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  • 1. エステートプランとは 何か 財産に関する 万が一の事に備えた プランをたてることです。
  • 2. 財産 •不動産 •株や債券 •現金 •銀行口座預金 ( Checking/Saving/Money Market/CD ) •リタイアメント預金 •調度品や宝石
  • 3. 万が一のこと • 資産の管理が出来なくなる。   • 判断能力がなくなる。病気、傷害、認知 症等。   • 死亡
  • 4. プランをたてる • 色々な方法 •例えば , Living Trust, Will, Joint Tenancy. •多くの人は何もしない。           
  • 5. 遺言状があります。 それで十分ではない? •遺言状はあなたが死亡したときにのみ  有効です。 •あなたが判断能力がなくなった時には役に 立ちません。 •遺言状があってもプロベートが必要です。
  • 6. あなた自身のプランを 作るべきです。 •自分に判断能力がなくなったら、誰に  自分の財産を管理してもらいますか。 •自分の死後、誰が自分の財産を相続するの ですか。 誰が相続する のか ? 何を相続する のか ?
  • 7. あなたの財産 - 誰のプラ ン ? 1. 何もしなければ、カリフォルニア州法    でコントロールされてしまいます。 2. 適切なプラニングがあれば、あなた の   希望が尊重されます。
  • 8. カリフォルニア州法 Probate Conservatorship Guardianship
  • 9. Probate (Not “Probation”) あなたの死後 遺言検認
  • 10. Probate 執行人 (Administrator/Executor) になりた い人は弁護士を雇います。 反対を唱える人は弁護士を雇います。
  • 11. Probate 遺言状がなければ、相続人はカリフォルニ ア州法に従って決定されます。 遺言状があってもなくても、プロベート の手続きには、少なくとも一年かかります。
  • 12. Intestate succession 無遺言の相続 配偶者、子供 両親 兄弟姉妹  (異母兄弟姉 妹) 甥と姪
  • 13. 裁判官が誰があなたの財産を相続 するかを決定します。
  • 14. プロベートの弁護士費用プロベートの弁護士費用 最初の 10 万ドル ($100,000.00) に対して 4% 次の 10 万ドル ($100,000.00) に対して 3% 次の 80 万ドル ($800,000.00) に対して  2% 次の 900 万ドル ($9,000,000.00) に対して  1%
  • 15. プロベート費用見積り 財産価値  $100,000 $500,000 $1,000,000 $2,000,000 弁護士費用 $4,000 $13,000 $23,000 $33,000 執行人費用 $4,000 $13,000 $23,000 $33,000 裁判所費用 $435 $435 $435 $435 雑費用 $500 $750 $1,000 $2,000 合計費用 $8,820 $27,185 $47,435 $68,435
  • 16. 相続人 : まずい
  • 17. 費用だけでなく、 予期しない事をさけるために… ..
  • 18. 未成年の相続人 Guardianship
  • 19. 親族間の揉め事
  • 20. 浪費
  • 21. ギャンブル狂 アルコール中毒 薬物依存症などの 問題のある相続人
  • 22. ほとんどの方に最良のプラン 1. リビングトラスト (Living Trust) 2. 遺言状 (Will) 3. 委任状 (Power of Attorney) 4. 医療に関する事前指示書 (Advance
  • 23. Living Trust (生前信託) Contract (契約) Trustor  (信託者) Trustee   ( 受託者) Beneficiary ( 受益者)
  • 24. Joe and Mary Sato Sato Family Trust
  • 25. Sato Family Trust Joe と Mary が健康な場合 : • Trustees 受託者 : Joe 及び Mary Sato • Beneficiaries 受益者 : Joe 及び Mary Sato
  • 26. Sato Family Trust Joe 又は Mary が 財産管理不可能になったり、死亡した場合 : • Trustee 受託者 : 健康な方の配偶者 • Beneficiary: Joe 及び Mary Sato
  • 27. Sato Family Trust Joe と Mary の両方が 財産管理不可能になった場合 : • Trustees: Joe Sato, Jr. ( 成人の息子 ). • Beneficiaries: Joe 及び Mary Sato
  • 28. Sato Family Trust Joe 及び Mary が両方とも 死亡した場合 : •Trustors: Joe 及び Mary Sato •Trustees: Joe Sato, Jr. ( 成人の息子) •Beneficiaries: Joe 及び Mary Sato の子供たち
  • 29. Will 遺言書 •遺言状( POUR-OVER WILL) •信託に入れ忘れていた財産 •プロベートが必要な場合もある 
  • 30. Power of Attorney 委任状 •財政上の決定をするための代理人を指名 •本人の存命中にのみ有効
  • 31. Advance Health Care Directive 医療に関する事前指示書 •医療に関する決定を行うための •代理人を指名 •人生最期の時の医療上のケアへの希望
  • 32. 心配ご無用、手続きは簡単
  • 33. (価値を考えると) 決して高くはありません ご夫婦で :   $3,500 独身 :      $2,500
  • 34. プロベート費用見積り 財産価値  $100,000 $500,000 $1,000,000 $2,000,000 弁護士費用 $4,000 $13,000 $23,000 $33,000 執行人費用 $4,000 $13,000 $23,000 $33,000 裁判所費用 $435 $435 $435 $435 雑費用 $500 $750 $1,000 $2,000 合計費用 $8,820 $27,185 $47,435 $68,435 エステートプラン ご夫婦で $3,500 独身 $2,500   *この他、死亡時にエステートプランを実行するための Administration Fee がかかることがありま す。
  • 35. 愛する家族のために、 あなたに今できる事
  • 36. 余計な負担をかけずに
  • 37. 迷惑をかけずに
  • 38. たった一度の決断で、 これからの生涯を 心穏やかに暮らせるのです。  
  • 39. エステートプラニングをして 後悔された方は一人もいません。

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