1. SAP JA XML-AINEISTOT
Erkki Piironen, EAFIN Oy

2. AGENDA
 SAP ja lokalisoidut ratkaisut XML-aineistojen osalta
 SAP ja seuraavat vaiheet XML-aineistojen osalta
 Kokemuksia projekteista XML-aineistojen käyttöönotoista
2 23.2.2012

3. SAP JA LOKALISOIDUT RATKAISUT XML-
AINEISTOJEN OSALTA
3 23.2.2012

4. SAP JA LOKALISOIDUT RATKAISUT
XML-AINEISTOJEN OSALTA
 SEPA tilisiirron ratkaisu
 Kansainvälisen viitteen ratkaisu
 Valuuttamaksujen (cross-border) ratkaisu
4 23.2.2012

5. SEPA TILISIIRRON RATKAISU
> TAVOITE JA SISÄLTÖ
 Ratkaisun tavoite
 Suomalaiset yritykset voivat maksaa SEPA-maksuja SAP-järjestelmästä FK:n kuvauksen
mukaisella aineistolla (ml. yhteisesti sovitut lisäpalvelut - AOS)
 Toistaiseksi ratkaisun tavoitteena ei kuitenkaan ole ollut maksuaineiston välitys pankkien
järjestelmiin ja palautesanoman vastaanottaminen ja hyödyntäminen
 Ratkaisun sisältö (pl. HR-PY osa-alueen muutokset)
 Ratkaisu koostuu seuraavista komponenteista (toimitetaan SAP Noteina):
 SEPA-tilisiirtoaineistot (PMW-työkalulla* rakennettu aineistomuoto, jota voidaan vaivattomasti
muokata asiakaskohtaisesti)
 ISO 20022 / Pain.001.001.02 > DME-objekti FI_XML_CT32 (asiakaskohtainen ratkaisu)
 ISO 20022 / Pain.001.001.03 > DME-objekti FI_XML_CT (virallisesti tuettu versio)
 Maksuohjelmaan tehdyt muutokset koskien hyvityslaskujen niputusta (vrt. AOS2:n vaatimukset)
 Aktivoidaan erillisellä mukautuskohdalla (Laajennettu yksittäismaksu) maksutavan
yrityskohtaisissa asetuksissa
* Payment Medium Workbench
5 23.2.2012

6. SEPA TILISIIRRON RATKAISU
> EDELLYTYKSET JA LINKIT
 Ratkaisun edellytykset
 SAP-järjestelmään on päivitetty IBAN-muotoiset pankkitilit sekä BIC-koodit (sekä maksajan että
maksunsaajan perustietoihin)
 IBAN-muotoisten pankkitilien päivityksessä voidaan hyödyntää aiemmin julkaistua lokalisaatiota
(transaktio IBANMD)
 SAP-järjestelmään mukautetaan erilliset maksutavat, jotta mahdollistetaan maksatus rinnakkain
paikallisten maksuaineistojen kanssa (siirtymäaika)
 SEPA-maksujen käyttöönotto kannattaa toteuttaa erillisenä projektina!
 Linkit muihin ratkaisuihin
 SEPA-tilisiirron ratkaisu liittyy olennaisena osana XML-muotoisen tiliotteen (CAMT) ratkaisuun
 Maksunsaaja voi hyödyntää SEPA-tilisiirrolla maksettuja suorituksia saapuvassa viiteaineistossa,
mikäli maksaja on hyödyntänyt ns. rakenteellista viestiä (Strd)
 Tämä ratkaisu korvaa aikaisemmat kotimaan maksujen LM02 (ohjelma RFFOFI_L) , LM03 (DME-
rakenne LM03) ja TS-aineistot (DME-rakenne TS)
6 23.2.2012

7. SEPA TILISIIRRON RATKAISU
> RATKAISUN TILANNE
 Ratkaisu on julkaistu marraskuussa 2010 (SAP Notet)
 Ratkaisuun on tehty muutoksia asiakaspalautteen perusteella (normaali
Customer message –menettely)
 Ratkaisua tullaan myös jatkossa kehittämään (esim. tulevat muutokset)
 Suuri osa SAP:n asiakkaista on toteuttanut SEPA tilisiirron aineiston suoraan
SAP-järjestelmään joko hyödyntäen ko. ratkaisua tai asiakaskohtaista
ratkaisua, osa asiakkaista hyödyntää pankkien tai maksuliikennejärjestelmien
konversiopalveluita
7 23.2.2012

8. KV-VIITTEEN RATKAISU
> TAVOITE JA SISÄLTÖ
 Ratkaisun tavoite
 Suomalaiset yritykset voivat hyödyntää kansainvälistä viitettä (RF-viite) mm. osto- ja
myyntireskontran tapahtumilla FK:n dokumentaation kuvaamalla tavalla
 Tämän lisäksi ratkaisu sisältää mahd. hyödyntää RF-viitettä myös laskutuksessa (ei
kuitenkaan sisällä muutoksia lomakkeisiin tai mallilomakkeita)
 Ratkaisun sisältö
 Ratkaisu sisältää muutoksen järjestelmän viitenumeron tarkistus- ja validointilogiikkaan
(Maksuviite –kenttä):
 Nykyinen viitteen tarkistuslogiikka käyttää yrityskoodin takana olevaa maakoodia
maakohtaisen tarkistuslogiikan hakemiseen, jatkossa tarkistuslogiikka hyödyntää
asiakkaan tai toimittajan maakoodia oikean logiikan valinnassa
 Muutoksen jälkeen kotimaassa käytetyt viitenumerot voidaan tarkistaa kahdella
logiikalla (nykyinen Mod-731 ja uusi ISO 11649)
 Tässä vaiheessa ratkaisu ei vielä sisällä tarv. muutoksia viitenumeron luontiin ja näin
ollen siirtyminen RF-viiteen käyttöön laskutuksessa ei ole vielä mahdollista
12 23.2.2012

9. KV-VIITTEEN RATKAISU
> EDELLYTYKSET JA LINKIT
 Ratkaisun edellytykset
 Maksuviite –kenttä on käytössä asiakkaan SAP-järjestelmissä
 RF-viitteen käyttöönotto voidaan toteuttaa vaiheistettuna ensin ostoreskontran
maksatuksessa ja myöhemmin laskutuksessa ja myyntireskontrassa
 HUOM! RF-viitteen käyttöönotto laskutuksessa kannattaa toteuttaa samanaikaisesti
XML-muotoisen tiliotteen käyttöönoton kanssa
 Linkit muihin ratkaisuihin
 RF-viitteen ratkaisu liittyy olennaisena osana XML-muotoisen tiliotteen (CAMT.05X)
ratkaisuun (saapuvat viiteaineistot korvautuvat XML-muotoisella tiliotteella)
 RF-viitteen ratkaisu liittyy SEPA-tilisiirron lokalisoituun ratkaisuun, jossa viite
tarkistetaan ja toimitetaan maksunsaajalle ns. rakenteellisessa viestissä (Strd)
13 23.2.2012

10. VALUUTTAMAKSUJEN RATKAISU
> TAVOITE JA SISÄLTÖ
 Ratkaisun tavoite
 Suomalaiset yritykset voivat maksaa valuuttamaksuja SAP-järjestelmästä FK:n
kuvauksen mukaisella aineistolla (ks. ’Konekieliset valuuttamaksut ja muut kuin SEPA-
maksut’)
 Toistaiseksi tavoitteena ei kuitenkaan ole ollut maksuaineiston välitys pankkien
järjestelmiin ja palautesanoman vastaanottaminen ja hyödyntäminen
 Ratkaisun sisältö
 Ratkaisu sisältää valuuttamaksujen aineiston (PMW työkalulla rakennettu
aineistomuoto, jota voidaan vaivattomasti muokata asiakaskohtaisesti)
 Valuuttamaksujen ratkaisun toteutuksen tehtävät ovat samantyyppisiä kuin SEPA-
tilisiirron ratkaisun toteutuksessa
14 23.2.2012

11. VALUUTTAMAKSUJEN RATKAISU
> EDELLYTYKSET JA LINKIT
 Ratkaisun edellytykset
 SAP-järjestelmään on päivitetty IBAN-muotoiset pankkitilit sekä BIC-koodit (erityisesti
maksajan perustietoihin) ja vaihtoehtoisesti muut maakohtaiset pankkiyhteydet
(maksunsaajan perustietoihin)
 IBAN-muotoisten pankkitilien päivityksessä voidaan hyödyntää eri maiden
lokalisaatioita (esim. transaktio IBANMD)
 BIC-koodien päivityksessä voidaan hyödyntää eri maiden lokalisaatioita (esim.
transaktiot BIC, BIC2 jne.)
 SAP-järjestelmään mukautetaan erilliset maksutavat, jotta mahdollistetaan maksatus
rinnakkain paikallisten maksuaineistojen kanssa (siirtymäaika)
 Linkit muihin ratkaisuihin
 Valuuttamaksujen ratkaisu liittyy XML-muotoisen tiliotteen ja tapahtumaraportin
ratkaisuun
 Tämä ratkaisu korvaa aikaisemmat sekä ULMP-maksujen (ohjelma RFFOFI_U) että
LUM2-maksujen (DME-rakenne FI_LUM2 ja ohjelma RFEBFILUM00) aineistot
15 23.2.2012

12. SAP JA SEURAAVAT VAIHEET XML-
AINEISTOJEN OSALTA
16 23.2.2012

13. XML-MUOTOINEN TILIOTE
> TAVOITE JA SISÄLTÖ
 Ratkaisun tavoite
 Ratkaisun tavoitteena on mahdollistaa XML-muotoisen tiliotteen ja tapahtumaraportin
sisäänluku ja käsittely SAP-järjestelmässä ISO-standardin mukaisilla aineistoilla
 Globaali CGI-kuvaus ja lokalisoinnin DRQ-dokumentti olemassa ja virallinen
toteutusaikataulu on Q1/2012
 Ratkaisun sisältö
 Ratkaisu tulee sisältämään seuraavat osa-alueet:
 Konekielinen tiliote (korvaa KTO:n)
Sanoma camt.053.001.02, Bank to Customer Statement
 Konekielinen tapahtumaerittely (korvaa Saapuvat viitemaksut)
Sanoma camt.054.001.02, Bank to Customer Debit Credit Notification
 Tarvittaessa konekielinen kuluvan päivän saldo-ja/tai tapahtumaote
Sanoma camt.052.001.02, Bank to Customer Account Report
17 23.2.2012

14. XML-MUOTOINEN TILIOTE
> EDELLYTYKSET JA LINKIT
 Ratkaisun edellytykset
 SAP-järjestelmään on päivitetty pankkiyhteydet kuvauksen mukaisessa muodossa
(sekä maksajan että maksunsaajan perustietoihin)
 SAP-järjestelmään on määritetty tiliöintisäännöt erilaisille tapahtumatyypeille
 Linkit muihin ratkaisuihin
 Tämä ratkaisu korvaa aikaisemmat lokalisaatiot saapuvien viitemaksujen (ohjelma
RFEBFI00), VLU2-palautteen (RFEBFILUM00) ja TITO-tiliotteen (RFEBKA00) osalta
18 23.2.2012

15. MUUT CGI-AINEISTOT
> SISÄLTÖ
 Ratkaisun sisältö
 Ratkaisu tulee sisältämään seuraavat osa-alueet (ensimmäinen vaihe):
 XML-muotoinen maksuaineisto
Sanoma pain.001.001.03, Credit transfer
 Suoraveloitus
Sanoma pain.008.001.02, Direct debit
 Ratkaisu tulee mahd. sisältämään seuraavat osa-alueet (toinen vaihe):
 Status-raportti
Sanoma pain.002.001.03, Customer Payment Status Report
19 23.2.2012

16. KOKEMUKSIA PROJEKTEISTA XML-
AINEISTOJEN KÄSITTELYSTÄ
20 23.2.2012

17. XML-MAKSUAINEISTOJEN RATKAISUT
> KOKEMUKSIA KÄYTTÖÖNOTOISTA
 XML-maksuaineistojen käyttöönotto kannattaa ehdottomasti projektoida
 Lokalisoidun SAP-ratkaisun tekninen toteutus on ainoastaan pieni osa koko
käyttöönottoprojektia
 Projekti sisältää paljon asiakaskohtaisia muuttujia
 Yritysten lkm, pankkiryhmien lkm, maksuliikennejärjestelmät jne. ja tämän vuoksi
projektin aikataulu ja budjetti täytyy suunnitella asiakaskohtaisesti
 SAP:n tarjoamia lokalisoituja ratkaisuja joudutaan monissa tilanteissa
laajentamaan asiakaskohtaisesti
 Esim. maksuaineiston sisältöä voidaan vaivattomasti muuttaa PMW (Payment
Medium Workbench) –työvälineellä
22 23.2.2012

18. XML-MAKSUAINEISTOJEN RATKAISUT
> KOKEMUKSIA KÄYTTÖÖNOTOISTA
 Projektin määrittelyssä kannattaa huomioida jo muut tulevat
käyttöönottovaiheet (esim. muut XML-maksuaineistot, tiliotteet jne.)
 Esim. maksutapoja mukautettaessa kannattaa huomioida tulevat muut aineistot
(esim. valuuttamaksut, suoraveloitus jne.) maakohtaisesti
 IBAN-pankkiyhteyksien päivityksessä kannattaa huomioida valuuttamaksuissa
käytettyjen pankkiyhteyksien päivitys jne.
 Maksuaineiston testauksessa kannattaa hyödyntää erillisiä, esim. kolmansien
osapuolten tarjoamia testauspalveluita ja testaukseen kannattaa varata
riittävästi aikaa
 Kokemukset ovat osoittaneet, että esim. pankkien kanssa tapahtuvassa, suorassa
aineistojen testauksessa vasteajat voivat olla huomattavan pitkiä
 Vastaavasti testauksessa esiin tulevat virheilmoitukset eivät välttämättä ole
selkokielisiä ja ne vaativat usein hieman lisäselvitystä
 Erityisesti kokonaisprosessin testauksessa (lähtevät ja saapuvat aineistot) tämä
nopeuttaa testausta huomattavasti
23 23.2.2012

19. KIITOS! KYSYMYKSIÄ?
24 23.2.2012