1. Marcos Cueva e Hijos SAC
ENCUESTA DE PERFIL DE RIESGO
En cada pregunta marcar la alternativa que sea la correcta. Por favor contestar todas
1. ¿Cuál es su edad actual?
a. Más de 65 años.
b. Entre 55 y 65 años.
c. Entre 45 y 55 años.
d. Entre 35 y 45 años.
e. Menos de 35 años.
2. ¿Cuántas personas (distintas a su persona) dependen económicamente de usted?
a. Más de tres.
b. Tres.
c. Dos.
d. Una.
e. Ninguna.
3. ¿Qué porcentaje de sus ingresos totales representan sus sueldos o salarios como
trabajador dependiente?
a. Más de 80 %
b. Entre 50 y 80%
c. Entre 30 % y 50 %
d. Menos de 30 %
4. De tus ingresos mensuales, ¿Qué porcentaje dedicas a gastos o pagos fijos (aquellos
no dispensables y que se repiten mes a mes)?
a. Entre 80% y 100% de los mismos
b. Entre 60% y 80%
c. Entre 40% y 60%
d. Menos de un 40%
5. Considera que su ingreso en los próximos tres a cinco años:
a. Disminuirá mucho
b. Disminuirá un poco
c. Se mantendrá más o menos igual
d. Crecerá ligeramente
e. Crecerá bastante
6. ¿Cuenta usted con un fondo para emergencias? (Fondos que le permitiría mantenerse
sin estar generando ingresos)
a. No
b. Sí, me cubriría máximo hasta un mes de mis gastos
c. Sí, me cubriría máximo hasta tres meses de mis gastos
d. Sí, me cubriría más de tres meses de mis gastos

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7. ¿Qué objetivos tiene respecto a sus ahorros e inversiones?, ¿Cuál de los siguientes
objetivos se asemeja a los suyos? Califique cada uno de 0 al 5 (“0” equivale a que no
tiene ninguna relación con sus objetivos; y “5” significa que calza perfectamente con
sus objetivos)
Objetivo Puntaje
Crear fondo de emergencia 3
Mejorar respaldo de la jubilación 4Adquirir una vivienda
3Financiar estudios de los hijos
5Poder dejar una herencia a mi familia
4Incrementar el patrimonio familiar
4Adquirir enseres o electrodomésticos
2Poder invertir en un negocio
5
Poder viajar 4
Adquirir un auto 4Poder mejorar su calidad de vida
5
8. Marque en la siguiente tabla aquellos instrumentos de inversión en los que tiene
alguna experiencia, díganos ¿qué tanto los conoce?
INSTRUMENTO
EXPERIENCIA PREVIA O CONOCIMIENTO DEL PRODUCTO
Ninguno o poca Regular Alto
BONOS xPAPELES COMERCIALES; OPERACIONES DE
REPORTE
x
ACCIONES xFONDOS MUTUOS xFONDOS DE PENSIONES (AFP) xTERRENOS, INMUEBLES x
DEPOSITOS A PLAZO O DE AHORRO (BANCOS) x
DEPÓSITOS A PLAZO O DE AHORRO (CAJAS
MUNICIPALES O RURALES)
x
DEPÓSITOS EN COOPERATIVAS x
EFECTIVO, CUENTAS DE CHEQUES Y CUENTAS DE
AHORROS
x
9. ¿Cuál de estas opciones elegiría, en caso tenga la oportunidad de efectuar una
inversión?
a. Opción 1: Invertir para conservar el monto invertido (capital) con la menor
fluctuación del precio o valor de la inversión (volatilidad o riesgo de pérdida).
b. Opción 2: Mantener o defender el capital, buscando rendimientos superiores a los
productos bancarios tradicionales.
c. Opción 3: Buscar un crecimiento sostenido de lo invertido; aún cuando ello

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signifique enfrentar algunas fluctuaciones del precio o del valor de la inversión.
d. Opción 4: Buscar un crecimiento sustancial de la inversión en el largo plazo, sin
importar mayormente fluctuaciones del precio o del valor de la inversión.
e. Opción 5: Buscar un crecimiento sustancial de la inversión en el corto plazo, sin
importar mayormente fluctuaciones del precio o del valor de la inversión.
10. Imagina que ya realizaste una inversión, y el valor de la misma baja rápidamente en 20
%. ¿Cuál sería tu reacción?
a. Liquidaría la inversión y destinaría mis recursos a otras inversiones menos
riesgosas.
b. No le das mucha importancia. Tus inversiones son a largo plazo y esperas a que se
recuperen.
c. Invertiría más porque ahora la inversión sería más barata lo cual representa una
oportunidad.
11. Una amistad le plantea un negocio que luce muy atractivo; pero no cuentas con los
recursos para invertir. ¿Se endeudaría para invertir en dicho negocio?
a. No
b. Quizás
c. Definitivamente sí.
12. Su actitud acerca del dinero es mejor descrita como:
a. Solo llevo dinero en efectivo
b. Un dólar ahorrado es un dólar ganado
c. Tienes que gastar dinero para hacer dinero
d. Cuando sea posible, usa el dinero de otros

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DETERMINANDO EL PERFIL: PUNTUACIÓN ASIGNADA A LAS RESPUESTAS
A. Desde la pregunta 1 hasta la pregunta 6, así como desde la pregunta 9 hasta
la pregunta 12; se asigna la puntuación de la siguiente manera:
ALTERNATIVAS PUNTUACIÓ
NPrimera Alternativa 1
Segunda Alternativa 2
Tercera Alternativa 3
Cuarta Alternativa 4
Quinta Alternativa 5
De haber menos de cinco alternativas se toman las tres o cuatro primeras, según
corresponda.
CALIFICACIÓN:
De la pregunta 1 hasta la 6 = 4+1+2+3+3+3 = 16
De la pregunta 9 hasta la 12 = 3+2+2+3 = 10
Total = 26
Tip
o I
Tipo
II
Tipo
III
Crear un fondo
de
emergen
Poder dejar una
herencia
a mi
Poder invertir en
un
negoMejorar respaldo
de
Poder mejorar su
calidad de
Poder viajar
Adquirir una
vivienda
Adquirir enseres o
electrodomésticos
Adquirir un auto
Financiar educación
de los hijos
Poder mejorar su calidad
de vida
B. Para la pregunta 7, se agrupa las puntuaciones asignadas de acuerdo al
siguiente arreglo:
Rat
io
Fórmu
lar
1
Suma puntajes alternativas Tipo I/ 20
r
2
Suma puntajes alternativas Tipo I/ 15
r
3
Suma puntajes alternativas Tipo I/ 15
Debe sumarse las puntuaciones otorgadas a cada alternativa, consolidando
las sumas por tipos (I, II ó III). Se calcula a continuación los siguientes ratios:

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Se compara los ratios obtenidos y se identifica el de mayor valor, de forma tal que:
‐ Se asigna puntaje 1 sí r1
es el mayor
‐ Se asigna puntaje 2 sí r
2
es el mayor
‐ Se asigna puntaje 3 sí r
3
es el mayor
En caso existan ratios de igual valor, entonces se promedia los puntajes que
se asignarían a cada ratio.
Tipo I = 3+4+3+5 = 15
r
2 o
r
3 = 1+2 = 3
Tipo II = 4+4+2 = 10
r
2 = 2
Tipo III = 5+4+4+5 = 18
r
1 = 3
C. Para la pregunta 8, se le asigna el puntaje por cada respuesta brindada de
la siguiente manera:
Nivel
experiencia o conocimiento Puntaje
Ninguno 1
Regular 2
Alto 3
Se agrupa luego las puntuaciones asignadas de acuerdo al siguiente arreglo:
Tipo I Tipo
II
Tipo
III
Depósitos a plazo o de
ahorro (Bancos)
Fondos mutuos Bon
os
Depósitos a plazo o de ahorro
(Cajas municipales s)
Fondos de
pensiones
(AF
Papeles comerciales
Depósitos en
cooperativas
Terrenos e inmuebles Accion
es
Efectivo, Cuentas
corrientes
Rat
io
Fórmu
lar
1
Suma puntajes alternativas Tipo I/ 12
r
2
Suma puntajes alternativas Tipo I/ 9
r
3
Suma puntajes alternativas Tipo I/ 9
Debe sumarse las puntuaciones otorgadas a cada alternativa, consolidando las sumas
por tipos (I, II ó III). Se calcula a continuación los siguientes ratios:

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Se compara los ratios y se asigna puntaje según las siguientes situaciones:
‐ Se asigna puntaje de 0, sí r1
es menor a 0.5, y tanto r2
como r3
son iguales a 1/3
‐ Se asigna puntaje 1, sí r
1
es mayor a 0.5 y tanto r
2
como r
3
son iguales a 1/3
‐ Se asigna puntaje 2, sí r
2
es mayor o igual a 2/3, y r
3
es igual a 1/3
‐ Se asigna puntaje 3, sí r
3
es mayor o igual a 2/3
Tipo I = 3+2+2+3 = 10
Tipo II = 3+3+3 = 9
Tipo III = 2+2+3 = 7
D. Finalmente, se adiciona el puntaje acumulado de las 12 preguntas, se asignará un
perfil de riesgo dependiendo de los rangos de puntos obtenidos según el siguiente
cuadro.
CONSERVADOR MODERAD
O
AGRESI
VO
12‐24 25‐
36
37‐48
Los 44 puntos obtenidos nos permiten darnos cuenta que la persona encuestada tiene un perfil
agresivo.