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BANIB iFinancia

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Presentación de los productos y servicios que ofrece BANIB a los emprendedores y empresarios del programa iFinancia. Noviembre 2010

Presentación de los productos y servicios que ofrece BANIB a los emprendedores y empresarios del programa iFinancia. Noviembre 2010

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  • 1. iFinancia
  • 2. Una entidad bancaria financia Un inversor invierte Como en el templo del oráculo de Delfos: gnōthi seauton (conócete a ti mismo)¿Sabemos qué necesitamos?
  • 3. • Recursos en exceso: baja rentabilidad• Recursos en defecto: morir de éxito• Recursos mal colocados – Circulante vs. Financiación a corto (banco, proveedor, cliente, …) – Activo fijo vs. CapitalEnfermedades financieras
  • 4. Ecosistema Financiero
  • 5. Ecosistema Financiero
  • 6. EN BALEARES NO HAY UN ECOSISTEMA FINANCIERO COMPLETO … … PERO PUEDE HABERLO EN UN FUTURO - BANIB - SCRIB -…Ecosistema Financiero
  • 7. • Contribuye a construir empleo en épocas recesivas en las que se produce un aumento del paro. • 15% de crecimiento anual de plantilla versus 5% en resto de empresas. • 6 veces más de incremento de plantilla que otras empresas, en los tres primeros años.• El Capital Riesgo acelera el crecimiento y mejora la competitividad de sus participadas. • 19% de crecimiento de ventas, resultado bruto y activos totales frente al 6% del resto. • Incremento del valor de los activos intangibles del 30% frente al 2% del resto.• El Capital Riesgo impulsa la creación de nuevas empresas que perduran. • Mayor esperanza de vida: 4% de mortandad frente al 62% del resto, tras 3 años., • El Capital Riesgo fortalece el tejido empresarial en tiempos de crisis; Sus participadas están mejor preparadas para afrontar períodos recesivos.• El Capital Riesgo reduce los desequilibrios regionales. • En las zonas menos desarrolladas los crecimientos son muy superiores para todas las variables cuando las empresas han sido respaldadas por el Capital Riesgo. • El resultado bruto de las participadas en estas zonas creció un 21,7% frente al 2,9% del resto y crecen un 16% en ventas frente al 2,9%.• El Capital Riesgo genera una mayor recaudación fiscal. • La recaudación directa por Impuesto de Sociedades se estima en una media del 16,4% anual, por encima del 11,2% proveniente de las empresas que no recibieron capital riesgo. Importancia del Capital Riesgo INFORME ASCRI 2009
  • 8. • Baleares busca desestacionalizar y diversificar sus sectores productivos. La tecnología es un sector importante para este fin, pero requiere capital económico y humano en sus fases iniciales.• El resto de las comunidades autónomas del Estado disponen ya de fondos de capital riesgo para el fomento de la creación y consolidación de empresas: ya sean comunidades tractoras o receptoras de ayudas, por encima de la media nacional (renta, PIB, …) o por debajo.• En la mayoría de comunidades tractoras existe un ecosistema financiero para la financiación de proyectos empresariales, consistente en un sistema bancario, con su operativa habitual de descuento, préstamo y financiación de inversiones; Uno o varios fondos de capital riesgo de iniciativa privada, pública o mixtos; Servicios de apoyo a la creación de empresas (ayudas, premios, servicios, …); Sociedades de Garantía Recíproca; Redes de Business Angels (inversores privados); Empresas de servicios de Private Equity, “boutiques”, M&As, …• No se han realizado apenas inversiones en Baleares por parte de fondos de capital riesgo.• Ante esto y por nivel de renta per cápita y PIB, Baleares representa una anomalía estadística al no disponer de las mayor parte de elementos de ese ecosistema, empezando por fondos de capital riesgo.• Por ello, muchas empresas pueden perder su espíritu innovador o caer en manos foráneas a corto plazo por falta de recursos financieros para abordar planes de restructuración o crecimiento. Entorno inversor balear
  • 9. • Estadísticas • A nivel nacional, encontramos las siguientes entidades de capital riesgo: • Entidades asociadas a ASCRI (asociación nacional del capital riesgo): 105 • Entidades registradas CNMV (obligatorio para operar): FCR, 94; SCR, 171; SGECR, 76 • Entidades registradas en Webcapitalriesgo.com: 177• Actualmente sólo los fondos institucionales/locales/regionales cubren necesidades de financiación hasta 1 millón de €. Existe mayor atomización de demanda, más riesgo y más desconocimiento del modelo de negocio si se trata de una innovación.• Ejemplo de ecosistema en comunidad autónoma con tradición (Catalunya, pero con similar desarrollo en Navarra, Galicia, País Vasco, Andalucía, Madrid, Valencia, Extremadura, …): • Avalis SGR • Acc1Ò –CIDEM/COPCA-: fondos de capital riesgo 100% propios para pyme en fase semilla (p.e. Invertec) • Institut Català de Finances (Cons. d’Economia): inversión en FCR mixtos gestionados por terceros, promoción de FCR públicos dados en gestión a terceros (pe.e HighGrowth, Riva y Garcia, …), creación de una SGECR propia. • Aparición de productos de acompañamiento desarrollados por entidades privadas: Préstamos participativos capitalizables de Caixa Capital Risc / Criteria Caixa Corp. Entorno inversor nacional
  • 10. Se detecta una falta de fondos destinados a fases iniciales de la empresa Se detecta una deriva hacia inversiones de más de 10 millones de €Entorno inversor nacional VCs Gráficas sobre ECR adscritas a ASCRI
  • 11. SON INVERSORES … … QUE APORTAN … Empresarios  Capital Directivos de empresas  Conocimientos técnicos Emprendedores  Red de contactos Ahorradores … PARA … … MEDIANTE Obtener un ROI  Operaciones entre 50.000 y Participar en un éxito 250.000 € Disfrutar del espíritu  En ideas de alto potencial Transferir conocimientos  Solos o en coinversión  Con desinversión a medio plazoQué es un B.A.
  • 12. TECH GURUS MENTORES INVERSOR VIRGIN BUSCADORES GESTORES DE STATUS DE ANGELS PORTFOLIOTipos de B.A. (Diane Mulcahy ‘05)
  • 13. Balears Tiene un alto potencial emprendedor Tiene una presencia elevada de potenciales B.A. Hay multitud de potenciales inversores extranjeros residentes que no conectan con oportunidades locales Tiene un ecosistema financiero con carencias notables para emprendedores en etapas iniciales (anomalía estadística respecto al resto de comunidades)Por qué BANIB #1
  • 14. Ya se producen acuerdos entre emprendedores e inversores, pero falta: Calidad en el proceso de “enamoramiento” Desvinculación de temáticas personales o familiares Diversidad de oportunidades Garantías Posibilidad de coinversión Homologar un proceso de calidadPor qué BANIB #2
  • 15. Crisis como oportunidad: No hay empleo: se acaba “buscar” trabajo No hay alternativas de inversión rentable Debemos pasar a un modelo económico basado en la innovaciónPor qué BANIB #3
  • 16. IdeasEmprendedor Inversor BP Perfiles Elevator Pitch Advisor MatchingCómo funciona BANIB B.A.
  • 17. Beneficios para los inversores
  • 18. Beneficios para emprendedores
  • 19. Beneficios para Baleares
  • 20. Gràcies i sort! Àngel Puig – info@banib.es

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