Ley 26702 del Sistema Financiero y la Superintendencia de Banca y Seguro

2. SUPERVISION DE LAS ENTIDADES
FINANCIERAS
ORGANISMOS DE CONTROL Y SUPERVISIÓN

6. PROTEGER

7. ESTABILIDAD
Y
SOLVENCIA

8. BANCO CENTRAL DE RESERVA

11. PERSONAS DE RECONOCIDA
IDONEIDAD TECNICA MORAL Y
ECONOMICA

12. 5%

13. Artículo 16º.- CAPITAL MÍNIMO.
Para el funcionamiento de las empresas y sus subsidiarias, se requiere que el capital social,
aportado en efectivo, alcance las siguientes cantidades mínimas:
A. Empresas de Operaciones Múltiples:
1. Empresa Bancaria : S/. 14 914 000,00
2. Empresa Financiera : S/. 7 500 000,00
3. Caja Municipal de Ahorro y Crédito: S/. 678 000,00
4. Caja Municipal de Crédito Popular: S/. 4 000 000,00
5. Entidad de Desarrollo a la Pequeña y Micro Empresa - EDPYME: S/. 678 000,00
6. Cooperativas de Ahorro y Crédito autorizadas a captar recursos del público: S/. 678 000,00
7. Caja Rural de Ahorro y Crédito: S/. 678 000,00
B. Empresas Especializadas:
1. Empresas de Capitalización Inmobiliaria: S/. 7 500 000,00
2. Empresas de Arrendamiento Financiero: S/. 2 440 000,00
3. Empresas de Factoring: S/. 1 356 000,00
4. Empresas Afianzadora y de Garantías: S/. 1 356 000,00
5. Empresas de Servicios Fiduciarios: S/. 1 356 000,00
6. Empresas Administradora Hipotecaria S/. 3 400 000,00
C. Bancos de Inversión: S/. 14 914 000,00
D. Empresas de Seguros:
1. Empresa que opera en un solo ramo (de riesgo generales o de vida): S/. 2 712 000,00
2. Empresa que opera en ambos ramos (de riesgos generales y de vida): S/. 3 728 000,00
3. Empresa de Seguros y de Reaseguros: S/. 9 491 000,00
4. Empresa de Reaseguros: S/. 5 763 000,00

14. Artículo 17º.- CAPITAL MÍNIMO DE EMPRESAS DE SERVICIOS COMPLEMENTARIOS Y CONEXOS.
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Para el establecimiento de las empresas de servicios complementarios y conexos, se requiere
que el capital social alcance las siguientes cantidades mínimas:
1. Almacén General de Depósito: S/. 2 440 000,00
2. Empresa de Transporte, Custodia y Administración de Numerario: S/. 10 000 000,00
3. Empresa Emisora de Tarjetas de Crédito y/o de Débito: S/. 678 000,00
4. Empresa de Transferencia de Fondos: S/. 678 000,00
5. Empresas Emisoras de Dinero Electrónico: S/. 2 268 519,00
El citado capital corresponde al trimestre octubre - diciembre 2012 y posteriormente se sujeta a
la actualización trimestral según el procedimiento señalado en el artículo 18° de la Ley 26702.

18. REGIMEN DE VIGILANCIA
DISMINUCION DE PATRIMONIO
INFORMACION FALSA
NEGARSE A SOMETER SUS LIBROS
Y NEGOCIOS AL EXAMEN
VIOLACIONES A LA LEY

19. INTERVENCION
1. SUSPENSIÓN DEL PAGO DE SUS OBLIGACIONES
2. NO CUMPLIR CON LOS COMPROMISOS ASUMIDOS
3. CUANDO EL PATRIMONIO EFECTIVO SEA MENOR
4. PERDIDA DE CAPITAL EN UN 50%

20. DISOLUCIÓN Y LIQUIDACION
BENEFICIOS SOCIALES, APORTACIONES, CREDITOS
LABORALES, DEVENGADOS
CUMPLIMIENTO DE LA GARANTIA DEL AHORRO
OBLIGACIONES TRIBUTARIAS
ESSALUD
OTRAS OBLIGACIONES

21. VERIFICACIÓN EN
LA PRÁCTICA DE
LAS REGLAS DE
JUEGO