La morosidad en España es un grave problema que afecta negativamente a las pymes. El ratio de morosidad en 2013 fue del 5.1%, por encima del promedio de la UE, y el retraso medio en los pagos fue de 16.95 días. Esto ha provocado el cierre de 400.000 empresas desde 2008. Además, el período medio de pago en España es de 85 días, muy por encima del límite legal de 60 días. Se necesitan sanciones efectivas para hacer cumplir la ley contra la morosidad y proteger a las pymes.

1. 6 LA VANGUARDIA M O N O G R Á F I C O E S P E C I A L MIÉRCOLES, 26 NOVIEMBRE 2014
PYMES
‘Mataempresas’
MOROSIDAD. El impago de facturas ha propiciado el
cierre de 400.000 negocios desde el inicio de la crisis
hace–. Sólo el 43% de los pagos
de las empresas españolas se ha
hecho respetando las condiciones
pactadas con los proveedores, lo
que supone un coste directo para
el conjunto del tejido empresarial
de 2.815 millones de euros.
EN LA COLA DE EUROPA
El ratio de morosidad en 2013 en
España –es decir, el porcentaje
de impagos respecto al total de
la facturación– fue del 5,1%, un
porcentaje que supera con creces
la media europea.Yel retraso me-dio
en los pagos sobre el plazo es-tipulado
–16,95 días en España–,
estuvo también por encima de la
media del continente –14,11 días–.
Portugal, con 31,74 días de retraso
medio en el pago de las facturas,
es el país europeo que registra la
mayor morosidad en operaciones
comerciales, seguido por Italia
(20,84 días) e Irlanda (17,25). En
el otro extremo, los países que tie-nen
menos retrasos son Alemania,
con 6,39 días; Países Bajos (9,17),
Bélgica (11,31) y Francia (11,77).
El estudio concluye que, sin pe-nalizaciones
administrativas, será
imposible que la situación mejore,
por lo que aconseja la promulga-ción
de un régimen sancionador
que penalice el incumplimiento
de la legislación antimorosidad.
bro. Según el informe, el período
medio de pago del sector privado
fue en 2013 de 85 días, un 8,6%
menos que en 2012, peromuy por
encima de los 60 días naturales
que establece la ley. Una ley que
existe, pero que no se cumple.
Ante este panorama, las empre-sas
se han buscado la vida. El 68%
CIFRAS
85 días
fue el período medio de
pago en 2013. La ley fija
un máximo de 60 días
70%
de las transacciones entre
empresas españolas se
hacen con pago aplazado
600.000
millones de euros es
el volumen anual de
créditos comerciales
NÉSTOR BOGAJO
En el campo de ba-talla
de la crisis, la
morosidad se ha
convertido en uno
de los enemigos
más letales: desde 2008, ha propi-ciado
el cierre demás de 400.000
empresas en España. Una de cada
tres quiebras, de hecho, se debe a
los retrasos en el pago de las factu-ras.
Los datos los recoge el “Infor-me
sobre lamorosidad del crédito
comercial en España 2014”, elabo-rado
por el CentrodeMorosología
de EAE y la Plataforma Multisec-torial
de Lucha Contra la Moro-sidad
(PMCM), y reclaman mano
dura para atajar la escabechina.
AZOTE DE LAS PYMES
Una de cada tres
quiebras se debe
a los retrasos en el
pago de las facturas
SUPERVIVENCIA
El 68% de las empresas
españolas han tenido que
negociar plazos de cobro
superiores a los 60 días
Muchas de las empresas que no
han llegado a cerrar ven también
su futuro comprometido. La mo-rosidad
dificulta la competitivi-dad,
y no son pocas las que se han
visto obligadas a despedir a em-pleados
ante la demora en el co-
REFERENTE NEGATIVO
El ratio de morosidad
en España es del 5,1%,
una ciframuy superior
a lamedia europea
se han visto forzadas a aceptar
acuerdos comerciales que les obli-gan
a cobrar a plazos superiores
a los 60 días. Y, en caso de sufrir
impagos, sólo un 12% suele exigir
a sus morosos los intereses de de-mora
devengados –el 75% no lo
“Las grandes compañías pagan más tarde”
El profesor Pere Brachfield es di-rector
del CentrodeMorosología
de EAE Business School, director
de Estudios de la PMCM y autor
del “Informe sobre la morosidad
del crédito comercial en España”.
¿Cómo influye la morosidad en
la rentabilidad de las empresas?
El 50% del valor de los préstamos
básicos obtenidos por las pymes
españolas se utiliza para sufragar
créditos comerciales. Este coste
financiero no suele recuperarse
con el precio de venta, ya que no
se puede repercutir de forma ín-tegra
en el cliente. Así que el pro-veedor
lo asume con una dismi-nución
del margen de beneficio.
¿Eso provoca que nuestras em-presas
seanmenoscompetitivas?
En los mercados internaciona-les
se enfrentan a competidoras
europeas que cobran a 45 días
o menos; empresas que tienen
que soportar mucho menos cos-te
de financiación de sus ventas
a crédito y, en consecuencia –en
igualdad de condiciones–, obtie-nen
más rentabilidad, lo que les
permite ser más competitivas.
¿Un aumento de las sanciones
reduciría la morosidad?
No se trata de aumentar las san-ciones,
sino de promulgar un ré-gimen
sancionador.Apesar de las
reiteradas promesas de los políti-cos
y de una propuesta legislativa
de CIU que quedó frustrada en el
Congreso por falta de apoyo del
PP, aún no se ha aprobado nin-gún
reglamento que permita im-plementar
medidas coercitivas
que acoten las malas prácticas.
¿Quién tarda más en pagar?
Las grandes empresas y las com-pañías
cotizadas. Muchas de ellas
se financian a costa de sus pro-pios
proveedores, en su mayoría
pymesymicroempresas. Salta a la
vista que sin medidas coercitivas
las grandes compañías no respe-tarán
la ley contra lamorosidad.
!ENTREVISTA A PERE BRACHFIELD, DIRECTOR DEL CENTRO DE MOROSOLOGÍA DE EAE
El profesor Pere Brachfield
JÚLIA TORRES