© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Противодействие мошенничеству в
коммерческо...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
О чем идет речь?
ЭВОЛЮЦИЯ
ПОЗАвчера вчера с...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
ПОЗАвчера:
Скоринг… хммм… это, наверное, ве...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
ПОЗАвчера:
Отработка проблемных кредитов си...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Collection
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Вчера:
Обмен информацией о неблагонадежных ...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Списки неблагонадежных клиентов
Информация,...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Актуальная информация
БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИ...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Вчера:
Ручная работа сотрудников службы без...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Кадровая безопасность
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Кадровая безопасность
MIDOT & Expert Resear...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Вчера:
Проведение проверок в ручном/полуруч...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Биометрическая идентификация апликантов
Био...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Идентификация апликантов
Система распознава...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Идентификация апликантов
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Вчера:
Фрод-менеджер… А кто это???
Сегодня:...
© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Сообщество фрод-менеджеров
В фокусе:
• Сооб...
18© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009
Контактная информация
A N T I F R A U D
w...
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

Противодействие мошенничеству в коммерческом банке: вчера, сегодня, завтра…

1,443 views
1,325 views

Published on

Семинар «Кадровая безопасность и противодействие мошенничеству: опыт ПриватБанка», ПриватБанк, 09’2010

0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
1,443
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
189
Actions
Shares
0
Downloads
0
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Противодействие мошенничеству в коммерческом банке: вчера, сегодня, завтра…

  1. 1. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Противодействие мошенничеству в коммерческом банке: вчера, сегодня, завтра… A N T I F R A U D Семинар «Кадровая безопасность и противодействие мошенничеству: опыт ПриватБанка» ПриватБанк, 09’2010
  2. 2. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 О чем идет речь? ЭВОЛЮЦИЯ ПОЗАвчера вчера сегодня завтра
  3. 3. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 ПОЗАвчера: Скоринг… хммм… это, наверное, великая панацея, ниспосланная свыше решить все проблемы с рисками… Вчера: - application scoring - behavioral scoring - полуручной процесс - экспертные карты Сегодня: - fraud scoring - collection scoring - автоматизированный процесс - логистическая регрессия, нейронные сети, деревья решений, … Скоринг Взгляд в прошлое:
  4. 4. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 ПОЗАвчера: Отработка проблемных кредитов силами службы безопасности банка… Вчера: - создание специального процесса отработки проблемных активов - создание первых коллекторских агентств в Украине - попытки службы безопасности восстановления сферы влияния Сегодня: - попытки легализации коллекторской деятельности - разделение процесса отработки мошеннических кредитов и случаев дефолта заемщика Collection Взгляд в прошлое:
  5. 5. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Collection
  6. 6. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Вчера: Обмен информацией о неблагонадежных заемщиках между сотрудниками СБ на флешках/дисках/по почте… Сегодня: Завтра: - лист-менеджмент в коммерческих банках - единая интернет-площадка для банков по обмену информацией о мошенниках - центральное бюро кредитных историй (опыт соседей) Списки неблагонадежных клиентов
  7. 7. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Списки неблагонадежных клиентов Информация, необходимая для идентификации субъекта кредитной истории Кредитный рейтинг УБКИ Построено на данных о кредитных историях и способно оценить уровень кредитных рисков и вероятность дефолта СКИ. Проверка по списку неблагонадежных клиентов Поиск в списке утерянных паспортов Поиск в списке стационарных телефонов неблагонадежных клиентов, в т.ч. таксофонов Укртелекома ООО «Украинское бюро кредитных историй»
  8. 8. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Актуальная информация БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ СМОГУТ ПОЛУЧАТЬ ИНФОРМАЦИЮ ПО ЗАЕМЩИКАМ В НАЛОГОВОЙ «На заседании Правительственного комитета по вопросам экономической политики принят законопроект о внесении изменений в некоторые законы Украины относительно предоставления бюро кредитных историй (БКИ) информации из Государственного реестра физических лиц-плательщиков налогов и других обязательных платежей. Об этом сообщил сегодня Вице-премьер-министр Украины Сергей Тигипко. Как сообщили ЛІГАБізнесІнформ в пресс-службе С.Тигипко, согласно проекту, БКИ смогут получать от Налоговой администрации информацию относительно достоверности идентификационных номеров, присвоенных физическим лицам, что сделает невозможным мошенничество в финансовой сфере, связанное с использованием поддельных документов. По словам вице-премьера, бюро кредитных историй является необходимым и очень важным звеном инфраструктуры финансового рынка. "Именно из таких шагов состоит построение цивилизованной экономики по европейскому образцу. Банки получат более достоверную информацию о своих заемщиках, в связи с чем уменьшатся риски, влияющие на уровень процентной ставки по кредиту", - сказал С.Тигипко. ИА «ЛIГАБiзнесIнформ», 28.05.2010 16:38
  9. 9. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Вчера: Ручная работа сотрудников службы безопасности с использованием старых связей, анализ оперативной информации… Сегодня: - Проведение психологического тестирования персонала - Использование полиграфа в ряде банков - Автоматический мониторинг негативной информации по сотрудникам банка - Практика собеседований при увольнении сотрудников Завтра: - Оценка лояльности и благонадежности персонала на основе компьютерного тестирования - Применение биометрических технологий для снижения рисков корпоративного мошенничества - Реализация политики «Знай своего сотрудника и его окружение» Кадровая безопасность
  10. 10. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Кадровая безопасность
  11. 11. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Кадровая безопасность MIDOT & Expert Research Agency
  12. 12. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Вчера: Проведение проверок в ручном/полуручном режиме верификаторами и сотрудниками службы безопасности, длительный процесс принятия решения о выдаче кредитов… Сегодня: - Проведение автоматических проверок по данным, предоставленным апликантом (спасибо лист-менеджменту). - Поиск ответа на 2 основных вопроса: действительно кредит пытается оформить тот человек, за которого он себя выдает (идентификация апликанта и верификация его данных) и не обманет ли меня этот человек (поиск негативной информации)? Завтра: - Биометрическая идентификация апликантов в банках. - Использование биометрических технологий в работе с различными бюро кредитных историй. Идентификация апликантов
  13. 13. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Биометрическая идентификация апликантов Биометрическая система распознавания клиента основана на идентификации человека по неотъемлемым от него параметрам внешности, которые остаются практически неизменными в течении жизни. Биометрический образец уникален для каждого человека и является его неотъемлемой частью. Идентификация личности по биометрическому образцу имеет очень высокую степень точности. Использование биометрии в банковской деятельности является шагом в будущее, который обеспечивает снижение рисков в процессе оформления кредитов при значительном увеличении объема кредитного портфеля и доходности операций. Идентификация апликантов +
  14. 14. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Идентификация апликантов Система распознавания лиц Overseer FaceCode - программный комплекс, предназначенный для автоматического потокового распознавания лиц и сохранения полученной информации в базе данных. Интеллектуальное ядро системы базируется на применении новейших нейросетевых алгоритмов, что обеспечивает высокий уровень распознавания. Система Overseer FaceCode позволяет в автоматическом режиме производить обработку видеопотока, поиск, захват и сверку лица с базой данных для его идентификации. В своей работе Overseer FaceCode реализует две функции: детекция лиц, при помощи которой создается хронологический архив выделенных на фоне общего изображения лиц, и, собственно, функция распознавания. Overseer FaceCode может работать как с потоком видеоданных с камеры (плат видео-захвата, регистратора и т.д.), так и проводить поиск по уже существующим видеофайлам (например, архивы систем безопасности).
  15. 15. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Идентификация апликантов
  16. 16. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Вчера: Фрод-менеджер… А кто это??? Сегодня: - С фрод-менеджером разобрались… вроде бы… или нет? - Наличие разрозненных элементов системы противодействия мошенничеству с децентрализованной зоной ответственности - Отсутствие прозрачной информации на рынке об убытках от проведения мошеннических операций Завтра: - Системный подход к процессу управления рисками мошенничества на уровне всего банка - Стратегическое и оперативное управление рисками мошенничества из единого центра - Планирование влияния убытков от мошенничества на прибыль - Создание Ассоциации фрод-менеджеров Украины Enterprise Fraud Management (EFM)
  17. 17. © Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Сообщество фрод-менеджеров В фокусе: • Сообщество фрод-менеджеров в сети LinkedIn. • Проект портала www.antifraud.com.ua для фрод-менеджеров и сотрудников службы безопасности (форум, медиаархив, новости, проверка данных, провайдеры профессиональных услуг и решений, тематическая библиотека и прочее). • Регулярные встречи представителей подразделений фрод-менеджмента коммерческих банков. • Проведение ежегодной конференции по противодействию мошенничеству в коммерческих банках компанией «Ф.А.- Сервис». • Издание ежегодного номера журнала «Банковский менеджмент», посвященного тематике управления рисками мошенничества.
  18. 18. 18© Вячеслав Нехороших, Карточная безопасность в СНГ и Восточной Европе, 10’2009 Контактная информация A N T I F R A U D www.antifraud.com.ua AntiFraud.Com.UA +380 (91) 910 93 28 inbox@antifraud.com.ua

×