEC.Mercado Atendible = 170.452 empresas. (iii) Porcentaje estimado del mercado atendible con acceso a Internet, con fines comerciales 0,42%Mercado Factible – Mercado Factible = (iii)*porcentaje – Mercado Factible = 170.452 [empresas] * 0.42 = 71.590 [empresas] (iv) – Mercado Factible = 71.590 [empresas] (iv) Página 4 de 50
  • 5. MUVAR – Backup On LineTarget – Filtro de AdopciónMatriz BGC para el Filtro Adopción (+) Márgenes (-) Becerro Estrella 0.20 0.65 Perro ? 0.05 0.10 (-) Ventas (+)Target - Mercado Objetivo o Target = Mercado Factible * Valor (?)= - Mercado Objetivo o Target = 71.590 [empresas] * 0.10 = 7158,984 (Empresas) - Mercado Objetivo o Target = 7158,984 ≈ 7.159 empresasMercado Cubierto Nuestro negocio podría llegar a un Mercado Objetivo de aproximadamente 7.159 empresas, por lo cualpara alcanzar este Mercado Cubierto realizaremos una inversión inicial mínima teniendo en cuenta los costosde adquisición de equipos informáticos de gran capacidad de almacenamiento, en el primer período deactividad de MUVAR dispondremos de hasta 50 espacios de almacenamiento, destinados a 50 clientes. En elperíodo posterior se espera incrementar infraestructura en equipos y con esto el espacio disponible para poderatender un porcentaje mayor del segmento del mercado. Para darnos a conocer de una forma económica y fácil de implementar, utilizaremos publicidad Web,realizaremos visitas personales con potenciales clientes, realizaremos promociones y participaremos deeventos, todo con el objetivo de captar al público.Análisis del entorno La República Argentina se está recuperando de unas de las crisis económicas más grandes de lahistoria. Luego de la gran inflación, la Argentina se ha recuperado al punto que el crecimiento productivo estuvopor encima de las estimaciones. Se ha creado una economía con mayor valor agregado, con industrias máscompetitivas a través de la incorporación de tecnologías y una mejor distribución del ingreso. Con este clima general, donde el hábito de consumo urbano está en crecimiento, nos propusimosanalizar en detalle la situación general, a tal forma de planear la mejor manera y el momento adecuado para laimplementación del servicio MUVAR de Backup Remoto. Factor Demográfico: Nuestro plan está dirigido a clientes de toda Argentina por lo cual la proyección demográfica estalimitada por las fronteras de nuestro país, teniendo en cuenta nuestra capacidad inicial pensada. Si analizamos la actividad empresarial, podemos destacar lo siguiente: - Cada vez existe más competencia para las empresas de cualquier rubro. - La mayoría de las empresas están en la búsqueda de ventajas competitivas. Página 5 de 50
  • 6. MUVAR – Backup On Line - Casi la totalidad de las empresas se dedican exclusivamente a su actividad primaria descuidando aquellas actividades que dan soporte a las primeras. De esta manera, las posibles causas originarias de esta situación son: - Las empresas en formación pueden acceder a créditos para invertir en tecnologías nuevas. - El manejo eficiente de la información en momentos específicos es vital. - Algunas empresas realizan poca o ninguna inversión en personal especializado en tecnologías de información. - Asimismo realizan poca o ninguna inversión en tecnologías de comunicación e información. - La mejora continua a fin de superarse. - El manejo eficiente y seguro de la información está directamente asociado a la tecnología y negocios de base tecnológica. - Debido a las actividades previstas en el mundo empresarial, surge la imprescindible necesidad de utilización de aplicaciones y herramientas que permitan la gestión segura de la información de la empresa. Ante esta situación, muchas empresas y comercios (los potenciales clientes) deciden contratar serviciosde backup remoto, consiguiendo una administración totalmente descentralizada de sus actividades a un preciojusto. Así surge la presente idea de negocio; a través de los distintos planes se intenta brindar soluciones dealta calidad a nuestros clientes. Factor Climático: Nuestro negocio solo podría verse afectado por desastres climáticos que ataquen en forma directa sobrelas redes de comunicación y la infraestructura en nuestra oficina, que son el principal soporte de nuestroemprendimiento. Factor Económico: Los factores económicos son un punto clave en este negocio, ya que la economía del país se hareactivado, con un índice de crecimiento notable. Hoy la gente gasta y consume más. Además, la diferenciacambiaria, en relación peso Argentino – Divisas, nos pone en una situación de competitividad mundial, alpermitirnos ofrecer precios muy bajos y alta calidad. Por ello, creemos que la implementación de nuestro servicio de Backup Remoto, mediante una buenapromoción, puede ser aceptado con gran entusiasmo ya que, analizando el mercado nuestros potencialesclientes que se encuentran en pleno desarrollo productivo, necesitan de nuestros servicios para potenciar suactividad. La inversión inicial permite un buen estándar de calidad a un precio totalmente accesible a nuestraclientela. Factor Político – Legal: Con una estabilidad política en el país, no tenemos ninguna referencia en contra por parte del gobierno,tal es el caso, que no se ven signos de cambios que nos puedan afectar, tanto en el corto como el medio plazo.Asimismo cabe mencionar que ante las modificaciones en nuestro país en relación a la protección jurídica delos datos, nuestra empresa se adecuará a las exigencias (derechos y obligaciones) que dichas modificacionessepan imponer. Factor Medio-Ambiental: El proyecto de creación e implementación de MUVAR Backup Remoto, no necesita un estudio deevaluación de impacto ambiental, ya que no genera ningún tipo de contaminantes, líquidos, sólidos, tóxicos niatmosféricos. Página 6 de 50
  • 7. MUVAR – Backup On Line Factor Tecnológico: En nuestro concepto de negocio la tecnología es un factor de suma importancia, ya que es vital paraofrecer un buen servicio. MUVAR Backup Remoto, poseerá equipos de última tecnología, que le permite brindar un serviciodiferenciado y de alto nivel en lo que a calidad se refiere. El factor tecnológico es claramente una ventaja y una forma de diferenciarse.5. Análisis de la CompetenciaCompetencia:Almacenamiento Remoto En el momento de analizar la competencia, resulta extremadamente difícil cuantificar el número decompetidores, ya que esto sería como intentar establecer el número de empresas que necesitan del servicio.Actualmente en el mundo existen miles de empresas que se dedican al servicio de almacenamiento en formaremota, pero solo muy pocas garantizan un buen servicio. Lo que podemos decir de ellos es que consideramos competidores al/los individuo/s actitudemprendedora que cuenten con un buen equipo informático además de una buena conexión a Internet y queposea una buena estrategia de negocio. Existen muchos modelos de negocios entre la competencia. Engeneral, el modelo que emplean se basa en precios muy baratos, al brindar servicios a muchas empresas apartir de muy poco dinero; como consecuencia, la calidad es muy baja. Con la única premisa de que el negociosea rentable deben saturar los servidores con miles de clientes.Clientes Seria imposible intentar cuantificar la cantidad de clientes que abarca la competencia, ya que esto seríacomo intentar determinar cuantas empresas existen actualmente en el mundo.En estos dos ítems se denota la diferencia de MUVAR Backup Remoto con la competencia.Análisis FODAFortaleza: La principal fortaleza a considerar en este negocio es la tecnología aplicada al servicio de la calidad yun precio justo a nuestro servicio, con todos los beneficios para nuestros potenciales clientes que estacombinación otorga. Los potenciales clientes cuentan también en forma optativa, la posibilidad de un servicio técnicoespecializado, definido al momento de contrato.Oportunidades: De acuerdo a los beneficios que presenta el servicio, y una vez que el mismo sea adoptado por losclientes como un servicio de alta calidad, se verá la posibilidad de ampliar la capacidad de almacenamiento,con la posible incorporación de un jardín de potentes servidores, para poder así abarcar una mayor cuota delmercado potencial en períodos posteriores.Debilidades: Nuestra debilidad está fundada en la total dependencia del sistema físico de transmisión de datos (lared). Página 7 de 50
  • 8. MUVAR – Backup On LineAmenazas: Un riesgo que siempre va a estar latente, es la amenaza de nuevos competidores, ya que como lasempresas manejan cada vez más un mayor volumen de datos, la demanda puede disminuirconsiderablemente. Esta incertidumbre siempre va a estar presente, ya que aunque el análisis de mercado resulte positivo,no se puede conocer a ciencia cierta si el negocio será aceptado por los clientes potenciales hasta la puesta enmarcha del servicio. Otra amenaza sería un posible aumento del valor de la moneda local, lo que nos haría menoscompetitivo en cuanto a costos, dentro del mercado nacional e internacional, lo cual afectaría directamente alas finanzas del negocio.6. Plan de Comercialización y de MarketingEstrategia de Marketing La Estrategia Básica de Marketing define las líneas fundamentales que determinarán las característicasque deberán adoptar los planes y programas sectoriales. Las opciones estratégicas de nuestra organización se centran en cuatro grandes áreas. Estrategia de Rentabilidad. La opción elegida es la Estrategia de Inversión, ya que a través de una fuerte inversión, crearemosuna base firme de negocio para lograr una alta rentabilidad en el futuro. Acciones a tomar: - Nuestros servicios tendrán precios promocionales para tomar una buena participación de mercado. - Realizaremos una gran inversión publicitaria, manejaremos la viabilidad de realizar atractivas promociones con el fin de lograr posicionarnos en el mercado y captar un núcleo importante de potenciales clientes de nuestros servicios. - Mantener una alta calidad en los servicios. - Para poder alcanzar y mantener la alta calidad en nuestros servicios, destinaremos buena parte de la inversión en los equipos de alta tecnología. Estrategia de Participación de Mercado. La opción elegida es la Estrategia de Crecimiento, por medio de la cuál queremos ganar participaciónen el mercado actual. Acciones a tomar: - Una vez que la empresa comienza a funcionar, se espera ir creciendo lentamente, pero siempre conservando a los clientes habituales, a través de un precio justo y un servicio de alta calidad. - Desarrollar una estrategia agresiva de penetración y expansión en el mercado. Estrategia de Posicionamiento. Ofrecemos una amplia variedad de paquetes de servicios diseñados a medida para cada tipo decliente, es así, que tomamos la Estrategia Diferenciada. Acciones a Tomar: - Buena calidad y precio justo. - Nosotros conocemos y cumplimos las normas de calidad para que su empresa sea exitosa. Página 8 de 50
  • 9. MUVAR – Backup On Line - Mantenimiento de los datos a según el servicio seleccionado. - Publicidad a través de los distintos medios de comunicación y eventos culturales y deportivos. - Buen trato, cortesía y buena predisposición de servicio al cliente. Estrategia Competitiva. La estrategia competitiva a considerar es por delante de la Competencia. Acciones a tomar: - Lanzamiento de servicio innovador. - Posicionamiento del sitio en los principales buscadores. - Mantener un precio justo y formas de pago. - Dar a conocer los beneficios que nuestros servicios brindan, a través de la publicidad resaltando que las empresas en el mercado actual potenciaran notablemente sus fortalezas con la incorporación de nuestros servicios.Marketing Mix El marketing consta de cuatro puntos con los cuales pretenderemos posicionarnos como líderes dentrodel mercado.Plaza: Corresponde al lugar físico desde donde se ofrecerán los servicios, oficina central de trabajo de nuestraempresa, estará ubicado en el centro de San Miguel de Tucumán, para aprovechar la ventaja competitivaobtenida por el cambio monetario con respecto al mercado internacional. Para la distribución de nuestros servicios usaremos los siguientes canales de distribución: Servicios de Almacenamiento: Vía Internet. Reservas telefónicas Servicio técnico especializado: Vía Internet. Consultas telefónicas. Promotores técnicos enviados a las principales empresas del medio.Precio: Corresponde a los precios que tendrán los servicios los cuales estarán de acuerdo al paqueteseleccionado por el cliente. Los precios de los espacios que nosotros podemos ofrecer son relativamente accesibles. Por ello nospermitirán obtener utilidades considerables. El plus que tendremos será la infraestructura y tecnología, precios bajos, la personalización de cadaespacio contratado y calidad para nuestros clientes. Servicios Pesos Argentinos Dólares Americanos Valor de espacio de $47 a $118 mensuales u$s 12,20 a u$s 30,65 mensuales almacenamiento Servicio técnico $ 20 a $ 50 mensuales u$s 5 a u$s 13 mensuales especializado Página 9 de 50
  • 10. MUVAR – Backup On Line Dólar cotizado en $ 3,85. Para fijar los precios de venta del servicio, se tuvo en cuenta la estructura de costos de adquisición delos insumos, la capacidad de pago de los clientes, herramientas utilizadas, arquitectura de la información, eltipo de local y los costos que genera el negocio. El pago del servicio se podrá realizar en efectivo o con tarjetas reconocidas (VISA, Mastercard,Naranja, Master, Platino, etc.).Servicio: En MUVAR le ofrecemos alta calidad de servicio, acorde a las necesidades de su empresa. Trabajamos profesionalmente, cerca de usted y a través de una comunicación muy fluída. Desde nuestraoficina en Tucumán, nos comunicamos con nuestros potenciales clientes de toda Argentina. Backup remoto Servicio Técnico EspecializadoPlan 200 MB Mod1. Asesoramiento personalizado vía consulta telefónica con turno Mod2. Asesoramiento personalizado víaPlan 500 MB consulta telefónica inmediata Mod2 y asesoramiento personalizado conPlan 1 GB desplazamiento de técnicos Garantía de seguridad y atenciónPlan 1 GB Contrato 1 año + Resguardo de personalizada acorde al servicio condatos en DVD desplazamiento de técnicos sin cargo Garantía de seguridad y atenciónPlan 2 GB Contrato 2 años + Resguardo de personalizada acorde al servicio condatos en DVD con copia desplazamiento de técnicos sin cargo Garantía de seguridad y atenciónPlan 2 GB Contrato 1 año + Resguardo de personalizada acorde al servicio condatos en DVD con copia desplazamiento de técnicos sin cargo * Disponible para clientes locales (Tucumán)Promoción: Este es el punto más importante dentro de la estrategia y posicionamiento, debido a que de esta maneranos daremos a conocer. Para lograr tener una identidad propia totalmente nueva fuera de todos los estándares tradicionales selanzarán campañas publicitarias en Internet, televisión, medios gráficos y radiales, a través de la contrataciónde una empresa de publicidad que se encargará del diseño de la creación completa de una imagen corporativaque contará con: • Logotipo de la empresa. • Tarjetas de presentación. • Cartelería en espacios públicos. • Contratación de una empresa que realice la promoción de la empresa en Ia Web.7. Proveedores Se destacan dos tipos de proveedores, por un lado los que nos venden los equipamientos necesariospara realizar el servicio de almacenamiento y por el otro quienes proveerán del servicio de comunicación. Página 10 de 50
  • 11. MUVAR – Backup On Line Proveedores Productos Dirección Equipos Informáticos de alta Dell http://www1.la.dell.com Gama Computadoras, insumos, San Juan 401 – San Miguel de Tecnologic S.A. impresoras Tucumán Esquina Italia y Almirante Brown – Mueblería M y M Sillas, mesas PC, escritorios San Isidro de Lules Mendoza 169 – San Miguel de ARNET Servicio de Internet Tucumán - Tucumán Marcos Paz 1777 – San Miguel de Master Group Servicios de seguridad Tucumán SHK diseño Web y Barrio Norte – San Miguel de Marketing y Publicidad grafico Tucumán Matafuegos y elementos de Ayacucho 949 – San Miguel de NOA Matafuegos seguridad Tucumán8. Infraestructura, edificios, equipos y demás bienes necesarios para la ejecución delproyecto. Capacidad de producción. Tecnologías necesarias. Ubicación geográfica delfuturo emprendimiento.Infraestructura: Este tipo de negocio requiere un espacio físico adecuado, que cuente con un ambiente losuficientemente preparado para garantizar la seguridad de los datos almacenados. El local debe contar con: • Servicio de electricidad, • Servicio de Internet, • Servicio de Telefonía, • Servicio de Gas, • Servicio de Agua, • Buena iluminación, • Buena ventilación, • Extracción del aire, • Sanitarios. El local debe estar equipado para cumplir con las normas de seguridad e higiene. Acondicionamiento de la oficina: Detalle Costo Pintado $ 2500 Piso $ 5000 Baño $ 3000 Total $ 10500Tecnología: La tecnología ocupada será la más sofisticada para cumplir realmente con el servicio adecuado, y porconsiguiente, la satisfacción de las necesidades del cliente. Al equipamiento tecnológico necesario le sumamosotros como luces, mesas y sillas. Equipamiento necesario: Ítems Cantidad Precio Computadoras Administración 2 $ 8000 Servidores 2 $ 9586,5 Página 11 de 50
  • 12. MUVAR – Backup On Line Iluminación 1 $ 3000 Aire Acondicionado 1 $ 4000 Decoración y ambiente 1 $ 2500 Elementos de librería y útiles 1 $ 250 Elementos de cocina 1 $ 400 Mercadería 1 $100 Elementos de limpieza 1 $80 TOTAL $ 27946,5Capacidad de Producción: Capacidad Máxima de almacenamiento: 50 espacios/mes Capacidad Máxima de servicios técnicos especializados: 30 clientes/mesUbicación Geográfica: La oficina central de MUVAR se encontrará ubicada en el micro-centro de la ciudad de San Miguel deTucumán, debido a que nos facilita el acceso a los potenciales clientes locales, quienes en su mayoríadesarrollan sus actividades diarias en esta ciudad.9. Organización de la empresaTipo de sociedad a formar: La sociedad a formar será del tipo responsabilidad limitada, ya que se caracteriza por estar formadapor un número pequeño de socios. Presenta la ventaja de que en caso que el negocio quiebre, los socios nocorrerán el riesgo de perder todos sus bienes, sino que responderán sólo con aquella suma que hayanaportado al capital de la empresa. Cada socio tendrá ganancias de acuerdo al capital inicial aportado. El planteo de formar una sociedad anónima se descartó ya que debe contar con un mayor número desocios y la presencia de accionistas, con un capital de trabajo mayor al de nuestra empresa. También se descartó formar una sociedad colectiva, ya que en caso de dificultades comercialesaquellos socios que la conforman deben responder no sólo con su aporte de capital sino que, incluso, con susbienes personales. La sociedad de hecho no es aceptable en este caso, ya que para el funcionamiento de laempresa se necesitan permisos municipales, patentes etc. por lo que se necesita un respaldo legal. Para lo cual crearemos una sociedad limitada la que será constituida por las siguientes personas: • María Alejandra Vargas. • José Daniel Muccela. Esta sociedad aportara el capital para comenzar con la ejecución de este negocio. Esta Empresautilizará un local alquilado y que se encuentra con los respectivos permisos municipales y sanitarios al día porlo tanto ese trámite lo obviaremos dando por sabido la situación antes descrita. Página 12 de 50
  • 13. MUVAR – Backup On Line Organigrama Socios Socio Gerente Abogado Contador Gcia. Comercial Gcia. Producción Gcia. Administrativa Ventas Marketing Backup Serv. Tecn. RRHH Remoto Especializado Compra y SuministrosObjetivos y Funciones de los Puestos de TrabajoSOCIOS: está integrado por los socios que aportaron el capital.Responsables: María Alejandra Vargas y José Daniel Muccela.SOCIO GERENTE: de los que aportaron el capital se elige uno que será el que representará el rol de Gerente.Responsable: José Daniel Muccela Funciones y Responsabilidades: • Diligencia de un buen hombre de negocios, lo cual implica un grado de eficacia en su gestión, compatible con la buena conducción de los negocios. • El Gerente es el representante legal de la sociedad; a través de él, la sociedad puede adquirir derechos y contraer obligaciones. • Realiza actos de decisión, es decir incluye la fijación de políticas de la empresa frente a las situaciones del mercado. • Actor de ejecución a la gestión de operaciones habituales de la sociedad.GERENCIA COMERCIAL: se dedica al accionar operativo. Responsable: María Alejandra Vargas. Objetivo Principal: maximizar la gestión comercial del área a su cargo para lograr el resultado esperado. Características: el objetivo final es vender el servicio a los clientes, por ello es importante la precisión en los pronósticos de venta, ya que es la información fundamental para planificar las mismas y proveer así de recursos humanos, tecnológicos y financieros que accionan otras áreas. Funciones y Responsabilidades: • Cumplir con el objetivo esperado de su área en cuanto a ventas, márgenes, precios, etc. Página 13 de 50
  • 14. MUVAR – Backup On Line • Elaborar, implementar y controlar los planes de acción que lleven al logro de los resultados esperados en el área. • Procurar una política que promueva un excelente servicio y atención al cliente. • Organizar y controlar el uso de los recursos disponibles para la gestión (mercadería, depósito, información, insumos, bienes y útiles, personal) respetando las normas y procedimientos de la empresa. • Seleccionar, capacitar, evaluar y motivar al personal a su cargo. • Relevar y mantener actualizada la información de mercado referida a las necesidades de los clientes. • Conocer, aplicar y hacer aplicar las políticas, normas y procedimientos de la empresa.Esta Gerencia tiene a su cargo las siguientes funciones:Ventas Objetivo Principal: poner a disposición de los clientes el servicio, en las mejores condiciones de calidad, precio y situación. Responsabilidades: • Realización y aprobación de la venta. • Llevar un registro de todas las operaciones realizadas. • Promoción de las ventas. • Definición de las políticas de venta. • Facturación de la venta.Compra y Suministro Objetivo Principal: se encarga de la adquisición de los bienes necesarios para el desenvolvimiento de la empresa, teniendo en cuenta el mejor precio final, la mejor calidad y el más conveniente plan de financiación de pago. Responsabilidades: • Abarcan todas las operaciones con los proveedores. • No debe establecerse ningún contacto para la compra de mercancías sin conocimiento del gerente comercial. • Conocimiento de los posibles proveedores. • Evaluar los Presupuestos de adquisición de equipos informáticos, al igual que sus insumos. • Generar la Orden de Compra.Marketing Objetivo Principal: contratación de empresa de que lleve a cabo la creación de imagen corporativa de MUVAR y realice los trabajos de publicidad en la Web. Responsabilidades: • Mantener una comunicación fluida con la Gerencia Comercial acerca de las promociones, eventos, etc. • Seleccionar, capacitar, evaluar y motivar al personal a su cargo. • Dimensionamiento del Mercado. • Análisis de la Competencia. • Análisis económico – financiero del mercado.GERENCIA DE PRODUCCION: se dedica a las actividades técnicas. Responsable: José Daniel Muccela. Página 14 de 50
  • 15. MUVAR – Backup On Line Objetivo Principal: maximizar la gestión técnica del equipo de desarrollo a su cargo para lograr el resultado esperado. Características: el objetivo final es brindar un servicio de backup remoto de alta calidad a los clientes y proporcionar el mejor servicio técnico especializado. Funciones y Responsabilidades: • Cumplir con el objetivo esperado de su área en cuanto al servicio de backup remoto y la atención técnica personalizada. • Elaborar, implementar y controlar los planes de acción que lleven al logro de los resultados esperados en el área. • Procurar una política que promueva un excelente servicio y atención al cliente. • Organizar y controlar el adecuado y aprovechamiento de los recursos disponibles para la gestión (mercadería, depósito, información, insumos, bienes y útiles, personal) respetando las normas y procedimientos de la empresa. • Seleccionar, capacitar, evaluar y motivar al personal a su cargo. • Relevar y mantener actualizada la información de mercado referida a las necesidades de los clientes. • Conocer, aplicar y hacer aplicar las políticas, normas y procedimientos de la empresa.Esta Gerencia tiene a su cargo las siguientes funciones:Backup Remoto Objetivo Principal: poner a disposición de los clientes el servicio, en las mejores condiciones de calidad, precio y situación. Responsabilidades: • Personalización de la aplicación Web para realizar el backup. • Configuración de cuenta del cliente. • Servicio de Mantenimiento de cuenta del cliente.Servicio técnico especializado Objetivo Principal: se encarga de la correcta aplicación de políticas de atención personalizada a clientes, teniendo en cuenta el mejor precio final, la mejor calidad y el más conveniente plan de financiación de pago. Responsabilidades: • Su principal responsabilidad es la atención técnica. • Debe asegurar que la cantidad y la calidad de la atención sea la debida. • Contacto permanente con MUVAR durante el servicio con el cliente. • Garantía de confianza, asegurando conformidad con la atención.GERENCIA ADMINISTRATIVA. Responsable: María Alejandra Vargas. Objetivo Principal: planear, organizar y operar la documentación, formatos de comunicación, registrar y controlar los recursos humanos y el marco legal de la empresa. Características: cualquiera sea la dimensión de la empresa, ineludiblemente, se desarrollan tareas administrativas que implican las necesarias comunicaciones humanas. Página 15 de 50
  • 16. MUVAR – Backup On Line De la eficiencia de esta área depende en gran medida el éxito de las demás, ya que con menores costos y esfuerzo se logren mejores comunicaciones y mayor control, con lo que se optimizan los recursos de la empresa. Funciones y Responsabilidad • Mantener reserva o secreto de las informaciones a que tenga acceso. • Cuidar y hacer cuidar por el personal a su cargo la integridad de los bienes de la empresa. • Detectar necesidades, capacitar y supervisar actividades de capacitación sobre la correcta ejecución de los procedimientos. • Mantener informado al socio gerente sobre el cumplimiento de las normas. • Justificar los desvíos detectados en las auditorias realizadas. • Coordinar los sectores de servicio que tiene a su cargo. • Realizar y/o controlar la caja general y los cierres de caja de cada mes.Esta gerencia tiene a su cargo las siguientes funciones:R.R.H.H. Objetivo Principal: tiene por objeto la selección y reclutamiento de los distintos equipos humanos que el desarrollo de los objetivos de la empresa requieren, así como el control y la promoción del mismo, y las relaciones humanas dentro de la empresa. Responsabilidades • Realizar la selección y capacitación de los trabajadores de la empresa. • Realizar la liquidación de los sueldos de los mismos. • Clasificación, especificación, descripción y evaluación de cada puesto de trabajo. • Diseño e implementación de remuneraciones. • Definir claramente el objetivo del puesto y que se espera de él. • Realizar controles periódicos del cumplimiento de los objetivos por puesto. • Negociación de convenios laborales y contratos.Asesor Legal (Abogado): • Redactar la escritura de la sociedad de tipo responsabilidad limitada, donde se establecerán los aportes de cada socio y el porcentaje de retiro de ganancias mensuales, que es en función de la rentabilidad del negocio. • Manejo de asuntos legales.Asesor Contador (Contador): • Tiene a su cargo preparar los estados contables del negocio. • Contabilidad General (registro general de patrimonio, gastos y compromisos). • Contabilidad presupuestaria (planeamiento y control de las operaciones económicas financieras). • Contabilidad de costos (registro de los costos incurridos en las operaciones). Página 16 de 50
  • 17. MUVAR – Backup On LineRequisitos para la inscripción A fines de poder ejercer una actividad de manera regular en San Miguel de Tucumán, deberá realizar lossiguientes trámites: AFIP: Administración Federal de Ingresos Públicos Para el inicio de cualquier actividad comercial debe obtenerse el número de CUIT (Clave Única de Identificación Tributaria). • Formulario a completar: - F460 /J (Frente / dorso) - Para pago de impuestos de personas jurídicas • Presentar: - Documento Nacional de Identidad (DNI) de los integrantes de la sociedad. - Dos pruebas de Domicilio Fiscal, a nombre de la sociedad: Fotocopia de Servicios, Resumen Bancario, Contrato de Locación, Escritura, Contrato de uso y habitación certificada la firma por escribano y sellado por la Dirección General de Rentas, Constatación realizada por Escribano. Los socios deben venir a firmar en la AFIP, ó traer el Formulario con Firma Certificada. - Contrato Social presentado ante el Registro Público de Comercio ó Publicación en el Boletín Oficial. - Dos Pruebas Domicilio Fiscal, a nombre de la sociedad DIPASA: Dirección de Producción, Abastecimiento y Saneamiento Ambiental • Formularios a completar: - Solicitud de Empadronamiento y Habilitación. • Presentar: - Solicitud por cuadruplicado. - Fotocopia de primera y segunda hojas del DNI. Presentar DNI. - Fotocopia y original del contrato de alquiler (sellado en rentas de la provincia). Escritura o boleto de compra-venta en caso de ser propietario, con firma certificada por escribano. - Formulario 569 de inscripción en la AFIP, o constancia de Monotributo. - Estatuto social, en caso de ser una sociedad. El trámite debe ser realizado por el titular o por una persona encargada si presenta autorización o poder para tramitar. Una vez aprobado el trámite de habilitación, se entrega una copia de la solicitud y se debe ir a Rentas Municipales para presentar los papeles abajo indicados, y pagar el PACIS/TACIS (corresponde pagar desde la fecha de inicio en la AFIP, se paga mensual con vencimiento el día 20 de cada mes). Realizado el pago se regresa a esta dirección, se presenta el pago, y solo queda esperar la firma del director del DIPASA. Terminado esto, se entrega una copia sellada y firmada del decreto por el cual se resuelve la habilitación del local comercial. Este documento debe exhibirse en el local ante la solicitud de los inspectores correspondientes. Rentas Municipales: Iniciar el trámite en DIPASA, y luego en esta repartición. Una vez aprobada la solicitud de habilitación en DIPASA, se entrega una copia para presentarla en Rentas Municipales, junto al resto de los papeles indicados más abajo. Formularios a completar: - Formulario de Declaración jurada de categorización Presentar (en la oficina de negocios): • Fotocopia de primera y segunda hojas del DNI. Presentar DNI • Fotocopia y original del contrato de alquiler (sellado en rentas de la provincia). • Escritura o boleto de compra-venta en caso de ser propietario, con firma certificada por escribano • Formulario 569 de inscripción en la Afip, o constancia de Monotributo • Libre deuda de CISI del inmueble. Ventanilla Inmobiliario – Libre Deuda • Formulario de Declaración Jurada de Categorización (por duplicado) • Estatuto social (en caso de ser una sociedad) Página 17 de 50
  • 18. MUVAR – Backup On Line El trámite debe ser realizado por el titular o por una persona encargada si presenta autorización o poder para tramitar. Presentados todos estos documentos, se debe pagar el PACIS/TACIS (Frente / dorso), (corresponde pagar desde la fecha de inicio en la Afip, se paga mensual con vencimiento el día 20 de cada mes). Con este pago realizado en Banco del Tucumán, se vuelve a DIPASA. Dirección General de Rentas: Obtención de Ingresos Brutos • Formularios a completar: - Solicitar formulario de inscripción de ingresos brutos F300. • Presentar (en la oficina de Ingresos Brutos): - Fotocopia de inscripción en la AFIP (F126) - Fotocopia de inscripción en la AFIP (F421) - Fotocopia de DNI - Estampillado ($7) – Planta Baja del edificio de Rentas - Inscripción ($33,32) – Pagar en el Banco del Tucumán - Presentar pago en la oficina de Ingresos Brutos - Retirar Formulario de Inscripción El trámite debe ser realizado por el titular o por una persona encargada si presenta autorización o poder para tramitar. Requisitos específicos en DIPASA: Requisitos para Empadronamiento Solicitud por cuadriplicado • DNI- 1° y 2° hoja y cambio de domicilio • DGI- Inscripción, F560 o Monotributo • Contrato de Locación, boleto, escritura, nota de cesión con firma autorizada • En caso de Sociedad (S.R.L. o S.A.) Estatuto o contrato social • En caso de Reempadronamiento, adjuntar libre deuda de PACIS • En todos los casos adjuntar originales y fotocopias • Según rubro a desarrollar, consultar por otros requisitos (Trámite personal/ firma certificada por banco y escribano). Requisitos para Apertura y registro de Libro • Nota con todos los datos del negocio y el titular • Fotocopia y original de Habilitación • Libro de Actas foliado (numerado 100 hojas) • $10 - Timbrado ALGUNOS DATOS UTILES: AFIP: San Martín 610 -- Teléfono: 4215562 / 4307416 Rentas de la Provincia: San Martín 701 -- Teléfono: 4222658 / 422661610. Procesos de producción. Desarrollo del negocio. Control de calidad. Medidas deseguridad. Plan de Operaciones.Proceso del servicio. Fases: El proceso del servicio incluye las siguientes operaciones: 1. Recepción del cliente. • Captar la atención del cliente. • Inserción de información publicitaria en el cliente. • Gestión de espacios de almacenamiento. 2. Atención al cliente. Página 18 de 50
  • 19. MUVAR – Backup On Line • Atención telefónica, vía mail y visita al cliente*. • Trato cordial. • Rápido servicio. 3. Servicio Postventa*Para clientes de la Provincia de TucumánControl de calidad. Para la gestión de la calidad, la empresa debe cumplir la norma ISO 27001 que permite a las empresascertificar su Sistema de Gestión de Seguridad de la Información (SGSI).Responsabilidad de la Gerencia La gerencia debe proporcionar evidencia de su compromiso con el desarrollo e implementación delsistema de gestión de la calidad, así como con la mejora continua de su eficacia. a) comunicando a la organización la importancia de satisfacer tanto los requisitos del cliente como los legales y reglamentarios, b) estableciendo la política de la calidad, c) asegurando que se establecen los objetivos de la calidad, d) llevando a cabo las revisiones por la dirección, y e) asegurando la disponibilidad de recursos.Enfoque al cliente La gerencia debe asegurarse de que las necesidades de los clientes se determinen y se cumplan con elpropósito de aumentar su satisfacción.Gestión de los recursos Provisión de recursos La organización debe determinar y proporcionar los recursos necesarios para: a) implementar y mantener el sistema de gestión de la calidad y mejorar continuamente su eficacia, y b) aumentar la satisfacción del cliente mediante el cumplimiento de sus requisitos. Recursos humanos Generalidades El personal que realice trabajos que afecten a la calidad del producto debe ser competente con base enla educación, formación, habilidades y experiencia apropiadas. Competencia, toma de conciencia y formación La organización debe a) determinar la competencia necesaria para el personal que realiza trabajos que afectan a la calidad del producto, b) proporcionar formación o tomar otras acciones para satisfacer dichas necesidades, c) evaluar la eficacia de las acciones tomadas, d) asegurarse de que su personal es consciente de la pertinencia e importancia de sus actividades y de cómo contribuyen al logro de los objetivos de la calidad, y e) mantener los registros apropiados de la educación, formación, habilidades y experiencia. Página 19 de 50
  • 20. MUVAR – Backup On Line Infraestructura La organización debe determinar, proporcionar y mantener la infraestructura necesaria para lograr laconformidad con los requisitos del producto. La infraestructura incluye, cuando sea aplicable: a) edificios, espacio de trabajo y servicios asociados, b) equipo para los procesos, (tanto hardware como software), y c) servicios de apoyo tales (como transporte o comunicación). Ambiente de trabajo La organización debe determinar y gestionar el ambiente de trabajo necesario para lograr la conformidadcon los requisitos del producto.Realización del producto Compras Proceso de compras La empresa debe asegurarse que el servicio de backup remoto adquirido cumple los requisitos decompra especificados. El tipo y alcance del control aplicado al proveedor y al producto adquirido debedepender de la disponibilidad del servicio La organización debe evaluar y seleccionar los proveedores en función de su capacidad para suministrarlos servicios o productos de acuerdo con los requisitos de la organización. Deben establecerse los criteriospara la selección, la evaluación y la re-evaluación. Deben mantenerse los registros de los resultados de lasevaluaciones y de cualquier acción necesaria que se derive de las mismas. Información de las compras La información de las compras debe describir el producto a comprar, incluyendo, cuando sea apropiado: a) requisitos para la aprobación del producto/servicio, procedimientos, procesos y equipos, b) requisitos para la calificación del personal, y c) requisitos del sistema de gestión de la calidad. La organización debe asegurarse de la adecuación de los requisitos de compra especificados antes decomunicárselos al proveedor. Verificación de los productos comprados La organización debe establecer e implementar la inspección u otras actividades necesarias paraasegurarse de que el producto comprado cumple los requisitos de compra especificados. Cuando la organización o su cliente quieran llevar a cabo la verificación en las instalaciones delproveedor, la organización debe establecer en la información de compra las disposiciones para la verificaciónpretendida y el método para la liberación del producto. Producción y prestación del servicio Control de la producción y de la prestación del servicio La organización debe planificar y llevar a cabo la producción y la prestación del servicio bajo condicionescontroladas. Las condiciones controladas deben incluir, cuando sea aplicable: a) la disponibilidad de información que describa las características del producto, b) la disponibilidad de instrucciones de trabajo, cuando sea necesario, c) el uso del equipo apropiado, d) la disponibilidad y uso de dispositivos de seguimiento y medición, Página 20 de 50
  • 21. MUVAR – Backup On Line e) la implementación del seguimiento y de la medición, y f) la implementación de actividades de liberación, entrega y posteriores a la entrega. Validación de los procesos de la producción y de la prestación del servicio La organización debe validar aquellos procesos de producción y de prestación del servicio donde losproductos resultantes no puedan verificarse mediante actividades de seguimiento o medición posteriores. Estoincluye a cualquier proceso en el que las deficiencias se hagan aparentes únicamente después de que elproducto esté siendo utilizado o se haya prestado el servicio. La validación debe demostrar la capacidad de estos procesos para alcanzar los resultados planificados. La organización debe establecer las disposiciones para estos procesos, incluyendo, cuando seaaplicable: a) los criterios definidos para la revisión y aprobación de los procesos, b) la aprobación de equipos y calificación del personal, c) el uso de métodos y procedimientos específicos, d) los requisitos de los registros, y e) la revalidación. El cumplimiento de estas normas las llevarán a cabo los socios.Medidas de seguridad. (Matafuegos y alarma) Con relación a la seguridad del establecimiento ya sea en el momento en que este se encuentre enfuncionamiento o no, se contratará un servicio de seguridad privada, para prevención de robos o asaltos. También es muy importante en cuanto a la posibilidad de que ocurran accidentes de tipo incendiarios,contar con salidas de emergencias, extinguidores de fuego, carteles indicadores y bocas de incendio, deacuerdo a las normas de seguridad vigentes en la provincia y en el país.Plan de operaciones. Elementos Driver de ingreso (DI) Factor de productividad (FP) Marketing Total de clientes Staff/cliente Ventas Nuevos clientes Staff/nuevos clientes Servicio de atención al cliente Total de usuarios Staff/usuario Facturación y cobranzas Total de clientes Staff/cliente Administración Total de clientes Staff/clienteDI (Marketing) = 50 clientes.FP (Marketing) = personal (1)/total de clientes (50)Total de personal = DI * FP = 50 * 1/50 = 1DI (Ventas) = 25 clientes por semestre (incremento de 8% mensual = 4 clientes)FP (Ventas) = vendedores (1)/nuevos clientes (25)Total de personal = DI * FP = 25 * 1/25 = 1DI (Servicio de atención al cliente) = 50 clientesFP (Servicio de atención al cliente) = personal (1)/usuarios (50)Total de personal = DI * FP = 50 * 1/50 = 1DI (Facturación) = 50 personasFP (Facturación) = personal (1)/usuarios (50)Total de personal = DI * FP = 50 * 1/50 = 1DI (Administración) = 50 personasFP (Administración) = personal (1)/usuarios (50)Total de personal = DI * FP = 50 * 1/50 = 1 Página 21 de 50
  • 22. MUVAR – Backup On Line11. Análisis de CostosAnálisis de costos.Sueldos: A continuación se lista la cantidad de personal fijo que se necesita: Área Cargos Total Personal Gerencia Gral. y de 1 Socio 1 Producción Gerencia Comercial y 1 Socio 1 Administrativa Asesoría Legal 1 Abogado 1 Asesoría Contable 1 Contador 1 Personal 2 Técnicos (a partir del 3º periodo) 2 Estos números son fijados para el periodo inicial de introducción en el mercado, ya que al irincursionando en el mismo quizás sea necesario nuevas incorporaciones. Los costos de personal quedandetallados a continuación: Personal (Sueldo básico: $2400) Jubilación: 11% - $ 308 INJP (Instituto Nacional de Jubilados y Pensionados) y - $ 84 ANSAL: 3 % Obra Social: 3 % - $ 84 ART: 10,81% + $0.60 fijos $ 280 Total $ 3.156 • Asesor contable: 300 $/mes (valor medio). • Asesor Legal: 300 $/mes (valor medio). Los sueldos de los socios gerentes van a estar en función de las ganancias obtenidas.Inversión necesaria: Mediante el análisis financiero determinaremos si realmente es rentable nuestro proyecto. Como primerainstancia, definiremos los conceptos para la inversión inicial: Conceptos necesarios para la inversión inicial Constitución $ 200 Alquiler del local: Entrada $ 900 + Primer mes $ 900 + $ 1872 (5% comisión + 3% sellado) Acondicionamiento del local $ 10.500 Equipamiento de la oficina $ 9.500 Equipos informáticos $ 17.586,50 Impuestos $ 350 Comunicaciones Telefonía (instalación+1º mes) $ 574 Comunicaciones Internet (instalación+1º mes) $ 440 Personal** $0 Publicidad y Promoción $ 10.000 Total $ 51.646,5 ** A partir del 2º periodo se incorporaría 2 técnicos Dentro de constitución, se tienen en cuenta los gastos que implica la formación de la empresa. Estosson: Página 22 de 50
  • 23. MUVAR – Backup On Line • Obtención del número de CUIT en la AFIP. • Inscripción en la Dirección de Producción, Abastecimiento y Saneamiento Ambiental. • Inscripción en Rentas Municipales. Esto nos da un total aproximado de $200, número que varía continuamente, por lo que, al momentoespecífico de realizar la inscripción, se debe recalcular. También cabe destacar que no se consideran los costos de los insumos del negocio, se descuentan deltotal obtenido por ellas (ganancia = precio de venta – costo). Esto se verá reflejado más adelante, cuando secalcule el flujo de caja. Como el período inicial es bastante incierto y generalmente serán más los gastos que las ganancias,extenderemos el análisis de inversión inicial a 2 meses presupuestando los siguientes gastos: Conceptos necesarios para la inversión inicial Constitución $ 200 Alquiler del local: Entrada $ 1200 + Primer mes $1200 + $ 2.496 (5% comisión + 3% sellado) Acondicionamiento del local $ 10.500 Equipamiento de la oficina $ 9.500 Equipos informáticos $ 17.586,50 Impuestos $ 700 Comunicaciones Telefonía (instalación+1º mes + 2º mes) $ 1049 Comunicaciones Internet (instalación+1º mes + 2º mes) $ 895 Personal** $0 Publicidad y Promoción $ 10.000 Total $ 52.926,5 ** A partir del 2º periodo se incorporaría 2 técnicos La suma de todos estos conceptos nos da un total de: $ 52.926,50. Este capital cubrirá nuestros gastospor un período de 2 meses a partir del inicio de nuestro negocio.Previsión: Ante posibles cambios económicos o imprevistos sería conveniente tener una reserva de dinero extra.Pensamos que la suma de $ 4.000 ($ 2.000 por cada socio) sería razonable. Este monto, sumado al anteriornos da un total de $ 56.926,50 que sería la suma necesaria para iniciar este negocio. Página 23 de 50
  • 24. MUVAR – Backup On Line12. Análisis FinancieroDetalle del Origen del dinero. El capital aportado por cada gestor de este proyecto asciende a la suma de $ 30.000, totalizando$ 60.000.Modelo de Ingresos6 [mes/periodo].50 [clientes/mes].Cabe aclarar que un mismo cliente puede solicitar el servicio de Backup y a la vez el Serv. Técnico.Bakup Remoto: 50 [clientes/mes].Serv. Tecn. Personalizado: 30 [clientes/mes].Plan 200 MB Backup Remoto = 47 [$/cliente]Plan 500 MB Backup Remoto = 79 [$/cliente]Plan 1 GB Backup Remoto = 118 [$/cliente]Plan 1 GB Contrato 1 año + Resguardo de datos en DVD = 1573 [$/cliente] (media)Plan 2 GB Contrato 2 años + Resguardo de datos en DVD con copia = 3003 [$/cliente] (media)Plan Servicio Técnico Personalizado = 25 [$/cliente] (media) Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total Cant de clientes atendidos 80 120 155 193 251 799 Cant de clientes backup remoto 50 75 97 121 157 500 Cantidad de clientes serv tecn espec 30 45 58 72 94 299 Porcentaje de penetración - 50% 30% 25% 30% 135% Plan 200 MB Backup y serv tecn espec $ 360 $ 432 $ 504 $ 576 $ 648 $ 2.520 Plan 500 MB Backup y serv tecn espec $ 520 $ 624 $ 728 $ 832 $ 1.040 $ 3.744 Plan 1 GB Backup y serv tecn espec $ 1.430 $ 1.001 $ 1.859 $ 2.574 $ 3.575 $ 10.439 Plan 1 Año Backup +DVD+ serv tecn espec $ 15.730 $ 20.449 $ 26.741 $ 34.606 $ 45.617 $ 143.143 Plan 2 Años Backup +2DVD+ serv tecn espec $ 30.030 $ 39.039 $ 60.060 $ 75.075 $ 108.108 $ 312.312 Plan 2 GB 1 Año Backup +DVD+ serv tecn espec $ 28.310 $ 84.930 $ 93.423 $ 113.240 $ 135.888 $ 455.791 Plan 200 MB Backup Remoto + serv tecn telef $ 470 $ 282 $ 846 $ 940 $ 1.034 $ 3.572 Plan 500 MB Backup Remoto + serv tecn telef $ 790 $ 474 $ 1.422 $ 1.580 $ 2.449 $ 6.715 Plan 1 GB Backup Remoto + serv tecn telef $ 1.175 $ 3.878 $ 2.585 $ 3.760 $ 4.818 $ 16.215 Ingreso Total $ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451 Página 24 de 50
  • 25. MUVAR – Backup On LineModelo de Egresos Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total Personal DI: Cantidad de clientes 80 120 155 193 251 799 FP: Staff/clientes 0,154 0,154 0,154 0,154 0,154 CU: Sueldo de personal $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 Staff de personal 0 0 2 2 2 Egresos de personal $ 0,00 $ 0,00 $ 6.312,00 $ 6.312,00 $ 6.312,00 $ 18.936,00 Gastos Grales. Honorarios (Contador, Abogado) $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 18.000,00 Servicios (luz, gas, telef, internet) $ 8.214,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 40.734,00 Seguro $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 7.500,00 Publicidad DI: Ingreso Total $ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451,00 FP: No aplicable - - - - - - CU: Porcentaje aplicado 10,00% 10,00% 2,00% 2,00% 2,00% - Egreso por publicidad 7.881,50 15.110,85 3.763,36 4.663,66 6.063,53 $ 37.482,90 Alquiler local 6.372,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 $ 27.972,00 Impuesto a los ingresos DI: Ingreso total $ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451,00 FP: No aplicable - - - - - CU: Valor de la alícuota 20,00% 15,00% 20,00% 15,00% 20,00% Egresos por impuestos a los ingresos $ 15.763,00 $ 22.666,28 $ 37.633,60 $ 34.977,45 $ 60.635,30 $ 171.675,63 Misceláneas (Insumos limpieza) $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 2.400,00 Insumos (credito x adquis de servidores) $ 5.656,04 $ 5.656,04 - - - $ 11.312,07 Egresos Totales $ 49.466,54 $ 62.543,16 $ 66.818,96 $ 65.063,11 $ 92.120,83 $ 336.012,60 Página 25 de 50
  • 26. MUVAR – Backup On LinePunto de Equilibrio Gastos Fijos=Egresos de Personal+Alquiler Local+Honorarios+Seguros+Servicios+Misceláneas Gastos Variables=Impuesto a los ingresos+Publicidad+Insumos Costo Fijo Pto de Equilibrio = Contribución Marginal Cont. Marginal: Precio de Vta Unitario – Costo Variable Unitario (Costo de Producción) Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Gasto Fijo $ 93.548,60 $ 172.099,45 $ 197.811,38 $ 243.726,68 $ 315.120,05 Precio de venta unitario $ 618,33 $ 521,19 $ 431,09 $ 337,11 $ 367,02 Costo variable unitario $ 366,26 $ 361,94 $ 267,08 $ 205,39 $ 265,73 Contribución marginal $ 252,08 $ 159,25 $ 164,01 $ 131,72 $ 101,28 ∑ m(i) 0,40% 0,63% 0,61% 0,76% 0,99% Punto de Equilibrio $ 371,11 $ 1.080,69 $ 1.206,07 $ 1.850,34 $ 3.111,29Modelo de CapitalConcepto Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 TotalActivo físicoServidor p/ servicio200 MBDI: Cantidad deespacios 200 megas 15 12 25 28 31FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 35 $ 35 $ 35 $ 35 $ 35Cantidad de nuevosespacios 200 megas 15 0 13 3 3Inversión en servidorplan 200 MB $ 1.917 - $0 $ 452 $ 104 $ 104 $ 2.578,12Servidor p/ servicio500 MBDI: Cantidad deespacios 500 megas 15 12 25 28 41FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 58 $ 58 $ 58 $ 58 $ 58Cantidad de nuevosespacios 500 megas 15 0 13 3 13 Página 26 de 50
  • 27. MUVAR – Backup On LineInversión en servidorplan 500 MB $ 1.917 - $0 $ 760 $ 175 $ 760 $ 3.612,64Servidor p/ servicio 1GBDI: Cantidad deespacios 1 GB 20 40 35 50 66FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 87 $ 87 $ 87 $ 87 $ 87Cantidad de nuevosespacios 1 GB 20 20 0 15 16Inversión en servidorplan 1 GB $ 1.917 - $ 1.739 $0 $ 1.304 $ 1.391 $ 6.351,75Servidor p/ servicio 1GB 1 añoDI: Cantidad deespacios 1 GB x 1 año 20 43 50 62 77FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164Cantidad de nuevosespacios 1 GB x 1 año 20 23 7 12 15Inversión en servidorplan 1 GB 1 años $ 1.917 - $ 26.772 $ 8.148 $ 13.968 $ 17.460 $ 68.266,44Servidor p/ servicio 1GB 2 añosDI: Cantidad deespacios 1 GB x 2años 10 13 20 25 36FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222Cantidad de nuevosespacios 1 GB x 2años 10 3 7 5 11Inversión en servidorplan 1 GB 2 años $ 1.917 - $ 6.667 $ 15.556 $ 11.111 $ 24.444 $ 59.695,02PCAdministración/Gestión servicioDI: Cantid clientesgestionados 80 120 155 193 251FP: No aplicable - - - - -CU: Costo gestión declientes $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73Cantidad de clientesgestionados 80 40 35 38 58Inversión en PCgestión /administración $ 8.000 - $ 429,00 $ 375,38 $ 407,55 $ 622,05 $ 9.833,98Local y equipamientoDI: Superficie del local 55 55 55 55 55FP: No aplicable - - - - -CU: Costo M2 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141Cantidad de nuevosm2 55 0 0 0 0Inversión en local $ 9.500 $0 $0 $0 $0 $ 9.500,00 Página 27 de 50
  • 28. MUVAR – Backup On LineCapital de TrabajoDinero frescoDI: Egreso Total $ 78.815,00 $ 151.108,50 $ 188.168,00 $ 233.183,00 $ 303.176,50FP: Mesesinmovilizados/egresostotales 30% 5% 5% 5% 5%CU: Egresos promediodel mes $ 13.136 $ 25.185 $ 31.361 $ 38.864 $ 50.529Cantidad de meses 1,8 0,3 0,3 0,3 0,3Requerimiento dedinero fresco $ 16.257,35 - $ 7.555,43 $ 9.408,40 $ 11.659,15 $ 15.158,83 $ 60.039,15Gasto en plan dedesarrolloDI: Inversión Total enActivo Físico - - - - - $ 159.837,95FP: Inversióndesarrollo/Inversióntotal en el activo físico 5,40% - - - - - -CU: No aplicable - - - - - -Inversión en plan dedesarrollo $ 8.631,25 - - - - - $ 8.631,25Gastospromocionales/comerciales para ellanzamientoDI: Ingreso total - - - - - $ 954.451,00FP: No aplicable - - - - - -CU: Porcentajeaplicado 10,00% - - - -Inversión enlanzamiento $ 95.445 - - - - - $ 95.445,10Capital Total $ 147.420,19 $0 $ 42.733,55 $ 34.324,20 $ 38.322,46 $ 59.319,07 $ 322.119,46 Página 28 de 50
  • 29. MUVAR – Backup On LineCuadro de ResultadosConcepto Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Totala- Ingreso Total 0 $ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451,00b- Egresos Totales 0 $ 49.466,54 $ 62.543,16 $ 66.818,96 $ 65.063,11 $ 92.120,83 $ 336.012,60c- Resultado Neto 0 $ 29.348,47 $ 88.565,34 $ 121.349,04 $ 168.119,89 $ 211.055,67 $ 618.438,41d- Margen Bruto - 37,24% 58,61% 64,49% 72,10% 69,61% 191,99%e- Capital $ 147.420,19 $ 0,00 $ 42.733,55 $ 34.324,20 $ 38.322,46 $ 59.319,07 $ 174.699,27f- Depreciaciones $0 $ 6.278,95 $ 6.278,95 $ 6.278,95 $ 6.278,95 $ 6.278,95 $ 31.394,75g- Ganancias antes deintereses (c-e-f) $ -147.420,19 $ 35.627,42 $ 52.110,75 $ 93.303,79 $ 136.076,38 $ 158.015,56 $ 475.133,89h- Intereses $0 $0 $0 $0 $0 $0 $ 0,00i- Ganancias antes deimpuestos (g-h) $ -147.420,19 $ 35.627,42 $ 52.110,75 $ 93.303,79 $ 136.076,38 $ 158.015,56 $ 475.133,89j- Impuesto a las $ 2.934,85 $ 8.856,53 $ 12.134,90 $ 16.811,99 $ 63.316,70 $ 104.054,97ganancias (% resultado $0neto) 10,00% 10,00% 10,00% 10,00% 30,00% 22,00%k- Dividendos $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0l- Ganancia después deimpuestos(i-j-k) $ -147.420,19 $ 32.692,57 $ 43.254,21 $ 81.168,89 $ 119.264,39 $ 94.698,85 $ 371.078,91m- Margen Neto - 41,48% 28,62% 43,14% 51,15% 31,24% 38,88% Valor Residual = ((Valor Total Activo Físico + Gastos del Plan Desarrollo) – Depreciación Total) + 10 % Ingreso Total VAN $ -147.420,19 $ 32.692,57 $ 43.254,21 $ 81.168,89 $ 119.264,39 $ 94.698,85 Valor Residual 14% $ 78.179,48 $ 232.519,54 TIR 32% Página 29 de 50
  • 30. MUVAR – Backup On Line CASH FLOW Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 a- Ingreso Neto Total $ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 b- Egresos Totales $ 49.466,54 $ 62.543,16 $ 66.818,96 $ 65.063,11 $ 92.120,83 c- Resultado neto $ 29.348,47 $ 88.565,34 $ 121.349,04 $ 168.119,89 $ 211.055,67 d- Intereses $0 $0 $0 $0 $0 e- Impuestos (a las $ 2.934,85 $ 8.856,53 $ 12.134,90 $ 16.811,99 $ 63.316,70 ganancias %) 10% 10% 10% 10% 30% f- Dividendos $0 $0 $0 $0 $0 g- Capital $0 $ 42.734 $ 34.324 $ 38.322 $ 59.319 h- Reducción de deuda a largo plazo $0 $0 $0 $0 $0 $ 26.413,62 $ 36.975,26 $ 74.889,94 $ 112.985,44 $ 88.419,90 i- Cash flow (c-d-e-f-g-h) $ 26.413,62 $ 63.388,88 $ 138.278,82 $ 251.264,26 $ 339.684,16 Cash flow acumuladoEscenario 1 (Optimista):VARIABLES A CONSIDERAR:1- El valor de la alícuota disminuye un 15 %2- Se mantienen el resto de las variables en las mismas condiciones.Modelo de Ingreso Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total Cant de clientes atendidos 80 120 155 193 251 799 Cant de clientes backup remoto 50 75 97 121 157 500 Cantidad de clientes serv tecn espec 30 45 58 72 94 299 Porcentaje de penetración - 50% 30% 25% 30% 135% Plan 200 MB Backup y serv tecn espec $ 360 $ 432 $ 504 $ 576 $ 648 $ 2.520 Plan 500 MB Backup y serv tecn espec $ 520 $ 624 $ 728 $ 832 $ 1.040 $ 3.744 Plan 1 GB Backup y serv tecn espec $ 1.430 $ 1.001 $ 1.859 $ 2.574 $ 3.575 $ 10.439 Plan 1 Año Backup +DVD+ serv tecn espec $ 15.730 $ 20.449 $ 26.741 $ 34.606 $ 45.617 $ 143.143 Plan 2 Años Backup +2DVD+ serv tecn espec $ 30.030 $ 39.039 $ 60.060 $ 75.075 $ 108.108 $ 312.312 Plan 2 GB 1 Año Backup +DVD+ serv tecn espec $ 28.310 $ 84.930 $ 93.423 $ 113.240 $ 135.888 $ 455.791 Página 30 de 50
  • 31. MUVAR – Backup On Line Plan 200 MB Backup Remoto + serv tecn telef $ 470 $ 282 $ 846 $ 940 $ 1.034 $ 3.572 Plan 500 MB Backup Remoto + serv tecn telef $ 790 $ 474 $ 1.422 $ 1.580 $ 2.449 $ 6.715 Plan 1 GB Backup Remoto + serv tecn telef $ 1.175 $ 3.878 $ 2.585 $ 3.760 $ 4.818 $ 16.215 Ingreso Total $ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451Modelo de Egresos Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total Personal DI: Cantidad de clientes 80 120 155 193 251 799 FP: Staff/clientes 0,154 0,154 0,154 0,154 0,154 CU: Sueldo de personal $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 Staff de personal 0 0 2 2 2 Egresos de personal $ 0,00 $ 0,00 $ 6.312,00 $ 6.312,00 $ 6.312,00 $ 18.936,00 Gastos Grales. Honorarios (Contador, Abogado) $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 18.000,00 Servicios (luz, gas, telef, internet) $ 8.214,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 40.734,00 Seguro $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 7.500,00 Publicidad DI: Ingreso Total $ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451,00 FP: No aplicable - - - - - - CU: Porcentaje aplicado 10,00% 10,00% 2,00% 2,00% 2,00% - Egreso por publicidad 7.881,50 15.110,85 3.763,36 4.663,66 6.063,53 $ 37.482,90 Alquiler local 6.372,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 $ 27.972,00 Impuesto a los ingresos DI: Ingreso total $ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 $ 954.451,00 FP: No aplicable - - - - - CU: Valor de la alícuota 17,00% 12,75% 17,00% 12,75% 17,00% Egresos por impuestos a los ingresos $ 13.398,55 $ 19.266,33 $ 31.988,56 $ 29.730,83 $ 51.540,01 $ 145.924,28 Misceláneas (Insumos limpieza) $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 2.400,00 Insumos (credito x adquis de servidores) $ 5.656,04 $ 5.656,04 - - - $ 11.312,07 Egresos Totales $ 47.102,09 $ 59.143,22 $ 61.173,92 $ 59.816,49 $ 83.025,54 $ 310.261,25 Página 31 de 50
  • 32. MUVAR – Backup On LinePunto de Equilibrio Gastos Fijos=Egresos de Personal+Alquiler Local+Honorarios+Seguros+Servicios+Misceláneas Gastos Variables=Impuesto a los ingresos+Publicidad+Insumos Costo Fijo Pto de Equilibrio = Contribución Marginal Cont. Marginal: Precio de Vta Unitario – Costo Variable Unitario (Costo de Producción) Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Concepto Gasto Fijo $ 93.548,60 $ 172.099,45 $ 197.811,38 $ 243.726,68 $ 315.120,05 Precio de venta unitario $ 588,78 $ 492,86 $ 394,67 $ 309,93 $ 330,78 Costo variable unitario $ 336,70 $ 333,61 $ 230,66 $ 178,21 $ 229,50 Contribución marginal $ 252,08 $ 159,25 $ 164,01 $ 131,72 $ 101,28 ∑ m(i) 0,40% 0,63% 0,61% 0,76% 0,99% Punto de Equilibrio $ 371,11 $ 1.080,69 $ 1.206,07 $ 1.850,34 $ 3.111,29Modelo de CapitalConcepto Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 TotalActivo físicoServidor p/ servicio 200MBDI: Cantidad de espacios200 megas 15 12 25 28 31FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 35 $ 35 $ 35 $ 35 $ 35Cantidad de nuevosespacios 200 megas 15 0 13 3 3Inversión en servidor plan200 MB $ 1.917 - $0 $ 452 $ 104 $ 104 $ 2.578,12Servidor p/ servicio 500MBDI: Cantidad de espacios500 megas 15 12 25 28 41FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 58 $ 58 $ 58 $ 58 $ 58Cantidad de nuevosespacios 500 megas 15 0 13 3 13 Página 32 de 50
  • 33. MUVAR – Backup On LineInversión en servidor plan500 MB $ 1.917 - $0 $ 760 $ 175 $ 760 $ 3.612,64Servidor p/ servicio 1GBDI: Cantidad de espacios1 GB 20 40 35 50 66FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 87 $ 87 $ 87 $ 87 $ 87Cantidad de nuevosespacios 1 GB 20 20 0 15 16Inversión en servidor plan1 GB $ 1.917 - $ 1.739 $0 $ 1.304 $ 1.391 $ 6.351,75Servidor p/ servicio 1GB 1 añoDI: Cantidad de espacios1 GB x 1 año 20 43 50 62 77FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164Cantidad de nuevosespacios 1 GB x 1 año 20 23 7 12 15Inversión en servidor plan1 GB 1 años $ 1.917 - $ 26.772 $ 8.148 $ 13.968 $ 17.460 $ 68.266,44Servidor p/ servicio 1GB 2 añosDI: Cantidad de espacios1 GB x 2 años 10 13 20 25 36FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222Cantidad de nuevosespacios 1 GB x 2 años 10 3 7 5 11Inversión en servidor plan1 GB 2 años $ 1.917 - $ 6.667 $ 15.556 $ 11.111 $ 24.444 $ 59.695,02PCAdministración/GestiónservicioDI: Cantid clientesgestionados 80 120 155 193 251FP: No aplicable - - - - -CU: Costo gestión declientes $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73Cantidad de clientesgestionados 80 40 35 38 58Inversión en PC gestión /administración $ 8.000 - $ 429,00 $ 375,38 $ 407,55 $ 622,05 $ 9.833,98Local y equipamientoDI: Superficie del local 55 55 55 55 55FP: No aplicable - - - - -CU: Costo M2 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141Cantidad de nuevos m2 55 0 0 0 0Inversión en local $ 9.500 $0 $0 $0 $0 $ 9.500,00Capital de Trabajo Página 33 de 50
  • 34. MUVAR – Backup On LineDinero frescoDI: Egreso Total $ 78.815,00 $ 151.108,50 $ 188.168,00 $ 233.183,00 $ 303.176,50FP: Mesesinmovilizados/egresostotales 30% 5% 5% 5% 5%CU: Egresos promediodel mes $ 13.136 $ 25.185 $ 31.361 $ 38.864 $ 50.529Cantidad de meses 1,8 0,3 0,3 0,3 0,3Requerimiento de dinerofresco $ 16.257,35 - $ 7.555,43 $ 9.408,40 $ 11.659,15 $ 15.158,83 $ 60.039,15Gasto en plan dedesarrolloDI: Inversión Total enActivo Físico - - - - - $ 159.837,95FP: Inversióndesarrollo/Inversión totalen el activo físico 5,40% - - - - - -CU: No aplicable - - - - - -Inversión en plan dedesarrollo $ 8.631,25 - - - - - $ 8.631,25Gastospromocionales/comerciales para ellanzamientoDI: Ingreso total - - - - - $ 954.451,00FP: No aplicable - - - - - -CU: Porcentaje aplicado 10,00% - - - -Inversión en lanzamiento $ 95.445 - - - - - $ 95.445,10Capital Total $ 147.420,19 $0 $ 42.733,55 $ 34.324,20 $ 38.322,46 $ 59.319,07 $ 322.119,46 CASH FLOW Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 a- Ingreso Neto Total $ 78.815 $ 151.109 $ 188.168 $ 233.183 $ 303.177 b- Egresos Totales $ 47.102,09 $ 59.143,22 $ 61.173,92 $ 59.816,49 $ 83.025,54 c- Resultado neto $ 31.712,92 $ 91.965,28 $ 126.994,08 $ 173.366,51 $ 220.150,97 d- Intereses $0 $0 $0 $0 $0 e- Impuestos (a las $ 3.171,29 $ 9.196,53 $ 12.699,41 $ 17.336,65 $ 66.045,29 ganancias %) 10% 10% 10% 10% 30% f- Dividendos $0 $0 $0 $0 $0 g- Capital $0 $ 42.734 $ 34.324 $ 38.322 $ 59.319 h- Reducción de deuda a largo plazo $0 $0 $0 $0 $0 Página 34 de 50
  • 35. MUVAR – Backup On Line $ 28.541,62 $ 40.035,21 $ 79.970,47 $ 117.707,40 $ 94.786,61 i- Cash flow (c-d-e-f-g-h) $ 28.541,62 $ 68.576,83 $ 148.547,30 $ 266.254,70 $ 361.041,31 Cash flow acumuladoVAN, TIR VAN $ -147.420,19 $ 34.820,57 $ 46.314,16 $ 86.249,42 $ 123.986,35 $ 101.065,56 Valor Residual 14% $ 90.243,39 $ 232.519,54 TIR 35% La TIR de este proyecto es mayor que el costo de oportunidad del capital, lo cual indica queel emprendimiento es rentable. Se considera al costo de oportunidad como la tasa que otorga el banco por un plazo fijo; existendiversos costos de oportunidad como por ejemplo invertir en acciones, títulos públicos y otros negocios, perosiempre que los mismos den un rendimiento menor al 20% el negocio que se plantea en el informe es másatractivo.Escenario 2 (Intermedio):VARIABLES A CONSIDERAR:1- El valor de la alícuota disminuye un 15 %2- El target se redujo a un 25 %= target actual - 75 = 25%3- Se mantienen el resto de las variables en las mismas condicionesModelo de Ingresos Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total Cant de clientes atendidos 64 93 118 146 190 611 Cant de clientes backup remoto 40 58 73 92 119 382 Cantidad de clientes serv tecn espec 24 35 45 54 71 229 Porcentaje de penetración - 50% 30% 25% 30% 135% Plan 200 MB Backup y serv tecn espec $ 288 $ 360 $ 360 $ 432 $ 504 $ 1.944 Plan 500 MB Backup y serv tecn espec $ 416 $ 520 $ 520 $ 624 $ 832 $ 2.912 Plan 1 GB Backup y serv tecn espec $ 1.144 $ 715 $ 1.430 $ 2.002 $ 2.717 $ 8.008 Plan 1 Año Backup +DVD+ serv tecn espec $ 12.584 $ 15.730 $ 20.449 $ 26.741 $ 34.606 $ 110.110 Plan 2 Años Backup +2DVD+ serv tecn espec $ 24.024 $ 30.030 $ 45.045 $ 57.057 $ 81.081 $ 237.237 Plan 2 GB 1 Año Backup +DVD+ serv tecn espec $ 22.648 $ 65.113 $ 70.775 $ 84.930 $ 101.916 $ 345.382 Plan 200 MB Backup Remoto + serv tecn telef $ 376 $ 235 $ 658 $ 705 $ 799 $ 2.773 Plan 500 MB Backup Remoto + serv tecn telef $ 632 $ 395 $ 1.106 $ 1.185 $ 1.817 $ 5.135 Página 35 de 50
  • 36. MUVAR – Backup On Line Plan 1 GB Backup Remoto + serv tecn telef $ 940 $ 2.938 $ 1.998 $ 2.820 $ 3.643 $ 12.338 Ingreso Total $ 63.052 $ 116.036 $ 142.341 $ 176.496 $ 227.915 $ 725.839Modelo de Egresos Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total Personal DI: Cantidad de clientes 64 93 118 146 190 611 FP: Staff/clientes 0,154 0,154 0,154 0,154 0,154 CU: Sueldo de personal $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 $ 3.156 Staff de personal 0 0 2 2 2 Egresos de personal $ 0,00 $ 0,00 $ 6.312,00 $ 6.312,00 $ 6.312,00 $ 18.936,00 Gastos Grales. Honorarios (Contador, Abogado) $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 18.000,00 Servicios (luz, gas, telef, internet) $ 8.214,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 8.130,00 $ 40.734,00 Seguro $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 7.500,00 Publicidad DI: Ingreso Total $ 63.052 $ 116.036 $ 142.341 $ 176.496 $ 227.915 $ 725.838,50 FP: No aplicable - - - - - - CU: Porcentaje aplicado 10,00% 10,00% 2,00% 2,00% 2,00% - Egreso por publicidad 6.305,20 11.603,55 2.846,81 3.529,92 4.558,29 $ 28.843,77 Alquiler local 6.372,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 $ 27.972,00 Impuesto a los ingresos DI: Ingreso total $ 63.052 $ 116.036 $ 142.341 $ 176.496 $ 227.915 $ 725.838,50 FP: No aplicable - - - - - CU: Valor de la alícuota 17,00% 12,75% 17,00% 12,75% 17,00% Egresos por impuestos a los ingresos $ 10.718,84 $ 14.794,53 $ 24.197,89 $ 22.503,24 $ 38.745,47 $ 110.959,96 Misceláneas (Insumos limpieza) $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 2.400,00 Insumos (credito x adquis de servidores) $ 5.656,04 $ 5.656,04 - - - $ 11.312,07 Egresos Totales $ 42.846,08 $ 51.164,11 $ 52.466,70 $ 51.455,16 $ 68.725,76 $ 266.657,80 Página 36 de 50
  • 37. MUVAR – Backup On LinePunto de Equilibrio Gastos Fijos=Egresos de Personal+Alquiler Local+Honorarios+Seguros+Servicios+Misceláneas Gastos Variables=Impuesto a los ingresos+Publicidad+Insumos Costo Fijo Pto de Equilibrio = Contribución Marginal Cont. Marginal: Precio de Vta Unitario – Costo Variable Unitario (Costo de Producción) Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Concepto Gasto Fijo $ 76.209,30 $ 133.519,15 $ 151.067,33 $ 185.905,94 $ 238.352,81 Precio de venta unitario $ 669,47 $ 550,15 $ 444,63 $ 352,43 $ 361,71 Costo variable unitario $ 354,38 $ 344,67 $ 229,19 $ 178,31 $ 227,91 Contribución marginal $ 315,09 $ 205,48 $ 215,44 $ 174,12 $ 133,80 ∑ m(i) 0,32% 0,49% 0,46% 0,57% 0,75% Punto de Equilibrio $ 241,86 $ 649,78 $ 701,20 $ 1.067,67 $ 1.781,41Modelo de CapitalConcepto Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 TotalActivo físicoServidor p/ servicio200 MBDI: Cantidad deespacios 200 megas 12 10 19 21 24FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 35 $ 35 $ 35 $ 35 $ 35Cantidad de nuevosespacios 200 megas 12 0 9 2 3Inversión en servidorplan 200 MB $ 1.917 - $0 $ 313 $ 70 $ 104 $ 2.404,22Servidor p/ servicio500 MBDI: Cantidad deespacios 500 megas 12 10 19 21 31FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 58 $ 58 $ 58 $ 58 $ 58Cantidad de nuevosespacios 500 megas 12 0 9 2 10 Página 37 de 50
  • 38. MUVAR – Backup On LineInversión en servidorplan 500 MB $ 1.917 - $0 $ 526 $ 117 $ 585 $ 3.144,96Servidor p/ servicio 1GBDI: Cantidad deespacios 1 GB 16 30 27 38 50FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 87 $ 87 $ 87 $ 87 $ 87Cantidad de nuevosespacios 1 GB 16 14 0 11 12Inversión en servidorplan 1 GB $ 1.917 - $ 1.217 $0 $ 956 $ 1.043 $ 5.134,45Servidor p/ servicio 1GB 1 añoDI: Cantidad deespacios 1 GB x 1 año 16 33 38 47 58FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164Cantidad de nuevosespacios 1 GB x 1 año 16 17 5 9 11Inversión en servidorplan 1 GB 1 años $ 1.917 - $ 19.788 $ 5.820 $ 10.476 $ 12.804 $ 50.806,14Servidor p/ servicio 1GB 2 añosDI: Cantidad deespacios 1 GB x 2años 8 10 15 19 27FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222Cantidad de nuevosespacios 1 GB x 2años 8 2 5 4 8Inversión en servidorplan 1 GB 2 años $ 1.917 - $ 4.444 $ 11.111 $ 8.889 $ 17.778 $ 44.139,48PCAdministración/Gestión servicioDI: Cantid clientesgestionados 64 93 118 146 190FP: No aplicable - - - - -CU: Costo gestión declientes $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73Cantidad de clientesgestionados 64 29 25 28 44Inversión en PCgestión /administración $ 8.000 - $ 311,03 $ 268,13 $ 300,30 $ 471,90 $ 9.351,35Local y equipamientoDI: Superficie del local 55 55 55 55 55FP: No aplicable - - - - -CU: Costo M2 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141Cantidad de nuevosm2 55 0 0 0 0Inversión en local $ 9.500 $0 $0 $0 $0 $ 9.500,00 Página 38 de 50
  • 39. MUVAR – Backup On LineCapital de TrabajoDinero frescoDI: Egreso Total $ 63.052,00 $ 116.035,50 $ 142.340,50 $ 176.496,00 $ 227.914,50FP: Mesesinmovilizados/egresostotales 30% 5% 5% 5% 5%CU: Egresos promediodel mes $ 10.509 $ 19.339 $ 23.723 $ 29.416 $ 37.986Cantidad de meses 1,8 0,3 0,3 0,3 0,3Requerimiento dedinero fresco $ 16.257,35 - $ 5.801,78 $ 7.117,03 $ 8.824,80 $ 11.395,73 $ 49.396,67Gasto en plan dedesarrolloDI: Inversión Total enActivo Físico - - - - - $ 124.480,60FP: Inversióndesarrollo/Inversióntotal en el activo físico 5,40% - - - - - -CU: No aplicable - - - - - -Inversión en plan dedesarrollo $ 6.721,95 - - - - - $ 6.721,95Gastospromocionales/comerciales para ellanzamientoDI: Ingreso total - - - - - $ 725.838,50FP: No aplicable - - - - - -CU: Porcentajeaplicado 10,00% - - - -Inversión enlanzamiento $ 72.584 - - - - - $ 72.583,85Capital Total $ 122.649,65 $0 $ 31.251,86 $ 24.887,39 $ 29.332,79 $ 43.710,05 $ 251.831,72 CASH FLOW Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 a- Ingreso Neto Total $ 63.052 $ 116.036 $ 142.341 $ 176.496 $ 227.915 b- Egresos Totales $ 42.846,08 $ 51.164,11 $ 52.466,70 $ 51.455,16 $ 68.725,76 c- Resultado neto $ 20.205,93 $ 64.871,39 $ 89.873,81 $ 125.040,84 $ 159.188,75 d- Intereses $0 $0 $0 $0 $0 e- Impuestos (a las $ 2.020,59 $ 6.487,14 $ 8.987,38 $ 12.504,08 $ 47.756,62 ganancias %) 10% 10% 10% 10% 30% f- Dividendos $0 $0 $0 $0 $0 g- Capital $0 $ 31.252 $ 24.887 $ 29.333 $ 43.710 Página 39 de 50
  • 40. MUVAR – Backup On Line h- Reducción de deuda a largo plazo $0 $0 $0 $0 $0 $ 18.185,33 $ 27.132,39 $ 55.999,04 $ 83.203,97 $ 67.722,08 i- Cash flow (c-d-e-f-g-h) $ 18.185,33 $ 45.317,73 $ 101.316,77 $ 184.520,73 $ 252.242,81 Cash flow acumuladoVAN, TIR VAN $ -122.649,65 $ 24.464,28 $ 33.411,34 $ 62.277,99 $ 89.482,92 $ 74.001,03 Valor Residual 14% $ 50.850,83 $ 172.391,65 TIR 28% La TIR de este proyecto es mayor que el costo de oportunidad del capital, a pesar de sermenor que el del escenario anterior, lo cual indica que el emprendimiento sigue siendo rentable. Se considera como costo de oportunidad la tasa que otorga el banco por un plazo fijo, pero no es laúnica, existen diversos costos de oportunidad como por ejemplo invertir en acciones, títulos públicos y otrosnegocios, pero siempre que los mismos den un rendimiento menor al 20% nuestro negocio es más atractivo.Escenario 3 (Pesimista 1):VARIABLES A CONSIDERAR:1- El target se redujo a un 60 %= target actual - 60 = 40%2- Aumento impuestos/precio servicios en un 5%3- Decreto que autoriza incremento oblig sueldo básico 10%4- Se mantienen el resto de las variables en las mismas condicionesModelo de Ingresos Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total Cant de clientes atendidos 39 56 70 87 113 365 Cant de clientes backup remoto 24 35 44 55 71 229 Cantidad de clientes serv tecn espec 15 21 26 32 42 136 Porcentaje de penetración - 50% 30% 25% 30% 135% Plan 200 MB Backup y serv tecn espec $ 144 $ 216 $ 216 $ 288 $ 288 $ 1.152 Plan 500 MB Backup y serv tecn espec $ 208 $ 312 $ 312 $ 416 $ 520 $ 1.768 Plan 1 GB Backup y serv tecn espec $ 715 $ 429 $ 858 $ 1.144 $ 1.573 $ 4.719 Plan 1 Año Backup +DVD+ serv tecn espec $ 7.865 $ 9.438 $ 12.584 $ 15.730 $ 20.449 $ 66.066 Plan 2 Años Backup +2DVD+ serv tecn espec $ 15.015 $ 18.018 $ 27.027 $ 33.033 $ 48.048 $ 141.141 Plan 2 GB 1 Año Backup +DVD+ serv tecn espec $ 14.155 $ 39.634 $ 42.465 $ 50.958 $ 62.282 $ 209.494 Página 40 de 50
  • 41. MUVAR – Backup On Line Plan 200 MB Backup Remoto + serv tecn telef $ 235 $ 141 $ 376 $ 423 $ 470 $ 1.645 Plan 500 MB Backup Remoto + serv tecn telef $ 395 $ 237 $ 632 $ 711 $ 1.106 $ 3.081 Plan 1 GB Backup Remoto + serv tecn telef $ 588 $ 1.763 $ 1.175 $ 1.645 $ 2.115 $ 7.285 Ingreso Total $ 39.320 $ 70.188 $ 85.645 $ 104.348 $ 136.851 $ 436.351Modelo de Egresos Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total Personal DI: Cantidad de clientes 39 56 70 87 113 365 FP: Staff/clientes 0,154 0,154 0,154 0,154 0,154 CU: Sueldo de personal $ 3.472 $ 3.472 $ 3.472 $ 3.472 $ 3.472 Staff de personal 0 0 2 2 2 Egresos de personal $ 0,00 $ 0,00 $ 6.943,20 $ 6.943,20 $ 6.943,20 $ 20.829,60 Gastos Grales. Honorarios (Contador, Abogado) $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 3.600,00 $ 18.000,00 Servicios (luz, gas, telef, internet) $ 8.624,70 $ 8.536,50 $ 8.536,50 $ 8.536,50 $ 8.536,50 $ 42.770,70 Seguro $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 7.500,00 Publicidad DI: Ingreso Total $ 39.320 $ 70.188 $ 85.645 $ 104.348 $ 136.851 $ 436.351,00 FP: No aplicable - - - - - - CU: Porcentaje aplicado 10,00% 10,00% 2,00% 2,00% 2,00% - Egreso por publicidad 3.931,95 7.018,75 1.712,90 2.086,96 2.737,02 $ 17.487,58 Alquiler local 6.372,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 $ 27.972,00 Impuesto a los ingresos DI: Ingreso total $ 39.320 $ 70.188 $ 85.645 $ 104.348 $ 136.851 $ 436.351,00 FP: No aplicable - - - - - CU: Valor de la alícuota 20,00% 15,00% 20,00% 15,00% 20,00% Egresos por impuestos a los ingresos $ 7.863,90 $ 10.528,13 $ 17.129,00 $ 15.652,20 $ 27.370,20 $ 78.543,43 Misceláneas (Insumos limpieza) $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 2.400,00 Insumos (credito x adquis de servidores) $ 5.656,04 $ 5.656,04 - - - $ 11.312,07 Egresos Totales $ 38.028,59 $ 42.719,41 $ 45.301,60 $ 44.198,86 $ 56.566,92 $ 226.815,38 Página 41 de 50
  • 42. MUVAR – Backup On LinePunto de Equilibrio Gastos Fijos=Egresos de Personal+Alquiler Local+Honorarios+Seguros+Servicios+Misceláneas Gastos Variables=Impuesto a los ingresos+Publicidad+Insumos Costo Fijo Pto de Equilibrio = Contribución Marginal Cont. Marginal: Precio de Vta Unitario – Costo Variable Unitario (Costo de Producción) Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Concepto Gasto Fijo $ 50.103,55 $ 83.086,35 $ 93.237,92 $ 112.314,98 $ 145.468,04 Precio de venta unitario $ 975,09 $ 762,85 $ 647,17 $ 508,03 $ 500,59 Costo variable unitario $ 447,48 $ 414,34 $ 269,17 $ 203,90 $ 266,44 Contribución marginal $ 527,61 $ 348,51 $ 378,00 $ 304,13 $ 234,16 ∑ m(i) 0,19% 0,29% 0,26% 0,33% 0,43% Punto de Equilibrio $ 94,96 $ 238,41 $ 246,66 $ 369,29 $ 621,24Modelo de CapitalConcepto Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 TotalActivo físicoServidor p/ servicio 200 MBDI: Cantidad de espacios 200megas 7 6 11 13 14FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 35 $ 35 $ 35 $ 35 $ 35Cantidad de nuevos espacios200 megas 7 0 5 2 1Inversión en servidor plan200 MB $ 1.917 - $0 $ 174 $ 70 $ 35 $ 2.195,54Servidor p/ servicio 500 MBDI: Cantidad de espacios 500megas 7 6 11 13 19FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 58 $ 58 $ 58 $ 58 $ 58Cantidad de nuevos espacios500 megas 7 0 5 2 6 Página 42 de 50
  • 43. MUVAR – Backup On LineInversión en servidor plan500 MB $ 1.917 - $0 $ 292 $ 117 $ 351 $ 2.677,28Servidor p/ servicio 1 GBDI: Cantidad de espacios 1GB 10 18 16 22 29FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 87 $ 87 $ 87 $ 87 $ 87Cantidad de nuevos espacios1 GB 10 8 0 6 7Inversión en servidor plan 1GB $ 1.917 - $ 696 $0 $ 522 $ 609 $ 3.743,25Servidor p/ servicio 1 GB 1añoDI: Cantidad de espacios 1GB x 1 año 10 20 23 28 35FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164Cantidad de nuevos espacios1 GB x 1 año 10 10 3 5 7Inversión en servidor plan 1GB 1 años $ 1.917 - $ 11.640 $ 3.492 $ 5.820 $ 8.148 $ 31.017,80Servidor p/ servicio 1 GB 2añosDI: Cantidad de espacios 1GB x 2 años 5 6 9 11 16FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222Cantidad de nuevos espacios1 GB x 2 años 5 1 3 2 5Inversión en servidor plan 1GB 2 años $ 1.917 - $ 2.222 $ 6.667 $ 4.444 $ 11.111 $ 26.361,72PC Administración/GestiónservicioDI: Cantid clientesgestionados 39 56 70 87 113FP: No aplicable - - - - -CU: Costo gestión de clientes $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73Cantidad de clientesgestionados 39 17 14 17 26Inversión en PC gestión /administración $ 8.000 - $ 182,33 $ 150,15 $ 182,33 $ 278,85 $ 8.793,65Local y equipamientoDI: Superficie del local 55 55 55 55 55FP: No aplicable - - - - -CU: Costo M2 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141Cantidad de nuevos m2 55 0 0 0 0Inversión en local $ 9.500 $0 $0 $0 $0 $ 9.500,00Capital de TrabajoDinero fresco Página 43 de 50
  • 44. MUVAR – Backup On LineDI: Egreso Total $ 39.319,50 $ 70.187,50 $ 85.645,00 $ 104.348,00 $ 136.851,00FP: Mesesinmovilizados/egresos totales 30% 5% 5% 5% 5%CU: Egresos promedio delmes $ 6.553 $ 11.698 $ 14.274 $ 17.391 $ 22.809Cantidad de meses 1,8 0,3 0,3 0,3 0,3Requerimiento de dinerofresco $ 16.257,35 - $ 3.509,38 $ 4.282,25 $ 5.217,40 $ 6.842,55 $ 36.108,92Gasto en plan de desarrolloDI: Inversión Total en ActivoFísico - - - - - $ 84.289,24FP: Inversióndesarrollo/Inversión total enel activo físico 5,40% - - - - - -CU: No aplicable - - - - - -Inversión en plan dedesarrollo $ 4.551,62 - - - - - $ 4.551,62Gastospromocionales/comercialespara el lanzamientoDI: Ingreso total - - - - - $ 436.351,00FP: No aplicable - - - - - -CU: Porcentaje aplicado 10,00% - - - -Inversión en lanzamiento $ 43.635 - - - - - $ 43.635,10Capital Total $ 91.530,56 $0 $ 18.067,40 $ 14.907,17 $ 16.190,12 $ 27.095,98 $ 167.791,23 CASH FLOW Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 a- Ingreso Neto Total $ 39.320 $ 70.188 $ 85.645 $ 104.348 $ 136.851 b- Egresos Totales $ 38.028,59 $ 42.719,41 $ 45.301,60 $ 44.198,86 $ 56.566,92 c- Resultado neto $ 1.290,91 $ 27.468,09 $ 40.343,40 $ 60.149,14 $ 80.284,08 d- Intereses $0 $0 $0 $0 $0 e- Impuestos (a las $ 129,09 $ 2.746,81 $ 4.034,34 $ 6.014,91 $ 24.085,22 ganancias %) 10% 10% 10% 10% 30% f- Dividendos $0 $0 $0 $0 $0 g- Capital $0 $ 18.067 $ 14.907 $ 16.190 $ 27.096 h- Reducción de deuda a largo plazo $0 $0 $0 $0 $0 $ 1.161,82 $ 6.653,89 $ 21.401,89 $ 37.944,11 $ 29.102,88 i- Cash flow (c-d-e-f-g-h) Página 44 de 50
  • 45. MUVAR – Backup On Line $ 1.161,82 $ 7.815,71 $ 29.217,60 $ 67.161,71 $ 96.264,58 Cash flow acumuladoVAN, TIR VAN $ -91.530,56 $ 7.440,77 $ 12.932,84 $ 27.680,84 $ 44.223,06 $ 35.381,83 Valor Residual 14% $ -10.358,41 $ 101.081,21 TIR 10% La TIR de este proyecto es menor que el costo de oportunidad del capital, lo cual indica queel emprendimiento no es rentable (no recomendable ya que se podría haber guardado el dineroen el banco a la misma tasa sin realizar ningún esfuerzo. Se considera como costo de oportunidad la tasa que otorga el banco por un plazo fijo, pero no es laúnica, existen diversos costos de oportunidad como por ejemplo invertir en acciones, títulos públicos y otrosnegocios, pero siempre que los mismos den un rendimiento menor al 20% nuestro negocio es más atractivo.Escenario 4 (Pesimista 2):VARIABLES A CONSIDERAR:1- El target se redujo a un 65 %= target actual - 65 = 35%2- Aumento impuestos/precio servicios en un 10%3- Decreto que autoriza incremento oblig sueldo básico 15%4- Incremento en honorarios de cont y abog en un 7%5- Baja alícuota un 10%6- Se mantienen el resto de las variables en las mismas condicionesModelo de Ingresos Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total Cant de clientes atendidos 32 43 54 68 89 286 Cant de clientes backup remoto 20 27 34 43 56 180 Cantidad de clientes serv tecn espec 12 16 20 25 33 106 Porcentaje de penetración - 50% 30% 25% 30% 135% Plan 200 MB Backup y serv tecn espec $ 144 $ 144 $ 144 $ 216 $ 216 $ 864 Plan 500 MB Backup y serv tecn espec $ 208 $ 208 $ 208 $ 312 $ 416 $ 1.352 Plan 1 GB Backup y serv tecn espec $ 572 $ 286 $ 715 $ 858 $ 1.287 $ 3.718 Plan 1 Año Backup +DVD+ serv tecn espec $ 6.292 $ 7.865 $ 9.438 $ 12.584 $ 15.730 $ 51.909 Plan 2 Años Backup +2DVD+ serv tecn espec $ 12.012 $ 15.015 $ 21.021 $ 27.027 $ 39.039 $ 114.114 Plan 2 GB 1 Año Backup +DVD+ serv tecn espec $ 11.324 $ 31.141 $ 33.972 $ 39.634 $ 48.127 $ 164.198 Plan 200 MB Backup Remoto + serv tecn telef $ 188 $ 94 $ 282 $ 329 $ 376 $ 1.269 Página 45 de 50
  • 46. MUVAR – Backup On Line Plan 500 MB Backup Remoto + serv tecn telef $ 316 $ 158 $ 474 $ 553 $ 869 $ 2.370 Plan 1 GB Backup Remoto + serv tecn telef $ 470 $ 1.410 $ 940 $ 1.293 $ 1.645 $ 5.758 Ingreso Total $ 31.526 $ 56.321 $ 67.194 $ 82.806 $ 107.705 $ 345.552Modelo de Egresos Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total Personal DI: Cantidad de clientes 32 43 54 68 89 286 FP: Staff/clientes 0,154 0,154 0,154 0,154 0,154 CU: Sueldo de personal $ 3.629 $ 3.629 $ 3.629 $ 3.629 $ 3.629 Staff de personal 0 0 2 2 2 Egresos de personal $ 0,00 $ 0,00 $ 7.258,80 $ 7.258,80 $ 7.258,80 $ 21.776,40 Gastos Grales. Honorarios (Contador, Abogado) $ 3.852,00 $ 3.852,00 $ 3.852,00 $ 3.852,00 $ 3.852,00 $ 19.260,00 Servicios (luz, gas, telef, internet) $ 9.035,40 $ 8.943,00 $ 8.943,00 $ 8.943,00 $ 8.943,00 $ 44.807,40 Seguro $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 1.500,00 $ 7.500,00 Publicidad DI: Ingreso Total $ 31.526 $ 56.321 $ 67.194 $ 82.806 $ 107.705 $ 345.551,50 FP: No aplicable - - - - - - CU: Porcentaje aplicado 10,00% 10,00% 2,00% 2,00% 2,00% - Egreso por publicidad 3.152,60 5.632,10 1.343,88 1.656,11 2.154,10 $ 13.938,79 Alquiler local 6.372,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 5.400,00 $ 27.972,00 Impuesto a los ingresos DI: Ingreso total $ 31.526 $ 56.321 $ 67.194 $ 82.806 $ 107.705 $ 345.551,50 FP: No aplicable - - - - - CU: Valor de la alícuota 18,00% 13,50% 18,00% 13,50% 18,00% Egresos por impuestos a los ingresos $ 5.674,68 $ 7.603,34 $ 12.094,92 $ 11.178,74 $ 19.386,90 $ 55.938,58 Misceláneas (Insumos limpieza) $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 480,00 $ 2.400,00 Insumos (credito x adquis de servidores) $ 5.656,04 $ 5.656,04 - - - $ 11.312,07 Egresos Totales $ 35.722,72 $ 39.066,47 $ 40.872,60 $ 40.268,65 $ 48.974,80 $ 204.905,24 Página 46 de 50
  • 47. MUVAR – Backup On LinePunto de Equilibrio Gastos Fijos=Egresos de Personal+Alquiler Local+Honorarios+Seguros+Servicios+Misceláneas Gastos Variables=Impuesto a los ingresos+Publicidad+Insumos Costo Fijo Pto de Equilibrio = Contribución Marginal Cont. Marginal: Precio de Vta Unitario – Costo Variable Unitario (Costo de Producción) Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Concepto Gasto Fijo $ 41.530,70 $ 67.833,20 $ 74.417,90 $ 90.341,63 $ 115.739,12 Precio de venta unitario $ 1.116,33 $ 908,52 $ 756,90 $ 592,19 $ 550,28 Costo variable unitario $ 452,60 $ 439,34 $ 248,87 $ 188,75 $ 242,03 Contribución marginal $ 663,73 $ 469,19 $ 508,03 $ 403,44 $ 308,24 ∑ m(i) 0,15% 0,21% 0,20% 0,25% 0,32% Punto de Equilibrio $ 62,57 $ 144,58 $ 146,48 $ 223,93 $ 375,48Modelo de Capital Concepto Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total Activo físico Servidor p/ servicio 200 MB DI: Cantidad de espacios 200 6 4 8 10 11 megas FP: No aplicable - - - - - CU: Costo del servicio $ 35 $ 35 $ 35 $ 35 $ 35 Cantidad de nuevos espacios 200 6 0 4 2 1 megas Inversión en servidor plan 200 MB $ 1.917 - $0 $ 139 $ 70 $ 35 $ 2.160,76 Servidor p/ servicio 500 MB DI: Cantidad de espacios 500 6 4 8 10 15 megas FP: No aplicable - - - - - CU: Costo del servicio $ 58 $ 58 $ 58 $ 58 $ 58 Cantidad de nuevos espacios 500 6 0 4 2 5 megas Página 47 de 50
  • 48. MUVAR – Backup On LineInversión en servidor plan 500 MB $ 1.917 - $0 $ 234 $ 117 $ 292 $ 2.560,36Servidor p/ servicio 1 GBDI: Cantidad de espacios 1 GB 8 14 13 17 23FP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 87 $ 87 $ 87 $ 87 $ 87Cantidad de nuevos espacios 1 8 6 0 4 6GBInversión en servidor plan 1 GB $ 1.917 - $ 522 $0 $ 348 $ 522 $ 3.308,50Servidor p/ servicio 1 GB 1 añoDI: Cantidad de espacios 1 GB x 1 8 16 18 22 27añoFP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164 $ 1.164Cantidad de nuevos espacios 1 8 8 2 4 5GB x 1 añoInversión en servidor plan 1 GB 1 $ 1.917 - $ 9.312 $ 2.328 $ 4.656 $ 5.820 $ 24.033,68añosServidor p/ servicio 1 GB 2 añosDI: Cantidad de espacios 1 GB x 2 4 5 7 9 13añosFP: No aplicable - - - - -CU: Costo del servicio $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222 $ 2.222Cantidad de nuevos espacios 1 4 1 2 2 4GB x 2 añosInversión en servidor plan 1 GB 2 $ 1.917 - $ 2.222 $ 4.444 $ 4.444 $ 8.889 $ 21.917,28añosPC Administración/GestiónservicioDI: Cantid clientes gestionados 32 43 54 68 89FP: No aplicable - - - - -CU: Costo gestión de clientes $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73 $ 10,73Cantidad de clientes gestionados 32 11 11 14 21Inversión en PC gestión / $ 8.000 - $ 117,98 $ 117,98 $ 150,15 $ 225,23 $ 8.611,33administraciónLocal y equipamientoDI: Superficie del local 55 55 55 55 55FP: No aplicable - - - - -CU: Costo M2 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141 $ 141Cantidad de nuevos m2 55 0 0 0 0Inversión en local $ 9.500 $0 $0 $0 $0 $ 9.500,00Capital de TrabajoDinero fresco Página 48 de 50
  • 49. MUVAR – Backup On LineDI: Egreso Total $ 31.526,00 $ 56.321,00 $ 67.194,00 $ 82.805,50 $ 107.705,00FP: Meses inmovilizados/egresos 30% 5% 5% 5% 5%totalesCU: Egresos promedio del mes $ 5.254 $ 9.387 $ 11.199 $ 13.801 $ 17.951Cantidad de meses 1,8 0,3 0,3 0,3 0,3Requerimiento de dinero fresco $ 16.257,35 - $ 2.816,05 $ 3.359,70 $ 4.140,28 $ 5.385,25 $ 31.958,62Gasto en plan de desarrolloDI: Inversión Total en Activo Físico - - - - - $ 72.091,91FP: Inversión desarrollo/Inversión 5,40% - - - - - -total en el activo físicoCU: No aplicable - - - - - -Inversión en plan de desarrollo $ 3.892,96 - - - - - $ 3.892,96Gastospromocionales/comercialespara el lanzamientoDI: Ingreso total - - - - - $ 345.551,50FP: No aplicable - - - - - -CU: Porcentaje aplicado 10,00% - - - -Inversión en lanzamiento $ 34.555 - - - - - $ 34.555,15Capital Total $ 81.791,96 $0 $ 14.872,13 $ 10.505,14 $ 13.775,08 $ 20.943,01 $ 141.887,31 CASH FLOW Concepto Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 a- Ingreso Neto Total $ 31.526 $ 56.321 $ 67.194 $ 82.806 $ 107.705 b- Egresos Totales $ 35.722,72 $ 39.066,47 $ 40.872,60 $ 40.268,65 $ 48.974,80 c- Resultado neto $ -4.196,72 $ 17.254,53 $ 26.321,40 $ 42.536,85 $ 58.730,20 d- Intereses $0 $0 $0 $0 $0 e- Impuestos (a las $ -419,67 $ 1.725,45 $ 2.632,14 $ 4.253,68 $ 17.619,06 ganancias %) 10% 10% 10% 10% 30% f- Dividendos $0 $0 $0 $0 $0 g- Capital $0 $ 14.872 $ 10.505 $ 13.775 $ 20.943 h- Reducción de deuda a largo plazo $0 $0 $0 $0 $0 $ -3.777,04 $ 656,95 $ 13.184,12 $ 24.508,09 $ 20.168,13 i- Cash flow (c-d-e-f-g-h) $ -3.777,04 $ -3.120,10 $ 10.064,02 $ 34.572,11 $ 54.740,24 Cash flow acumulado Página 49 de 50
  • 50. MUVAR – Backup On LineVAN, TIR VAN $ -81.791,96 $ 2.501,91 $ 6.935,90 $ 19.463,07 $ 30.787,04 $ 26.447,08 Valor Residual 14% $ -25.578,21 $ 79.145,27 TIR 1% La TIR de este proyecto es mucho menor que el costo de oportunidad del capital, lo cualindica que el emprendimiento no es rentable. Se considera como costo de oportunidad la tasa que otorga el banco por un plazo fijo, pero no es laúnica, existen diversos costos de oportunidad como por ejemplo invertir en acciones, títulos públicos y otrosnegocios, pero siempre que los mismos den un rendimiento menor al 20% nuestro negocio es más atractivo. Página 50 de 50