Instruments finançament internacionalització: ACC1Ó
Upcoming SlideShare
Loading in...5
×
 

Instruments finançament internacionalització: ACC1Ó

on

  • 262 views

Sandra Font, Gestora de Projectes de Finançament d'ACC1Ó, va presentar els diferents serveis que l'agència posa a disposició de les empreses que necessiten finançament per a la ...

Sandra Font, Gestora de Projectes de Finançament d'ACC1Ó, va presentar els diferents serveis que l'agència posa a disposició de les empreses que necessiten finançament per a la internacionalització, com el Servei d'Orientació Financera (SOF). També va presentar en detall diferents instruments alternatius al finançament bancari com els fons de capital risc, els préstecs participatius d'ENISA o COFIDES, i els diferents productes crediticis de l'ICO, CDTI i de l'ICF especialment enfocats a la internacionalització.

Statistics

Views

Total Views
262
Views on SlideShare
238
Embed Views
24

Actions

Likes
0
Downloads
2
Comments
0

1 Embed 24

http://www.anella.cat 24

Accessibility

Categories

Upload Details

Uploaded via as Adobe PDF

Usage Rights

© All Rights Reserved

Report content

Flagged as inappropriate Flag as inappropriate
Flag as inappropriate

Select your reason for flagging this presentation as inappropriate.

Cancel
  • Full Name Full Name Comment goes here.
    Are you sure you want to
    Your message goes here
    Processing…
Post Comment
Edit your comment

Instruments finançament internacionalització: ACC1Ó Instruments finançament internacionalització: ACC1Ó Presentation Transcript

  • Dimarts, 16 d’abril de 2013
  • Índex1. Servei d’Orientació Financera (SOF)1.1. Per què un Servei d’Orientació Financera?1.2. En què consisteix?2. Tipus d’instruments financers per pimes3. Fons de capital risc4. Préstecs participatius i capital risc de COFIDES5. Préstecs participatius ENISA creixement5.1. ENISA competitivitat5.2. ENISA tecnologia6. Préstecs6.1. Préstec ICF capitalització6.2. Préstec ICF inversió6.3. Préstec bonificat PID CDTI6.4. Préstec ICO internacional6.5. Préstec ICO exportació6.6. Préstec i+i circulant7. Algunes conclusions
  • 1. Servei d’Orientació Financera (SOF)1.1. Per què un Servei d’Orientació Financera?1. Instruments financers per la internacionalitzacióPréstec ICO internacionalPréstec ICO liquiditat segment exportadorPréstec ICO exportadorsPréstec i+iPréstec ICEX Banc SabadellPréstec ICEX La CaixaPréstec ICEX BBVAPréstec ICEX Banc PopularPréstec ICEX Catalunya CaixaPréstec participatiu de Cofides2. Instruments financers per la innovacióPréstec CDTI Neotec IPréstec PIDPréstec Banca-CDTIPréstec innternacionalitzacióPréstec i+i3. Instruments financers creixement i altresPréstec captació d’inversionsPréstec participatiu d’ENISA competitivitatPréstec participatiu d’ENISA expansióPréstec participatiu d’ENISA BTPréstec participatiu d’ENISA fusions i adquisicionsPréstec participatiu d’ENISA sortida al MABPréstec participatiu ICF-IFEM coinversióICF capitalitzacióICF inversióICO emprendedoresICO SGRICO liquidezICO inversiónICO financiación corporativa4. MicrocrèditsPréstec participatiu d’ENISA joves emprenedorsPréstec participatiu d’ENISA emprenedorsPréstec participatiu d’ENISA emprenedors socialsPréstec participatiu Caixa Capital microMicrocrèdit IFEMMicrocrèdit MicrobankMicrocrèdit Dones sense avals (FIDEM)Préstec ajuts ASCA5. Avals tècnics i financersAvals AvalisAvals Avalis emprènAvals ICF6. Business angels i capital risc pel creixementBusiness angelsCapital risc7. Ajuts públics per la internacionalitzacióIniciació a l’exportacióInversió Directa a l’Exterior (IDE)Programa PAPI, PIE, PAPAS de l’ICEXPrograma Proinvest de l’ICEX8. Ajuts públics per la innovacióEranetInnoempresa individualInnoempresa codesenvolupamentInnoempresa sistematitzacióInversions empresarials d’alt impacte9. Ajuts públics per la gestió i estratègia empresarial360º: millora del model de gestió10. Ajuts públics per política sectorialNoves oportunitats de negoci
  • 1. Servei d’Orientació Financera (SOF)1.2. En què consisteix?ObjectiuDeterminar el possible mix de finançament, públic o privat, en deute o en capital més adequat a lesnecessitats de l’empresaA més: suport en la cerca de proveïdors de fons i socis financers i elements de reflexió i contactes perfacilitar la consecució dels recursosBeneficiarisEmpreses i emprenedors catalans amb projectes d’innovació, d’internacionalització, emprenedoria o decreixementCondicionsReunió d’aproximadament una hora sota petició de l’empresaDades 2012370 empreses ateses amb més de 1.000 contactes de proveïdors de finançament.Servei gratuït
  • 2. Tipus d’instruments financers per pimesInstrument financer amb el qual una entitat posa a disposició del beneficiari unaquantitat de diners mitjançant un contracte, i el prestatari s’obliga a tornar-lo en eltermini establert, amb els interessos acordats.• A curt, mig o llarg termini• Amb o sense carència• Capacitat de retorn• GarantiaPréstec a llarg termini, considerat com a deute subordinat i patrimoni comptable, iinteressos amb part fixa i part variable en funció de l’evolució de l’activitat de l’empresabeneficiària• A llarg termini (de 3 a 9 anys)• Normalment amb carència• Sense garantia• Convertibles o no convertiblesParticipació temporal i habitualment minoritària en el capital duna empresa amblobjectiu de vendre-la a un preu superior per obtenir-ne una plusvàlua.• A llarg termini (uns 5 anys)• Rendibilitat a la sortida• Per projectes amb previsions de creixement importants en 3-4 anys• Normalment no sector financer, immobiliari, cotitzadesDeutePréstecparticipatiuCapital
  • 3. Fons de capital riscObjectiuEntitats que inverteixen temporalment en el capital d’una empresa en procés d’expansió, amb la finalitatd’obtenir-ne una rendibilitat. Finançament per empreses en creixement/expansióBeneficiarisEmpreses que estiguin en procés d’expansió, que en els pròxims 3-4 anys tinguin previst multiplicar el seuvalor/creixement elevatNo poden accedir-hi: empreses del sector financer i immobiliariCondicionsImportant: saber quins criteris d’inversió té cada fons, sector/situació (internacionalització, innovació, seed,start-up, etc.)ACC1Ó elabora cada any un Catàleg de Proveïdors de Fons en el qual hi ha informació sobre més de 50fons, classificats per criteris d’inversió, entre altres característiques:http://www.anella.cat/web/portal/eines/-/custom_publisher/6UgO/27570286/XVIII-Forum-d-Inversio-catalegs-de-projectes-i-provedors-de-fons?utm_campaign=REC&utm_source=num13-02&utm_medium=text_link2Accés al catàleg gratuït
  • 4. Préstecs participatius i capital risc de COFIDESObjectiuFinançament d’actiu immobilitzat i circulant a l’exterior mitjançant capital o préstec participatiu a lesfilials constituïdes a l’exterior per empreses espanyolesBeneficiarisEmpreses amb seu social a Espanya, que tinguin els tres últims anys auditatsMajoria del capital de la filial estrangera o control efectiu de la mateixaCondicionsPréstecs participatiusDespeses elegibles: actiu immobilitzat (productives) i circulant (comercials)Import: 75.000 – 10.000.000 euros ,Finançament projecte: 80% (productives) i 50% (comercials)Altres: risc compartit: COFIDES aportarà com a màxim el mateix que l’empresa matriuTipus d’interès: Euribor + diferencial + tram variable en funció de la rendibilitat de l’empresaTermini: de 3 a 10 anys, en funció del tipus de filial (productives o comercials)Garanties: afiançament solidari de la matriuCapital riscEn capital, també s’inverteix en la filial però amb posició minoritàriaSuport d’ACC1Ó en l’encaix del projecte. Servei gratuït
  • 5. Préstecs participatius ENISA creixement5.1. ENISA competitivitatObjectiuPréstec participatiu per pimes amb models de negoci viables i rendibles, i amb projectes enfocats ala millora competitiva, aportant com a garantia el projecteBeneficiarisPimes espanyoles de qualsevol sector (excepte immobiliari i financer) amb: Facturació recurrent i exponencial Producte o servei innovador Comptes auditats a partir de sol·licituds superiors a 300.000 eurosCondicionsImport: 75.000 - 1.500.000 eurosEn general, cal fer una ampliació de capital per mínim el mateix import del préstecTipus d’interès: Euribor+2%, més % en funció de la rendibilitat financera (màx 8%)Termini d’amortització: màxim 9 anys, amb màxim 7 anys de carència del principalDesemborsament: 50% en formalitzar i la resta al cap d’un any, en funció dels resultatsGaranties: el propi projecte, la implicació i aportacions dels socis (ampliació de capital)Suport d’ACC1Ó en la sol·licitud a ENISA. Servei gratuït
  • 5. Préstecs participatius ENISA creixement5.2. ENISA tecnologiaObjectiuPréstec participatiu per pimes amb projectes enfocats a un avanç tecnològic, obtenció de nousproductes, processos o serveis, o la millora substancial dels ja existents, en sector com: TIC,biotecnologia, nous materials, etc. aportant com a garantia el projecteBeneficiarisPimes espanyoles de qualsevol sector (excepte immobiliari i financer) amb: Facturació recurrent i exponencial Producte o servei innovador Comptes auditats a partir de sol·licituds superiors a 300.000 euros.CondicionsImport: 75.000 - 1.500.000 eurosEn general, cal fer una ampliació de capital per mínim el mateix import del préstecTipus d’interès: Euribor+2%, més %en funció de la rendibilitat financera (màx 8%)Termini d’amortització: màxim 7 anys, amb màxim 5 anys de carènciaDesemborsament: 50% en formalitzar i la resta al cap d’un any, en funció dels resultatsGaranties: el propi projecte, la implicació i aportacions dels socis (ampliació de capital)Suport d’ACC1Ó en la sol·licitud a ENISA. Servei gratuït
  • 6. Préstecs6.1. Préstec ICF capitalitzacióObjectiuPréstecs per fer ampliacions de capital d’empreses catalanes, tant pels accionistes actuals com nousBeneficiarisPersones físiques o jurídiques, accionistes actuals o nous d’una empresa catalana, que volen realitzaruna ampliació de capital i disposen de patrimoni extern de l’empresa però no de liquiditatCondicionsEmpreses a capitalitzar: seu social o operativa a Catalunya, amb historial superior a un any (empresa ogrup fiscal), recursos propis positius i projecte de negoci viable.Import: mínim 100.000 eurosTipus d’interès: Euribor + marge a determinarTermini d’amortització: fins a 8 anys amb possibilitat de 2 de carènciaDesemborsament: 100% en formalitzarGaranties: a determinar per ICFComissions: màxim 1,5% de l’import formalitzatTramitació: directament a través d’ICF
  • 6. Préstecs6.2. Préstec ICF inversióObjectiuPréstecs pel finançament dactius fixos, materials, immaterials o financers, que fomentin lacompetitivitat de les empreses catalanesBeneficiarisEmpreses amb seu social o operativa a Catalunya, amb facturació preferentment inferior a 250Md’euros i un pla de negoci que aporti valor a l’economia catalanaCondicionsDespeses elegibles: actius immobilitzatsImport: 100.000 a 10.000.000 euros (fins al 80% del projecte)Tipus d’interès: Euribor + marge a determinarTermini d’amortització: 5 a 15 anys, amb possibilitat de fins a 2 anys de carènciaDesemborsament: 100% en formalitzarGaranties: a determinar l’ICFComissions: màxim 1,8% de l’import formalitzatTramitació: directament a través d’ICF
  • 6. Préstecs6.3. Préstec bonificat PID CDTIObjectiuPréstec individual per finançar projectes d’R+DBeneficiarisEmpreses espanyoles amb projectes intensius en despeses d’R+DEs pot fer R+D directament o subcontractar-lo (parcialment) a un centre de recercaCondicionsDespeses elegibles: personal, materials, amortitzacions actius fixes,... (però sempre per R+D). Projectemínim: 175.000 eurosImport: màxim 75% del pressupost (excepcionalment 85%)Tipus d’interès: Euribor a 1 año + 0,1%Termini per fer el projecte: 12 a 36 mesosTermini d’amortització: fins a 10 anys, màxim 3 anys de carènciaDesemborsament: en funció de les fites marcadesGaranties: (1) Capacitat d’execució del projecte – Ampliació de capital del 15-30 % delpressupost elegible (2) Capacitat de devolució del préstec – Afiançament solidaridels socis (3) empreses molt petites, fins a 250.000 euros, exempció de garantiesComissions: senseAltres: possibilitat de gaudir d’una part no reemborsable (segons projecte i empresa, etc.)Suport d’ACC1Ó en la sol·licitud a CDTI. Servei gratuït
  • 6. Préstecs6.4. Préstec ICO internacionalObjectiuPréstec per finançar inversions productives a l’exteriorBeneficiarisAutònoms i empresesCondicionsDespeses elegibles: circulant i actius fixes productius nous o segona mà, adquisició de vehicles,adquisició d’empreses a l’exterior, IVA.Import: màxim 10.000.000 euros, en una ó vàries operacionsTipus d’interès: fixe/variable, Euribor 6 mesos + diferencial + fins 2% - 2,30% (operacions de +/- 1 any)Termini d’amortització: entre 1 i 3 anys, amb 1 de carència per finançament de liquiditat; i entre 1 i 20anys, amb màxim 2 anys de carència del principal per finançament d’inversionsDesemborsament: 100% en formalitzarGaranties: a determinar per l’entitat financeraComissions: sense comissionsSubjecte a MinimisTramitació: a través d’entitats financeres col·laboradores d’ICO
  • 6. Préstecs6.5. Préstec ICO exportacióObjectiuPréstec per al finançament de factures procedents de l’activitat exportadoraBeneficiarisEmpreses o autònoms que emetin factures a clients provinents de l’exteriorCondicionsDespeses elegibles: factures d’exportacióImport: màxim 5.000.000 euros per client, en una ó vàries operacions (100% de l’import)Tipus d’interès:Si té “Certificado para Liquidez”: variable (Euribor 3 mesos) + diferencial + fins 1,25%Sense “Certificado para Liquidez”: variable (Euribor 3 mesos) + diferencial + fins 2%Desemborsament: en formalitzarGaranties: a determinar per l’entitat financeraComissions: sense comissions, però, en el cas que l’operació compti amb “Certificadopara Liquidez” de CESCE, l’asseguradora podrà cobrar al client una prima màxima de0,25% anual sobre l’import assegurat en el certificat i podrà aplicar un cost de gestió que,çen cap cas, podrà superar el 50 euros per factura.Tramitació: a través d’entitats financeres col·laboradores d’ICO
  • 6. Préstecs6.6. Préstec i+i circulantObjectiuPréstecs amb garantia per al finançament de projectes de circulant d’empreses amb activitatd’innovació, industrialització i internacionalització i viabilitat empresarialBeneficiarisEmpreses amb seu social o operativa a CatalunyaCondicionsDespeses elegibles: circulant Import: 100.000 – 600.000 eurosTipus d’interès: Euribor a 6 mesos + 5Termini d’amortització: 3 anys, amb màxim 1 de carència inclòs en el terminiDesemborsament: 100% en formalitzarGaranties: a determinar. Aval del Dept. Empresa i Ocupació: 70% del risc viu del préstecComissions: obertura 0,75% del préstec formalitzatAjut subjecte a Mínimis*Convocatòria tancada, pendent d’assignació de pressupost 2013
  • 7. Algunes conclusionsPréstec ICF-capitalitzacióENISACOFIDESPréstec ICF-inversióINNOVACIÓ INTERNACIONALITZACIÓ CREIXEMENTPréstec ICO exportacióPréstec ICO internacionalPréstec i+i circulantFons de capital riscPréstec PID CDTI
  • Àrea de Finançamentsof@gencat.cat