2. Nous avons tous des
rêves et des buts au sujet
de notre avenir.
D’un style de vie simple
(maison, auto, vacances),
nous voulons ajouter une
sécurité financière et,
éventuellement à plus long
terme, une indépendance
financière.
3. Certains de ces rêves et
de ces buts sont de
nature personnelle ou en
liens avec notre couple;
d’autres sont pour nos
enfants et notre famille.
4. Bâtir votre richesse
il est facile de perdre de
vue, durant l’accumulation
de notre fortune, que les
buts et objectifs que nous
nous sommes fixés
dépendent d’une
augmentation constante de
nos revenus.
Nombreux sont les risques qui peuvent interrompre
prématurément et de façon imprévisible nos revenus et
dès lors affecter la croissance de notre fortune.
5. Événements déclencheurs
En cas de décès,
quels sont les éléments de vos avoirs qui
peuvent immédiatement devenir disponibles?
7. Nombreuses sont les personnes qui peuvent
survivre à une maladie grave sans pour
autant être en mesure de surmonter les
obstacles financiers qui suivront…
8. Plus nous vieillissons, plus la probabilité d’avoir
recours à des soins de longue durée est élevée
• à
55
ans
:
1
sur10
• à
65
ans
:
3
sur10
• à
76
ans
:
5
sur10
9. Quels actifs privilégier pour pallier la perte de revenus?
Quel montant de revenus sera-t-il nécessaire?
Combien de temps ces actifs pourront-ils suffire à la demande
tout en tenant compte de l’imposition et de l’inflation?
10. Analyse des revenus et de la richesse!
Au Groupe M Bacal, nous complétons une analyse
confidentielle de vos actifs et passifs pour vous fournir
un instantané de votre fortune en cas de décès.
Du même souffle, cette analyse vous donne un aperçu
des insuffisances potentielles si une invalidité ou une
maladie grave devait survenir.
11. Cette analyse vous aidera à déterminer si votre
richesse sera suffisante pour :
laisser à votre famille la rente que vous espérez
éliminer les passifs de votre succession.
Les insuffisances ou les surplus seront ainsi
clairement identifiés.
12. Autres questions importantes
Votre testament fait aussi partie de
cette analyse. Sa planification requiert
une revue de vos avoirs à la lumière
des lois actuelles, de vos désirs, de vos
volontés et des legs spécifiques
mentionnés.
Il sera votre dernier message –
assurez-vous qu’il soit clairement défini
afin de bien représenter vos dernières
volontés.
13. Succession
d’entreprise
Pour tous ceux qui comptent
sur votre entreprise pour
assurer leurs revenus, il est tout
aussi crucial de développer un
plan qui aidera votre entreprise
à survivre à une absence
prolongée ou à un décès du
propriétaire, d’un associé ou
d’une personne-clé.
Une telle situation pourrait avoir de sévères répercussions
financières sur votre entreprise et pour tous ceux qui vous
tiennent à cœur.
14. Au cours des deux prochaines décennies, des
trillions de dollars passeront d’une génération
plus âgée à une autre.
Une grande partie de cette richesse se trouve
dans les actifs des entreprises
15. Vous avez investi temps, talent et efforts à la gestion
et la croissance de votre entreprise.
Ne laissez pas la succession de celle-ci à la chance.
Le futur se planifie dès aujourd’hui.
16. Conclusion
Afin d’atteindre vos objectifs financiers personnels,
préserver et protéger tout ce que vous avez bâti,
vous avez besoin de solutions autant pour vous que
pour votre famille et pour votre entreprise.
17. La première étape est d’avoir une compréhension
claire de vos buts à long terme, de vos valeurs
familiales ainsi que de vos objectifs d’affaires.
Les étapes suivantes font partie de notre
processus de consultation :
• analyse et planification de vos avoirs
• solutions d’assurance et de finance
• planification de la succession de votre entreprise
• stratégies d’assurance corporative et de taxation
• stratégies de minimisation de taxes
• planification de vos objectifs philanthropiques.
