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Escola de Finanças Pessoais

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Apresentação dos serviços de formação e apoio personalizado.

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  • 1. EFP - Escola deFinanças PessoaisAPRESENTAÇÃO ↗
  • 2. Conceito de Base ↗ Portugal atravessa uma grave crise económica e financeira, despoletada pelo fácil acesso ao crédito, pelo excesso de consumo e por um elevado desconhecimento das famílias portuguesas. ↗ A EFP – Escola de Finanças Pessoais tem vindo a desenvolver conteúdos e a aperfeiçoar formações que se destinam a colmatar as lacunas de conhecimento e a induzir a reflexão para a alteração de comportamentos. A nossa visão da Educação Financeira: ↗ Induzir a reflexão informada sobre o consumo e os hábitos de vida, procurando disponibilizar conteúdos e informação financeira sólida e válida, quer em termos teóricos quer em termos práticos. FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 3. Missão e Valores A NOSSA MISSÃO Dotar todas as pessoas de uma sólida Educação financeira, transmitindo-lhes ferramentas que possibilitem a melhoria da sua qualidade de vida. OS NOSSOS VALORES Excelência – Transmitir sólidos conhecimentos que são resultado de vários anos de experiência profissional e académica. Proximidade – Procura constante da satisfação das necessidades dos formandos, tanto em termos de conteúdos financeiros como focando variáveis humanas e comportamentais adequados a cada um. Independência – Todo o conhecimento e aconselhamento é isento de qualquer conflito de interesses, procurando-se sempre a satisfação das necessidades dos formandos. FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 4. Serviços PRODUÇÃO DE CONTEÚDOS A realização de formações e o estudo continuado dos temas de finanças pessoais levam-nos a produzir conteúdos únicos e de elevada qualidade, distribuídos nos vários formatos. FORMAÇÃO À MEDIDA/ WORKSHOPS A formação dedicada, visa a adequação da nossa oferta às necessidades específicas de cada cliente. Para tal, a EFP - Escola de Finanças Pessoais disponibiliza uma equipa de consultores que apoia os responsáveis de formação a definir o melhor Plano de Formação para a sua empresa. INTERVENÇÃO E ACONSELHAMENTO PERSONALIZADO Os nossos formadores/consultores da dedicam-se – em exclusivo – à situação concreta de uma família, procurando uma intervenção prática na sua vida financeira (apoio personalizado, renegociação de créditos, corretagem de seguros). FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 5. Manual Organização das Finanças ↗ Balanço e Orçamento; ↗ Negócio Bancário; ↗ Desendividamento; ↗ Educação financeira da família. Poupanças / Investimentos ↗ Classificação de Investimentos; ↗ Acções, Obrigações e Outros Investimentos; ↗ Estratégia de Investimento familiar; ↗Poupança para a Reforma. FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 6. Manuais em Edição MANUAL DA POUPANÇA ↗ Definição de prioridades; ↗ Construção do Orçamento Familiar; ↗ Funcionamento do negócio bancário; ↗ Truques e dicas de poupança. MANUAL DA REFORMA (data de publicação a definir) ↗ Preparação financeira e não financeira da reforma; ↗ Visão integrada da Riqueza; ↗ Estratégias de Investimento; ↗ Várias classes de activos e suas potencialidades. FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 7. Manual do dinheiro para Pais e Filhos PAIS ↗ Crise mundial e o estado do país; ↗ O dinheiro, sua importância e princípios básicos a transmitir; ↗ O consumo, o consumismo e os presentes; ↗ Mesada, contas poupança e mealheiro; ↗ Coordenação entre vários agentes do processo educativo; ↗ A carreira dos filhos. FILHOS ↗ Crise mundial; ↗ O que é o dinheiro; ↗ Quem são os bancos, a conta bancária e como a movimentar; ↗ O crédito e os juros; ↗ A poupança, porque é importante e como te podem ajudar os bancos; ↗ A importância do estudo e a tua carreira. FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 8. Principais Clientes Empresariais FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 9. Presença nos Media Com o intuito de promover os nossos conteúdos e conhecimentos, temos desenvolvido diversos projectos junto dos Media. Destacamos: SIC Mulher – Programa Mais Mulher: Rubrica quinzenal, dedicada a transmitir de forma evolutiva um conjunto de assuntos relacionados directamente com a gestão das finanças pessoais. TVI – Diário da Manhã (Terças-Feiras): Rubrica semanal dedicada à transmissão de um conjunto de conteúdos na vertente financeira, bem como a resposta a dúvidas e questões colocadas no site da Agência Financeira. Nota: As participações nos dois canais foram temporariamente suspensas. FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 10. Formação Orçamento Familiar e Poupança Investimentos Colónias de Férias Educação Financeira das Crianças FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 11. Orçamento Familiar e Poupança Estrutura de uma Formação Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de três a quatro horas, numa abordagem teórico-prática. Abordamos temas como: ↗ A situação actual do país e a necessidade de mudança; ↗ A definição de prioridades e a construção do orçamento familiar; ↗ O funcionamento do negócio bancário – Endividamento e cuidados a ter; ↗ Mecanismos de redução do endividamento familiar; ↗ Regras e princípios básicos de promoção da poupança; ↗ A educação financeira das crianças; ↗ A poupança para a reforma – Noções essenciais e principais produtos. FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 12. Investimentos Estrutura de uma Formação Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de três a quatro horas, numa abordagem teórico-prática. Abordamos temas como: ↗ A situação actual do país e a necessidade de mudança; ↗ A importância da poupança; ↗ Os básicos dos investimentos – Risco, Retorno e Liquidez; ↗ As várias classes de activos – Riscos e Oportunidades; ↗ A elaboração de uma estratégia de investimento; ↗ Onde investir; ↗ Finanças Comportamentais – Riscos a evitar FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 13. Colónias de Férias Formação Financeira para Jovens Dada a importância da temática financeira e da necessidade de apreensão destes conhecimentos desde cedo, estruturámos conteúdos e formamos formadores para acompanhar a realização de colónias de férias em empresas. Temas abordados: ↗ A importância do dinheiro; ↗ A importância da poupança – Financeira e Ecológica; ↗ Os juros e os bancos; ↗ O empreendedorismo; ↗ A construção do orçamento familiar – Como podemos ajudar em casa Os conteúdos são apreendidos na dinâmica da colónia, sendo o contexto e conteúdos desenhados pela EFP – Escola de Finanças Pessoais. Quer-se a apreensão de conteúdos num carácter lúdico e descontraído, atribuindo ao dinheiro apenas a importância que realmente tem. FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 14. Educação Financeira das Crianças Formação de Pais Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de uma hora, numa abordagem e de debate, onde abordamos temas como: ↗O dinheiro, sua importância e princípios básicos a transmitir; ↗O consumo, o consumismo e o critério no momento de dar presentes; ↗A mesada, as contas poupança e o mealheiro; ↗A importância da poupança. Os conteúdos são transmitidos em auditório e visam passar as principais ideias de formação financeira, com o intuito de prepararmos os pais para falarem sobre dinheiro com os seus filhos. Procuramos trazer ao debate os problemas que atravessamos actualmente e induzir a alteração de comportamentos. FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 15. Testemunho dos nossos Formandos Pedro Nunes Jaba Recordati ↗ HR Manager “ De forma inteligente e muito bem estruturada, com uma linguagem simples e acessível e utilizando uma abordagem actual e pragmática, a Escola de Finanças Pessoais do João Morais Barbosa trouxe a todos nós, colaboradores da Jaba Recordati, SA, uma visão de gestão das nossas finanças pessoais, desenvolvendo as competências de gestão orçamental, quer numa perspectiva pessoal, quer na perspectiva da família, transmitindo- nos também algumas ferramentas práticas para ajudar a compreender e a enfrentar os actuais contextos, sempre numa perspectiva de potenciar o nosso bem-estar económico, social e familiar e de promover a sustentabilidade das nossas finanças pessoais.” ”A preocupação da Escola em ajustar os conteúdos programáticos à realidade dos colaboradores da Companhia e a interacção criada em sala, foi um factor diferenciador para o sucesso da apresentação.” FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 16. Testemunho dos nossos Formandos Cristina Ramalho Galvão Portugal Telecom ↗ Direcção de Desenvolvimento e Liderança “A PT tem vindo a dinamizar algumas iniciativas de “Formação Social” que ajudem os colaboradores a utilizar ferramentas que lhes permitam “viver de forma mais tranquila”, numa perspectiva de valorização pessoal e perante a sociedade. Enquadrada nesta dinâmica e face à situação atual do país, foram delineadas sessões de formação social orientadas ao tema “Poupar e Investir”. É um programa desenvolvido pela PT em parceria com a “Escola de Finanças Pessoais” para ajudar os colaboradores a gerir melhor o orçamento familiar e incrementar o sentimento de poupança para o futuro. (…) Esta iniciativa tem respondido de forma muito positiva às expetativas dos colaboradores, por se transmitir de forma clara e objetiva algumas dicas que contribuem para uma mudança de hábitos no comportamento ao nível do consumo e poupança. Mesmo quando julgamos conhecer todos os “truques” para sermos bons gestores do nosso orçamento e das nossas poupanças, deparamo-nos com novas ideias, novos alertas, que nos ajudam a ser ainda mais conscientes e mais disciplinados….essa é sem dúvida uma mais valia destas sessões. Os colaboradores ficam agradados com o que aprendem e expressaram essa satisfação no inquérito que é realizado após cada ação, tendo até à data um índice de satisfação de 3,6 numa escala de 1 a 4. Considero que quer como responsável do departamento de Responsabilidade Social Interna da PT, área que dinamiza esta formação, quer enquanto participante na própria formação, esta iniciativa foi claramente uma aposta certa. Parabéns ao João Morais Barbosa pela forma assertiva como passou as mensagens e pela forma como se foi adaptando ao universo de participantes PT.” FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 17. Intervenção e Aconselhamento Personalizado Equipa e Serviços Modelo operacional Ferramenta de gestão da informação FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 18. Equipa e Serviços ↗ Contamos com uma equipa multidisciplinar, que une numa mesma plataforma as competências únicas e complementares, ao nível da formação, diagnóstico e correção de problemas de excesso de endividamento, num modelo testado e de sucesso comprovado; ↗ A nossa vasta experiência bancária desenvolveu uma vocação própria na pesquisa, negociação e obtenção das melhores soluções para suprir as necessidades financeiras das famílias, no âmbito da gestão dos seus créditos e dívidas; ↗ Presentes no mercado desde 2006, o nosso grupo desenvolveu relações institucionais fortes com as principais instituições financeiras em Portugal, conferindo-nos uma posição privilegiada para o sucesso da nossa atividade; ↗ Apoiamos e aconselhamos os nossos clientes nas seguintes fases: ↗ Consolidação de créditos; ↗ Renegociação de créditos e dívidas; ↗ Corretagem de seguros; ↗ Apoio e ação jurídica (com recurso a escritórios de advogados externos). FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 19. Modelo Operacional ↗ Reunião presencial com o cliente: ↗ Avaliação do perfil financeiro e enquadramento socioeconómico; ↗ Recolha de documentação e obtenção de procuração; ↗ Diagnóstico de problemas e identificação das suas causas; ↗ Encaminhamento interno para intervenção: ↗ Área de Crédito, onde a dívida poderá ser consolidada num crédito hipotecário; ↗ Área de Negociação, onde as dívidas serão renegociadas com os credores, procurando-se reduções de taxas, prolongamento dos prazos ou perdão de capital e/ou juros; ↗ Área Jurídica, apoiada por escritórios externos, nos casos em que seja necessário um contacto com os tribunais (redução de penhoras, pedidos de insolvência ou apresentação de planos de pagamento judiciais). FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 20. Modelo Operacional ↗ Comunicação e Resolução: ↗ Numa segunda reunião presencial, serão comunicadas ao colaborador as alternativas para a solução dos seus problemas, sendo explicados os vários caminhos e as suas implicações; ↗ Caso o processo seja encaminhado para os tribunais, continuaremos a apoiar o colaborador até ao final do processo. ↗ Gestão processual: ↗ A cada colaborador será afeto um consultor específico, que será o seu contacto em todas as fases do processo. FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 21. Ferramenta de gestão da informação Desenvolvemos uma ferramenta de gestão baseada numa plataforma web, para permitir o controlo pelo cliente de todas as fases do processo, numa forma customizada e consoante as necessidades do cliente. FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS
  • 22. Contactos EFP – Escola de Finanças Pessoais Rua Adelaide Cabete, nº 3, 3ºC 1500 Lisboa Tel: 916668911 E-mail: josebarbosa@escoladefinancaspessoais.com Web.: http://www.escoladefinancaspessoais.com FINANÇASFINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA COMPORTAMENTAIS

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