• Save
Gerovės valdymas Lietuvoje
Upcoming SlideShare
Loading in...5
×
 

Gerovės valdymas Lietuvoje

on

  • 1,422 views

Dar kartą apie gerovės valdymą (angl. wealth management) Lietuvoje

Dar kartą apie gerovės valdymą (angl. wealth management) Lietuvoje

Statistics

Views

Total Views
1,422
Views on SlideShare
1,378
Embed Views
44

Actions

Likes
0
Downloads
0
Comments
0

2 Embeds 44

http://www.linkedin.com 32
https://www.linkedin.com 12

Accessibility

Categories

Upload Details

Uploaded via as Adobe PDF

Usage Rights

© All Rights Reserved

Report content

Flagged as inappropriate Flag as inappropriate
Flag as inappropriate

Select your reason for flagging this presentation as inappropriate.

Cancel
  • Full Name Full Name Comment goes here.
    Are you sure you want to
    Your message goes here
    Processing…
Post Comment
Edit your comment

Gerovės valdymas Lietuvoje Gerovės valdymas Lietuvoje Presentation Transcript

  • Gerovės valdymas Lietuvoje2011 m. gegužėMarius Čiuželis, UAB „MC Wealth Management“Tel. 8 698 40 095E. paštas info@mcwealth.lt @mcwealth.lt
  • Turinys Gerovės valdymas > Samprata ir rinkos aprėptis > Finansų patarėjas ir jo vaidmuo > Klientų poreikiai Rinkos situacija Lietuvoje > Rinkos potencialas > Dalyviai MC Wealth Management > Pagrindiniai faktai > Finansų patarėjai2 | © Visos teisės saugomos
  • Gerovės valdymas Mažmeninė Investicinė bankininkystė bankininkystė / Gerovės valdymas kapitalo rinkos Draudimas, Investicijų Institucinis Finansų kasdienė valdymas investicijų maklerio bankininkystė, (fondai) / valdymas paslaugos, VP tiesioginiai privačioji saugojimas pardavimai bankininkystė Šaltinis: Capgemini3 | © Visos teisės saugomos
  • Finansų patarėjo vaidmuo Patikėtinio paslaugos Apskaita ir Pinigų srautų atskaitomybė valdymas Mokestinis Finansų patarėjas = Investicijų planavimas Asmeninis ffinansų planavimas direktorius Turto perleidmo Teisinės planavimas konsultacijos Klientas Šaltinis: Capgemini/Merrill Lynch World Wealth Report4 | © Visos teisės saugomos
  • Koks turi būti finansų patarėjas? Profesionalus > Ilgametė bankininkystės ir kapitalo rinkų patirtis. > Aukšti etikos standartai (kartais reikia pasakyti „ne“). > Rekomendacijos tęstinės ir nuoseklios. > Vertina ir analizuoja visas turto valdymo galimybes. > Žino ne tik savo kiemo naujienas. Atsidavęs ir patikimas > Suvokia rizikas (kad apsaugotų klientus). > Rūpinasi klientais – kuo stipresnis asmeninis ryšys, tuo geriau. Diskretiškas > Profesinė pareiga. > Neužsiima nelegalia veikla (įskaitant klientus).5 | © Visos teisės saugomos
  • Klientų poreikiai priklauso nuo... ...amžiaus Vyresnioji karta Jaunesnioji karta > Turto išsaugojimas (mažos rizikos > Didelis apetitas rizikai. investicijos). > Ambicingi lūkesčiai dėl investicijų > Dominuoja obligacijos ir pinigų grąžos. rinkos priemonės. > Konsultuojasi su profesionaliais > Didžioji lėšų dalis patikima valdyti patarėjais, tačiau dažnai sprendimus profesionalams. priima savarankiškai. > Mažesnis mobilumas. > Didelis mobilumas. > Mokesčiai ir turto perleidimo > Aktyviai domisi alternatyviomis palikuonims klausimai investicijomis (privataus kapitalo > Svarbus asmeninis ryšys fondais, apribotos rizikos fondais ir pan.) > Svarbi internetinė bankininkystė6 | © Visos teisės saugomos
  • Klientų poreikiai priklauso nuo... ...profesijos Verslininkai Pramogų verslo atstovai / > Pradedant verslą: - finansavimas sportininkai - draudimas > Patikimas finansų patarėjas. - mokesčių konsultacijos > Finansų planavimas. - pensijos planavimas > Draudimas. > Paslaugumas, pasiekiamumas 7/24. > Vėliau: > Bendradarbiavimas su prodiuseriais / - turto paskirstymas mažinant riziką - pasitraukimo (iš verslo) strategijos vadybininkais. - palikimo planavimas - IPO & M&A Asmeninis finansinis turtas turi būti Asmeninis finansinis turtas turi būti valdomas remiantis gyvenimo ciklo valdomas „čia ir dabar“, nes gerovė modeliu, nes gerovė ateina vėlai. ateina greitai.7 | © Visos teisės saugomos
  • Rinkos potencialas Lietuvoje Rinkos potencialas – 33 mlrd. Lt* > Gyventojų santaupos – 24,4 mlrd. Lt, 2 BVP 24% > Struktūrinės obligacijos – 7,2 mlrd. Lt., 7 BVP 7% > Finansų institucijose valdomi klientų portfeliai – 1,0 mlrd. Lt, 1% BVP ų II III KIS valdomi finansinių priemonių pakopos pakoposp portfeliai pensijų ensijų VĮ FMĮ KB fondai fondai Valdomos 2.360,1 66,4 444,1 809 52,3 161,3 lėšos, mln. Lt Investuotojų 811,3 21,2 42,1 218 56 148 skaičius tūkst. tūkst. tūkst. • Neskaitant gyventojų piniginių lėšų, laikomų ne bankuose, užsienio bankų indėlių ir investicijų portfelių, investicijų į nekilnojamąjį turtą ar nuosavą verslą. Duomenys 2009 m. birželio mėn. Šaltinis: Lietuvos bankas, Vertybinių popierių komisija, UAB AIM invest8 | © Visos teisės saugomos
  • Rinkos situacijos apžvalga vidaus ir išorės aplinka Sudėtingos rinkos sąlygos Lietuvoje ir pasaulyje > Šalies ekonomika išgyvena itin sunkų laikotarpį. > Ženkliai padidėjęs nepasitikėjimo / netikrumo lygis. > Krentančios ar rekordiškai svyruojančios kapitalo rinkos. > Pasaulinių bankininkystės grandų bankrotai / finansiniai skandalai. > Visuotinis susirūpinimas dėl finansų sistemos stabilumo tiek pasaulyje, tiek ir mūsų regione. > Investuotojai, nukentėję po 2008 metų kapitalo rinkų griūties, vis dar išlieka pakankamai atsargūs, nors apetitas rizikai didėja.9 | © Visos teisės saugomos
  • Rinkos dalyviai... Rinkos dalyviai > Bankai > Finansų maklerio įmonės > Investicijų valdymo bendrovės > Užsienio bankai, tiesiogiai bendraujantys su turtingais fiziniais asmenimis10 | © Visos teisės saugomos
  • ...nėra be trūkumų Rinkos dalyviai Trūkumai Suinteresuoti sandorių gausa, Finansų makleriai galimas interesų konfliktas Ribotos pardavimų galimybės Investiciniai bankai / patarėjai ir produktų įvairovė Komerciniai bankai, teikiantys Ribota trečiųjų šalių privačios bankininkystės paslaugas investavimo priemonių pasiūla Ribotos individualaus portfelio Investicijų valdymo įmonės valdymo galimybės11 | © Visos teisės saugomos
  • Nepriklausomų finansų patarėjų poreikis Daugiau negu 1/3 visų pasiturinčių klientų ketina keisti savo finansų patarėją > Dow Jones Wealth Bulletin tyrimo „Wealth Management After The Wealth Crunch“(2009) duomenimis net 42% klientų visame pasaulyje ketina pakeisti savo (2009) privačius bankininkus / finansų patarėjus. > J.P.Morgan Asset Management tyrimo „The Wealth Management Report 2009“ duomenimis apie 50% Didžiosios Britanijos klientų, kurių amžius yra iki 35 metų ir kurie savo finansinę gerovę pasiekė sėkminga karjera, yra nepatenkinti savo privačiais bankininkais / finansų patarėjais. > Kiti tyrimai, pav., Merrill Lynch Wealth Management ir Capgemini „World Wealth Report 2009“ ar PrivewaterhouseCoppers „Global Private Banking and Wealth Management Survey 2009“ taip pat pabrėžia klientų nepasitenkinimą ir būtinybę finansų institucijoms keistis.12 | © Visos teisės saugomos
  • MC Wealth Management pagrindiniai faktai MC Wealth Management tai: Management, > Licencijuota finansų patarėjo įmonė. > Aptarnaujanti aukščiausio lygio įmonių vadovus ir / ar verslo savininkus ir jų šeimas. > Siekianti dirbti tik su geriausiais investicijų valdytojais pasaulyje, todėl nuolatos pateikianti savo klientams naujų, netradicinių investavimo alternatyvų su tikslu užtikrinti klientų turto saugumą arba stabilų jo didėjimą.13 | © Visos teisės saugomos
  • MC Wealth Management filosofija ir vertybės Patirtis ir profesionalumas Kapitalo rinkoje Lietuvoje esame nuo jos susikūrimo. Per savo karjerą jau išgyvenome net dvi rimtas finansų krizes (2000 (2000-2002 m. ir 2007-2008 m.), todėl finansų rinkų viražai mums ne naujiena. Aistra Su kiekvienu klientu dirbame taip, lyg jis/ji būtų mūsų vienintelis klientas. Mūsų klientų tikslai tampa mūsų tikslais. Ir visuomet siekiame daugiau ne todėl, kad privalome, bet todėl, kad patys to norime. Partnerystė Mes sukūrėme savo kontorą, nes buvome įsitikinę, jog šis verslas turi būti daromas kitaip, jog privalome ne pardavinėti produktus „iš lentynos“, bet užtikrinti ilgalaikių savo klientų finansinių tikslų įgyvendinimą.14 | © Visos teisės saugomos
  • MC Wealth Management finansų patarėjai Marius Čiuželis, vykdomasis partneris , > Kapitalo rinkose – nuo 1997 metų. > Dirbo Lietuvos taupomajame banke, FM Alpha Baltic, SEB banko grupėje, FMĮ stažavosi Pictet Asset Management UK Ltd. > Finansų analitikų asociacijos valdybos narys Marijus Kalesinskas, finansų patarėjas , > Kapitalo rinkose – nuo 1997 metų. > Dirbo Swedbank investicijų valdyme (tuomet Hansa investicijų valdymas), Teo Lt (tuomet Lietuvos Telekomas) SEB banko grupėje Telekomas), > Pensijų fondų dalyvių asociacijos valdybos pirmininkas Karolis Zasas, finansų patarėjas , > Kapitalo rinkose – nuo 2005 metų. > Dirbo SEB banke15 | © Visos teisės saugomos
  • MC Wealth Management klientai Mūsų klientai > Savo finansinį turtą vertina kaip procesą, o ne faktą. > Pageidauja nuolatinių profesionalių konsultacijų. > Patiki savo finansinio turto konsolidavimo atsakomybę. > Įsipareigoja periodiškai susitikti, peržiūrėti ir, jei reikia, atnaujinti savo planus, tikslus ir strategiją dėl finansinio turto valdymo.16 | © Visos teisės saugomos
  • Ateitis... ...kupina nesibaigiančių iššūkių 1 iššūkis Šiandien klientai jau reikalauja ne tik akcijų / obligacijų / indėlių, o visa gerovės valdymo rinka keičiasi iš grįstos tik rinkodaros akcijomis / priemonėmis į išskirtine investavimo kompetencija paremtą partnerystę. 2 iššūkis Klientai vis labiau gilinasi į finansų rinkų subtilybes, kelia vis didesnius reikalavimus savo patarėjams. Todėl rinkos dalyviai privalo siūlyti tik pačius geriausius produktus ir paslaugas, o klientus skirstyti ne pagal jų piniginės storį, bet jų elgseną, įpročius ar gyvenimo būdą. 3 iššūkis Tolesnė gerovės valdymo rinkos plėtra yra neišvengiama būtinybė, o ne prabanga ar tiesiog nauja ambicija.17 | © Visos teisės saugomos