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Reforma Institucional del Sistema Bancario Mexicano
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Reforma Institucional del Sistema Bancario Mexicano

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Presentación expuesta por Javier Rodríguez, en representación de la Delegaión de BANOBRAS, durante el 8vo Foro Regional "Hacia un nuevo proyecto nacional de desarrollo" celebrado en Veracruz, Veracruz …

Presentación expuesta por Javier Rodríguez, en representación de la Delegaión de BANOBRAS, durante el 8vo Foro Regional "Hacia un nuevo proyecto nacional de desarrollo" celebrado en Veracruz, Veracruz

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  • 1. REFORMA INSTITUCIONAL DEL SISTEMA BANCARIO MEXICANO
    UNA NUEVA BANCA PARA EL DESARROLLO
    MTRO. JAVIER EULALIO RODRÍGUEZ BARRIENTOS
    EXPERTO TÉCNICO EN PROMOCIÓN Y FINANCIAMIENTO AL DESARROLLO
    BANCO NACIONAL DE OBRAS Y SERVICIOS PÚBLICOS S.N.C.
    BANOBRAS-DELEGACIÓN VERACRUZ
  • 2. BANCA DE DESARROLLO
    Antecedentes: Juzgados de Testamentarías, Capellanías y Obras Pías (Colonia)
    Nueva Relación Estado – Economía en el contexto de la crisis de los años Treinta.
    Surgimiento de Instituciones para fomentar el crecimiento en la Posguerra.
  • 3. Factores determinantes para la Reforma Institucional de la Banca de Desarrollo .
  • 4. Problemática de la
    Banca de Desarrollo
    Generar un nuevo ámbito Institucional
    Exige
    Dimensión Microeconómica:
    Mejorar los niveles de cobertura, rentabilidad y solvencia bancaria.
    Dimensión Mesoeconómica:
    Especialización y Diversificación de la Banca de Desarrollo e incentivos para la participación de los intermediarios financiero privados.
    Dimensión Macroeconómica:
    Creación de una infraestructura regulatoria y contable que permita el óptimo desarrollo del proceso crediticio, en términos de transparencia y rentabilidad social.
  • 5. ¿Cuáles son los compromisos asumidos por la Baca de Desarrollo en la construcción de un nuevo proyecto Nacional de Desarrollo?
  • 6. BANOBRAS
    Contribuir a elevar el bienestar de la población, la competitividad del aparato productivo nacional y, en general, las posibilidades de desarrollo del País, con soluciones que promuevan la infraestructura y la provisión de servicios públicos
  • 7. PROBLEMÁTICA
  • 8. A finales de 2006 sólo el 25% de los municipios de México utilizaba crédito bancario para financiar su inversión en infraestructura.
    14.4 mil millones de pesos para 599 municipios
    BANCA
    COMERCIAL
    BANOBRAS
    93%
    534
    $92 M
    BANOBRAS
    65
    BANCA COMERCIAL
    48%
    $15 M
    CALIFICADOS
    NO
    CALIFICADOS
    CALIFICADOS
    La cobertura de financiamiento es más deficiente para municipios con menor desarrollo.
    MAS DESARROLLADOS
    MENOS DESARROLLADOS
  • 9. Escasa cobertura de los Servicios Financieros a pesar de condiciones
    macroeconómicas favorables
    Niveles de tasa (%)
    A los niveles actuales de tasa de interés es posible financiar inversiones públicas productivas de manera sustentable
  • 10. ESTRATEGIA DE SOLUCIÓN
  • 11. Resolver la problemática que enfrentan los municipios en la contratación de créditos para financiar infraestructura básica.
    Transformar las condiciones de vida material en los municipios mediante líneas de financiamiento a la infraestructura pública.
    Objeto Social de Banobras
    Potenciar los recursos económicos de los municipios
    Potenciar el periodo de administración del Municipio
    DESARROLLO
    Proporcionar financiamiento
    Proporcionar Asistencia Técnica
    Capacitación
    HERRAMIENTAS
  • 12. REFORMAS AL MARCO LEGAL
    En 2006 y 2007, se realizaron reformas a la LCF permiten que los recursos del FAIS puedan afectarse como fuente de pago o garantía en uno o varios ejercicios fiscales, pudiendo destinar al servicio de sus obligaciones lo que resulte mayor entre el 25% de las cantidades correspondientes al año de que se trate ó el 25% de los recursos correspondientes al año en que las obligaciones hayan sido contratadas.
  • 13. Estructura operacional del Programa Banobras-Fais
    TESOFE
    1
    FAIS
    Municipio A
    3
    Remanentes
    FAIS
    Municipio B
    Estado
    Fideicomiso
    Servicio
    N
    A
    B
    2
    Municipio N
    6
    Créditos
    BANOBRAS
    4
    Remanentes FAIS de acreditados.
    5
    Recursos FAIS de no acreditados.
    Municipios no acreditados
  • 14. Aplicación Tradicional de LOS RECURSOS DEL FAIS:
  • 15. Aplicación de los Recursos bajo el Esquema de Financiamiento Banobras-Fais:
  • 16. MUNICIPIO
    20.0
    mdp
    10.0
    mdp.
    5.0
    Mdp.
    50% Aportación Gobierno Federal a través del APAZU
    5.0
    mdp.
    25% Aportación Municipal (Recursos Banobras-FAIS)
    Costo total
    de la obra
  • 17. Resultados del Programa Banobras FAIS 2008-2009
    Veracruz
    De los 131 municipios con grado de marginación muy alto y alto, fueron atendidos 83 que equivalen al 63%.
  • 18. Resultados del Programa Banobras FAIS 2008-2009
    Chiapas
    De los 111 municipios con grado de marginación muy alto y alto, fueron atendidos 92 que equivalen al 82%.
  • 19. El programa Banobras-FAIS permite resolver los problemas financieros por los que un municipio podría no contratar un crédito para ejecutar sus proyectos.
    Monto Ejercido
    Programa Banobras-FAIS
    Frontera a 2006
    FAIS
    Chiapas
    TRADICIONAL
    Veracruz
    Oaxaca
    FAIS
    Durango
    TRADICIONAL
    Número de Municipios
    196
    55% más
    Nuevos municipios atendidos con alto nivel de marginación:
  • 20. El Programa Banobras-FAIS ha sido un instrumento exitoso para financiar proyectos de infraestructura en los municipios de los estados del sureste, como es el caso de Chiapas y Veracruz.
    2009
    2006
    Municipios: 45
    Cobertura: 38%
    Saldo en Cartera: 631 MDP
    Municipios: 99
    Cobertura: 84%
    Saldo en Cartera: 1,435 MDP
    Tradicional 739 MDP
    FAIS 696 MDP
  • 21. Cobertura del Programa Banobras-Fais en Veracruz en 2009, según nivel de marginación por municipio.
    Total: 141 Municipios
    Cobertura 67%
    Muy Alto
    Alto
    MEDIO
    BAJO
    Muy BAJO
  • 22. El esquema atiende de los principales factores que restringen el acceso al financiamiento por parte de los municipios.
    ACCIONES
    PROBLEMÁTICA
    Falta de cultura crediticia y elevados costos de originación
    • Programa de cobertura estatal
    • 23. Documentación tipo
    • 24. Fideicomiso de fuente de pago
    • 25. Tasa fija
    • 26. Talleres de capacitación
    • 27. Apoyos federales en costos de originación
    • 28. Autorización global del Congreso Local para todos los municipios de la Entidad
    • 29. Actas de Cabildo tipo
    Baja capacidad de gestión de autorizaciones
    Insuficiencia de las participaciones federales como fuente de pago
    • No se afectan las participaciones y se utiliza un ingreso alterno con destino específico (FAIS)
    Falta de cartera de proyectos de infraestructura relevantes
    • Coordinación con Delegaciones Federales, Colegios Consultivos, Entidades académicas e Instancias Estatales.
    • 30. El crédito se puede usar como recurso de contraparte en programas Estatales y Federales
    • 31. Talleres de capacitación
  • MUCHAS GRACIAS
    Mtro. Javier Eulalio Rodríguez Barrientos
    javier.rodriguez@banobras.gob.mx
    jaerob21@hotmail.com

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