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Canje de cheques
 

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    Canje de cheques Canje de cheques Document Transcript

    • CANJE DE CHEQUESDatos:  Una empresa tiene clientes en Lima y Provincias  Los clientes pagan con cheques.  El depósito de los cheques está concentrado en Lima.  La empresa trabaja con 3 bancos y decide en que banco deposita los cheques.  En el Anexo A presentamos los cheques de los clientes, monto, Banco y Plaza de la que se giran.  En el Anexo B presentamos la política actual de depósitos.  En el Anexo C presentamos costos de traslado de fondos de cada banco.  Costo de oportunidad de la empresa de 30% anual. DÍAS DE CANJE Misma Plaza 2 Días Otra Plaza 5 Días CHEQUES DE LOS CLIENTES (ANEXO A) Crédito Continental Interbank Otros Lima 2,500,000 1,500,000 3,000,000 3,300,000 Arequipa 1,500,000 1,500,000 500,000 1,750,000 Tacna 750,000 700,000 250,000 800,000 Cuzco 350,000 350,000 150,000 650,000 TOTAL 5,100,000 4,050,000 3,900,000 6,500,000 POLÍTICA ACTUAL DE DEPÓSITOS (ANEXO B) Mismo Otro Banco Otro Banco Banco Otra Plaza Misma Plaza Interbank 3,900,000 650,000 1,100,000 Crédito 5,100,000 800,000 1,100,000 Continental 4,050,000 1,750,000 1,100,000 TOTAL 13,050,000 3,200,000 3,300,000
    • COSTO DE TRASLADO DE FONDOS (ANEXO C) Interbank 2.0% Crédito 1.5% Continental 1.2%Según la política de depósitos en el siguiente cuadro agruparemos los montos por bancodependiendo del tiempo que demore el canje del cheque. TIEMPO DE CANJE 2 DÍAS 5 DÍAS Interbank 4,100,000* 1,550,000** Crédito 3,600,000 3,400,000 Continental 2,600,000 4,300,000 TOTAL 10,300,000 9,250,000*Los 4,100,000 se obtuvieron de la suma de los montos depositados en lima en el bancoInterbank (3,000,000) con el dinero obtenido de otros bancos en lima (1,100,000).Siguiendo la misma lógica se calculara para el banco de Crédito y Continental.** Los 1,550,000 se obtuvieron de la suma de los montos depositados en provincia en elbanco Interbank (900,000) con el dinero obtenido de otros bancos en provincia (650,000).Siguiendo la misma lógica se calculara para el banco de Crédito y Continental. A) Halle Ud. el costo de oportunidad con la política actual de depósitos.