Factoring: Liquidez para su Negocio
SEPTIEMBRE 2012
GUAYAQUIL, ECUADOR
Soluciones reales a sus necesidades de liquidez
¿ Que es el factoring ?
 Es una herramienta financiera que permite a las
empresas obtener recursos líquidos a partir de l...
El factoring ha tenido un desarrollo importante tanto en países con diferentes
niveles de desarrollo (factoring /PIB en 20...
INDUSTRIA DEL FACTORING EN
CHILE
 NACE COMO UNA
ALTERNATIVA DE
FINANCIAMIENTO A LA
BANCA.
 INDUSTRIA MADURA:
 17 EMPRES...
LOGROS CHILE S.A.
 CREADA HACE 16 AÑOS
 32 SUCURSALES EN TODO EL
PAIS
 3.400 CLIENTES ACTIVOS
 68.000 OPERACIONES DE
C...
FACTOR LOGROS DE ECUADOR
NUESTRA MISION ES LA DE CONTRIBUIR AL
DESARROLLO DEL SECTOR PRODUCTIVO DEL
PAÍS, MEDIANTE LA OFER...
LOGROS DE ECUADOR
• Total Activo: USD 4´097.617.
• Patrimonio: USD 1.983.030.
• Cartera Total: USD 6’066.710.
• 179 Client...
ALIANZAS
FACTOR LOGROS DE
ECUADOR
• “Underwriting” en el
exterior
• Contacto con más
1000 empresas de
factoring/fuentes de
fondeo e...
Cámara de Comercio Cuenca
CompradoresCORPORACION EL ROSADO S.A. 9,71 MEDRANDA CALDERON ENA TERESA 0,31 PESQUERA ATUNES DEL PACIFICO S.A. 0,15
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¿ Por qué usar el factoring ?
 Liquidez inmediata sin hipotecar
sus bienes y sin generar pasivos
 Descuentos por pronto ...
¿ Como se realiza una operación
de factoring ?
FACTOR
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COMPRADOR /
PAGADOR DE
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¿ Como se realiza una
operación de factoring ?
• También se pueden
descontar facturas con
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Internacional:
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¿ Que tipo de empresas pueden
utilizar factoring ?
 Todo tipo de empresas que dan
crédito a sus clientes
 Exportadores
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Factoring VS. Préstamo de un Banco?
• En el factoring usted usa los cupos de crédito de su cliente para apalancarse, no
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Algunas empresas ecuatorianas están
haciendo Factoring porque:
 Incrementan la producción
 Liberan de a poco las garantí...
PROCESO
Ejemplo de una operación de factoring al anticipo
Valor de Facturas $ 10.000
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PROCESO
 Empresa llena la solicitud de LOGROS y
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 Empresa realiza su venta en los términos
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Pago de reservas
 El 20% que se retiene como reservas son
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Resumiendo, las empresas que emplean nuestros
servicios gozaran de significativos beneficios.
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Soluciones Reales a sus Necesidades
de Liquidez
Beneficio al Socio
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Factoring: Liquidez inmediata para crecer

  1. 1. Factoring: Liquidez para su Negocio SEPTIEMBRE 2012 GUAYAQUIL, ECUADOR Soluciones reales a sus necesidades de liquidez
  2. 2. ¿ Que es el factoring ?  Es una herramienta financiera que permite a las empresas obtener recursos líquidos a partir de la venta de sus propios activos corrientes, que son sus facturas y documentos de embarque por cobrar. Ese activo lo vende con un factor de descuento a una compañía que hace factoring.
  3. 3. El factoring ha tenido un desarrollo importante tanto en países con diferentes niveles de desarrollo (factoring /PIB en 2006) El factoring es un producto con alto potencial de desarrollo en Ecuador. El nivel ecuatoriano está por debajo del de Colombia con 1.60% del PIB. 19,4% 12,9% 7,8% 1,4% 3,3% 0,1% 0% 2% 4% 6% 8% 10% 12% 14% 16% 18% 20% Colombia China Mexico Japón Brasil Alemania Dinamarca Suráfrica Australia Holanda Turquía Belgica Francia Hong kong Finlandia España Suecia Italia Portugal Chile Corea Inglaterra Taiwan Irlanda El mercado de factoring a nivel internacional (factoring/PIB 2006). El factoring a nivel internacional
  4. 4. INDUSTRIA DEL FACTORING EN CHILE  NACE COMO UNA ALTERNATIVA DE FINANCIAMIENTO A LA BANCA.  INDUSTRIA MADURA:  17 EMPRESAS BANCARIAS, CON 12.000 CLIENTES Y COLOCACIONES EL 2007 POR 2.712 MILLONES DE DOLARES  120 EMPRESAS NO BANCARIAS, CON MAS DE 100.000 CLIENTES Y COLOCACIONES TOTALES SUPERIORES A 6.000 MILLONES DE DOLARES. 5
  5. 5. LOGROS CHILE S.A.  CREADA HACE 16 AÑOS  32 SUCURSALES EN TODO EL PAIS  3.400 CLIENTES ACTIVOS  68.000 OPERACIONES DE CREDITO AL AÑO  PRODUCTOS: FACTORING, DESCUENTO DE CHEQUES, CREDITOS DE CAPITAL DE TRABAJO Y FINANCIAMIENTO AGRICOLA .  172 EMPLEADOS. 6  240 MILLONES DE DOLARES DE FLUJO DE COLOCACIONES.  35 MILLONES DE DOLARES DE SALDO DE CREDITOS.  PATRIMONIO DE 23,8 MILLONES DE DOLARES  SISTEMAS INFORMATICOS DESARROLLADOS INTERNAMENTE
  6. 6. FACTOR LOGROS DE ECUADOR NUESTRA MISION ES LA DE CONTRIBUIR AL DESARROLLO DEL SECTOR PRODUCTIVO DEL PAÍS, MEDIANTE LA OFERTA DE UN SERVICIO DE FACTORING EFICICIENTE Y DE ALTA CALIDAD; CON UN COMPROMISO ÉTICO Y MANEJO TRANSPARENTE.
  7. 7. LOGROS DE ECUADOR • Total Activo: USD 4´097.617. • Patrimonio: USD 1.983.030. • Cartera Total: USD 6’066.710. • 179 Clientes Activos en 2011. • 20.633 documentos comprados en 2011. • USD 24´032.100 en facturas descontadas en 2011. • Oficinas en Quito, Guayaquil y Cuenca. • Presencia en ventanillas de las Cámara de Comercio de Quito, Guayaquil y Cuenca. • PCR Rating: AA+ • Plazo Promedio Pond: 56,32 días • Colocados USD 1´100.000 de Papel Comercial en Bolsa. • Líneas de Bancos:, BG, Territorial, Pichincha, Bolivariano. • Seguro de Crédito “Factor” con COFACE
  8. 8. ALIANZAS
  9. 9. FACTOR LOGROS DE ECUADOR • “Underwriting” en el exterior • Contacto con más 1000 empresas de factoring/fuentes de fondeo en el exterior. • Análisis de compradores en el exterior
  10. 10. Cámara de Comercio Cuenca
  11. 11. CompradoresCORPORACION EL ROSADO S.A. 9,71 MEDRANDA CALDERON ENA TERESA 0,31 PESQUERA ATUNES DEL PACIFICO S.A. 0,15 NOKIA SIEMENS NETWORKS ECUADOR S.A 3,83 MAYOPUBLICIDAD ECUADOR S.A. 0,31 GARRIDO MONSERRATE LETTY EULALIA 0,15 TIENDAS INDUSTRIALES ASOCIADAS TIA 3,15 PRONEBAN PRODUCTOS Y NEGOCIOS 0,29 WHEELTUBE CIA LTDA 0,14 LA GANGA R.C.A. S.A. 2,57 GUAYAQUIL SIGLO XXI FUNDACION 0,28 CELI FLORES GLORIA JANNETH 0,14 CERVECERIA NACIONAL CN S.A. 2,04 ECUATORIANA DE SAL Y PRODUCTOS 0,27 HOTEL ORO VERDE S.A. HOTVER 0,14 CONSTRUCTORA DE CAMINOS S.A. 2,0 AGZULASA CIA. LTDA. 0,27 MOLERPA S.A. 0,14 PETROAMAZONAS EP 1,92 COMPAÑÍA DE SEGUROS CONDOR S.A. 0,27 GOMEZ BAHAMON PEDRO FELIPE 0,14 GARZAL S.A. 1,90 SANCHEZ PICO RAUL FILADELFO 0,27 ARAGON RAMOS GISELLA MADELYNE 0,14 UNILEVER ANDINA ECUADOR S.A. 1,81 KIMBERLY-CLARK ECUADOR S.A. 0,27 PARRALES RODRIGUEZ MIGUEL 0,14 KELLOGG ECUADOR C. LTDA. ECUAKELLOGG 1,73 INMOBILIARIA MOTKE S.A. 0,26 GERARDO ORTIZ E HIJOS CIA.LTDA 0,14 BANCO DE GUAYAQUIL S.A. 1,64 EMPACRECI S.A. 0,25 NOBOA ROSERO CHRISTIAN DAVID 0,14 CONBAQUERIZO C.LTDA 1,56 NESTLE ECUADOR S.A. 0,25 MENDOZA IBARRA IGNACIO HERIBERTO 0,14 DURAGAS S.A. 1,40 CONSORCIO SHI-ASIA MONTEVERDE 0,24 PRODUCTOS LATINOS S.A. PRODULATSA 0,14 CALBAQ S.A. 1,15 INDUAUTO S.A. 0,24 SOCIEDAD PREDIAL COMERCIAL SA 0,14 CIRQIT S.A. 1,09 GARZON CHAVEZ WASHINGTON VICENTE 0,23 CORREO EDITORES S.A CORREDITORES 0,14 OTECEL S.A. 0,98 DE LA CRUZ COMPAÑÍA DE COMERCIO CIA. 0,23 LA UNION COMPAÑÍA NACIONAL DE 0,13 UNIVERSIDAD CATÓLICA DE SANTIAGO DE 0,90 ADOKASA S.A. 0,23 RODRIGUEZ VEGA ANGELA EMPERATRIZ 0,13 EMPACADORA GRUPO GRANMAR S.A. 0,90 LECHERA ANDINA S.A. LEANSA 0,23 ZEA BRITO MICHAEL HUMBERTO 0,13 ACERIAS NACIONALES DEL ECUADOR 0,87 EMPROTRAB S.A. 0,23 ENCALADA ALVAREZ MILTON GENARO / 0,13 BANCHISFOOD S.A. 0,85 BASF ECUATORIANA S.A. 0,23 MACIAS GARCIA TROSKY EUDORO 0,13 SERTECPET S.A. 0,79 PEPSICO ALIMENTOS ECUADOR CIA. LTDA. 0,22 DISTRIBUIDORA IMPORTADORA DIPOR 0,12 EXTRACTORA Y PROCESADORA DE ACEITES 0,77 AJECUADOR S.A. 0,22 LA FABRIL S.A. 0,12 COMPAÑÍA CERVECERA AMBEV ECUADOR 0,74 TESCA INGENIERIA DEL ECUADOR S.A. 0,22 ECUADORTELECOM S.A. 0,12 M.I. MUNIUCIPALIDAD DE GUAYAQUIL 0,73 COLGATE PALMOLIVE DEL ECUADOR S.A 0,21 MEXICHEM ECUADOR S.A. (AMANCO 0,12 FABRICA DE ALIMENTOS S.A. FALIMENSA 0,72 TRANSCELL COMUNICACIONES 0,21 INTEROCEANICA COMPAÑÍA ANÓNIMA DE 0,12 CONTECON GUAYAQUIL S. A. 0,71 DICHEM DEL ECUADOR S.A. 0,21 VARGAS MORALES AGUSTIN 0,12 CORPORACION FINANCIERA NACIONAL 0,69 SEGUROS ORIENTE S.A. 0,21 DIAS IRALDA INES 0,11 SILVERCOMP S.A. 0,68 FARMACIAS Y COMISARIATOS DE 0,21 VERA BORBOY GABRIELA DE JESUS 0,11 NORLOP THOMPSON ASOCIADOS 0,66 ALEX SANCHO AGRICOLA E INDUSTRIAL 0,21 CRUZ SANCHEZ CHRISTIAN EDISON 0,11 TIENDEC S.A. 0,61 NOVA ALIMENTOS ALIMENNOVASA S.A. 0,20 FRANCO TRIVIÑO LETICIA ESTHER 0,11 PRODUCTOS AVON ECUADOR S.A 0,61 UNIVERSAL SWEET INDUSTRIES S.A. 0,20 NEGOCIOS INDUSTRIALES REAL NIRSA S.A. 0,11 AWANILEY S.A. 0,58 BUEHS BOWEN DANIEL ROBERTO 0,19 FRANCISLAGO S.A 0,11 CORPORACION FAVORITA C.A. 0,51 BAMBOO EXPORT S.A. BAMPORT 0,19 ZHIGUI TORRES LUIS ABELINO 0,11 TERMOGUAYAS GENERATION S.A. 0,51 SURAMERICANA DE TELECOMUNICACIONES 0,19 HACEB DEL ECUADOR S.A. 0,11 BEBELANDIA S.A. 0,50 JARA CHOROZY DANIEL EDUARDO 0,19 ZAMBRANO CERVANTES CARMEN IVETTE 0,11 FUNDACION TELEFONICA ECUADOR 0,49 CIFUENTES SANTANDER JORGE ENRIQUE 0,19 ELVAYKA S.A. 0,11 ISBELNI S.A. 0,48 BERMEO HNOS. CIA. LTDA 0,18 REYES ARELLANO JAIME ENRIQUE 0,11 SIAEMICRO ANDINA S.A. 0,47 MERCK C.A. 0,18 ALIMENTSA DIETAS Y ALIMENTOS S.A. 0,11 VINUEZA HUGO RICARDO 0,46 BUÑAY TENELEMA MARIA CONSUELO 0,18 FERRETERIA CAMPOVERDE FERCAMPOSA 0,11 ALMACENES DE PRATI S.A. 0,44 TERRAFERTIL S.A. 0,18 EXPORTACIONES DUREXPORTA S.A. 0,11 QUALA ECUADOR S.A. 0,43 DISINSA S.A. 0,17 MOLINOS CHAMPION S.A. MOCHASA 0,11 AEROPUERTOS ECOLÓGICOS DE 0,41 AFICSA S.A. 0,17 PINTO CASTILLO SONIA MERCEDES 0,10 MEGA SANTAMARIA S.A. 0,41 KUNDERA S.A. 0,17 PEÑAFIEL VILLARREAL MIGUEL ANGEL 0,10 EMBAJADA DE LOS ESTADOS UNIDOS DE 0,41 CRUZ SANCHEZ KLEBER JUAN 0,17 RUIZ MACIAS INGRID CUMANDA 0,10 IMAGEN IMPROBELL S.A. 0,41 NOVACERO S.A. 0,17 HIDALGO CARRION LUIS CARLOS 0,10 ALIMENTOS ECUATORIANOS S.A. ALIMEC 0,41 KAMARON BAY LTDA. 0,17 CUENCA SARANGO AMADOR 0,10 IMPORTADORA COMERCIAL BARROS 0,40 CREACIONES ROSE CIA LTDA 0,16 DOMINGUEZ CABRERA CARLOS ENRIQUE 0,10 JOHNSONWAX DEL ECUADOR S. A. 0,39 COMOHOGAR S.A. 0,16 ORTIZ TORRES GALO STALIN 0,10 INT FOOD SERVICES CORP 0,39 COMPAÑÍA AZUCARERA VALDEZ S.A. 0,16 ASOCIACION DE PROPIETARIOS DE LA 0,10 BLASTI S.A. 0,37 RABOTTI ROBERTO 0,16 MAN GING IZQUIERDO MARIA LILIANA 0,10 ZAMBRANO ARAY JULIO BOLIVAR 0,37 ARMAS DE LA BASTIDA LOURDES 0,16 H.O.V. HOTELERA QUITO S.A. 0,10 HUAWEI TECHNOLOGIES CO. LTD. 0,35 PAZMIÑO ROMERO CESAR RICARDO 0,16 DAWOUD QUINTANILLA SAUD SAMIR 0,10 INDUSTRIAL SURINDU S.A. 0,34 ALVARADO AZU TANNIA INGRID 0,15 CONSTRUTORA OAS LTDA. 0,10 Dosicorp S.A. 0,32 RICAURTE CHUMO LUIS ALBERTO 0,15 CONTINENTAL TIRE ANDINA S.A. 0,10
  12. 12. ¿ Por qué usar el factoring ?  Liquidez inmediata sin hipotecar sus bienes y sin generar pasivos  Descuentos por pronto pago con sus proveedores  Permite incrementar la disponibilidad de recursos a medida que se aumentan las ventas.  Ampliación de los términos de venta  Obtener flujo de caja sin necesidad de anticipo por parte de sus clientes.  Permite reservar las líneas de crédito bancarios para proyectos de largo plazo.  Permite planificar mejor su flujo de caja.  La compañía de factoring se encarga de la gestión de cobranza.  Convierte sus ventas a plazo en ventas al contado.  Mejora sus indicadores financieros.  Reducir la dependencia de los bancos.
  13. 13. ¿ Como se realiza una operación de factoring ? FACTOR LOGROS COMPRADOR / PAGADOR DE LA FACTURA CLIENTE / EMISOR DE LA FACTURA 25 1. CLIENTE FACTURA AL COMPRADOR 2. NOTIFICA DEL ENDOSO DE LA FACTURA A FAVOR DE FACTOR LOGROS ( CARTA FIRMADA) 3. ACEPTACIÓN DE CESIÓN DE LA FACTURA POR PARTE DE COMPRADOR ( CARTA FIRMADA) 4. FACTOR LOGROS ANTICIPA FONDOS AL CLIENTE 5. EL COMPRADOR PAGA LA FACTURA A FACTOR LOGROS.
  14. 14. ¿ Como se realiza una operación de factoring ? • También se pueden descontar facturas con accesorios como: Internacional: – Documentos de Embarque (B/L) – Pagarés – Letras – Contratos Doméstico: – Cheques posfechados.
  15. 15. ¿ Que tipo de empresas pueden utilizar factoring ?  Todo tipo de empresas que dan crédito a sus clientes  Exportadores  Proveedores/PYMES  Venden a grandes empresas  Necesitan capital de trabajo para crecer  Menor capacitad de aumentar crédito a sus clientes
  16. 16. Factoring VS. Préstamo de un Banco? • En el factoring usted usa los cupos de crédito de su cliente para apalancarse, no las suyas. Un préstamo bancario se basa en sus activos y en su habilidad de pagar dicho préstamo. • Al realizar una operación de factoring no se produce ningún pasivo. • Fácil de hacer una operación. • Rápido desembolso. Comportamiento del Balance 30 0% 20% 40% 60% 80% 100% Credito Factoring Capital iliquido Capital Liquido Endeudamiento Equity 40 30 20 20 10 +10 Producto Financiero 30 -10 20 30 -10 +10
  17. 17. Algunas empresas ecuatorianas están haciendo Factoring porque:  Incrementan la producción  Liberan de a poco las garantías a sus activos conforme vayan cancelando sus obligaciones  Apertura y acceso a nuevos mercados tradicionales y no tradicionales  Garantizan mayores volúmenes en las órdenes y cumplimiento a los requerimientos del comprador  Manejar importantes descuentos por pronto pago y volumen de compra con proveedores locales  Tienen el uso de efectivo sin restricciones  Compiten a través de esta herramienta financiera con empresas en el sector  Fácil acceso a nuevos mercados  Negocian competitivamente términos de crédito con sus compradores  Tienen al día al SRI, bancos, compradores, empleados y accionistas.
  18. 18. PROCESO Ejemplo de una operación de factoring al anticipo Valor de Facturas $ 10.000 Anticipo (80%) $ 8.000 - Gestión, Análisis y Cobranza (GAO) 2% $ 200 Total Desembolso $ 7.800 Plazo Real 30 días Total Desembolso y Liquidación $ 9.690 Cobranza $ 10.000 Pago de Reserva (20%) $ 2.000 - Descuento (8000*16,5%*30/360) $ 110 Total Liquidación de Cobranza $ 1.890
  19. 19. PROCESO  Empresa llena la solicitud de LOGROS y proporciona los documentos en ella detallados.  LOGROS analiza al cliente y le asigna un línea revolvente.  El contrato de factoring es revisado y firmado por las partes.
  20. 20. PROCESO  Empresa realiza su venta en los términos acostumbrados.  Envía factura a LOGROS vía electrónica/fax.  LOGROS confirma la aceptación de la factura por parte del comprador.  Se procede a realizar el avance del 80%, descontando la comisión, desde 24 a 48 horas laborables después.
  21. 21. Pago de reservas  El 20% que se retiene como reservas son cancelados una vez que LOGROS ha cobrado la factura al comprador.  Estas reservas se transfieren al cliente menos el descuento por el costo financiero a la fecha de pago.
  22. 22. Resumiendo, las empresas que emplean nuestros servicios gozaran de significativos beneficios. Liquidez Cero Riesgo Crediticio Reducción de carga y costos operativos Pronto pago a proveedores Los valores agregados del factoring son…….
  23. 23. Soluciones Reales a sus Necesidades de Liquidez Beneficio al Socio
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