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Il rapporto banca-impresa
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Il rapporto banca-impresa

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Spunti per la gestione efficiente della liquidità e la transizione a SEPA. …

Spunti per la gestione efficiente della liquidità e la transizione a SEPA.
Presentazione di Lidia Scarpelli (Market Line Banking Director di DDway) a SPIN 2013.

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  • 1. Il RAPPORTOBANCA-IMPRESASpunti per la gestione efficiente dellaliquidità e la transizione a SEPAPayment and Cash ManagementNapoli, 11/06/2013Lidia ScarpelliFinancial Services Banking DirectorDDway - Dedagroup
  • 2. 2Un Rapporto Banca-Impresa che cambia…Il rapporto Banca-Impresa• La Banca diventa uninterlocutore con cui costruirevalore d’impresa• Una reciproca trasparenzache agevola conoscenza edecisione• Una relazione di loyalty chegenera un valore continuativo• La relazione con l’impresa siarricchisce di servizi• La banca sgrava l’impresa diincombenze non legate alproprio business• Efficientamento dell’impresacome opportunità per labanca• Una relazione di tipovenditore-cliente• Product Driven approach• La banca per risolvereproblemi gestionali• Scarsa conoscenza delclienteLa Banca da Seller a Business PartnerSeller Servicer Business PartnerDa un rapporto basatosulla TransazioneA un rapportoche valorizza la Relazione... per sostenere le imprese migliori nel modo più efficiente• Lo stato di crisi e complicazione del contesto rendono estremamente difficile la vita delle imprese• La missione bancaria di facilitatore di sistema si traduce in un più saldo rapporto conl’impresa, quale elemento competitivo differenziante
  • 3. 3Un Rapporto Banca-Impresa che cambia…Il rapporto Banca-Impresac... per sostenere le imprese migliori nel modo più efficiente• La Banca ha bisogno di adottare modalità di interazione con l’Impresa che consentano di contribuireall’efficienza valorizzando le imprese migliori:− efficientamento dei processi transazionali− snellimento delle fasi di erogazione− contribuzione alle fasi decisionali− agevolazione del network sociale e informativo• ... e la disponibilità da parte delle imprese ad operarecon una maggiore trasparenzaCOLLABORAZIONESERVIZIPRODOTTIProdotti diCreditoProdottiAssicurativiProdottiFinanziariIncassi ePagamentiRiskMitigationThreasurySupportSocialNetworkingPaymentServicesDigitalInnovationRegulatorySupportCashManagementReconciliationServicesFinanziamenti
  • 4. 4L’offerta della Banca a sostegno dell’aziendaIl rapporto Banca-Impresa
  • 5. 5L’offerta della Banca a sostegno dell’Azienda:Gestione della liquidità efficienteTreasury Internet BankingSoluzione veicolata dagli Istituti di Credito affinché possano incrementare i serviziofferti alla loro clientela PMI con evolute soluzioni di Tesoreria Aziendale.Il servizio integra le funzionalità di Internet Banking con il prodotto TreasuryPITECO @Bank fornendo un unico strumento di gestione della Tesoreria e dellafiliera Banca – Impresa.Internet BankingSistemi Informativi ClienteContabilità GeneraleContabilità Clienti Contabilità Fornitori…..FormatoCBI / SEPAAlimentazionegiornaliera dei datiInformativi, rendicontativi e dispositiviAllineamentogiornaliero anagrafichebancarieBANCA@BANKConti Correnti RiconciliazioneFinanziamentiFLUSSI CONTABILIMovimentazione Tesoreria certificataPianificazione finanziariaPREVISIONIAZIENDAAssets:• Moduli di Integrazione con gli ERP e Gestionali Contabili comeSAP, Oracle, Jde, ACG utilizzati da centinaia di aziende• Profonda conoscenza degli Standard bancari Nazionali ed Internazionaliquali CBI, SWIFT, SEPA,...COLLABORAZIONESERVIZIPRODOTTIProdotti diCreditoProdottiAssicurativiProdottiFinanziariIncassi ePagamentiRiskMitigationThreasurySupportSocialNetworkingPaymentServicesDigitalInnovationRegulatorySupportCashManagementReconciliationServicesFinanziamentiIl rapporto Banca-Impresa
  • 6. 6Un Rapporto Banca-Impresa che cambia…... per sostenere le imprese migliori nel modo più efficienteBancaSellerBancaServicerBancaBusinessPartnerDa un rapporto basatosulla TRANSAZIONE……a un rapportobasato sullaRELAZIONEIl rapporto Banca-Impresa
  • 7. 7L’offerta della Banca a sostegno dell’AziendaCOLLABORAZIONESERVIZIPRODOTTIProdotti diCreditoProdottiAssicurativiProdottiFinanziariIncassi ePagamentiRiskMitigationThreasurySupportSocialNetworkingPaymentServicesDigitalInnovationRegulatorySupportCashManagementReconciliationServicesFinanziamentiSoluzioni Incassi & Pagamenti: Suite BankPayLe nostre soluzioni della suite Bank Pay gestiscono iprocessi:• Gestione Incassi Italia (RIBA, RID, MAV, EffettiCartacei, RAV, Bollettini)• Anticipo Fatture e altri documenti Italia• Gestione SEPA Direct Debit• Gestione del Rischio del Debitore• Integrazione con la Contabilità Generale• Gestione SEDAAssets:Tutti i Prodotti seguono un Masterplan di:• Aggiornamento alla Normativia Italiana• Aderenza alla PDS e ai vari Rulebooks• Evoluzioni di mercato: SEDA, AOS• Front-end WEBBanche Estere: System Integration SEPA-CBIDalla nostra competenza in area SEPA, proponiamo il nostro servizioconsulenziale di analisi processi relativi al System Integration dei ServiziCBI in ambito SEPA per le filiali Italiane di Banche Estere.Il rapporto Banca-Impresa
  • 8. 8L’offerta della Banca a sostegno dell’AziendaCOLLABORAZIONESERVIZIPRODOTTIProdotti diCreditoProdottiAssicurativiProdottiFinanziariIncassi ePagamentiRiskMitigationThreasurySupportSocialNetworkingPaymentServicesDigitalInnovationRegulatorySupportCashManagementReconciliationServicesFinanziamentiMigrazione a SEPA – La trasformazione SDD per le PMILe Aziende presentatrici dovranno implementare un archivio elettronico per iMandati SEPA sottoscritti dai propri clienti Debitori e la “conversione” delle attualiDeleghe RID in Mandati e produrre SDD in formato UNIFI 20022 (XML) e completidelle informazioni richieste dal SDD• Costi iniziali per le Aziende difficilmente recuperabili• Infrastruttura tecnica e informatica da gestire• Modifiche per la produzione di nuovi tracciati per gli incassi da presentareverso la banca proponente (XML)• Implementazioni per la gestione dei Mandati SEPA• Gestione di successive implementazioni dovute ad adeguamenti normativi, ilservizio avrà evoluzioni nel tempoLa soluzione DedaGroup permette alla banca di offrire all’Azienda nuovi servizi inoutsourcing a supporto della migrazione a SEPA, sollevando l’Azienda stessadall’obbligo di pesanti investimenti informatici ormai imminenti in vista della “End-date” regolamentaria. I servizi proposti:Arricchimento e conversione del tracciato per le presentazioni di incassi, dallo standard formale RID (CBI-120) allo standard SDD(XML), recuperando le informazioni mancanti (es. IBAN del Debitore) da data-entry e/o carichi precedenti.Gestione del ciclo di vita del Mandato SEPA. In caso di adesione dell’Azienda alla SEDA, il servizio gestirà anche le funzioni di aggiornamento delMandato e la messaggistica prevista dal nuovo AOS nello scambio con la Banca di allineamento.Migrazione delle Deleghe RID dall’archivio Azienda al nuovo archivio Mandati SEPA.CreditorMandateC S M sCollectionsReversalsMandate / pre-notificationRefusals/RefundsRejects/ReturnsCollectionsReversalsRejects / Returns /Refusal / RefundsDebitnotificationCreditor Bank Debtor BankDebtorIl rapporto Banca-Impresa
  • 9. 9L’offerta della Banca a sostegno dell’AziendaServizio Incassi per conto del ClienteCOLLABORAZIONESERVIZIPRODOTTIProdotti diCreditoProdottiAssicurativiProdottiFinanziariIncassi ePagamentiRiskMitigationThreasurySupportSocialNetworkingPaymentServicesDigitalInnovationRegulatorySupportCashManagementReconciliationServicesFinanziamentiIl Servizio di ottimizzazione amministrativa e finanziaria degliincassi relativi alle fatture presentate dalla clientela:• la rendicontazione degli incassi suddivisa per paese, per debitore e per fattura• l’invio in automatico ai debitori finali delle richieste di pagamento e dei solleciti• la canalizzazione dei flussi su conti Banca accesi nei diversi paesi ed ilsuccessivo accredito sul c/c indicato dal cliente creditore acceso in Italia• la riconciliazione automatica con i dati delle fatture• Invio delle richieste di pagamento ai debitori• Rendicontazione giornaliera (anche online) su pagamenti, insoluti e solleciti.Benefici per il Cliente della Banca• la rendicontazione degli incassi suddivisa per paese, per debitore e per fattura• l’invio in automatico ai debitori finali delle richieste di pagamento e dei solleciti• la canalizzazione dei flussi su conti Banca accesi nei diversi paesi ed ilsuccessivo accredito sul c/c indicato dal cliente creditore acceso in ItaliaIl rapporto Banca-Impresa
  • 10. 10Rapporto Banca - ImpresaLa qualificazione di DedagroupIl rapporto Banca-ImpresaIn questa dinamica il nostro Modello Federativo e la nostra storia Multi Industry ci consentono divalorizzare le esperienze, le soluzioni, le infrastrutture e il parco clienti Dedagroup.Leadership nel settore delFashion con 200+ clienti2.500 + clienti per lasoluzione diTesoreria PitecoForte presidio delmercato PharmaCentinaia di clientiper la soluzione ERPSAPSolida presenza nelsettore AutomotiveBANCHEIMPRESEClienti serviti inCloudSiamo un riferimentodi mercato suIncassi e PagamentiExpertise su MobileeAppsPresenza diDedagroup in più di100 BCCPresenti nei piùimportanti gruppibancari italianiSoluzioni edesperienze nell’areaCrediti Presenza nellebanche a livellointernazionaleSoluzioni di mercatosulle normative(SEPA, SEDA, ...)Partnership forti persoluzionispecializzateForti competenze inambito assicurativoProdotti e soluzioni inambito finanziarioD&D Confidi: Soluzioneinstallata in 11 ConfidiForte presenza nelsettoreFood & Beverage
  • 11. www.ddway.it | info@ddway.itwww.dedagroup.itinfo@dedagroup.it