• Share
  • Email
  • Embed
  • Like
  • Save
  • Private Content
Bnm   unsolved issues by minister of economy
 

Bnm unsolved issues by minister of economy

on

  • 383 views

 

Statistics

Views

Total Views
383
Views on SlideShare
383
Embed Views
0

Actions

Likes
0
Downloads
1
Comments
0

0 Embeds 0

No embeds

Accessibility

Categories

Upload Details

Uploaded via as Adobe PDF

Usage Rights

© All Rights Reserved

Report content

Flagged as inappropriate Flag as inappropriate
Flag as inappropriate

Select your reason for flagging this presentation as inappropriate.

Cancel
  • Full Name Full Name Comment goes here.
    Are you sure you want to
    Your message goes here
    Processing…
Post Comment
Edit your comment

    Bnm   unsolved issues by minister of economy Bnm unsolved issues by minister of economy Document Transcript

    • CASO BANCO NUEVO MUNDOPLIEGO DE PREGUNTAS AL MINISTRO DE ECONOMIA EN SU PRESENTACION ANTE COMISION DE ECONOMIA DEL CONGRESO NOVIEMBRE 13, 20011. Si tiene conocimiento el Señor Ministro si las visitas de inspección planificadas a efectuarse por la Superintendencia de Banca durante el año 2000 y aprobadas oportunamente conforme a Ley, fueron alteradas cuando el Señor Luis Cortavarría asume por segunda vez durante el Gobierno de Alberto Fujimori y por recomendación expresa del Ministro Carlos Boloña la jefatura de la Superintendencia de Banca y Seguros, porque resulta extraño que se hayan efectuado al Banco Nuevo Mundo hasta 2 inspecciones y la segunda bastante rara por su duración y la información que de allí se generó. Es también singular que la misma suerte aconteció con el NBK Bank que también resultó siendo intervenido.2. Para que el Ministro informe sobre si tiene conocimiento sobre cuál será el costo real (directo y contingente) para el Estado Peruano y otros, por la liquidación del Banco Nuevo Mundo dispuesta por la Superintendencia de Banca y Seguros el 19 de octubre del.2001, toda vez que de la valorización dispuesta y aprobada por la SBS resulta un faltante patrimonial de US $222.5 millones, para efectos de la supuesta transferencia de bloques patrimoniales hacia el BIF al amparo del DU 108-2000/EF.3. Para que el Señor Ministro confirme si su Despacho ha impartido instrucciones para que se le informe o para pedir la necesaria investigación sobre las denuncias periodísticas sobre irregularidades en los casos Banco Latino e Interbank, NBK Bank y Banco Financiero y Banco Nuevo Mundo y el BIF que se han propalado en diferentes medios de comunicación.4. Señor Ministro, en todos los medios de comunicación del país de fecha agosto 7, 2001, aparecen declaraciones suyas en el sentido que su Despacho había contratado a una consultora internacional de reconocido prestigio para que evalúe si el Banco Nuevo Mundo era viable antes de su intervención el 5 de diciembre del 2000, como también, para que evalúe dicha consultora la gestión que había efectuado en el Banco Nuevo Mundo por más de 7 meses, en ese entonces, la Superintendencia de Banca y Seguros. Sin embargo, han pasado ya varios meses desde sus declaraciones y entendemos que la contratación por parte del MEF de dicha consultora debe haber costado bastante dinero y hasta la fecha nadie tiene conocimiento de los resultados del trabajo que debía efectuar dicha consultora.5. Si tiene conocimiento el Ministro de las razones o criterios técnicos por las que la Superintendencia de Banca y Seguros no dispuso con oportunidad y de acuerdo a Ley que el Banco Nuevo Mundo fuera sometido primero a “Régimen de Vigilancia”, habida cuenta además que la SBS contaba con información diaria, semanal, mensual, quincenal, trimestral y anual que dicho banco le proporcionaba conforme a normas vigentes, así como también, a la luz de las dos visitas de inspección que dispuso el Señor Superintendente se efectúe a dicho banco en el año 2000.6. Para que informe el Señor Ministro si tiene conocimiento del informe técnico y legal emitido por la Superintendencia de Banca y Seguros al Informe de fecha agosto 24, 2000 presentado al 26avo Juzgado Civil por los Administradores Judiciales nombrados por dicho Juzgado en el proceso seguido por Nuevo Mundo Holding S.A. con la Superintendencia de Banca y Seguros y el Ministerio de Economía y Finanzas. 1
    • Presentación del Ministro de Economía ante Comisión de EconomíaTema: Casos Banco Nuevo Mundo y DU-108-2000/EF7. Para que indique el Señor Ministro si tiene conocimiento de la existencia o no de la respuesta oficial efectuada por la Superintendencia de Banca y Seguros a la carta notarial de fecha junio 4, 2001 dirigida al Superintendente de Banca y Seguros por el ex gerente general del NBK Bank, Señor Andy Altena.8. Para que el Señor Ministro confirme si el Superintendente le informó sobre la veracidad de lo señalado en el punto B. RIESGOS DE LIQUIDEZ, del Informe de la Visita de Inspección DESF “A”-168-VI/2000 de fecha noviembre 22, 2000, enviado al BNM con Oficio 12187-2000 suscrito por el Superintendente Luis Cortavarría el 27 de noviembre del año 2000, en el que tanto el Intendente de Banca, Señor Jorge Mogrovejo Gonzales, como el respectivo Jefe de Visita, Señor Carlos Quiroz Montalvo, quienes en el “Informe de la Visita de Inspección DESF “A”-168-VI/2000”, precisan literalmente lo siguiente: “El Banco presenta un altísimo riesgo de liquidez al haberse presentado retiros de depósitos de montos significativos en los últimos meses, principalmente de empresas públicas...”.9. Si sabe el Señor Ministro que el Superintendente deberá informar a esta representación nacional de la razón o razones por las que proporcionó información diferente el día de su presentación (septiembre 25, 2001) ante la Comisión de Economía, cuando el informe técnico de la visita de inspección DESF “A”-168-VI/2000 de fecha noviembre 22, 2000, indicado en el punto precedente, lo desmiente categóricamente. Le recordamos que en dicha oportunidad.10.Para que el Señor Ministro informe si tiene conocimiento que el Superintendente de Banca aún no informa ni documenta las oportunidades en las que apareció en medios de comunicación de cualquier naturaleza defendiendo a los bancos Nuevo Mundo y NBK Bank del pánico financiero generado por los rumores y comunicaciones escritas y electrónicas que circularon en Lima durante los meses de septiembre y noviembre del 2000.11.Para que el Señor Ministro confirme si tiene conocimiento de la existencia o no de algún oficio o comunicación de alguna naturaleza dirigida por la Superintendencia de Banca y Seguros al BNM entre agosto 13 y noviembre 30, 2000, en la cual se requiera al Banco Nuevo Mundo un aumento de capital de US $20 millones.12.Para que informe el Señor Ministro si tiene conocimiento de las razones técnicas o criterios aplicados por la Superintendencia de Banca y Seguros para no considerar como necesaria la realización de una valorización económica del negocio del Banco Nuevo Mundo, habida cuenta que, entre otros factores, son de vital importancia y de considerable valor en el desarrollo de cualquier entidad bancaria los activos intangibles conocidos en el caso de la industria bancaria como valor de marca, penetración de mercado, cartera de clientes, software y procesos operativos crediticios y administrativos, know-how, puntos de venta (agencias y sucursales), relaciones y líneas de crédito con banqueros del exterior, base de clientes depositantes, crediticios e inversionistas, productos y servicios, etc13.Para que informe el Señor Ministro si tiene conocimiento que el Superintendente de Banca aún no proporciona copia de los contratos de venta que la SBS haya suscrito con el Banco Interamericano de Finanzas (BIF) durante el proceso de Reorganización Societaria para la entrega de la base de clientes, productos, procesos operativos y administrativos e información estratégica relacionada con clientes acreedores y deudores que era de propiedad del BNM, incluyendo la respectiva valorización de dichos activos intangibles, que como se sabe son los principales activos de cualquier banco. De igual manera, aún están pendiente de entrega la correspondiente valorización y los contratos de venta suscritos por la SBS con el BIF por la transferencia de los programas fuente del BNM y que la SBS entregó al BIF durante el proceso de Reorganización Societaria. 2
    • Presentación del Ministro de Economía ante Comisión de EconomíaTema: Casos Banco Nuevo Mundo y DU-108-2000/EF14.Para que informe el Ministro si tiene conocimiento sobre las razones o criterios así como los mecanismos de selección aplicados por la SBS y/o el CEPRE para que sean dos sociedades de auditoría peruanas con licencia internacional (Arthur Andersen y PriceWaterhouse Coopers) las que han efectuado las valorizaciones y subsiguientes revisiones de valorizaciones de los bancos Latino, BNM y NBK Bank, alternándose ambas empresas de auditoría en dichos roles en estos casos.15.Si sabe el Ministro que, habida cuenta de los montos involucrados y la trascendencia que las valorizaciones revestían para el Estado Peruano, si existe la respectiva ratificación de opinión otorgada por las empresas internacionales de las cuales usufructúan licencia las sociedades de auditoría peruanas que han efectuado las valorizaciones o revisiones de valorizaciones, según sea el caso, para los procesos de Reorganización Societaria, ya sea total o parcial, de los bancos Banco Nuevo Mundo (BNM), Latino y NBK Bank, respectivamente.16.Para que el Ministro precise si los Bonos y/o la Línea de Crédito del Fondo de Seguro de Depósitos que se utiliza en el DU-108-2000/EF serán repagados al Estado Peruano por las entidades beneficiarias de dichos instrumentos, en este caso los bancos adquirientes Interbank y Banco Financiero, debiendo especificarse las fuentes de pago identificadas para tal fin por dicha Superintendencia y que recaudos ha dispuesto ante dichos bancos adquirientes o requerimientos de garantías reales y colaterales se han establecido con estos bancos adquirientes ante eventuales incumplimientos de pago.17.Para que el Ministro informe sobre si tiene conocimiento sobre las condiciones de tasas y plazos, así como condiciones generales y políticas relacionadas con el tratamiento de créditos vigentes, refinanciados y en cobranza judicial que ha tenido a su cargo la SBS durante el período de la intervención del Banco Nuevo Mundo que va del 05 de diciembre del año 2000 al 19 de octubre del año 2001. Deberá asimismo entregar documentación que sustente las políticas dispuestas y que muestre las tasas y condiciones comunicadas y negociadas con la clientela, así como deberá entregar listado de créditos vigentes a diciembre 5, 2000 y la evolución que ha sucedido con cada uno de ellos hasta el 19 de octubre del 2001.18.Para que el Ministro informe sobre si tiene conocimiento sobre las razones por las que la SBS desestimó hacia finales del año 2000, la solicitud del NBK Bank por la adquisición de bloques patrimoniales del Banco Latino, así como la operación de adquisición consultada al Señor Superintendente por el Banco Nuevo Mundo para adquirir el Banco Financiero, operación esta última que contaba con “carta compromiso” (engagement letter) del Bank of America Securities LLC y estudio favorable emitido por Apoyo Consultoría S.A. de fecha diciembre 2000 sobre la fusión de los bancos BNM y Financiero.19.Para que el Ministro informe si tiene conocimiento sobre los retiros de depósitos de personas naturales y/o jurídicas vinculadas a los accionistas del NBK Bank y BNM durante el período 1 de septiembre al 15 de diciembre del año 2000, sobre todo de personajes vinculados a la denominada “mafia fuji-montesinista” que efectuaron retiros de fondos inusuales en estos bancos durante dicho período20.Para que el Ministro informe si tiene conocimiento sobre la existencia de los siguientes contratos o convenios de cualquier naturaleza suscritos con intervención o bajo conocimiento de la Superintendencia de Banca y Seguros y que aún no son de conocimiento de los accionistas del Banco Nuevo Mundo y, en todo caso, el porqué no han sido hechos aún de conocimiento: a. Los que han gobernado e instrumentado los procesos de Reorganización Societaria, ya sea total o parcial, de los casos Interbank, Banco Latino, Banco Interamericano de Finanzas (BIF), Banco Nuevo Mundo (BNM), Banco Financiero y NBK Bank, respectivamente. 3
    • Presentación del Ministro de Economía ante Comisión de EconomíaTema: Casos Banco Nuevo Mundo y DU-108-2000/EF b. Los que han permitido la ejecución de los procesos de Reorganización Societaria, ya sea total o parcial, por haberse acogida las entidades bancarias mencionadas en el punto anterior al DU-108-2000/EF y ello involucre la emisión de bonos por parte del Tesoro Público y/o el uso de la Línea de Crédito del Fondo de Seguro de Depósitos que detalla el citado dispositivo legal. c. Los contratos suscritos con el banco de inversión BNP-Paribas para la venta o reorganización societaria de BNM, NBK Bank y Banco Latino. d. Los contratos para la valorización y revisión de valorización de los bancos BNM y NBK Bank que se hayan suscrito con las sociedades de auditoría participantes y los reportes preliminares o finales que a la fecha hubiesen emitido dichas sociedades de auditoria e. Proveer toda la correspondencia cursada entre la SBS y la CEPRE constituida para la venta de los bancos BNM y NBK Bank..21.Para que el Ministro nos explique sobre el o los criterios adoptados para la aprobación de bonos, financiamientos de cualquier naturaleza, depósitos y otras ayudas estatales al Interbank que, en conjunto con el Banco Latino ascienden a aproximadamente US $671.6 millones frente a un patrimonio neto de US $102 millones de Interbank a junio 30, 2001. En el mismo sentido, en el caso del Banco Financiero-NBK Bank, dichos conceptos ascienden a aproximadamente US $236.9 millones, siendo el patrimonio neto del Banco Financiero de US $29.3 millones al 30 de junio del 2001.Para que el Ministro informe si tiene conocimiento sobre las razones y criterios porlos que la Superintendencia de Banca y Seguros dispuso y consideró procedentepara que se carguen al Estado de Pérdidas y Ganancias del BNM a diciembre del año2000 cargos por intangibles, costos y gastos diferidos cuya aplicación de acuerdo aNormas Internacionales de Contabilidad (NIC) recién era obligatoria a partir ejerciciofiscal 2001; disposición que asimismo fuera oficializada según Resolución SBS N°895-98 y sus modificatorias, convalidándolas en el Manual de Contabilidad para lasEmpresas del Sistema Financiero la aplicación de dichas NICs a partir de enero 1,2001. 4