About Just Plans Etc.

364 views

Published on

Three page overview of our services, financial planning and investment process, and qualifications.

0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total views
364
On SlideShare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
5
Actions
Shares
0
Downloads
1
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

About Just Plans Etc.

  1. 1.           Founded in 1983, Just Plans Etc is a fee‐only SEC registered investment advisor that that provides planning and  investments for more than 150 clients.  Jim Ellman and Barry Mendelson, together, have more than 50 years  experience helping investors grow, manage, and protect their wealth.  The firm’s fee‐only compensation model  enables the company to act as a fiduciary and place the interest of the client above all others.      Services:     Investment Management   Insurance & Risk‐Management Needs   Retirement Planning  Analysis   Financial Planning   Employee Benefits Analysis   Education Planning   Home Financing and Mortgage Analysis   Estate Planning Needs Analysis   Large Purchase Analysis      Investment Approach    Just Plans investment approach is based on the Nobel prize winning economic work of Harry Markowitz (1990),  Merton Miller (1990), William Sharpe (1990), and Daniel Kahneman (2002).   We subscribe to “asset allocation”  – prudently investing in a diversified set of asset classes and investments based on the client’s specific risk  tolerances and investment objectives.  Investments primarily consist of institutional, low cost, passive, and  boutique mutual funds and ETFs (exchange traded funds).      Our planning and investment process is initially based on three meetings: THE DISCOVERY MEETING    At our initial meeting, we will conduct a discovery interview.   We will look at where you are, where you want to  go and how we can maximize the possibility of getting you there.  Prior to the meeting, you’ll have completed  the “Before we meet . . .” section on our website.      What to bring:    Last two years’ tax returns    Current bank, mutual fund, brokerage and retirement plan statements    Current life insurance policies    Any wills or trusts    Any other documents that would help us fully understand your financial situation         1399 Ygnacio Valley Road #24, Walnut Creek, CA  94598  925.988.0330     Barry@JustPlans‐Etc.com  www.JustPlans‐Etc.com 
  2. 2.           THE INVESTMENT PLAN MEETING    At this meeting, we will discuss our plan for your financial future, including specific recommendation for you to  achieve your goals.  This plan will form the foundation for all of our work together.  Since we are looking for a  life‐long relationship, we encourage you to take the time necessary to be completely comfortable with the plan  prior to taking the next step.  Before this meeting, you will have completed the Finametrica questionnaire.    THE MUTUAL COMMITMENT MEETING    At this point, we will be ready to make a mutual decision about whether our firm can add substantial value and  how to proceed. If the decision is made to work together, we will commit to each other to work toward  achieving your goals.  Together, we will also execute the documents necessary to put your investment plan in  motion.    What to bring:    Any questions or concerns you have regarding your investment plan.  When you have multiple  investment accounts, it is easy to become overwhelmed with the amount of paperwork you receive.   REGULAR PROGRESS MEETINGS    These meetings, scheduled at intervals convenient to you, give us an opportunity to review any major changes in  your personal or financial situation since our last meeting, and determine if these changes necessitate  adjustments to your investment plan.  We will also review your overall progress towards your financial and life  goals.    What to bring:    Any questions you may have about your progress.                            1399 Ygnacio Valley Road #24, Walnut Creek, CA  94598  925.988.0330     Barry@JustPlans‐Etc.com  www.JustPlans‐Etc.com 
  3. 3.           Fee Schedule      Assets Under Management    Annual Fee Rate  Minimum/Quarter        $0 to $   500,000      1.20%      $600    $    500,001 to $1,000,000      1.00%        ‐    $1,000,001 to  $2,000,000      0.88%        ‐     $2,000,001 to  $3,000,000      0.72%        ‐    over $3,000,000              negotiated       ‐      Additionally, services may be provided on a project basis and billed at the rate of $225/hour.      Barry Mendelson, CFP®    Barry is a Financial Advisor with Just Plans Etc.  Prior to joining the firm in 2010, Barry was a Vice President with  Charles Schwab & Co. in the company's $245 billion investment management division advising leading  investment advisors, banks, and other financial institutions on investments.  During his 15 years in the industry,  Barry held similar positions with the AXA Rosenberg Group, Neuberger Berman, and Franklin Templeton  Investments.    Barry's passion lies in helping people take control of their investments and finances so that they live fuller lives  and pursue their dreams.  He is a Certified Financial Planner™ professional, having earned a Certificate in  Financial Planning in 2004 and adheres to the Code of Ethics set forth by the Financial Planning Association  Board of Standards which encompasses:  integrity, objectivity, competence, fairness, confidentiality,  professionalism, and diligence.    Born and raised in Northern California, Barry graduated from Campolindo High School in Moraga and earned a  BA degree in Business Economics from U.C. Santa Barbara.  He lives in Concord with his wife and their two young  daughters.  In their free time, they enjoy being active outdoors and taking frequent trips to Lake Tahoe.  Barry is  an accomplished cyclist, mountain biker and skier, and volunteers with the Leukemia & Lymphoma Society and  Rebuilding Together.  He founded www.Chairs4Charity.org in 2009 to help Bay Area charities and not‐for‐profits  raise money by providing them unique furniture to auction at fundraisers.  Chairs 4 Charity's chairs and benches  are made from salvaged lumber, skis and snowboards.    1399 Ygnacio Valley Road #24, Walnut Creek, CA  94598  925.988.0330     Barry@JustPlans‐Etc.com  www.JustPlans‐Etc.com 

×