• Save

Loading…

Flash Player 9 (or above) is needed to view presentations.
We have detected that you do not have it on your computer. To install it, go here.

Like this presentation? Why not share!

Противодействие мошенничеству в коммерческом банке: вчера, сегодня, завтра…

on

  • 1,370 views

Семинар «Кадровая безопасность и противодействие мошенничеству: опыт ПриватБанка», ПриватБанк, 09’2010

Семинар «Кадровая безопасность и противодействие мошенничеству: опыт ПриватБанка», ПриватБанк, 09’2010

Statistics

Views

Total Views
1,370
Views on SlideShare
1,203
Embed Views
167

Actions

Likes
0
Downloads
0
Comments
0

5 Embeds 167

http://www.antifraud.com.ua 94
http://antifraud.com.ua 51
http://www.linkedin.com 16
http://antifraud.baltazar.com.ua 5
https://www.linkedin.com 1

Accessibility

Categories

Upload Details

Uploaded via as Microsoft PowerPoint

Usage Rights

© All Rights Reserved

Report content

Flagged as inappropriate Flag as inappropriate
Flag as inappropriate

Select your reason for flagging this presentation as inappropriate.

Cancel
  • Full Name Full Name Comment goes here.
    Are you sure you want to
    Your message goes here
    Processing…
Post Comment
Edit your comment

Противодействие мошенничеству в коммерческом банке: вчера, сегодня, завтра… Противодействие мошенничеству в коммерческом банке: вчера, сегодня, завтра… Presentation Transcript

  • Противодействие мошенничеству в коммерческом банке: вчера, сегодня, завтра … Семинар «Кадровая безопасность и противодействие мошенничеству: опыт ПриватБанка» ПриватБанк, 09 ’ 2010 A N T I F R A U D
  • О чем идет речь? ЭВОЛЮЦИЯ ПОЗАвчера вчера сегодня завтра
  • Скоринг
    • ПОЗАвчера :
    • Скоринг… хммм… это, наверное, великая панацея, ниспосланная свыше решить все проблемы с рисками…
    • Вчера :
    • application scoring
    • behavioral scoring
    • полуручной процесс
    • экспертные карты
    • Сегодня :
    • fraud scoring
    • collection scoring
    • автоматизированный процесс
    • логистическая регрессия, нейронные сети, деревья решений, …
    Взгляд в прошлое:
  • Collection
    • ПОЗАвчера :
    • Отработка проблемных кредитов силами службы безопасности банка…
    • Вчера :
    • создание специального процесса
    • отработки проблемных активов
    • создание первых коллекторских
    • агентств в Украине
    • попытки службы безопасности
    • восстановления сферы влияния
    • Сегодня :
    • попытки легализации
    • коллекторской деятельности
    • разделение процесса отработки мошеннических кредитов и случаев дефолта заемщика
    Взгляд в прошлое:
  • Collection
  • Списки неблагонадежных клиентов
    • Вчера :
    • Обмен информацией о неблагонадежных заемщиках между сотрудниками СБ на флешках/дисках/по почте…
    • Сегодня :
    • Завтра :
    • лист-менеджмент в коммерческих банках
    • единая интернет-площадка для банков по обмену информацией о мошенниках
    • центральное бюро кредитных историй (опыт соседей)
  • Списки неблагонадежных клиентов Информация, необходимая для идентификации субъекта кредитной истории Кредитный рейтинг УБКИ Построено на данных о кредитных историях и способно оценить уровень кредитных рисков и вероятность дефолта СКИ. Проверка по списку неблагонадежных клиентов Поиск в списке утерянных паспортов Поиск в списке стационарных телефонов неблагонадежных клиентов, в т.ч. таксофонов Укртелекома ООО «Украинское бюро кредитных историй»
  • Актуальная информация БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ СМОГУТ ПОЛУЧАТЬ ИНФОРМАЦИЮ ПО ЗАЕМЩИКАМ В НАЛОГОВОЙ «На заседании Правительственного комитета по вопросам экономической политики принят законопроект о внесении изменений в некоторые законы Украины относительно предоставления бюро кредитных историй (БКИ) информации из Государственного реестра физических лиц-плательщиков налогов и других обязательных платежей . Об этом сообщил сегодня Вице-премьер-министр Украины Сергей Тигипко. Как сообщили ЛІГАБізнесІнформ в пресс-службе С.Тигипко, согласно проекту, БКИ смогут получать от Налоговой администрации информацию относительно достоверности идентификационных номеров, присвоенных физическим лицам, что сделает невозможным мошенничество в финансовой сфере, связанное с использованием поддельных документов. По словам вице-премьера, бюро кредитных историй является необходимым и очень важным звеном инфраструктуры финансового рынка. "Именно из таких шагов состоит построение цивилизованной экономики по европейскому образцу. Банки получат более достоверную информацию о своих заемщиках, в связи с чем уменьшатся риски, влияющие на уровень процентной ставки по кредиту", - сказал С.Тигипко. И А « ЛIГАБiзнесIнформ », 28.05.2010 16:38
  • Кадровая безопасность
    • Вчера :
    • Ручная работа сотрудников службы безопасности с использованием старых связей, анализ оперативной информации…
    • Сегодня :
    • Проведение психологического тестирования персонала
    • Использование полиграфа в ряде банков
    • Автоматический мониторинг негативной информации по сотрудникам банка
    • Практика собеседований при увольнении сотрудников
    • Завтра :
    • Оценка лояльности и благонадежности персонала на основе компьютерного тестирования
    • Применение биометрических технологий для снижения рисков корпоративного мошенничества
    • Реализация политики «Знай своего сотрудника и его окружение»
  • Кадровая безопасность
  • Кадровая безопасность MIDOT & Expert Research Agency
  • Идентификация апликантов
    • Вчера :
    • Проведение проверок в ручном/полуручном режиме верификаторами и сотрудниками службы безопасности, длительный процесс принятия решения о выдаче кредитов…
    • Сегодня :
    • Проведение автоматических проверок по данным, предоставленным апликантом ( спасибо лист-менеджменту ).
    • Поиск ответа на 2 основных вопроса: действительно кредит пытается оформить тот человек, за которого он себя выдает (идентификация апликанта и верификация его данных) и не обманет ли меня этот человек (поиск негативной информации)?
    • Завтра :
    • Биометрическая идентификация апликантов в банках.
    • Использование биометрических технологий в работе с различными бюро кредитных историй.
  • Идентификация апликантов + Биометрическая идентификация апликантов Биометрическая система распознавания клиента основана на идентификации человека по неотъемлемым от него параметрам внешности, которые остаются практически неизменными в течении жизни. Биометрический образец уникален для каждого человека и является его неотъемлемой частью. Идентификация личности по биометрическому образцу имеет очень высокую степень точности. Использование биометрии в банковской деятельности является шагом в будущее, который обеспечивает снижение рисков в процессе оформления кредитов при значительном увеличении объема кредитного портфеля и доходности операций.
  • Идентификация апликантов Система распознавания лиц Overseer FaceCode - программный комплекс, предназначенный для автоматического потокового распознавания лиц и сохранения полученной информации в базе данных. Интеллектуальное ядро системы базируется на применении новейших нейросетевых алгоритмов, что обеспечивает высокий уровень распознавания. Система Overseer FaceCode позволяет в автоматическом режиме производить обработку видеопотока, поиск, захват и сверку лица с базой данных для его идентификации. В своей работе Overseer FaceCode реализует две функции: детекция лиц, при помощи которой создается хронологический архив выделенных на фоне общего изображения лиц, и, собственно, функция распознавания. Overseer FaceCode может работать как с потоком видеоданных с камеры (плат видео-захвата, регистратора и т.д.), так и проводить поиск по уже существующим видеофайлам (например, архивы систем безопасности).
  • Идентификация апликантов
  • Enterprise Fraud Management (EFM)
    • Вчера :
    • Фрод-менеджер… А кто это???
    • Сегодня :
    • С фрод-менеджером разобрались… вроде бы… или нет?
    • Наличие разрозненных элементов системы противодействия мошенничеству с децентрализованной зоной ответственности
    • Отсутствие прозрачной информации на рынке об убытках от проведения мошеннических операций
    • Завтра :
    • Системный подход к процессу управления рисками мошенничества на уровне всего банка
    • Стратегическое и оперативное управление рисками мошенничества из единого центра
    • Планирование влияния убытков от мошенничества на прибыль
    • Создание Ассоциации фрод-менеджеров Украины
  • Сообщество фрод-менеджеров
    • В фокусе:
    • Сообщество фрод-менеджеров в сети LinkedIn .
    • Проект портала www.antifraud.com.ua для фрод-менеджеров и сотрудников службы безопасности (форум, медиаархив, новости, проверка данных, провайдеры профессиональных услуг и решений, тематическая библиотека и прочее).
    • Регулярные встречи представителей подразделений фрод-менеджмента коммерческих банков.
    • Проведение ежегодной конференции по противодействию мошенничеству в коммерческих банках компанией «Ф . А .- Сервис» .
    • Издание ежегодного номера журнала «Банковский менеджмент», посвященного тематике управления рисками мошенничества.
  • Контактная информация www.antifraud.com.ua AntiFraud.Com.UA +380 (91) 910 93 28 [email_address] A N T I F R A U D