F205 펀드투자 펀드 투자 후 해야 할 일_운용성과를 체크하자
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F205 펀드투자 펀드 투자 후 해야 할 일_운용성과를 체크하자 F205 펀드투자 펀드 투자 후 해야 할 일_운용성과를 체크하자 Presentation Transcript

  • 펀드 투자: 펀드 투자 후 해야 할 일_운용성과를 체크하자. 은행에서 만나는 대우증권
  • 펀드는 투자상품. 성적표를 확인하자.펀드의 운용성과를 확인하는 방법은 “자산운용보고서”와 “운용성과 보고서”가 있습니다.펀드가입시에 이 보고서를 어떻게 받아 볼지를 정할 수 있습니다.E-mail로 받으면 편합니다.자산운용보고서는 자산운용사에서 직접 작성한 자료로 의무적으로 공시해야 하는자료입니다. 따라서 자세한 운용실적을 확인할 수 있습니다.운용성과 보고서는 1개월 단위로 단순 실적과 벤치마크를 비교해서 펀드가입자의평가금액과 거래내역을 보여줍니다.
  • 자산운용보고서에는 무엇이 있는가자산운용 보고서는 펀드의 성적표로서 수익률 뿐만 아니라 펀드매니저의운용에 대한 설명과 앞으로 어떻게 운용할지의 계획 등을 담고 있습니다.1. 펀드의 개요2. 운용경과 및 수익률 현황3. 자산현황4. 투자운용전문인력 현황5. 비용현황6. 투자자산매매내역7. 공지사항
  • 체크해야 할 사항.1 : 자산총액과 순자산총액1 자산총액과 순자산총액이 크게 감소하지는 않았는가? 자산이 급격하게 감소하면 안정적인 펀드운용이 힘들 수 있습니다.
  • 체크해야 할 사항.2 : 자산총액과 순자산총액2 운용경과 및 운용계획 펀드매니저가 3개월간 실제 운용을 어떻게 했는지를 설명하는 부분입니 다. 그리고 향후 시장에 대한 관점과 그에 따른 운용계획을 밝히는 부분 이므로 놓치지 않기를 바랍니다.
  • 체크해야 할 사항.3 : 수익률3 수익률 가장 중요한 항목입니다. 기간별로 3개월, 6개월, 9개월, 12개월, 2년, 3년, 5년 단위로 확인할 수 있습니다. 수익률 그 자체도 중요하지만 비교지수(벤치마크) 대비 성과를 반드시 확인해야 제대로 운용되는지 확인할 수 있습니다. 물론 펀드마다 비교지수(벤치마크)가 다르고, 투자자가 판단할 때 비교대 상이 적절하지 않다면 본인이 생각하는 지수와 비교해 볼 필요가 있습니 다.
  • 체크해야 할 사항.4 : 펀드의 보유종목4 주요자산 보유현황이 투자목적과 운용계획과 일관성이 있는지 말과 행동은 다를 수 있습니다. 투자목적과 운용계획이 말과 약속이라면 주요자산 보유현황은 실천입니다. 실제로 투자목적과 운용계획에 맞게 운용되는지, 상위 보유종목을 보고 판단합니다. 그리고 보유종목 중 위험한 종목이 없는지 확인합니다.
  • 체크해야 할 사항.5 : 펀드매니저 변경 여부5 펀드매니저가 변경되면 펀드의 운용이 크게 바뀔 수 있습니다. 그리고 운용성과가 좋았던 펀드매니저가 바뀌었는지도 체크합니다.
  • 체크해야 할 사항.6 : 기타비용과 회전율6 기타비용이 과도한지, 매매회전율이 높은지를 체크 기타비용은 보수에 포함되지 않는 비용이므로 적을수록 좋습니다. 펀드도 주식을 매매할 때 수수료를 냅니다. 그리고 매매회전율이 높은 펀 드는 수수료 및 증권거래세가 많이 발생하고 매매회전율이 낮은 펀드가 일반적으로 수익이 높은 경향을 보입니다.
  • 체크해야 할 사항.6 : 기타비용과 회전율6 기타비용이 과도한지, 매매회전율이 높은지를 체크 기타비용은 보수에 포함되지 않는 비용이므로 적을수록 좋습니다. 펀드도 주식을 매매할 때 수수료를 냅니다. 그리고 매매회전율이 높은 펀 드는 수수료 및 증권거래세가 많이 발생하고 매매회전율이 낮은 펀드가 일반적으로 수익이 높은 경향을 보입니다.
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