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  • 1. Finanzas Personales 1 Curso para Empresas 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16Organización Práctica del Dinero 17 Ciudad de México 18 2013- 2014
  • 2. Temario 1I. Planeación financiera básica 2II. Creación y protección del patrimonio 3 4III. Presupuesto, balance y estado financiero 5IV. Ingresos ganado, residual y pasivo 6V. Manejo del crédito comercial revolvente 7VI. Planificación de seguros e impuestos 8VII. Principios de inversiones financieras 9VIII. Manejo de fondos de inversión 10IX. Diagnostico financiero individual 11 12X. Programación del retiro y jubilación 13 14Esta educación financiera para empleados 15generará en ellos un mayor compromiso, 16incrementando su lealtad y productividad, 17aumentando tangiblemente las utilidades y 18ahorrando dinero a la compañía.
  • 3. Ventajas para la empresaLos empleados felices son empleados productivos 1y esto influye claramente en los resultados 2financieros de la compañía. Para lograrlo se debe 3incorporar la educación financiera a cada 4empleado, sin importar el nivel jerárquico. 5 6A medida que se capacite y conecte 7emocionalmente a los empleados con la compañía, 8estos desarrollaran más pronto sus talentos y 9encontrarán un mejor significado y propósito de sus 10actividades cotidianas, se integraran como un 11equipo y lograrán un sentido de pertenencia a la 12organización. 13 14Según estudios de la “Society for Human Resource 15Management”, afirma que las organizaciones 16exitosas reconocen la importancia de los beneficios 17extra salariales, especialmente los planes de 18educación financiera para todos los departamentosde la compañía.
  • 4. Ventajas para el empleado 1Adquirir conocimiento de sus propias "Finanzas 2Personales“ de manera que puedan organizar, 3clasificar y ubicar los ingresos y egresos con el 4objeto de lograr una mejor calidad de vida. 5 6 7 Adquirir la Maximizar sus 8 vivienda fuentes de 9 adecuada ingresos 10 11 12 13 Garantizar la Crear un plan educación de 14 de jubilación sus hijos 15 16 17Crear planes flexibles y revisarlos con periodicidad 18es la base para construir un buen futuro financiero.
  • 5. Errores financieros… 1 2 3 4• Gastar más de lo que ganas 5• No llevar registros de gastos 6• Mantenerte en tu área de comodidad 7• No permitirte ahorrar 8• Pensar que alguien cuidara de tus finanzas 9• Hacer de las TC una forma de vida 10• Hacer compras que no necesitas 11• Conducir un auto sin seguro 12• Carecer de seguro gastos médicos mayores 13• Pensar que nunca va a envejecer 14• Heredar a tus hijos en vida 15• Casarte por bienes mancomunados 16• Perder tu dinero en vicios 17 18
  • 6. Cambio de paradigmas 1 2 • No me alcanza 3No puedo • El dinero no lo es todo 4 • No me siento capaz de hacerlo 5 6 7 • El dinero no compra la felicidad 8 Lo voy • Se necesita dinero para triunfar 9 intentar • No se a quien acudir 10 11 12 • No domino el tema del dinero 13No tengo • Mi trabajo me impide capacitarme 14 tiempo • Nunca me alcanza el dinero 15 16 17 Debes ser capaz de ver reflejada tu vida a través de 18un presupuesto y de un balance personal. Minimizar tuegreso ordinario y maximizar tu ingreso extraordinario.
  • 7. Creación del presupuesto 1Te orientamos a desarrollar tu propio presupuesto, 2 que te brindará una idea precisa respecto a: 3 4 5 6 Cuándo? Dónde 7 se va? 8 9 Cuanto? 10 11 12 13 14 15 Consumo inteligente 16 Obtendrás un plan de gastos, ingresos y ahorros con 17 proyección al futuro para balancear los mismos, en 18donde la cantidad de dinero que sale siempre debe ser menor, o igual, a la cantidad de dinero que entra”
  • 8. Manejo del crédito 1Evita sorpresas desagradables, las tarjetas de 2crédito pueden ser tu peores enemigas, pero 3también pueden ser un aliado formidable para 4apalancar tu crecimiento financiero. 5 6 7 8 9• Reconoce todas tus deudas 10• Calcula el importe total que adeudas 11• Deja de adquirir más deudas 12• Busca mayores fuentes de ingresos . 13• Eliminar algunas de tus tarjetas de crédito 14• Paga primero las deudas con tasa mas alta 15 16• Consolida y renegocia la deuda 17 18
  • 9. Control sobre el dinero 1 Bienestar 2 3 Familiar 4 5 Análisis 6 Técnico 7 8 9 La educación financiera es la manera de alcanzar una mejor calidad de vida de manera sostenible. 10 11 12 Personal 13 14 Social 15 16 17 18Muchos viven una situación económica difícil y carece deposibilidades y habilidades para superar esta condición.
  • 10. Inversiones financieras 1 2 ActivosFondos Excedente 3 financieros 4 5 Variable Técnico 6 7 Mercados 8 Perfil Inversionista financieros 9 10 11 Fundamental Económico 12 13Análisis Acciones Asesoría 14 15 16 17Un tema con un encanto misterioso, para algunos 18un pasatiempo, para otros un estilo de vida y hay quienes la consideran una adicción.
  • 11. Jubilación y retiro 1 Marca el cierre de una etapa, y como todo cierre 2 puede ser majestuoso o problemático 3 4 cuanto 5Establece tu Calcula la necesitas 6 meta inflación ahorrar 7 8 Estima el 9 Calcula tus Actúa hoy dinero quenecesidades mismo 10 necesitaras 11 12 Estima tu Libérate de Lleva 13 ingreso pasivos registros 14 15 16Hay quienes ganan actualmente bastante dinero al 17año y les será difícil mantener un buen nivel de vida 18 una vez que se retiren, además muchos tendrán que sostener económicamente a sus padres.
  • 12. Material didáctico … + archivos !! 1 2 .exe 3 4 .ppt 5 PowerPoint 6 7 8 .xls 9 Excel 10 11 .doc 12 Word 13 14 15 .pdf Adobe 16 17“Los ingenieros cambian el rumbo de las aguas, los 18 carpinteros dan forma a la madera, pero sólo los virtuosos se moldean a sí mismos”
  • 13. Diploma de Participación 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11Registrado como Agente Capacitador Externo con 12reconocimiento de Validez Oficial por parte de la 13Secretaria del Trabajo y Previsión Social, según el 14Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07 15de Abril de 2006, según folio 331/11774 16 17 18
  • 14. ¿Quienes pueden participar? 1 2 3 Solteros 4 Casados 5 Emprendedores 6 7 Empleados Empresarios 8 9 Directores 10 Egresados 11 Dueños 12 13 14 Todos aquellos que tengan necesidad de hacer un 15 diagnóstico y un plan de acción que les permita 16 encaminar positivamente los aspectos financieros 17 personales en el marco de su carrera profesional o 18 empresarial.
  • 15. Reconocido Autor 1• Maestría en Administración Financiera (ITESM) 2• Diplomado en Mercadotecnia (ITESM) 3 4• Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa 5• Diplomado en Negociación (Cali, Colombia) 6 7• Catedrático Escuela de Graduados Administración 8 del Tecnológico de Monterrey. 9• Catedrático en la Universidad Iberoamericana 10 11• Director de Comercializadora Modelo 12• Director de Finanzas Personales México, S.C. 13• Publicaciones: CNN Expansión, Dinero Inteligente, 14 Notimex, Nuestro Medio, El Económista y Reforma. 15 16• Entrevistas en: Cadena Tres y EfectoTV, Canal 11. 17• Trayectoria laboral: Tate&Lyle, Unilever, Cargill, 18 Grupo Alfa, Grupo Urpri, Aerovías México.
  • 16. Otros cursos disponibles 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18
  • 17. Bibliografías 1 2 3 4Más de 30 libros Más de 60 ligas 5de reconocidos a sitios en 6 autores internet 7 8 9 “En el camino a la sabiduría” 10 11 El primer paso es silencio; 12 el segundo, escuchar; 13 el tercero, recordar; 14 el cuarto, practicar; 15 y el quinto, enseñar a otros. 16 17 18 México 2013 - 2014
  • 18. Contacto 1 2 3 4 5 MBA. Juan José Salas M. 6 Director Académico. 7 jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com 8 9 Lic. Gabriela Montiel L. 10 Relaciones Públicas 11 gabym@finanzaspersonalesmexico.com 12 13 Sevilla Núm. 13 14 15 Fracc. Bosque Esmeralda 16 Atizapán, Estado de México 17Tels. (55) 5364 5362 / Cel. 04455 2653 4210 18 www.finanzaspersonalesmexico.com