M-PAYMENT Les différents types de m-payment, leurs spécificités et perspectives d’avenir.

Qu’est ce que le M-Payment ? Quels sont les différents types de M-Payment ? Quelles sont ses spécificités techniques ? Quels sont les enjeux du M-Payment ? Quelles retombées pour le consommateur ? Qu’est ce qui est mis en place actuellement ? Qu’est ce qui vient après le M-Payment ? DES QUESTIONS ?

Qu’est ce que le M-Payment ?

Quels sont les différents types de M-Payment ?

Quelles sont ses spécificités techniques ?

Quels sont les enjeux du M-Payment ?

Quelles retombées pour le consommateur ?

Qu’est ce qui est mis en place actuellement ?

Qu’est ce qui vient après le M-Payment ?

SOMMAIRE Introduction Le mobile sans contact. Le mobile banking. Le mobile payment. Pays émergents / pays développés. Conclusion – L’avenir du m-payment Au-delà du m-payment

Introduction

Le mobile sans contact.

Le mobile banking.

Le mobile payment.

Pays émergents / pays développés.

Conclusion – L’avenir du m-payment

Au-delà du m-payment

INTRODUCTION

INTRODUCTION Mobile-Financial-Information-Services Mobile-Brokerage Mobile-Ticketing Paiement-sans-contact Mobile-Payment Micro-Payment M-Payment Mobile Banking

INTRODUCTION M-Payment Mobile Payment Mobile Banking Mobile Sans Contact

LE MOBILE SANS CONTACT Technologie NFC (Near Field Communication). Technologie RFID ( Radio Frequency Identification ). Bande de fréquence 13,56 Mhz.

Technologie NFC (Near Field Communication).

Technologie RFID ( Radio Frequency Identification ).

Bande de fréquence 13,56 Mhz.

LE MOBILE SANS CONTACT

LE MOBILE SANS CONTACT Composant étant autoalimenté . Système de proximité : porter ~ 10cm. Plus de 100 millions d’utilisateurs .

Composant étant autoalimenté .

Système de proximité : porter ~ 10cm.

Plus de 100 millions d’utilisateurs .

LE MOBILE SANS CONTACT

LE MOBILE SANS CONTACT Aucun coût pour l’utilisateur. Cas d’utilisations : Dans la grande distribution ; Master Card & la RATP ; FeLiCa.

Aucun coût pour l’utilisateur.

Cas d’utilisations :

Dans la grande distribution ;

Master Card & la RATP ;

FeLiCa.

LE MOBILE BANKING Gestion d’un compte bancaire . S’appuie sur des technologies existantes . (UMTS, EDGE, etc.) Interopérabilité entre les différents organismes financiers .

Gestion d’un compte bancaire .

S’appuie sur des technologies existantes . (UMTS, EDGE, etc.)

Interopérabilité entre les différents organismes financiers .

LE MOBILE BANKING Principaux services proposés : Le Mobile Brokerage ; Le Mobile Financial Information Services . Difficilement sécurisable.

Principaux services proposés :

Le Mobile Brokerage ;

Le Mobile Financial Information Services .

Difficilement sécurisable.

LE MOBILE BANKING

LE MOBILE BANKING Coût pour le client imputé par la banque. Cas d’utilisations : Visa ; NRJ Mobile.

Coût pour le client imputé par la banque.

Cas d’utilisations :

Visa ;

NRJ Mobile.

LE MOBILE PAYMENT Service de transfert d’argent entre deux portefeuilles électroniques. Méthodes de paiements : SMS ; Boite vocale ou SVI. Interfaces dédiées. Aucune technologie particulière – recours à une tierce partie.

Service de transfert d’argent entre deux portefeuilles électroniques.

Méthodes de paiements :

SMS ;

Boite vocale ou SVI.

Interfaces dédiées.

Aucune technologie particulière – recours à une tierce partie.

LE MOBILE PAYMENT Sécurité fiable. Services proposés :

Sécurité fiable.

Services proposés :

LE MOBILE PAYMENT

LE MOBILE PAYMENT Coût pour l’utilisateur imputé par l’opérateur . Cas d’utilisations : Système de paiement Crandy ; Retrait d’argent au Japon.

Coût pour l’utilisateur imputé par l’opérateur .

Cas d’utilisations :

Système de paiement Crandy ;

Retrait d’argent au Japon.

PAYS EMERGENTS PAYS DEVELOPPES Un contexte différent selon les marchés

Un contexte différent selon les marchés

Pays développés, le modèle additif Proposer une véritable innovation de rupture Apporter une réelle plus value à l’utilisateur Plus de praticité et d’interactivité avec son mobile PAYS EMERGENTS PAYS DEVELOPPES

Pays développés, le modèle additif

Proposer une véritable innovation de rupture

Apporter une réelle plus value à l’utilisateur

Plus de praticité et d’interactivité avec son mobile

PAYS EMERGENTS PAYS DEVELOPPES Pays émergents, le modèle transformatif 2 sphères d’application Favoriser la bancarisation Profiter du dynamise des transactions internationales. Simplification et sécurisation de la transaction Bénéficier d’un taux de commissionnement moins élevé

Pays émergents, le modèle transformatif

2 sphères d’application

Favoriser la bancarisation

Profiter du dynamise des transactions internationales.

Simplification et sécurisation de la transaction

Bénéficier d’un taux de commissionnement moins élevé

L’AVENIR DU M-PAYMENT 1,5 milliard de CB contre 2,6 milliard de portables. Consommateur, la recherche d’outils multi-services . Montant total des transactions sera multiplié par 11 entre 2007 et 2011 .

1,5 milliard de CB contre 2,6 milliard de portables.

Consommateur, la recherche d’outils multi-services .

Montant total des transactions sera multiplié par 11 entre 2007 et 2011 .

L’AVENIR DU M-PAYMENT Court terme : Mobile Sans Contact. Court & moyen terme : Mobile Banking. Moyen & long terme : Mobile Payment .

Court terme : Mobile Sans Contact.

Court & moyen terme : Mobile Banking.

Moyen & long terme : Mobile Payment .

L’AVENIR DU M-PAYMENT

AU-DELAS DU M-PAYMENT L’achat sans passage en caisse. Les puces sous cutanées.

L’achat sans passage en caisse.

Les puces sous cutanées.

MERCI POUR VOTRE ECOUTE Salon Mobile Payment 2009 17 et 18 Juin 2009 - Porte de Versailles - Hall 5 Présentation réalisée dans la cadre d’un UV à l’ESG Paris