Is uw klant een risico?

Agenda

8.15u Ken Uw Klant (KYC) - Overzicht van Regelgeving -

Ellen Hoving / Compliance & Advisory

9.15u Is uw klant een risico?

- Oplossingen om in control te zijn en te blijven -

CDD in de praktijk

Henk de Goeij / LexisNexis

Aandachtspunten ten aanzien van matching

Ron Mulderij / Human Inference

10.00u Afsluiting en koffie

10.15u-12.00 Product Update: HIquality Suite versie 6.3

CDD in de praktijk Henk de Goeij - Business Development Manager Risk & Compliance -11 juni 2009

CDD - Waar begin ik? LexisNexis KYC webapplicatie Staat hij op een zwarte Lijst? Waar check ik of hij op een sanctielijst staat? Is hij een PEP? Hoe ziet zijn organisatie er uit Wat zegt de pers over deze klant? klant

LexisNexis KYC – CDD webapplicatie

Met een enkele zoekactie heeft u toegang tot wereldwijde bedrijfs- en persoonsgegevens:

(Negatief) Nieuws

Bedrijfsrapporten

Biografieën

Sanctielijsten

Politiek Prominente Personen ( Politically Exposed Persons )

Kopie van officieel bedrijfsdocument

Landenrapporten

CDD Bedrijf

(negatief) nieuws

Bedrijfsrapport

Sanctierapport

Kopie van officieel document

Voorbeeld Venezuela

CDD Persoon

Negatief nieuws

Bestuurders

PEP gegevens

CDD klantenbestand – Hoe doe ik dat? LexisNexis KYC & Human Inference Batch solution Ik mag het bestand niet exporteren! Waar haal ik een up-to-date sanctielijst vandaan? Hoe integreer Ik alles in mij workflow? Waar haal ik een up-to-date PEP lijst vandaan? Hoe ga ik die allemaal checken? klantenbestand

LexisNexis KYC – Batch solution

Check van uw hele klantenbestand tegen de gewenste lijsten

Geen export van uw klantenbestand buiten de organisatie nodig

Levering van de sanctie, zwarte en ppp lijsten in het gewenste formaat

Matching software van Human Inference

LexisNexis KYC

Toegang tot alle gerenommeerde bronnen

Gebruikersvriendelijke zoekinterface

Uitgebreide rapportage mogelijkheden

Uitstekende klantenservice

Meer informatie gewenst?:

Tel : 020 4853456

Email : servicedesk@lexisnexis.nl

Agenda

8.15u Ken Uw Klant (KYC) - Overzicht van Regelgeving -

Ellen Hoving / Compliance & Advisory

9.15u Is uw klant een risico?

- Oplossingen om in control te zijn en te blijven -

CDD in de praktijk

Henk de Goeij / LexisNexis

Aandachtspunten ten aanzien van matching

Ron Mulderij / Human Inference

10.00u Afsluiting en koffie

10.15u-12.00 Product Update: HIquality Suite versie 6.3

Is mijn klant een risico? Aandachtspunten ten aanzien van de matching

Bronnen:

Sanctielijsten, zoals EU en OFAC

Signaleringslijsten, zoals PEP

Kredietwaardigheid, zoals BKR, D&B en Graydon

Uitschrijvingsregisters, zoals Infofilter en Bel-me-niet

Faillissementsregister

Interne lijsten

Een compleet klantbeeld helpt in het beperken van risico’s

Bepalen van risico

Kwaliteit van de beschikbare gegevens

Beperkte hoeveelheid gegevens:

EU

OFAC

PEP

Tellingen EU-lijst (april 2009):

2002 vermeldingen (1432 personen)

519 met geboortedatum 36%

982 met geslacht 69%

218 met adresgegevens 11%

Kwaliteit van de beschikbare gegevens

Bij controle kredietwaardigheid (BKR, D&B, Graydon) over het algemeen meer kenmerken beschikbaar voor matching

Nadere verfijning (on-the-fly matching) soms nodig om de juiste te bepalen

Infofilter / bel-me-niet register vaak op specifiek kenmerk:

Telefoonnummer

E-mail adres

Postcode/huisnummer

Overige afhankelijk van hoeveel door de bron wordt aangeleverd dan wel intern wordt vastgelegd

Groot aantal combinaties mogelijk

ID 983 Benevolence International Foundation

252 (9 namen * 28 adressen)

ID 980 Global Relief Foundation

ID 3580 International Relief Organisation

ID 519 Ahmed Khalfan Ghailani

100 (25 namen * 4 geboortedata)

Effecten op de matching van veel combinaties

Weinig beschikbare data

ID 703 Enige beschikbare informatie is de naam

“ Mohammed Omar”

ID 524 Alleen twee naam-aliassen beschikbaar

“ Akhund” en “Allahdad”

“ Tahis”

“ Taha”

Effecten op de matching van weinig gegevens

Effecten op de matching

Matching is complex vanwege:

Arabische namen op de sanctielijsten

Verschillende conventies voor Arabische namen

Transcriptie vanuit Arabisch ڦکێگڝڗ naar westers schrift kan leiden tot verschillende schrijfwijzen zoals Mohammed, Mahammed, Muhamad

Samenvoegen van namen tot een reeks is algemeen gebruikelijk in het Arabisch b.v “Ibrahim el Husseini Farouk”

Voegsel worden soms afzonderlijk vermeld en soms aan de naam geplakt b.v. Al Musa, Almusa

Naamelementen worden soms afgekort b.v. Abdullah, Abd

Exacte matching leidt tot fouten (no-hits) “ Laden bin Osama” “ Usame bin Ladin” No match Exact matching

Matrix vergelijking helpt een beetje Result: Potential match Mohamed Benzakourri Dyman Varzin Diman No match No match Potential match No match Warsin No match No match No match Potential match Mehmed Potential match No match No match No match Bensaqurri No match Potential match No match No match

Fonetische matrix vergelijking meeste succes Result: Match Mohammed = <menet> Benzakourri = <bensekere> Dyman = <dene> Varzin = <fese> Diman = <dene> No match No match Match No match Warsin = <fese> No match No match No match Match Mehmed = <menet> Match No match No match No match Bensaquri = <bensekere> No match Match No match No match

Eisen aan de bestandsmatching

Matching tegen een of meer referentiebestanden gelijktijdig

Kwalificaties afhankelijk van de aard van het referentiebestand

Instellingen / matching criteria afhankelijk van het referentiebestand

Matching criteria

Voor EU, OFAC en PEP nadruk op naamgegevens eventueel met gebruik van geboortedatum, geslacht en adres

Voor kredietwaardigheids checks in principe alle gegevens gebruiken om de beste match te borgen

Voor matching met Infofilter is meestal slechts één specifiek criterium van belang

Iedere soort vereist een specifieke configuratie

Voordelen Human Inference

Hoogwaardige fouttolerante matching met HIquality Identify software:

Voorkomen under-kill

Minimaliseren over-kill

Meerdere implementaties, veel ervaring

Indien gewenst (stand-alone) oplossing beschikbaar inclusief GUI voor uitvoeren processen en beoordelen / raadplegen van gevonden matches

is one of the world's leading listed life insurance companies ranked by market capitalization and assets, employing27.000 people globally.

Customer Due Diligence (CDD) with HIquality software & services

Periodically matching of AEGON Nederland’s customer database(s) with the EU-freeze list to identify possible terrorists in their customer base

Part of Customer Due Diligence program

“ The results of matching of our 11 million relations against the European database with HIquality Identify are impressive: a hit rate of 0,025%, resulting in a minimum manual effort, and no “false negatives”! Marieke Fieten, Project Manager Wat klanten zeggen…

Vragen…

Special offer – Quick compliancy scan