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  • 1. PLAN ECONOMICO - FINANCIERO Esta aplicación está editada en EXCEL. No pretende enseñar contabili mostrar los mecanismos de un modo muy simplificado, tal que un emprend amplios de estructura económica puede realizar una simulación de negocio El sistema está estructurado a partir de ventanas cuyo título aparece en la INFORM PLANES INGRES. COMPR. SALARI. GASTOS RESULT. ¡ ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COL EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION SON COMO ESTA: ¡ sitúe el ratón ! …… CELDA CUADROS IMPLICADOS pulsar raton PLANES PLAN DE INVERSIONES PLAN DE FINANCIACION pulsar raton INGRESOS VENTAS SUBVENCIONES INGRESOS FINANCIEROS pulsar raton COMPRAS COMPRAS MATERIAS PRIMAS comprar para que podamos producir lo que vamos a vend pulsar raton SALARIOS SALARIOS tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio pulsar raton GASTOS GASTOS Y SUMINISTROS en luz, teléfono, publicidad, asesorías, etc, para funciona pulsar raton RESULTADOS CUENTA DE RESULTADOS hasta aquí ¿nuestro negocio es rentable ? pulsar raton TESORERIA PREVISION DE TESORERIA negocio establecido, ¿tendremos mes a mes suficiente fl no es necesario entrar BANCO 1 TABLA DE AMORTIZACIONES financieras Funciona automáticamente a partir de datos introducidos no es necesario entrar BANCO 2 TABLA DE AMORTIZACIONES financieras Funciona automáticamente a partir de datos introducidos pulsar raton
  • 2. BX TABLA DE AMORTIZACIONES financieras Permite introducir libremente cualquier préstamo, obtenie intereses y amortización del préstamo mes a mes.
  • 3. o pretende enseñar contabilidad, sino simplemente mplificado, tal que un emprendedor sin conocimientos zar una simulación de negocio. nas cuyo título aparece en la barra inferior: TESOR. BANCO1 BANCO2 BANCOX MENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA DAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA APARECERA INFORMACION VALIOSA AQUÍ ¿Qué medios necesitamos ? ¿Qué recursos económicos necesita- mos ? ¿Cuánto podemos vender ? ¿Qué recursos públicos obtendremos ? ¿ Qué intereses + podemos obtener ? ¿ Qué materias primas necesitaremos amos producir lo que vamos a vender ? ¿ Cuántos trabajadores y qué salarios para que funcione nuestro negocio ? ¿ Qué necesita gastar nuestro negocio idad, asesorías, etc, para funcionar correctamente ? Con los cáculos que hemos realizado negocio es rentable ? Con las previsiones y el ritmo de ¿tendremos mes a mes suficiente flujo económico? ACIONES financieras (De préstamo 1) mente a partir de datos introducidos en PLANES ACIONES financieras (De préstamo 2) mente a partir de datos introducidos en PLANES
  • 4. ACIONES financieras ¡ AQUÍ PUEDE JUGAR ! mente cualquier préstamo, obteniendo el cuadro de ón del préstamo mes a mes.
  • 5. PLAN DE INVERSIONES COSTE(Pts) TASA CUADRO DE AMORTIZACIONES % Amortiz. año 1 año 2 año 3 año 4 año 5 año 6 año 7 año 8 año 9 año 10 año 11 TERRENOS 0 EDIFICIOS, OBRA CIVIL.... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 MAQUINARIA 0 10% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 INSTALACIONES TECNICAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ELEMENTOS DE TRANSPORTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 HERRAMIENTAS Y UTILLAJES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 MOBILIARIO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ELEMENTOS INFORMATICOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 DERECHO DE TRASPASO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 DEPOSITOS Y FIANZAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 GASTOS DE CONSTITUCION 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 OTRAS INVERSIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 OTRAS INVERSIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 TOTALES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 PLAN DE FINANCIACION IMPORTE (pts) A Ñ RECURSOS PROPIOS INICIALES O CUOTAS FECHA CAPITALIZACION PAGO UNICO S AÑO % INICIO PRESTAMO 1 (para inversiones) 0 15 12 6 1/31/2000 LEASING 0 2 12 1/31/2000 SUBVENCIONES 0 TOTAL FINANC. INVERSIONES 0 PRESTAMO 2 (para circulante) 0 ### 12 0 1/31/2000 CUENTA CREDITO (1 año) 0 1 1 8 1/31/2000 TOTAL FINANC. CIRCULANTE 0
  • 6. ¡ATENCION!: NO PUEDE SOLICITAR UNA CAPITALIZACION SUPERIOR AL TOTAL DE LAS INVERSIONES NECESARIAS EN SU PROYECTO "CORRIJA LA CELDA E22"
  • 7. ¡ ATENCION ! VD NO DEBE SOLICITAR UN LEASING SUPERIOR A SUS INVERSIONES "CORRIJA LA CELDA E24" ¡ ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24
  • 8. año 12 año 13 .... Y sucesivos años... 0 0 .... Y sucesivos años... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 .... Y sucesivos años...
  • 9. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -12 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556 -36,556
  • 10. 0 -36,556
  • 11. VENTAS UNIDAD. PRECIO %iva TOTAL TOTALiva INGRESOS FINANC. HABITACIONES 1 16 0 0 BBV EXCURSIONES 7 0 0 IBERCAJA CERAMICAS 16 0 0 CAI ALIMENTOS 1 0 4 0 0 ........... ALIMENTOS 0 0 4 0 0 ........... 0 0 0 0 0 ........... ...... 0 0 0 0 0 ........... 0 0 0 0 0 ..... 0 0 0 0 0 OTRAS VENTAS 0 0 16 0 0 TOTALES----------- 0 0 0 0 0 0 0 0 16 0 0 TOTALES----------- 0 0 SUBVENCIONES CUANTIA CUOTA AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 PARA INVERSION SUBVENCION 1 20% 0 0 0 SUBVENCION 2 20% 0 0 0 SUBVENCION 3 0 0% 0 0 0 TOTAL PARA EXPLOTACION 0 0 0 SUBVENCION 1 0 SUBVENCION 2 0 SUBVENCION 3 0 TOTALES------------ 0
  • 12. TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 AÑO 4 AÑO 5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
  • 13. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
  • 14. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
  • 15. COMPRAS MATERIAS PRIMAS TIPO CONCEPTO UNIDADES PRECIO IVA ALIMENTOS 7 DIVERSOS 1 16 ALIMENTOS 4 ....... 0 0 0 .... 0 0 0 .. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 TOTALES
  • 16. TOTAL TOTAL IVA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
  • 17. SALARIOS NOMBRE APELLIDO SALARIO SEGURIDAD IRPF BRUTO SOCIAL AUTONOMO GERENTE 0 0 " " SOCIO A 0 0 " " SOCIO B 0 0 " " 0 0 0 " " 0 0 0 " " 0 0 0 " " 0 0 0 " " 0 0 0 " " COSTES EXTRAS SEGUROS SOCIALES 0 " " ASALARIADO TECNICO 1 0 0 " " TECNICO 2 0 0 " " ADMTVO 0 0 " " 0 0 0 " " 0 0 0 " " 0 0 0 " " 0 0 0 " " 0 0 0 " " 0 0 0 " " 0 0 0 TOTALES 0 0 0
  • 18. TIPO IRPF 10 8 8 0 0 0 0 0 10 10 10 0 0 0 0 0 0 0
  • 19. GASTOS y SUMINISTROS TIPO ANOTACIONES PRECIO IVA SUMINISTRO LUZ factura luz 16 SUMINISTRO AGUA recibo agua SIN IVA SUMINISTRO TELEFONO factura telefono 16 ALQUILER LOCAL factura mensual 16 ALQUILER OTRO 0 16 ALQUILER OTRO 0 16 ALQUILER OTRO 0 16 LEASING 0 16 SEGUROS recibo anual SIN IVA MANTENIMIENTO 16 SERVICIOS EXTERIORES 16 GESTORIA ASESORIA 16 TRANSPORTES 16 PUBLICIDAD 16 TRIBUTOS SIN IVA GASTOS DIVERSOS 16 OTRO........ 0 0 OTRO........ 0 0 OTRO........ 0 0 OTRO........ 0 0 OTRO........ 0 0 OTRO........ 0 0 TOTALES 0
  • 20. TOTAL TOTAL IVA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
  • 21. ATENCION : sólo se pueden introducir datos en celdas de color FUCSIA RITMO EXPLOTACION------- 100 8 8 8 8 8 9 9 9 9 8 8 & LAS CIFRAS DE LA FILA SUPERIOR REPRESENTAN EL RITMO DE NEGOCIO ANUAL. LA SUMA SIEMPRE DEBE SER =100. ESTE SUMATORIO APARECE REPRESENTADO EN LA CELDA C2 P R E V I S I O N de T E S O R E R I A ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM COBROS ANUAL VENTAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 IVA repercutido 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 LIQUIDACION trim. IVA soportado 0 0 0 0 SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 PROVISION CIRCULANTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 CUENTA CREDITO (un año) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 TOTAL COBROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 PAGOS ANUAL PROVEEDORES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 SALARIOS NETOS (deducc IRPF) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 SEGUR.SOCIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 I.R.P.F. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 IMPUESTOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 SUMINISTROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ALQUILERES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 LEASING 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 SEGUROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 MANTENIMIENTO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 SERVICIOS EXTER. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 GESTORIA ASESORIA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 TRANSPORTES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 PUBLICIDAD 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 GASTOS DIVERSOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 IVA soportado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 LIQUIDACION trim. IVA repercutido 0 0 0 0
  • 22. CUOTAS PRESTAMO 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 CUOTAS PRESTAMO 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 VENCIMIENTO CUENTA CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 TOTAL PAGOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM DIFERENCIA COBROS-PAGOS....... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Diferencia anual---------- 0 SALDO TESORERIA ACUMULADO....... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)
  • 23. OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado) SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 año) HASTA OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES OBSERVE LA CELDA C42: ESTA OBTENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE DEBE INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisión para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVA PTS
  • 24. 8 DICIEM ¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DI 0 DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
  • 25. 0 0 0 0 DICIEM 0 0
  • 26. ¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100 DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100
  • 27. CUENTA DE RESULTADOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 INGRESOS VENTAS 0 0 0 0 0 0 0 0 SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0 EXISTENCIAS FINALES 0 0 0 0 TOTAL INGRESOS 0 0 0 0 GASTOS COMPRA MATERIAS PRIMAS 0 0 0 0 0 0 0 0 SALARIOS AUTONOMOS 0 0 0 0 0 0 0 0 SALARIOS CUENTA AJENA 0 0 0 0 0 0 0 0 SEGUROS SOCIALES 0 0 0 0 SUMINISTROS: agua, luz, telefono... 0 0 0 0 0 0 0 0 ALQUILERES 0 0 0 0 0 0 0 0 LEASING 0 0 0 0 OTROS : manten.,asesor.,publ.,transp... 0 0 0 0 0 0 0 0 TRIBUTOS, TASAS... 0 0 0 0 0 0 0 0 GASTOS FINANCIEROS (inversiones) 0 0 0 0 GASTOS FINANCIEROS (circulante) 0 0 0 0 GASTOS FINANCIEROS Cuenta/credito 0 0 0 0 DOTACION AMORTIZACION (inmoviliz.) 0 0 0 0 EXISTENCIAS INICIALES 0 0 0 0 TOTAL GASTOS 0 0 0 0 RESULTADO ANTES DE IMPUESTO SOCIEDADES 0 0 0 0
  • 28. AÑO 5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
  • 29. Datos iniciales PRÉSTAMO Monto: $0.00 Tasa de interés anual: 6.00% Plazo, en años: 15 Pagos por año: 12 Vencimiento primer pago: 1/31/2000 PAGO POR PERÍODO Pago introducido: Pago calculado: $0.00
  • 30. Datos iniciales PRÉSTAMO Monto: $0.00 Tasa de interés anual: 0.00% Plazo, en años: 100000000 Pagos por año: 12 Vencimiento primer pago: 1/31/2000 PAGO POR PERÍODO Pago introducido: Pago calculado: $0.00
  • 31. Datos iniciales PRÉSTAMO Monto: $12,000,000.00 Tasa de interés anual: 4.67% Plazo, en años: 30 Pagos por año: 12 Vencimiento primer pago: 1/28/2000 PAGO POR PERÍODO Pago introducido: Pago calculado: $62,020.34

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