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  • 1. Noviembre 2010 Certificación 2010 Módulo 1
  • 2. Bienvenida Bienvenidos a la capacitación on-line. • El objetivo de este curso de capacitación es profundizar el conocimiento de los ejecutivos de la red con nuestra oferta de fondos mutuos. • Además, queremos que esta instancia se transforme en un apoyo constante a la labor de ventas diarias que realizan en la red de sucursales. • Fortalecer los lazos entre ustedes y fondos mutuos.
  • 3. Introducción La capacitación se realizará en cuatro módulos cada uno presentado con dos semanas de diferencia • Módulo 1: Fondos Mutuos de Deuda de Corto Plazo • Módulo 2: Fondos Mutuos de Deuda de Mediano y Largo Plazo • Módulo 3: Fondos Mutuos Accionarios • Módulo 4: Beneficios Tributarios y APV  Tendrán un tiempo para capacitarse en cada módulo de dos semanas.  Durante este tiempo podrán ver cada capacitación las veces lo deseen  No es necesario que revisen la capacitación completa de una sola vez  Al finalizar este plazo le llegará por correo una prueba que busca certificar que cuentan con las competencias necesarias.
  • 4. Secciones: 1. Conceptos Generales Toda la información de apoyo para la venta 2. Comercialización Consejos y técnicas para mejorar la venta 3. Productos Nuestros Fondos Mutuos 4. Material de Apoyo La forma en que te apoyamos en tu gestión
  • 5. Herramientas Capacitación On -Line Se les enviará: • Información del desarrollo de las capacitaciones • Ganadores del concurso E-mail Encontrarás: • Capacitaciones • Es un lugar de consulta • Permite generar preguntas y respuestas Sitio de Capacitación Remota Prueba • Una vez finalizado cada módulo una prueba para certificar el nivel • Concurso que reforzará los conocimientos adquiridos • Los ganadores serán informados al final de la capacitación Trivia Para el desarrollo exitoso de esta capacitación contamos con las siguientes herramientas:
  • 6. Introducción Módulo 1 En este módulo veremos:  Conceptos básicos de fondos mutuos  Nuestra oferta de corto plazo  Nuestros Elementos de Apoyo
  • 7. Índice Módulo 1 Conceptos Generales Por qué existen los fondos mutuos Qué es un fondo mutuo Por qué vendemos Fondos Mutuos • Conceptos Básicos Definiciones Comercialización • Distintos fondos para distintas personas • Beneficios para la sucursal de vender fondos mutuos Productos • Tipos de Fondos Mutuos • Relación Riesgo Retorno • Fondo Mutuo Solvente • APA - PAC Elementos de Apoyo • Intranet • Fichas de Productos • Sitio de Capacitación Remota • Fondos Mutuos al Día
  • 8. Conceptos Generales
  • 9. Por qué Existen los Fondos Mutuos Los Fondos Mutuos: • Nacen en Chile en la década de los 80’s y poco a poco se han convertido en uno de los principales productos de ahorro e inversión de los chilenos. • Permiten ampliar el abanico de alternativas que los clientes tienen disponibles, dadas las crecientes necesidades de ahorro e inversión. • Existen diversas alternativas de ahorro e inversión de Corto, Mediano y Largo Plazo, acorde a las necesidades de nuestros clientes. • Por esto es importante conocer a los clientes
  • 10. ¿Qué es un Fondo Mutuo? Un Grupo de Clientes A un Experto para que Administre su Dinero Y hacer crecer así su Patrimonio Es una alternativa de Ahorro e Inversión que consiste en reunir los aportes de distintas personas, naturales o jurídicas, para invertirlos en instrumentos financieros, tarea que lleva acabo la Sociedad Administradora. Entrega la Administración de Sus Inversiones
  • 11. ¿Por qué Fondos Mutuos? Son una forma flexible de Ahorrar e Invertir, cuentan con la confianza y seguridad de una empresa filial de BancoEstado. Las razones de por qué elegirlos: Liquidez en hasta 3 días hábiles bancarios dependiendo del tipo de fondo Diversas alternativas de Ahorro e Inversión. Flexibilidad en los Rescates de Fondos. Sin Restricción en el Número de Rescates. Sin Vencimiento y Renovación. Atractiva Rentabilidad. Beneficios Tributarios.
  • 12. Conceptos Generales: Conceptos Básicos
  • 13. Conceptos Básicos: Valor Cuota Cuando una persona invierte en Fondos Mutuos adquiere una cierta cantidad de cuotas según el valor de la cuota que corresponda. Es la unidad de medida en que está dividido el patrimonio del fondo mutuo. Cuota Es la métrica mediante la cual se expresa una inversión en un fondo mutuo y su valor varia día a día. Patrimonio
  • 14. Conceptos Básicos: Rentabilidad Es el beneficio o rendimiento obtenido de una inversión durante un período de tiempo determinado. Este rendimiento puede ser positivo o negativo. El rendimiento va a depender del tipo de fondo y de las variables económicas y financieras que influyen en la cartera de inversiones ó = Rentabilidad Es la variación del valor de la cuota en determinado período de tiempo. Dicha rentabilidad se encuentra estrechamente relacionada con la rentabilidad de la Cartera de Inversiones de fondos mutuos.
  • 15. Patrimonio con Rentabilidad Conceptos Básicos: Valor cuota y Rentabilidad Cliente Invierte en el Fondo Monto Invertido = N° Cuotas del Cliente El N°de Cuotas se Mantiene Constante. Lo que varía es el Valor de la Cuota Monto Inicial Invertido Renta- bilidad + N° Cuotas del Cliente Patrimonio Total del Fondo Opera de la siguiente manera
  • 16. Conceptos Básicos: Remuneración Cliente invierte Banco Estado A.G.F. Administra los Fondos Mutuos • La remuneración es el cobro realizado por la Administradora General de Fondos por gestionar los fondos mutuos • Se calcula sobre el monto invertido, expresándose como porcentaje anual más IVA • Se descuenta día a día del Valor Cuota. Por lo tanto el valor cuota ya tiene internalizado el cobro de la remuneración del fondo. AGF cobra un monto por la administración
  • 17. Conceptos Básicos: Comisión por Rescate Sólo algunos fondos mutuos cobran comisiones por rescate, principalmente aquellos orientados al mediano y largo plazo. Es lo que debe pagar el cliente en caso de rescatar dinero de su Fondo Mutuo antes del período mínimo de permanencia.
  • 18. Aporte Inicial $ 100.000 $ 30.000 Día 1 Día 30 Rescate 1 Conceptos Básicos: Comisión por Rescate Veamos el caso de los fondos mutuos internacionales. Al lado una parte de la tabla de comisiones • El aporte inicial fue de $100.000 • El cliente tiene un 20% exento • Es decir $ 20.000 • Los primeros $ 20.000 están exentos. • Los $ 10.000 restante pagan comisión según tabla • Es decir pagan un 3% de $ 10.000 = $300 • Al cliente se le paga Se pagan: $ 20.000 + $ 10.000 – $ 300= $ 29.700 $ 30.000 Día 45 Rescate 2 • No queda monto exento. • Los $ 30.000 pagan comisión según tabla • Es decir pagan un 3% de $ 30.000 = $900 • Al cliente se le paga Se pagan: $ 30.000 – $ 900 = $ 29.100
  • 19. Conceptos Básicos Diversificación: En forma simple, significa “poner los huevos en distintas canastas” y cuya finalidad es acotar el riesgo asociado a las inversiones. Al invertir en un fondo mutuo se esta optando por una alternativa de inversión diversificada. Cartera de Inversiones: Conjunto de instrumentos financieros que componen cada fondo. La composición de cada cartera de inversiones dependerá de los tipos de fondos mutuos y del reglamento interno de cada fondo.
  • 20. Comercialización
  • 21. Fondos Mutuos Acciones Distinciones Importantes de Fondos Mutuos La oferta permanente de BancoEstado a marzo de 2010, está compuesta por diez Fondos Mutuos , de los cuales cinco son Fondos de Deuda Nacional (Renta Fija). Por lo tanto:
  • 22. Por esto es muy importante conocer a nuestros clientes… Las necesidades de los clientes de BancoEstado son … MÚLTIPLES Educación Media Educación Universitaria Vacaciones Accidentes Vivienda 2ª Vivienda Automóvil SaludAhorro Imprevistos
  • 23. …. Ya que nos permite dar soluciones adecuadas Las soluciones de inversiones para los clientes del Banco deben ser … DIVERSAS Corto Plazo Mediano Plazo Largo Plazo Nacional Internacional Acciones Acciones + Renta Fija Capital Garantizado Bajo Riesgo Baja Rentabilidad Alto Riesgo Alta Rentabilidad Todas estas soluciones son posibles a través Fondos Mutuos de Banco Estado APV
  • 24. Diversos Clientes  Diversas Soluciones de Ahorro e Inversión Diversos Fondos Mutuos No podemos hablar de “Fondos Mutuos” a secas. Es necesario ponerle “apellido” a los fondos mutuos. No todos los Fondos Mutuos son iguales … ¿Cuál elegir ? Hay que tener en cuenta 3 variables: 1. Plazo de la inversión 2. Necesidades de liquidez 3. Actitud frente al riesgo de cada cliente
  • 25. Beneficios para la Sucursal de Vender Fondos Mutuos • Son productos con un interesante margen para el Banco y para tu sucursal. • Las ventas de estos productos contribuyen a cumplir las metas de inversiones y a alcanzar el cumplimiento del Tablero de Gestión • Permite entregar a tus clientes una gama completa de productos y servicios, para lograr que éste tenga todos sus productos en BancoEstado y fidelizarlo.
  • 26. Productos
  • 27. Tipos de Fondos Mutuos En la industria de fondos mutuos, existen ocho tipos o categorías distintas de fondos mutuos. Ninguna es igual a la otra. • Corporativo • Solvente • Conveniencia 1.- Deuda Corto Plazo con duración menor a 90 días. • Protección 2.- De Deuda Corto Plazo con duración menor a 365 días. • Compromiso • Más Renta Bicentenario 3.- De Deuda Mediano y Largo Plazo 4.- Mixtos (sin presencia) • Acciones Nacionales • Acciones Desarrolladas • Acciones Emergentes 5.- Accionarios • Renta Desarrollada • Renta Emergente 6.- Libre Inversión • Doble Oportunidad7.- Garantizados 8.- Dirigido a Inversionistas Calificados (sin presencia) En Oferta Actual Aún no es parte de la Oferta
  • 28. Siempre es importante tener en cuenta que todos los fondos mutuos son distintos entre sí. RentabilidadEsperada Acciones Nacionales Compromiso Protección Renta Desarrollada Renta Emergente Acciones Desarrolladas Acciones Emergentes Riesgo AltoRiesgo MedioRiesgo Bajo Relación Riesgo-Retorno de Nuestra Oferta Solvente Conveniencia Corporativo Más Renta Bicentenario
  • 29. Nuestra Oferta de Fondos MutuosDeuda Nombre Tipo Plazo Mínimo Sugerido Variabilidad del Valor Cuota Accionarios Corporativo Renta Fija de Corto Plazo Desde 1 día Bajo Conveniencia Renta Fija de Corto Plazo Desde 1 día Bajo Solvente Renta Fija de Corto Plazo Desde 1 día Bajo Protección Renta Fija de Mediano Plazo Desde 6 meses Bajo - Medio Compromiso Renta Fija de Largo Plazo Desde 1 año Medio Más Renta Bicentenario Renta Fija de Largo Plazo Desde 1 año Medio Renta Fija Emergente Renta Fija Regiones Emergentes Desde 3 años y más Medio Renta Fija Desarrollada Renta Fija Regiones Desarrollados Desde 3 años y más Medio Acciones Nacionales Acciones Chilenas Desde 3 años y más Alto Acciones Emergentes Aciones regionales Emergentes Desde 5 años y más Alto Acciones Desarrolladas Acciones Regiones Desarrollados Desde 5 años y más Alto
  • 30. Siempre es importante tener en cuenta que todos los fondos mutuos son distintos entre sí. RentabilidadEsperada Acciones Nacionales Compromiso Protección Renta Desarrollada Renta Emergente Acciones Desarrolladas Acciones Emergentes Riesgo AltoRiesgo MedioRiesgo Bajo Solvente Conveniencia Corporativo Más Renta Bicentenario Nuestra Oferta de Corto Plazo
  • 31. 1. Fondo Mutuo Conveniencia 1. Baja Volatilidad Los instrumentos que componen la cartera de inversiones cuentan con clasificaciones de riesgo AA+fm/M1 2. Mayor Patrimonio Administrado de BancoEstado AGF Es el fondo que cuenta con el mayor patrimonio administrado de BancoEstado, con una cartera que supera los MM$ 200.000 3. Mayor Número de Partícipes Más de 70.000 personas han confiado en nosotros y hoy son parte de los miles de chilenos partícipes de este fondo Ventajas
  • 32. 1. Fondo Mutuo Solvente 6. Remuneración Anual Uno de los cobros por administrar los dineros más bajos del mercado, de acuerdo a la serie que invierta el cliente Serie A: Hasta 0,774% Serie B: Hasta 1,131% Serie C: Hasta 1,547% : 4. Flexibilidad y Liquidez Un fondo flexible que permite rescatar las veces que quieras, sin cobro de comisión y con disponibilidad de fondos desde un día hábil bancario 5. Aportes Mínimos Este fondo cuenta con tres series de fondos, que te permiten invertir en la que más se acomode al monto del ahorro/inversión • Serie A: $ 20.000.000 • Serie B: $ 5.000.000 • Serie C: $ 5.000 Ventajas
  • 33. En una alternativa de ahorro e inversión de corto plazo, que permite acceder al mercado de instrumentos de Deuda/Renta Fija en Chile, Está especialmente recomendado para clientes que desean invertir en el corto plazo, a partir de 1 día Pagarés Banco Central Pagarés Empresas Depósitos a Plazo + + Orientado especialmente para PERSONAS que buscan obtener una rentabilidad atractiva, asumiendo un riesgo mínimo. FM Solvente 1. Fondo Mutuo Solvente
  • 34. 1. Fondo Mutuo Conveniencia 1. Baja Volatilidad Los instrumentos que componen la cartera de inversiones cuentan con clasificaciones de riesgo. 2. Beneficios Tributarios para los clientes Permite acogerse al beneficio Tributario 57 Bis de la ley de Renta. 3. Número de Partícipes Este fondo es el cuarto en número de partícipes con Más de 11.000 clientes que han confiado en nosotros. Ventajas
  • 35. 1. Fondo Mutuo Conveniencia 6. Remuneración Anual Uno de los cobros por administrar los dineros más bajos del mercado, de acuerdo a la serie que invierta el cliente • Serie A: Hasta 0,536% • Serie B: Hasta 1,428% 4. Flexibilidad y Liquidez Un fondo flexible que permite rescatar las veces que quieras, sin cobro de comisión y con disponibilidad de fondos desde un día hábil bancario 5. Aportes Mínimos Este fondo cuenta con dos series de fondos, que te permiten invertir en la que más se acomode al monto del ahorro/inversión • Serie A: $ 20.000.000 • Serie B: $ 500.000 Ventajas
  • 36. En una alternativa de ahorro e inversión de corto plazo, que permite acceder al mercado de instrumentos de Deuda/Renta Fija en Chile, Está especialmente recomendado para clientes que desean invertir en el corto plazo, a partir de 1 día Pagarés Banco Central Pagarés Empresas Depósitos a Plazo + + Orientado especialmente para EMPRESAS que desean invertir sus excedentes de caja en el Corto Plazo con disponibilidad de los fondos en un día Hábil. FM Conveniencia 1. Fondo Mutuo Conveniencia
  • 37. 1. Fondo Mutuo Corporativo 1. Baja Volatilidad Los instrumentos que componen la cartera de inversiones cuentan con clasificaciones de riesgo AA+fm/M1. 2. Patrimonio Administrado de BancoEstado AGF Es el fondo que cuenta con unos de los mayores patrimonios administrado de BancoEstado, con una cartera que supera los MM$ 200.000 3. Número de Partícipes Este fondo cuenta con más de 3.700 partícipes principalmente Corporaciones, Grandes Empresas e Instituciones Públicas. Ventajas
  • 38. 1. Fondo Mutuo Corporativo 6. Remuneración Anual Uno de los cobros por administrar los dineros más bajos del mercado. • Serie Única : Hasta 0,357% 4. Flexibilidad y Liquidez Un fondo flexible que permite rescatar las veces que quieras, sin cobro de comisión y con disponibilidad de fondos desde un día hábil bancario 5. Aportes Mínimos Este fondo cuenta con una serie de fondo, que permite invertir en el mercado de deuda nacional. • Serie Única : $ 50.000.000 Ventajas
  • 39. En una alternativa de ahorro e inversión de corto plazo, que permite acceder al mercado de instrumentos de Deuda/Renta Fija en Chile, Está especialmente recomendado para clientes que desean invertir en el corto plazo, a partir de 1 día Pagarés Banco Central Pagarés Empresas Depósitos a Plazo + + Orientado especialmente para EMPRESAS que desean invertir sus excedentes de caja en el Corto Plazo con disponibilidad de los fondos en un día Hábil. FM Corporativo 1. Fondo Mutuo Corporativo
  • 40. ¿Qué es el APA? Es un servicio de ahorro fácil, rápido, flexible, programado, automático y seguro. ¿Porqué es importante realizar un Ahorro Programado? • El tener una buena práctica de ahorro nos permite usar bien nuestro dinero y así lograr nuestras metas. • Para realizar un Ahorro Inteligente es necesario tener una metodología inteligente de ahorro. 2. APA – PAC
  • 41.  Es el PAC de Fondos Mutuos  Excelente alternativa de ahorro para el largo plazo: Fácil, rápido y flexible  Permite realizar ahorros programados y automáticos desde la Cuenta Corriente, Chequera Electrónica y Cuenta Rut, sin costos asociados  Permite elegir tanto el día como el monto en que se realice el ahorro  No requiere que el cliente vaya al Banco  Descongestiona las sucursales y libera de carga operativa de venta  Montos mínimos de inversión desde $ 5.000  Liquidez en hasta tres días hábiles bancarios según el tipo de fondo. 2. APA – PAC
  • 42. Compromiso Serie C Acciones Nacionales Serie A Acciones Desarrolladas Serie Clásica Acciones Emergentes Serie Clásica Renta Desarrollada Serie Clásica Renta Emergente Serie Clásica Solvente Serie C Protección Serie C 2. APA – PAC: ¿En qué fondos puedo suscribirlo?
  • 43. ¿Cómo suscribirlo? 1. Se debe ingresar a través de la Pantalla Administrativa (PA), opción PAC 2. Seleccionar la cuenta de cargo para realizar el PAC o CTA. CTE – código: CCT o CHEQUERA ELECTRÓNICA/CUENTA RUT – código: CTV 3. Si el cliente no tiene PAC anteriores, presionar F9 2 veces para que ingrese a detalle 4. Si el cliente tiene PAC, presionar F11 detalle y F1 nuevo 5. Código: CVN 6. N° de Convenio: Cuenta 1171 7. Completar Nombre Cliente 8. Completar RUT identificador, con digito verificador más el código del fondo 2. APA – PAC: Cómo suscribirlo
  • 44. Códigos de los Fondos  Solvente Serie C: 3C  Protección Serie C: 9C  Compromiso Serie C: 8C  Accionario Serie A: 5A  Acciones Emergentes: 14 CLA  Acciones Desarrolladas: 15 CLA  Rentas Emergentes: 16 CLA  Renta Desarrollada: 17 CLA Códigos de los fondos APV  FM Compromiso: 8 APV  FM Acciones Nacionales: 5 APV  Portfolio Decidido: AAPV  Portfolio en Crecimiento: BAPV  Portfolio Moderado: CAPV  Portfolio Conservador: DAPV  Acciones Emergentes: 14 APV  Acciones Desarrolladas: 15 APV  Renta Emergente: 16 APV  Renta Desarrollada: 17 APV 2. APA – PAC: Cómo suscribirlo
  • 45.  Luego de ingresados los códigos, se termina con los siguientes datos  Monto: Indicar monto en $  Indicar Día de cargo  Periodicidad: Mensual  Llenar Anexo 1 De Fondos Mutuos  El Cliente debe FIRMAR: • Anexo 1 • Mandato para cargos y pagos automáticos de cuentas, disponible en la ruta de Intranet: formularios/ convenios 2. APA – PAC: Cómo suscribirlo
  • 46. Elementos de Apoyo
  • 47. Elementos de Apoyo 1. Intranet Toda la información de apoyo para la venta 2. Fichas de Fondos Información detallada del desempeño de los fondos DURACIÓN PROMEDIO CARTERA 483 días PATRIMONIO ADMINISTRADO $ 43.387.000.000 NÚMERO PARTICIPES 12.461 TIPO DE FONDO Fondo mutuo de mediano y largo plazo nacional 1 - 8 0 días 90% 3,00% Serie Clásica: $ 5.000 Serie Crecimiento: $ 5.000.000 Serie Patrimonial: $ 20.000.000 Serie APV: $ 5.000 PLAZO RESCATE Un día hábil bancario. RESCATES PERMITIDOS Todos los que requiera Serie Clásica: 2,0% * Serie APV exento Serie Crecimiento: 1,5% Serie Patrimonial: 1,0% Serie APV: 1,5% Tipo de Instrumento % Ca rtera Períodos (*) Serie Clásica Serie Crecimiento Se rie Patrimonial DEPÓSITOS A PLAZO 98,54% PAGARÉS BONOS B. CENTRAL 1,46% PAGARÉS BONOS EMPRESAS BONOS BANCOS E INST FINAN LETRAS CRED. BANCO OTROS ACTIVOS TOTAL 100,00% 2,01 % Acumulado Año 2010 41,83% 41 ,83% 41,83 % Contáctenos a los teléfonos 600 200 7000 ó (02) 970 88 00 o vía e-mail en fondosmutuos@bancoestado.cl Ban coEstado S.A. Adm inis tra do ra G en er al de F on do se s fili al de Ban coEs tado, dond e el b anco es agen te co locad or de lo s d ife re nte s Fo ndos Mutu os ad min istr ad os po r ella .L a renta bil idad o gan ancia ob te nid a en el pas ad o p or e ste fon do ,n o ga ra nti za qu e ella s 1 61 - 240 días 90% ( *): Tasa calcul ad a en ba se 30 dí as re spe cto a l 31 d e Ag osto de 20 09. Ren tabilid ad es de termi nada s a pa rtir d e la var iación del v alo r c uo ta en cada uno de lo s p er ío do s s eñ alado s. Más de 24 0 días Sin comisión Últimos 180 días 2,01% 2,01% COMP OSICIÓN CART ERA DE INVERS IONES 81 - 160 días 90% MONTO MÍNIM O REMUNERACIÓN ANUAL (IVA incluido) CARACTERÍSTICAS DEL FONDO FONDO MUTUO RENTA EMERGENTE BANCOESTADO (Al 31 DE ENERO DE 2010) Comisión (IVA Incluído) %del Aporte Afecto a Comisión Permanencia del Aporte RENTABILIDADES NO MINALES Últimos 90 días 1,81% 1,81% 1,81 % Comis ión de Salida 2,00% 1,00% Sin comisión Perfil del Inversionista: Invierte en fondos que a su vez invierten en instrumentos de deuda de los países emergentes en el mundo Mercado Objetivo: Orientado principalmente a personas naturales que desean invertir en deuda (renta fija) en el largo plazo (más de tres años) D EPÓSITOS A PL AZO P AGA RÉS B ONOS B . CEN TRA L P AGA RÉS B ONOS E MPR ESAS B ONOS BA N COS E I N ST FINA N L ETRA S CR ED . BA N CO OTROS A CTI VOS 0 200 400 600 800 1 000 1 200 4. Fondos Mutuos al día Informe Semanal con Noticias del Mercado y de Fondos Mutuos 3. Sitio de Capacitación Remota Todas las Capacitaciones On-line para tu consulta
  • 48. 1. Intranet Características Generales de Fondos Mutuos Fichas de producto (Más adelante detalles) Carteras de Inversión donde se puede saber en qué están invirtiendo los fondos mutuos Reglamentos Internos: Información Legal de nuestros fondos Simulador de Oferta No APV: Para entregar sugerencia de Ahorro e Inversión Acceso a Mini sitio APV: En el módulo 3 más detalles Formularios: Acceso a todos los formularios de Fondos Mutuos
  • 49. Rentabilidades, Valores Cuota, Cuadro Comparativo de costos con el mercado Histórico de Fondos Mutuos al día Histórico del Apoyo a la Renta Fija 1. Intranet
  • 50. 2. Fichas de Productos • Las fichas de productos son una herramienta de venta que permite:  Dar a los clientes más información de nuestros fondos mutuos  Conocer las carteras de inversión  Mostrar las rentabilidades históricas  Contar con información general del fondo • Es importante que las usen en cada venta de fondos mutuos • Estas fichas se actualizan mensualmente y están disponibles tanto en el sitio público como en Intranet
  • 51. 2. Fichas de Productos Comisiones por rescatesInformación General del Fondo A quién está dirigido el fondo Comentario del Administrador
  • 52. Rentabilidades en últimos periodos Evolución Valor Cuota últimos seis meses Composición de la cartera de Inversión Gráfico de la cartera de Inversión 2. Fichas de Fondos
  • 53. 3. Sitio de Capacitación Remota El curso que actualmente se está dictando Pregúntanos, nosotros te responderemos Las capacitaciones antiguas más nuevo material de apoyo Resúmenes de los temas más importantes para enfrentar al cliente Noticias destacadas Plantea tu tema para un debate abierto
  • 54. 4. Fondos Mutuos al Día (pag 1) Llega por e-mail todos los lunes antes de las 13 hrs. Si no te llega envía un e-mail a fondosmutuos@bancoestado.cl Noticias de Campañas o refuerzos de inicitaivas Noticia Principal de Fondos Mutuos
  • 55. Evolución del IPSA últimos 12 meses Panorama General, de Renta Fija, Accionario Nacional y Accionario Internacional Valores de periodos de la bolsa Chilena, Brasileña y Americana Llega por e-mail todos los lunes antes de las 13 hrs. Si no te llega envía un e-mail a fondosmutuos@bancoestado.cl 4. Fondos Mutuos al Día (pag 2)
  • 56. Resumen Rentabilidad de nuestros fondos Noticias de Campañas y/o adicionales Llega por e-mail todos los lunes antes de las 13 hrs. Si no te llega envía un e-mail a fondosmutuos@bancoestado.cl 4. Fondos Mutuos al Día (pag 3)
  • 57. • Para poder dar una correcta asesoría a nuestros clientes es importante estar al tanto del acontecer económico. Para esto usted debe ingresar al menos tres veces a la semana a estos sitios: Actualidad Económica Diario Financiero: www.df.cl • Actualidad Económica Nacional • Actualidad Económica Internacional • Coyuntura Económica Bolsa de Santiago: www.bolsadesantiago.com • Información de la bolsa de Santiago • Mayores Alzas • Mayores Bajas • Evaluación Principales Índices Economía y Negocios: www.economiaynegocios.cl • Noticias Económicas • Actualidad Financiera • Coyuntura
  • 58. Si Tienes Dudas o Sugerencias • Si tienes una duda deja tu pregunta en el sitio de capacitación remota en la sección “Tengo una Pregunta”, la responderemos en 24 horas • Si quieres compartir una inquietud o debatir sobre un tema, déjala en la sección “Foro”. Ahí todos podrán comentar acerca de tu inquietud • Si prefieres escríbenos a fondosmutuos@bancoestado.cl • O llámanos al 28800 – 28988 – 28977 – 28986 – 28987 – 28985

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