Financiamento aos pequenos negócios como estratégia de desenvolvimento - BNDES
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Financiamento aos pequenos negócios como estratégia de desenvolvimento - BNDES Financiamento aos pequenos negócios como estratégia de desenvolvimento - BNDES Presentation Transcript

  • XVII Fórum BNB de Desenvolvimento XVI Encontro Regional de EconomiaFinanciamento aos pequenos negócios como Estratégia de Desenvolvimento
  • Formas de Operação Operações Diretas Operações IndiretasContratadas diretamente com Instituições financeiras credenciadas o BNDES pelo BNDESEmpresário Informação e Relacionamento Instituição Financeira Credenciada Empresário
  • Classificação de porte utilizada Receita Operacional Bruta Porte AnualM MICRO até R$ 2,4 milhõesP PEQUENA até R$ 16 milhõesME MÉDIA até R$ 90 milhões MÉDIA-GRANDE até R$ 300 milhões GRANDE acima R$ 300 milhões
  • Principais Produtos Projetos de Investimento FINEM BNDES Automático Máquinas e Equipamentos FINAME Cartão BNDES + Insumos e serviços PSI + Insumos e serviços Capital de Giro PROGEREN
  • BNDES – OperaçõesÚltimos 12 meses até Março de 2011 Número de Operações Desembolsos 656.748 (quantidade) R$ 167,9 bilhões (valor) 47.231 101.578 68.185 7% 15% 36% 40.910 52.686 6% 28% 8.225 4% 13.426 7% 46.987 467.029 25% 72% Pessoa Física Micro e Pequena Média Grande Infraestrutura
  • Desembolsos por modalidade (%) Operação Direta Operação Indireta 70 57 59 57 53 55 47 45 43 41 43 30 2006 2007 2008 2009 2010 2011 - 1º trimestre
  • Instituições FinanceirasDesembolso BNDES Nordeste 2011 - jan a jun Desembolsos Part. NºAgentes Financeiros Acum. % Posição (R$ milhões) % OperaçõesBCO BRASIL 798,8 20,6 20,6 24.637 1BRADESCO 698,3 18,0 38,6 12.591 2ITAU UNIBANCO 571,0 14,7 53,4 2.598 3VOLKS 401,3 10,4 63,7 3.730 4MERCEDES-BENZ 236,7 6,1 69,8 1.745 5VOTORANTIM 206,5 5,3 75,2 196 6SAFRA 152,4 3,9 79,1 927 7CATERPILLAR 113,5 2,9 82,0 743 8CEF 107,4 2,8 84,8 1.460 9DLL/RABOBANK 99,3 2,6 87,4 1.174 10FIAT 84,2 2,2 89,6 646 11BNB 50,3 1,3 90,9 559 12VOLVO 46,9 1,2 92,1 293 13HSBC 46,7 1,2 93,3 126 14SANTANDER 42,1 1,1 94,4 77 15... 14TOTAL 3.874,2 100 52.334
  • PROJETOS DE INVESTIMENTO BNDES Automático
  • Projetos de investimentoBNDES AutomáticoObras civis, montagem e instalaçõesMóveis e utensíliosDespesas pré-operacionaisPesquisa e Desenvolvimento / CertificaçãoMáquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - MICROEMPRESACapital de Giro Micro – até 70% Pequena e média – até 40%a O BNDES não financia a aquisição de terrenos
  • Máquinas e Equipamentos BNDES FINAME BNDES PSI
  • Máquinas e equipamentos BNDES Finame BNDES PSI Novos 1 Ônibus e caminhões Nacionais Demais BK 2 Sem limite de valor Credenciados no BNDES – CFI Bens de informática e automação de tecnologia (www.bndes.gov.br) nacional 3 Capital de Giro Associado Microempresa: até 50% Pequena e Média: até 30%
  • Desembolsos do PSI por sub-Programas 2009 - 2011* Nº Operações Subprogramas R$ milhões Aprovadas BK - Demais Itens 133.735 43.915 BK - Finame Componentes 14 7 BK - Ônibus e Caminhão 150.009 36.648 Capital Inovador 14 155 Exportação BK 874 17.883 Exportação Bens Consumo 411 6.786 Inovação Tecnológica 17 103 Procaminhoneiro 42.944 7.584 Total 328.018 113.081 Fonte: BNDES/DESCO * Até 13 de julho/2011
  • Desembolsos do PSI por Porte2009 – 2011 até jul 2011 Nº Porte Operações R$ milhões Aprovadas PF 83.148 1 .034 1 MPE 157.477 29.385 Média 44.670 16.975 Grande 42.723 55.687 Nº Operações T otal 328.018 113.081 Fo nte : BNDES / DES CO Grande * Até 13 d e ju lho / 2 0 11 Me 13% MPE 14% 42.723 44.670 48% 157.477 ; 48% PF 157.477 25% 83.148
  • Desembolsos do PSI por Região2009 – 2011 até jul 2011 Nº Operações R$ Região Aprovadas milhões CO 32.701 9.409 NE 38.811 11.054 N 12.810 3.870 SE 132.326 56.979 S 111.370 31.769 Nº Operações TOTAL 328.018 113.081 NE Fonte: BNDES/DESCO CO * Até 13 de julho/2011 10% 12% S 32.701 38.811 34% 111.370 SE 40% N 132.326 4% 12.810
  • Capital de GiroBNDES Progeren
  • BeneficiáriasMicro e Pequenas: indústria de transformação (Seção C) indústria extrativa de petróleo e gás natural extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos atividades de apoio à extração de mineraisMédias e Médias Grandes: indústria de bens de capital preparação de couros, seus artefatos e calçados confecção de artigos do vestuário e acessórios fabricação de instrumentos e materiais para uso médico fabricação de equipamentos de informática fabricação de material eletrônico e de comunicações fabricação de produtos têxteis fabricação de brinquedos e jogos recreativos Abrangidas FNO e FNE = todas MPMEs
  • PROGERENNº Operações Aprovadas e Desembolsos PROGEREN - Nº de Operações e Desembolsos (Anual) 2009 2010 Variação PORTE Nº Oper R$ mil Nº Oper R$ mil Nº Oper R$ mil Grande 208 558.991 - - Média 226 185.084 575 608.435 154% 229% MPE 283 42.477 1.159 172.553 310% 306% TOTAL 509 227.561 1.942 1.339.979 281,5 488,8 2009 2010 Variação REGIÃO Nº Oper R$ mil Nº Oper R$ mil Nº Oper R$ mil CO 13 6.744 78 79.841 500% 1084% NE 12 2.504 149 117.464 1142% 4591% N 2 2.210 6 5.120 200% 132% SE 311 141.700 870 827.044 180% 484% S 171 74.403 839 310.510 391% 317% TOTAL 509 227.561 1.942 1.339.979 281,5 488,8
  • PROGEREN NORTE e NORDESTENº Operações Aprovadas e Desembolsos 2011 (jan-jun) PORTE Nº Oper % R$ mil % Média 169 32,1 124.238 87,1 MPE 357 67,9 18.455 12,9 TOTAL 526 100,0 142.693 100,0 2011 (jan-jun) REGIÃO Nº Oper % R$ mil % NE 363 69,0 122.357 85,7 N 44 8,4 11.420 8,0 SE 119 22,6 8.916 6,2 Total geral 526 100,0 142.693 100,0 Fonte: BNDES/DESCO
  • Cartão BNDES Liberações (Jun/10 a Mai/11) Liberações (Jun/10 a Mai/11)Cartão BNDESAOI (MPME) 49,3% 44,9% 27,8% 22,5% 14,4% 11,7% 10,7% 8,3% 5,5% 4,9% Norte Nordeste Sudeste Sul Centro-Oeste Total liberações: AOI: R$ 15,8 bilhões Total liberações: Cartão: R$ 5,3 bilhões (33,9%)
  • Cartão BNDES Abrangência das operações por município 2004 ANO 2007 36,1% 76,0% inferior a 5,0% ANO 2010
  • Cartão BNDES Nordeste – 58 mil cartões emitidos 9% 4% 14% N NE CO SE S 21% 52% Nordeste tem Crédito pré-aprovado = R$ 2,5 bilhões 13% do total do país
  • Cartão BNDES Nordeste - abrangência 2007 1º Semestre 2004 2011 34,1 mil operações em 1.134 dos municípiosR$ 494,8 milhões (tícket médio 14,5 mil)
  • Operações intra e inter Regiões – 2010(Valor) Compras intrarregionais são tão ou mais significativas que a relação com o Sudeste SU - 18% SU - 19% NE - 39% NO - 37% SE - 41% SE - 37% SU - 17% SU - 18% CO - 39% SE - 41% SE - 32% SE - 81% SU - 66% Fonte: AOI. Elaboração: DEINCO/GEOBNDES
  • Compras Locais - Região Nordeste 53,6% Participação das Vendas de Fornecedores Locais (Excluindo Máquinas e Equipamentos) 48,3% 47,7% 44,8% 43,5% 39,7% 40,5% 40,3% 35,5% 32,4% 35,3% 28,7% 27,9% 24,8% 20,8% 18,6% 17,4% 12,6% 11,4% 8,6% 10,7% 7,2% 0,5% 2006 2008 2010 AL BA CE MA PB PE PI RN SE
  • APOIO AO COOPERATIVISMO
  • DESEMBOLSO AOI - Procapcred R$ milhões 400 340 300 238 200 117 100 57 39 22 0 2006 2007 2008 2009 2010 2011* Jan – Jun
  • Nº OPERAÇÕES AOI - Procapcred 58.785 60.000 42.587 40.000 21.773 16.485 20.000 8.544 989 0 2006 2007 2008 2009 2010 2011* Jan – Jun
  • Evolução Patrimônio Líquido Cooperativas 500 R$ milhões dez/08 dez/09 dez/10 mar/11 400 300 200 139 148 126 128 120 85 100 100 65 0 Cresol Baser Cresol Central *Mar/09 ao invés de Dez/08
  • Evolução Patrimônio Líquido Cooperativas Desembolso Acumulado – Procapcred (2006 - 2010)R$ milhões Patrimônio Líquido (dez/2010) 150 139 126 100 123% 173% 54 51 50 0 Cresol Baser Cresol Central
  • APOIO AGROPECUÁRIO PRONAF
  • PRONAFNº Operações Aprovadas e Desembolsos 2009 2010 Variação PORTE Nº Oper R$ mil Nº Oper R$ mil Nº Oper R$ mil Cooperativas 419 315.185 2.465 324.217 488% 3% PF 21.349 677.279 22.821 831.223 7% 23% TOTAL 22.187 1.307.649 27.751 1.479.657 25% 13% 2009 2010 Variação REGIÃO Nº Oper R$ mil Nº Oper R$ mil Nº Oper R$ mil CO 200 10.609 472 24.182 136% 128% NE 2 180 6 267 200% 48% N 1 53 4 195 300% 268% SE 3.014 82.006 4.249 154.983 41% 89% S 18.551 899.615 20.555 975.812 11% 8% TOTAL 21.768 992.464 25.286 1.155.440 16% 16% Fonte: BNDES/DESCO
  • PRONAFNº Operações Aprovadas e Desembolsos PRONAF - Nº de Operações e Desembolsos (1º semestre) 2010 2011 PORTE Nº Oper R$ mil Nº Oper R$ mil Cooperativa 2.036 99.948 161 75.437 PF 13.203 438.466 13.473 582.920 TOTAL 15.239 538.414 13.634 658.357 2010 2011 REGIÃO Nº Oper R$ mil Nº Oper R$ mil CO 165 6.494 102 19.944 NE - 100 1 100 N 2 15 1 84 SE 2.642 79.359 1.854 77.322 S 12.430 452.446 11.676 560.908 TOTAL 15.239 538.414 13.634 658.357 Fonte: BNDES/DESCO
  • Instituições FinanceirasPRONAF Desembolsos e Nº Oper BNDES (JAN-JUN 2011) Desembolsos Nº Agentes Financeiros Part. % Part. % (Reais mil) Operações BANCOOB 41.578 6,3 8.080 14,3 BANDES 66.273 10,1 1.648 2,9 BANRISUL BM 24.992 3,8 7.207 12,7 BANSICREDI 254.803 38,7 11.616 20,5 BDMG 850 0,1 206 0,4 BRDE 96.938 14,7 11.356 20,1 CRESOL BASER 84.470 12,8 6.331 11,2 CRESOL SC-RS 88.463 13,4 10.164 18,0 TOTAL 658.367 100 56.609 100,0