歡迎回來:全面圖譜,金融 3.0 顧客行銷新視界

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講者:精誠資訊 銀行事業部 處長 吳峰期

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歡迎回來:全面圖譜,金融 3.0 顧客行銷新視界

  1. 1. 歡迎回來:全面譜圖,金融 3.0 顧客行銷新視界 吳峰期 精誠資訊 銀行事業部 財富管理研發處 處長 jackywu@systex.com October 14th, 2015
  2. 2. •  金融行銷科技運用創新思維 •  國外金融 3.0 創新應用案例分享 2 Agenda
  3. 3. 3 銀行正面臨數位轉型衝擊 Source: 行政院主計處 http://sowf.moi.gov.tw/stat/month/m1-06.xls Y 世代特徵 ü  獨立自主 ü  自主消費性強 ü  思考自由,不受框架侷限 ü  新事物與環境接受度高 ü  習慣使用網路與3C產品 ü  關心公共議題 Y 世代崛起、掌握未來消費趨勢 第三⽅方⽀支付、⾏行動⽀支付興起 資訊科技改變
  4. 4. 4 四大科技改變了全世界 Big Data Mobility Social Network Cloud
  5. 5. 5 爭取 Y 世代市場新契機
  6. 6. 6 行銷體驗、經營行為
  7. 7. 建置新一代 CRM 系統,全面洞察客戶行為 Big Data 整合平台 (Structured Data/Unstructured Data 分析)
  8. 8. 數位通路行銷:虛實整合並進   實體分行     廣告     官網       行動 裝置
  9. 9. 數位通路行銷:虛實整合並進   實體分行     廣告     官網       行動 裝置 埋入 Cookie 蒐集 商品瀏覽軌跡 即時推播商機 限時優惠 列入潛在數位通路 客群名單
  10. 10. 商品分群客戶分群 全通路大數據平台 (Structured Data/Unstructured Data) 資料模型分析 操作型 CRM、分析型 CRM 、協同型 CRM 交易系統 金融/理財/消費 理財 投資 儲蓄 保險 貸款 全通路互動 在適當時機將「適合的」金融商品/服務,「提供」及「推薦」給客戶 網路銀行 行動APP 支付/消費 客服/語音 分析、挖掘、洞見、行動 支付 運用大數據平台,發展新一代 CRM 系統
  11. 11. 國外金融 3.0 創新應用案例分享
  12. 12. 網上直接完成開戶/貸款程序 ü  運用業務規則引擎技術、 實現網上開戶作業與 審核程序自動化 ü  將開戶申請、FATCA、 防詐欺、防洗錢等 合規審查程序自動化 ü  大幅提升客戶便利性、 降低人工作業成本
  13. 13. 純網路銀行創造 十萬客戶 百億儲蓄 •  Ubank 貸款申請 •  NAB 信用卡申請 •  NAB 金融商品申請 •  Plum 固定收益計算 •  MLC 會員個人財富管理規劃 ü  貸款審核從 5 小時 降低至 2 小時 ü  申請與審核作業自動化 ü  提升客戶便利性、 降低人工作業成本 ü  降低人工檢視文件表格 及檢視 CRM 系統時間 ü  一致化標準,減少客訴 隸屬於澳洲最大商業銀行NAB,一家純網路銀行 •  MLC 會員退休規劃 •  MLC 疾病理賠 •  NAB 汽車租賃服務 •  NAB CIS 法規遵循
  14. 14. 自助/智慧設備,經營客戶行為 自助/智慧設備 ü  分行預處理、QR Code ü  遠端銀行VTM、行動支付 ü  智慧互動桌面、人臉識別 全通路體驗 ü  經營客戶行為 ü  網銀、行動APP、自助分行、 傳統分行的全通路協同與整合 11家智慧分行於2015年1月28日開業
  15. 15. 線上/線下通路整合 全新客戶體驗
  16. 16. 渣打銀行 VTM 於2014年6月10日在香港中環上 線 渣打銀行:用 VTM 延長客服時間 ü  透過語音及影像與銀行客服交流 運用 VTM 於線上協助客戶完成所需業務 ü  VTM 成為銀行櫃台的遠端外設,延長客戶服務時間、 未來將提供客戶 7*24 金融服務 (包括:卡、紙等介質交互)
  17. 17. 德國商業銀行「創新網點」2013 年 12 月在柏林開幕 讓客戶更方便地取得專業理財意見及銀行服務 營業時間延長 80% 創新網點 客戶體驗VTM設備 德國商銀:創新網點線上理財服務
  18. 18. 微眾銀行:以行動APP為主要通路 無營業櫃檯,實現「互聯網金融」 •  驗證客戶身分 •  刷臉:人臉辨識 •  微信照片大數據分析 •  大數據徵信 •  上線時間、登錄行為、虛擬財產、 支付頻率、購物習慣、社交行為等 •  建立客戶線上行為個人信用資料。 •  大數據系統已彙集 40 兆條資訊 •  生態圈合作 •  與銀行合作,協助徵信及風險管理 •  利潤拆成「賺數據變現」的錢 定位「小型貸款 」邀請制 個人及小微企業,80% 業務是 RMB 50 萬元以下小額貸款 圖片來源: 天下雜誌 2015年1月18日 開始試營 業
  19. 19. 建置會思考的 C2B CRM 系統 客戶 體驗 分析 挖掘 行動 洞見
  20. 20. •  jackywu@systex.com •  02-7720-1888 # 5213 20 吳峰期 Jacky Wu 精誠資訊 銀行事業部 財富管理研發處

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