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Responsabilidad Penal de la Empresa Vision Aseguradora Diciembre 2010
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Responsabilidad Penal de la Empresa Vision Aseguradora Diciembre 2010

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Primeras impresiones sobre la modificacion del codigo penal español de 2010 en relacion con la posibilidad de imputacion penal de la Persona Juridica

Primeras impresiones sobre la modificacion del codigo penal español de 2010 en relacion con la posibilidad de imputacion penal de la Persona Juridica

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  • 1. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus Colaboradores Visión aseguradoraPortada CRT
  • 2. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus Colaboradores Visión aseguradoraSujetos susceptibles de imputación Penal en el entorno de la Empresa: El Empresario Los Administradores Los Directivos Los Empleados y Profesionales … y ahora la propia SOCIEDAD
  • 3. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus ColaboradoresCasos tasados de posible imputación Penal a la Persona Jurídica: Visión aseguradoraTrata de seres humanos (art. 177 bis);Prostitución y corrupción de menores (art. 189 bis);Organizaciones y grupos criminales;Terrorismo (art. 576 bis);Tráfico de Órganos (art. 156 bis);Falsificación de tarjetas de crédito, débito y cheques de viaje (art. 399 bis);Sobre la ordenación del territorio (art. 319);Delitos contra la Salud Pública (art 369 bis) cultivo, elaboración o tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes psicotrópicas;Contra la Seguridad Colectiva (arts. 343 energía nuclear, 348 explosivos) Energía nuclear, Explosivos y otros agentes;Descubrimiento y revelación de secretos (se amplía a datos y programas informáticos, art. 197);Estafas, incluidas las procesales (art. 251 bis);Insolvencias punibles (art. 261 bis);Daños (informáticos, art. 264);Contra los derechos de los ciudadanos extranjeros (art. 318 bis);Cohecho (art. 427);Recepción y Blanqueo de Capitales (art.302);Delitos contra la Propiedad Intelectual o Industrial, Mercado y Consumidores (art.288);Contra la Hacienda Pública y la Seguridad Social (art. 310 bis);Contra los recursos naturales y del medio ambiente (arts. 327 y 328);Corrupción en transacciones comerciales internacionales (art. 445);Tráfico de influencias (art. 430);
  • 4. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus ColaboradoresPenas aplicables a la Persona Jurídica: Visión aseguradora 1 Multa (Respecto de la pena principal de multa, puede ser por cuotas o proporcional, constituyendo el hecho diferencial, respecto de la multa aplicable a las personas físicas, que se incrementa tanto su cuantía como su duración máxima). No obstante, y, en función de la peligrosidad criminal de la persona jurídica, adicionalmente se puede imponer: 2 Disolución. 3 Suspensión de las actividades por un plazo de hasta cinco años. 4 Clausura de locales también por el mismo plazo máximo. 5 Prohibición, temporal o definitiva, de realizar en el futuro actividades en cuyo ejercicio se haya cometido, favorecido o encubierto el delito. 6 Inhabilitación para obtener subvenciones y ayudas públicas, para contratar con el sector público y para gozar de beneficios o incentivos fiscales o de la Seguridad Social e 7 Intervención judicial para salvaguardar los derechos de los trabajadores o de los acreedores por el tiempo que se estime necesario, que no podrá exceder de cinco años.
  • 5. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus Colaboradores Visión aseguradoraTipos de cobertura afectadas: Responsabilidad Civil Responsabilidad General Civil y Profesional Patronal Responsabilidad Responsabilidad Civil Medioambiental de Administradores
  • 6. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus Colaboradores1 - Ante la Imputación Penal a la Sociedad: Visión aseguradora ¿Presunción de Inocencia, como ocurre actualmente en la cobertura de Responsabilidad Civil de Administradores? ¿Es posible obtener cobertura aseguradora para estos riesgos? Anticipo de Gastos de Asistencia Jurídica. Anticipo de Gastos complementarios (peritajes financieros, fiscales, informáticos, etc.). Anticipo de Gastos destinados a aminorar el perjuicio reputacional (Gestión de Crisis, Publicidad, Reposición de imagen pública…) Fianzas Judiciales ¿Pérdida de Beneficios? Daños y Perjuicios ocasionados a terceros
  • 7. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus Colaboradores2 - Ante una condena Penal firme: Visión aseguradoraFrente a las consecuencias «tradicionales» y «conocidas» de la meraexistencia de Culpa (Negligencia, Imprudencia, Impericia, Inobservancia),si se declara la existencia de Dolo o Culpa Grave y se produce condenaPenal: ¿Las Aseguradoras pueden / deben exigir el reembolso de los gastos anticipados? ¿Las Aseguradoras pueden reclamar la devolución de las indemnizaciones que hubieran debido realizar a terceros por condena expresa (Art. 117 C.P.) o acción directa de los perjudicados (Art. 76 LCS)? En un delito Doloso: ¿Es posible garantizar la Pérdida de Beneficios? ¿y las Multas Penales? ¿y si el proceso no deriva en Condena?
  • 8. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus Colaboradores Visión aseguradoraMedidas a tomar:Revisión de los Contratos de Seguro, y valoración de su alcance a la luz de las nuevascircunstancias, en especial, los apartados relativos a:Defensa JurídicaGastos ComplementariosFianzasDefinición de la Actividad y alcance de la coberturaDefinición de ReclamaciónOtras definiciones (por ejemplo, acto incorrecto…)Posibles limitaciones en la Defensa Penal (p.e. su cese o la potestad de continuidad por parte dela Aseguradora en caso de cerrar una transacción de la parte civil)Exclusiones, especialmente las que hacen referencia a términos como Dolo, Acto Criminal, Fraude, Actodeshonesto, intencionado, antijurídico…
  • 9. Las Personas Físicas ante la imputación penal
  • 10. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus Colaboradores Personas Físicas Visión aseguradora Ante la imputación Penal por actos al servicio o en nombre de la EmpresaSiempre ha existido esta posibilidad de imputación para Todas las Personas FísicasEjemplos: Artículos 316, 317 y 318 C.P. sobre Prevención de Riesgos Laborales (Administradores, Encargados de Servicio). Imputaciones Fiscales (Administradores). Imputaciones por Fraude. Imputaciones por Responsabilidad Medioambiental. Entidades Financieras. Entidades cotizadas y/o que emiten Valores por nuevos delitos que se van incorporando al Código Penal. Imprudencia en Profesionales, como médicos, ingenieros, servicios de prevención de riesgos laborales, lesiones por imprudencia, por productos, malas prácticas de empleo, como acoso, mobbing, etc.
  • 11. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus Colaboradores Visión aseguradoraLas Personas Físicas ante la imputación penal Las personas físicas ya tenían cubierta su defensa penal en la mayoría de pólizas de Responsabilidad Civil, RC Profesional, Responsabilidad Medioambiental, y RC de Administradores, no obstanteMismas recomendaciones de revisión de Contratos de Seguro y Coberturas que para las Personas JurídicasAdemás, la nueva situación nos lleva a revisar e intentar prevenir:1. Posible conflicto de intereses entre la Defensa de las Personas Físicas Aseguradas y la Defensa de la Persona Jurídica.2. Posible conflicto de intereses en la Defensa de las indemnizaciones Civiles y la Defensa Penal. ¿Asistencia Jurídica Independiente con Aseguradora especializada?
  • 12. Otros temas y Conclusiones
  • 13. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus Colaboradores Visión aseguradoraOtros Temas a tener en cuenta: Delitos informáticos (art. 264), Fraude de Inversores (art. 282 bis), Acoso laboral (art. 172.1), Acoso inmobiliario Nuevas figuras (art. 173.1), Corrupción entre particulares (art. 286 bis), delictivas Delitos urbanísticos (art. 320), Tráfico de Órganos (art. 156 bis) Transmisión de la No se extingue por la fusión, absorción, escisión o Responsabilidad transformación de la Sociedad, ni tampoco por la Penal disolución encubierta de la misma.Cobertura en otros Defensa y consecuencias de las imputaciones y/o ámbitos condenas penales fuera de España, en otros sistemas jurisdiccionales jurídicos con fundamentos diferentes ¿Eliminará las actuales coberturas relativas a Sanciones Administrativas? (Existentes actualmente en RC de La nueva Ley del Administradores, Sanciones LOPD, Retirada de PermisoContrato de Seguro de Conducir…). - ¿Aportará aclaraciones en el orden de la Responsabilidad Civil, la Responsabilidad ex-delicto, su Defensa y las posibilidades de Repetición?
  • 14. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus ColaboradoresPosibles ámbitos de aplicación del seguro Visión aseguradora • Defensas independientes en caso de conflicto de intereses Gastos de • Anticipo de gastos si existe libertad de elección Defensa • Posibles cláusulas de asignación predeterminada • Civiles y para decretar libertad provisional Fianzas y • Posible aplicación eventual responsabilidad pecuniaria cauciones • Gastos de aval y caución sustitutoria Gastos • Rehabilitación imagen, comunicación y crisis adicionales • Gastos de expertos económicos, informáticos… • Indemnización RC: asegurables con límite dolo • Sanciones penales no asegurables (reforma LCS) Otros • Pérdida de Beneficio (¿asegurable por delito?) • Agravación responsabilidad personal directivos
  • 15. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus ColaboradoresConclusiones Visión aseguradora1. No pueden promoverse ni deben respaldarse conductas que vayan contra el Orden Público, pero, ante la complejidad y judicialización del mundo de la Empresa, y la trascendencia de su imagen pública, resulta necesario contar con todos los mecanismos de Defensa a nuestro alcance.2. Las empresas deben conocer el alcance de la reforma para:  Identificar los riesgos derivados de la misma para poder evaluar su posible impacto.  Minimizar sus consecuencias tanto mediante la adopción de procedimientos de prevención (“Corporate compliance”) como de la revisión y adaptación de sus pólizas.3. Queda un largo camino de interpretación de la norma, creación de jurisprudencia y adaptación del entorno procesal y jurídico, así como de delimitación del alcance legítimo de las coberturas aseguradoras.
  • 16. Responsabilidad Penal de la Empresa …y de sus Colaboradores Visión aseguradora¡ Gracias por su atención ! ¿Preguntas? Luis González Aon Corporate 913405166 lgonzalr@aon.es Madrid, 16 de Diciembre de 2010

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