1. LES CONSEILS DE DAF ONLINE POUR LA RENTREE
Le 15 octobre, une date critique pour la trésorerie des PME
C’est la date limite pour payer les charges sociales du 3ème trimestre, et la TVA, or la trésorerie s’appuyant sur les encaissements de juillet, août et septembre, est souvent tendues.
Pourquoi anticiper?
Cela vous permet d’éviter les rejets de la part de votre banque et notamment celui des payes, des urssaf…
S’en préoccuper dès septembre, permet d’amortir le choc.
Mes conseils de DAFonline
1 - Vérifier que les clients ont payés leurs factures : « La trésorerie dont j’ai besoin est peut-être dans la poche de mes clients ».
2- Etablir un plan de trésorerie prévisionnelle, vous permet d’y voir plus clair et de prendre les décisions qui s’imposent, par exemple décaler certaines des dépenses.
3 - Prévenir son banquier, négocier une facilité de caisse plus importante, pour éviter qu’il bloque un virement, un prélèvement et conserver son soutien…
4 - Envisager un étalement du paiement de certaines charges.
S’agissant de l’urssaf : Attention ! ne pas payer la part salariale est un délit pénal qui s’ajoute aux majorations…
Le réseau DAF Online propose aux dirigeants de TPE / PME une prestation de direction administrative et financière à temps partagé à coût maitrisé. DAF Online apporte des conseils opérationnels et des outils de gestion permettant au chef d’entreprise de prendre les bonnes décisions pour l’avenir et le développement de sa PME.
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