TéCnicas De Portafolio

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  • Interesantes tecnicas para evaluar carteras diversificadas, aunque deben de haber mas...se agradece el aporte....bendiciones!!!
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  • 1. Técnicas de Portafolio
  • 2. Matriz BCG
    • ¿Qué es la matriz BCG?
    • Publicada por el Boston Consulting Group en los años 70’s como “El Portafolio de Productos”.
    • También conocida como la matriz de crecimiento – participación.
    • Su principal objetivo es medir la participación de las UEN en base a las variables: crecimiento y participación.
    • ¿Qué mide?
    • El índice de crecimiento de la industria.
    • La participación relativa en el mercado.
    • ¿Cómo se divide?
    • Se divide en 4 celdas que representan al producto estrella, interrogante, vaca, y perro.
  • 3. Matriz BCG Estrella Alta inversión y alta participación. (Rentabilidad) Perro Interrogante Vaca Requieren mucha inversión y su participación es nula / negativa. Generan fondos y utilidades. Baja participación y genera pocos fondos. 20% 15% 10% 5% 0% Alto Bajo Tasa de crecimiento de la industria y/o del mercado 5 0.5 1 0 Fuerte Débil
  • 4.
    • Estrella
    • Alta participación en el mercado.
    • Mercado de alto crecimiento.
    • Requieren de mucha inversión.
    • Utilidades significativas.
    • Interrogante
    • Baja participación en el mercado.
    • Mercados crecen rápidamente.
    • En su mayoría productos nuevos que demandan recursos.
    • Pueden llegar al éxito o al fracaso.
    • Es necesario evaluar si conviene mantenerlo.
    Características y Estrategias
  • 5.
    • Perro
    • Poca participación en el mercado.
    • No son rentables.
    • Mercados de crecimiento lento.
    • Generan pocas utilidades e incluso pérdidas.
    • Generalmente deben ser reestructuradas o eliminadas.
    • Vaca
    • Productos líderes en un mercado de bajo crecimiento.
    • Costos de marketing bajos.
    • Generan efectivo.
    • Sirven de apoyo a otras UEN.
    • Poseen márgenes de utilidad alto.
    Características y Estrategias
  • 6. Limitaciones
    • 1. El crecimiento y la rentabilidad no siempre están ligados.
    • 2. Es de carácter retroactivo.
    • 3. La tasa de crecimiento es insuficiente para evaluar el atractivo de la industria.
    • 4. No es cierto que la participación relativa en el mercado es un sustituto de la posición competitiva.
    • 5. No refleja si diversas divisiones están creciendo o no, ya que ésta nos indica que es necesario realizar una matriz para cada línea de producto.
    • En conclusión la matriz BCG es la que mas carencias presenta en cuanto a los entornos competitivos actuales.
  • 7. La Matriz atractivo del Mercado - Posición del Negocio
    • En los años 60 se la conoció como la matriz tres por tres pues está dividida en nueve cuadrantes distribuidos en tres zonas (Alta, Media y Baja). Hoy se la conoce más como el enfoque de la General Electric o como la matriz de atractivo del mercado-posición competitiva de la Unidad Estratégica de Negocios (UEN), enfoque que pertenece a las técnicas de portafolio para el análisis de la competencia.
  • 8. La Matriz atractivo del Mercado - Posición del Negocio
  • 9.
    • Atractivo del mercado en la industria
    • Es el eje horizontal. Los factores que pueden conformar esta dimensión podrán ser los siguientes:
    • Tamaño del mercado
    • Precios
    • Crecimiento del Mercado
    • Intensidad de la Competencia
    • Rentabilidad de la Industria
    • Nivel tecnológico
    • Impacto ambiental
    • Posición competitiva de la UEN
    • Es el eje vertical. Los factores que pueden conformar ésta dimensión son los siguientes:
    • Participación en el mercado
    • Crecimiento de la participación en el mercado
    • Costos unitarios
    • Canales de distribución
    • Capacidad de los proveedores
    • Calidad del producto o servicio
    • Imagen de la marca.
    La Matriz atractivo del Mercado - Posición del Negocio
  • 10. Tablas de valoración
    • Las Tablas de Valoración se construyen escogiendo los factores que la empresa considera importantes en cada uno de las dimensiones. Supóngase que, en la apreciación de la empresa de nuestro ejemplo, los factores relevantes en la dimensión Atractivo del Mercado de la Industria son:
        • Tamaño del mercado
        • Crecimiento del Mercado
        • Rentabilidad de la Industria
    Factor Peso Calificación Valor Tamaño 0.25 4 1.00 Crecimiento 0.50 5 2.50 Rentabilidad 0.25 3 0.75 1.00 4.25
  • 11. Tablas de valoración
        • Canales de distribución
        • Calidad del producto o servicio
        • Imagen de la marca
        • Nivel tecnológico de la Industria
    0.9 3 0.3 Imagen Factor Peso Calificación Valor Canales 0.2 4 0.8 Calidad 0.4 3 1.2 Nivel Tecnológico 0.1 4 0.4 1.00 3.3
  • 12. Ubicación de la UEN en la matriz
  • 13. Limitaciones
    • La selección de los factores de cada dimensión, su peso y calificación, está sujeta a procesos de negociación y compromiso entre analistas procedentes de diferentes áreas funcionales de la empresa.
    • La subjetividad y los compromisos pueden enmascarar a las UEN con desempeños mediocres y varias UEN se agruparán hacia la mitad de la matriz dificultando el proceso de planificación.
    • Las UEN que quedan ubicadas en los cuadrantes bajos de la matriz y que estén generando pérdidas pueden llegar a ser eliminadas, aún si prestan servicios esenciales complementarios para otras UEN.
    • En general, los modelos utilizados en las técnicas de análisis de portafolio no muestran la sinergia que puede existir entre las UEN, por consiguiente la toma de decisiones sólo con base en estas herramientas es más bien imprudente.