L’evoluzione della relazione banca-impresa - l’importanza della pianificazione finanziaria

L’EVOLUZIONE DELLA RELAZIONE BANCA-IMPRESA L’IMPORTANZA DELLA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA 9 giugno 2010 Pietro Spina Responsabile Tesoreria Gruppo Falck Segretario di AITI - Associazione Italiana Tesorieri d’Impresa (www.aiti.it) d’

La RELAZIONE BANCA - IMPRESA Come le aziende possono valorizzare la Relazione ? Sviluppando gli Intangibles ? Crescita Culturale (Finanza, Business, Gestione dei Rischi) Processi organizzativi Interni Corporate Governance Efficienza delle Funzioni di Staff Policies e Procedure Sistemi Informativi Reporting

La Relazione Banca-Impresa LA BANCA DEVE CONOSCERE BENE IL PROPRIO CLIENTE ! MOLTO DIPENDE DALL’AZIENDA. Business focus sul mercato di riferimento, sui paesi in cui si opera, sui competitors) Trasparenza (informazioni qualitative al Sistema Bancario) Bilancio Budget & Piano Reporting Finanziario

Processo Organizzativo Interno Elaborazione del Piano Industriale pluriennale partecipazione e supporto della Direzione Finanziaria sostenibilità finanziaria strategie di copertura finanziaria Approvazione del Piano Industriale (CdA – Vertice Aziendale) comunicato e condiviso con le funzioni di staff (AFC) Proattività della Direzione Finanza ricerca di nuove Linee di Credito monitoraggio del cash-flow e della Posizione Finanziaria Netta relazioni sistematiche con banche

Proattività e Follow Up della Direzione Finanza Dopo il Piano Industriale budget mensilizzato Monitoraggio cash-flow e Posizione Finanziaria Netta rolling forecast finanziario (proiezione 6 o 12 mesi) analisi mensile degli scostamenti finanziari Follow Up sugli scostamenti indicazioni alle Funzioni di Staff/Business Unit che incidono sul capitale circolante sugli investimenti

La Relazione Banca-Impresa: quale obiettivi Migliorare il Rating Interno (profilo di rischio) monitoraggio feed back dalla banca (potenzialità – criticità) come migliorare (ed evitare downgrade) Riunioni con le banche Sistematiche Bisogna lavorare sulla partnership

L’evoluzione della relazione banca-impresa - l’importanza della pianificazione finanziaria

by Fondazione CUOA on Jun 10, 2010

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