Презентация доклада: "Уголовно-правовой аспект невозврата кредитных средств"
в рамках семинара:
«ПРОБЛЕМНЫЕ КРЕДИТЫ: КАК ВЫСТРОИТЬ ОТНОШЕНИЙ С БАНКОМ?»
Докладчик: Горошинский Александр
Презентация команды и возможностей адвокатской фирмы "GORO legal"
Уголовно-правовой аспект невозврата кредитных средств
1. в рамках семинара:
«ПРОБЛЕМНЫЕ КРЕДИТЫ: КАК ВЫСТРОИТЬ
ОТНОШЕНИЯ С БАНКОМ?»!
Уголовно-правовой
аспект невозврата
кредитных средств
2. Виды ответственности
за невозвращение кредита
!
• начисление пени за
каждый день
просрочки, которая
увеличит сумму выплат
банку до полного
погашения суммы долга
!
• в судебном порядке банк
получает право:
1)реализовать
имущество и удержать
сумму долга по кредиту, а
остаток средств вернуть
заемщику
2)взыскать любое
имущество заемщика, для
погашения задолженности
!
• банк продает
требование возврата
денежных средств третьей
компании (коллекторской)
без согласия заемщика
!
3. Уголовная ответственность за невозвращение
денежных средств
Основной
признак
преступления:
Должник
осознанно
берет деньги
Должник
осознанно не
желает
вернуть
деньги
НАЛИЧИЕ
ПРЯМОГО
УМЫСЛА!
4. Статья 382 Уголовного кодекса Украины
Невыполнение судебного решения
Диспозиция
умышленное невыполнение приговора,
решения, постановления суда, вступившие в
законную силу, или препятствование их
исполнению
!
Санкция
штраф от 500 до 1 000 необлагаемых
минимумов доходов граждан или лишение
свободы на срок до 3 лет
!
5. Невыполнение судебного решения
Субъект
лицо, которое в виду
своих полномочий
обязано выполнить
судебное решение
!
Субъективна
сторона
вина в форме
прямого умысла
Объективна
сторона
невыполнение судебного
решения;
воспрепятствование его
исполнению!
Объект
судебное решение,
постановление суда,
которое вступило в
законную силу
!
6. Необходимые условия для квалификации
действий должника по ст. 382 УК Украины :
• факт невыполнения или ненадлежащего выполнения обязанностей
должника по кредитному договору подтверждается решением суда,
которое вступило в законную силу
• должник не исполняет решение суда в течении 7 дней для
добровольного исполнения решения, после открытия исполнительного
производства и попыток государственного исполнителя взыскать долг
• необходимо доказать наличие у должника возможности исполнить
решение суда и одновременно умысла на его невыполнение
• субъективная сторона преступления характеризуется умышленной
формой вины
7. Статья 190 Уголовного кодекса Украины
Мошенничество
Санкция
штраф до 50 необлагаемых налогом минимумов
доходов граждан или исправительные работы на
срок до 2 лет, или ограничение свободы на срок
до 3 лет.
!
Диспозиция
завладение чужим имуществом или
приобретение права на имущество путем обмана
либо злоупотребления доверием
(мошенничество)
!
8. Мошенничество
Субъект
лицо, достигшее 16-
летнего возраста
Субъективна
сторона
вина в виде прямого
умысла и корыстная
цель.
Объективна
сторона
хищение чужого
имущества путем обмана
или злоупотребления
доверием.
Объект
отношения
определенной формы
собственности
9. Статья 222 Уголовного кодекса Украины
Мошенничество с финансовыми ресурсами
Диспозиция
предоставление заведомо ложной информации органам
государственной власти или органам местного самоуправления,
банкам или другим кредиторам с целью получения субсидий,
субвенций, дотаций, кредитов или льгот по налогов в случае
отсутствия признаков преступления против собственности
!
Санкция
штраф от 1 000 до 3 000 необлагаемых
минимумов доходов граждан с лишением права
занимать определенные должности или
заниматься определенной деятельностью на срок
до 3 лет.
!
10. Мошенничество с финансовыми ресурсами
Субъект
гражданин-учредитель
(участник) объекта
хозяйственной
деятельности
Субъективна
сторона
Прямой умысел и цель -
получить финансовые
ресурсы или льготу по
налогам.
Объективна
сторона
предоставление заведомо
ложной информации для
получения субсидий,
субвенций, дотаций,
кредитов
Объект
права и законные
интересы кредиторов!
11. Статья 358 Уголовного кодекса Украины
Подделка документов, печатей, штампов и бланков,
их сбыт, использование поддельных документов
Санкция
штраф до 17 необлагаемых минимумов доходов
граждан или арест сроком до 6 месяцев, или
ограничение свободы на срок до 3 лет.
!
Диспозиция
подделка удостоверения или иного документа, а также
изготовление поддельных печатей, штампов или бланков
предприятий, учреждений или организаций независимо от
формы собственности, а так же других официальных печатей,
штампов или бланков с целью использования его как
подделывателем либо их сбыт
!
12. Подделка документов, печатей, штампов и бланков,
их сбыт, использование поддельных документов
Субъект
лицо, которому
исполнилось 16 лет.!
Субъективна
сторона
вина в форме прямого
умысла
Объективна
сторона
подделка и сбыт
документов;
изготовление и сбыт
поддельных штампов,
печатей или бланков
.
Объект
установленный порядок
изготовления,
использования и
оборота печатей,
штампов и д.т.
13. Поддельный документ в рамках статьи 358
Уголовного кодекса Украины
• полное изготовление фальшивого документа, похожего на
настоящий
• частичная фальсификация: внесение в настоящий, с точки зрения
формы, документ ложных сведений
• изменение содержания или характера документа путем
механических манипуляций
• подделка отпечатков штампа, печати как необходимого реквизита
документа